실제 자산 암호화 프로젝트를 살펴보세요: DeFi를 위한 오프체인 자산 토큰화. 5년에 집중할 상위 2023개 프로젝트: Goldfinch, Centrifuge, MakerDAO, Maple Finance, Ondo Finance.

실제 자산 암호화폐란 무엇입니까?

실제 자산(“RWA”)은 오프체인에 존재하지만 DeFi 내에서 사용하기 위해 토큰화되어 온체인으로 가져오는 자산입니다.

실제 자산을 DeFi로 가져오려면 자산의 가치를 "토큰화"해야 합니다. 이는 금전적 가치를 디지털 토큰으로 변환하여 그 가치가 블록체인에서 표현되고 거래될 수 있도록 하는 프로세스입니다. 실제 자산 암호화폐는 이러한 방식으로 DeFi 프로토콜에서 활용될 수 있도록 체인에 가져온 실제 자산의 가치를 나타내는 단순한 토큰입니다.

잘 정의된 금전적 가치를 지닌 모든 실제 자산은 RWA로 표시될 수 있습니다. RWA는 금, 부동산 등의 유형 자산과 국채, 탄소배출권 등의 무형 자산을 나타낼 수 있습니다.

5년 상위 2023개 실제 세계 자산 암호화폐 프로젝트

1. 골드 핀치: 암호화폐 대출 민주화 – Goldfinch는 신흥 시장의 기업이 암호화폐 담보 없이도 암호화폐 대출에 접근할 수 있도록 하여 더 많은 사람들이 암호화폐 대출에 접근할 수 있도록 합니다.
2. 원심 분리기: 구조화된 신용 토큰화 – Centrifuge는 이전에 비유동적이었던 부채의 토큰화를 전문으로 하며 구조화된 신용 토큰화 및 대출을 위한 간소화된 솔루션을 제공합니다.
3. MakerDAO: 거버넌스 및 안정성 – MakerDAO의 분산형 거버넌스는 투명성을 보장하며 플랫폼은 실제 세계 자산(RWA)을 담보로 성공적으로 채택하여 DAI 스테이블 코인의 안정성을 유지합니다.
4. 메이플 파이낸스: 기관의 신뢰성 – Maple Finance의 풀 대리인 사용은 대출 프로세스에 신뢰성을 추가하고 RWA(실제 세계 자산) 대출 확장에 중점을 두어 플랫폼 제공을 향상시킵니다.
5. 온도파이낸스: 토큰화된 실제 자산 – Ondo Finance는 미국 국채 및 채권을 포함한 광범위한 RWA의 토큰화를 전문으로 하며 전통적인 금융과 DeFi 간의 격차를 해소합니다.

이 XNUMX개 프로젝트는 실제 자산을 활용하여 전 세계적으로 접근성, 투명성 및 금융 포용성의 새로운 시대를 여는 암호화폐 이니셔티브의 선봉을 나타냅니다. CoinCu가 이러한 선구적인 플랫폼 각각에 대해 더 깊이 탐구하면서 그들의 독특한 강점과 기여를 살펴보세요.

1. 금방울새

Goldfinch는 주로 신흥 시장 기반 기업이 암호화폐 담보를 게시하지 않고도 암호화폐 대출에 액세스할 수 있도록 돕는 프로토콜입니다. 대신 대출은 RWA로 담보됩니다. 암호화폐 대신 RWA로 대출을 담보로 제공함으로써 Goldfinch는 거의 모든 기업이 암호화폐 대출을 받을 수 있도록 허용합니다.

Goldfinch에는 기업이 플랫폼에서 차용자가 될 수 있는 독특한 심사 방법이 있습니다. 소위 "감사인"은 Goldfinch 네이티브 토큰인 GFI를 스테이크하여 차용인이 Goldfinch에서 신용 한도를 개설할 수 있는지 여부에 대해 투표할 수 있는 Goldfinch 플랫폼의 사용자입니다.

Goldfinch는 현재 신흥 시장 기업을 대상으로 미화 120억 XNUMX천만 달러 이상의 RWA 기반 대출을 시작했습니다.

미션과 비전

Goldfinch의 사명은 통합된 글로벌 신용 시장을 구축하여 자본에 대한 접근성을 확대하는 것입니다. 이는 나이지리아의 중소기업과 뉴욕의 대규모 기관이 동일한 금융 시장의 자본에 접근할 수 있도록 하여 모든 투자자에게 동등한 투자 기회를 제공하는 것을 의미합니다.

이들의 장기적인 사명은 금융 포용성을 촉진하기 위한 개방형 신용 플랫폼 구축에 중점을 두고 있습니다. 그들은 메커니즘과 경제적 인센티브를 최적화함으로써 확장 가능한 시스템을 만들 수 있다고 믿습니다. 이러한 시스템은 특히 전통적인 자본 할당이 덜 효율적인 지역에서 글로벌 규모의 경제 활동 자금 조달을 촉진할 수 있는 잠재력을 가지고 있습니다.

Goldfinch에서는 신용에 대한 접근성을 민주화하고 전 세계 금융 서비스 제공을 재구상하는 데 주요 초점을 맞추고 있습니다. 협력, 혁신, 전 세계 개인의 역량 강화를 위한 헌신적인 노력을 통해 그들은 모든 사람이 경제적 기회에 접근할 수 있는 미래를 만들고 궁극적으로 글로벌 경제 성장과 번영에 기여하기를 열망합니다.

Goldfinch의 주요 특징

• 합의를 통한 신뢰: 골드핀치는 “합의를 통한 신뢰”라는 개념을 도입합니다. 암호화폐 자산에만 의존하기보다는 참여자들의 집단적 평가를 바탕으로 차용인의 신용도를 평가합니다.
• 역할과 인센티브: Goldfinch 프로토콜에는 투자자, 차용자, 감사자, 회원 등 다양한 역할이 포함됩니다. 각 역할에는 매력적인 APY 및 보상을 포함하여 고유한 인센티브가 있습니다.
• 주니어 및 시니어 트랜치: 차용자 풀 스마트 계약에는 주니어 및 시니어 트랜치가 있어 인센티브 조정이 보장됩니다. 후원자는 후배 트랜치를 통해 XNUMX차 손실 자본을 제공하고, 유동성 공급자는 선순위 트랜치를 통해 XNUMX차 손실 자본을 제공합니다.
• 토큰: Goldfinch에는 ERC20 표준을 따르는 두 가지 기본 토큰인 GFI와 FIDU가 있습니다. 이러한 토큰은 거버넌스, 스테이킹, 보상 및 프로토콜 인센티브에 사용됩니다.
• 통치: Goldfinch 프로토콜은 커뮤니티 중심으로 거버넌스 투표를 통해 계약 업그레이드, 매개변수 조정, 고유 엔터티 확인 공급자 선택 등을 수행할 수 있습니다.
• 고유 엔터티 확인: Sybil 공격을 방지하기 위해 Goldfinch는 "고유 엔터티 확인"을 사용하여 참가자의 신원을 확인합니다. 이 검증 프로세스는 현재 Warbler Labs에서 개발한 고유 ID(UID) NFT에 의해 촉진됩니다.

2. 원심 분리기

구조화된 신용을 위한 온체인 생태계인 Centrifuge는 총 자산 298억 XNUMX만 달러가 이미 조달된 이전 비유동 부채를 증권화하고 토큰화하는 데 중점을 두고 있습니다.

Centrifuge 프로토콜은 구조화된 신용 토큰화 및 대출 개시를 위한 턴키 솔루션을 제공하는 것으로 생각할 수 있습니다. 이러한 간소화된 접근 방식으로 인해 Centrifuge는 암호화폐 대출을 원하는 실제 기업을 위한 최고의 선택이 되었습니다.

MakerDAO의 220억 XNUMX천만 달러 규모의 RWA를 포함하여 토큰화된 자산이 DeFi 전반에 통합되었습니다.

미션과 비전

Centrifuge는 전 세계 기업이 Centrifuge OS를 수용하고 분산 경제에 적극적으로 참여하는 것을 목표로 합니다. 그들은 기업이 온체인 데이터의 무결성에 대해 완전한 확신을 가질 수 있고 법률 시스템이 이 비전을 완벽하게 지원하는 미래를 상상합니다.

그들은 가능한 최선의 결정을 내리고 이 경로를 따라 진행하는 데 중점을 둡니다. 완전히 분산된 미래를 위해 노력하는 동안 그들은 초기 제품을 출시하면서 타협의 필요성을 이해하고 사용자 요구 사항과 네트워크 요구 사항에 대한 귀중한 통찰력을 얻습니다.

원심분리기의 주요 특징

• 패리티 기판을 기반으로 구축: Centrifuge는 Polkadot 및 Kusama의 블록체인 생성을 위해 Parity Substrate를 활용합니다.
• 폴카닷 통합: 향상된 보안과 합의를 위해 Polkadot과 파라체인으로 통합됩니다.
• 틴레이크: Centrifuge의 핵심 제품인 Tinlake는 블록체인에 담보 대출을 제공합니다.
• 운전 자본 접근: 소규모 기업을 포함한 기업이 운전자본에 접근할 수 있도록 해줍니다.
• 자산 토큰 화: 모기지, 송장 등 실제 자산은 블록체인에서 토큰화되고 검증됩니다.
• 담보 대출: 토큰화된 자산은 유동성 투자자가 자금을 지원하는 대출에 대한 담보 역할을 합니다.
• 투자자 옵션: 투자자는 고위험, 고수익 TIN 또는 저위험, 안정적인 수익률 DROP 토큰 중에서 선택할 수 있습니다.
• 트랜치 투자: TIN 및 DROP 토큰은 전통적인 금융에 대한 주니어 및 시니어 트랜치 투자를 모방합니다.
• 유동성 상환: 투자자가 유동성을 인출하고자 할 때 TIN 또는 DROP에서 발생한 이자를 DAI로 상환할 수 있습니다.

3. 메이커다오

MakerDao는 RWA 채택과 관련하여 가장 많은 진전을 이룬 이더리움의 담보 부채 플랫폼입니다.

차용자가 사용할 수 있는 담보 유형은 프로토콜의 거버넌스 DAO인 MakerDAO에 의해 결정됩니다. 2020년에 MakerDAO는 차용자가 RWA 기반 담보를 금고에 게시할 수 있도록 허용하기로 투표했습니다. 이번 투표 외에도 MakerDAO는 플랫폼에서 RWA 기반 담보의 가치가 오프체인 담보의 가치와 원활하게 가격이 책정될 수 있도록 오라클 개발에 자금을 지원하기로 결정했습니다.

현재 MakerDAO의 RWA 금고 가치는 미화 680억 680천만 달러가 넘습니다. 이는 RWA 지원 대출을 통해 MakerDAO가 시장에 발행되는 DAI의 양을 늘릴 수 있다는 것을 의미합니다. 또한 이는 미화 1억 XNUMX천만 달러 이상의 RWA가 MakerDAO의 XNUMX달러 페그 안정성을 유지하는 데 도움이 된다는 것을 의미합니다.

미션과 비전

Maker의 임무는 "공정한 세계 통화"를 만드는 것이며 MakerDAO의 뒤에 있는 비전은 전 세계 모든 사람을 위한 경제적 경쟁의 장을 평준화할 수 있는 분산되고 투명하며 접근 가능한 플랫폼을 만드는 것입니다.

주요 하이라이트 MakerDao

• MakerDAO는 이더리움 네트워크에서 스테이블코인 암호화폐 토큰 DAI에 대한 규칙을 설정하는 프로토콜입니다.
• DAI의 운영을 관리하는 MakerDAO 프로토콜은 MKR 토큰 보유자의 분산형 커뮤니티에서 관리됩니다. 각 보유자는 프로토콜 조정을 결정할 때 동등한 발언권을 갖습니다.
• DAI는 스테이블 코인 암호화폐입니다. 즉, 그 가치는 1 USD 대 1 DAI 토큰의 비율로 일정하게 유지됩니다. DAI는 비디오 게임, 디지털 지갑, DeFi 스테이킹 플랫폼을 포함한 400개 이상의 앱 및 서비스와 호환됩니다.

4. 메이플 파이낸스

발행된 총 대출액이 거의 2억 달러에 달하는 블록체인 기반 신용 시장인 Maple Finance는 최대 100억 달러 규모로 확장할 수 있고 미국 국채 및 보험 재융자를 지원할 수 있는 미수금 금융으로 확장할 계획입니다.

메이플은 신용도를 엄격하게 평가하고 대출자와 대출 조건을 설정하며 대출 장부를 적극적으로 관리하는 신용 ​​전문가인 '풀 대리인'을 호스트합니다. 그렇지 않은 경우에는 차용/대출 프로세스가 표준입니다. 메이플 LP는 허가된 유동성 풀에 자본을 할당하고 MPL 이자를 돌려받습니다.

메이플 프로토콜은 이전에 암호화폐 기업에 대한 무담보 대출에 중점을 두었지만 점점 더 많은 RWA 기반 대출에 도전하고 있습니다. 이전에는 암호화폐 거래 회사에 대한 무담보 암호화폐 대출로 인해 Maple은 미화 52만 달러의 불량 부채를 안고 일부 Maple LP의 경우 최대 80%의 손실을 입었습니다.

이러한 손실은 작년 중앙 집중식 전염병이 메이플의 암호화폐 기반 대출자에게 확산된 이후에 발생했습니다. 상품을 다양화하려는 노력의 일환으로 Maple의 풀 대표자는 암호화폐 담보 대신 실제 자산 담보로 대출을 시작하는 방법을 모색하고 있습니다. 예를 들어, 100월에 메이플은 세금 미수금으로 뒷받침되는 미화 XNUMX억 달러의 유동성 풀을 만들었습니다.

미션과 비전

메이플(Maple)은 업계 규정 준수 표준과 블록체인 기술을 통해 가능해진 투명하고 원활한 대출을 결합하여 부채 자본 시장을 재편하려는 사명을 지닌 블록체인 기반 금융 기술 제공업체입니다.

Maple Finance의 핵심은 기관 차용자를 대상으로 하는 획기적인 온체인 기업 신용 시장입니다. 이 플랫폼을 통해 이러한 차용인은 공인 풀 대리인이 감독하는 세심하게 관리되는 대출 풀을 통해 과소담보 대출에 접근할 수 있습니다. 동시에 Maple은 자산에 대해 지속 가능한 수익률을 제공함으로써 대출 기관에 권한을 부여합니다.

메이플 파이낸스의 주요 특징

• 스테이 킹 : MPL 토큰을 스테이킹하여 보상을 받고 플랫폼 결정에 대한 투표권을 얻으세요. MPL 토큰은 매월 MPL 배포를 통해 1:1 비율로 xMPL 토큰으로 변환됩니다.
• 대출 및 차용: 사용자는 자산을 빌려주고 이자를 받을 수 있으며, 차용인은 대출 풀에서 자금에 접근할 수 있습니다. 최소 대출 금액은 $1,000,000입니다. 수수료에는 0.99%의 연간 대출 개시 수수료가 포함되며, 보상은 대출 기관과 대리인에게 전달됩니다.
• 지원되는 국가 : 지원되지 않는 국가 목록은 없지만 제재 지역의 차용자에게는 재량권이 적용될 수 있습니다.
• 메이플 토큰(MPL): MPL은 거버넌스, 풀 커버 및 수수료 공유 역할을 하는 관리 토큰입니다. 최대 공급량 4.4만 개 중 10만 개가 넘는 MPL 토큰이 유통되고 있으며, 토큰경제학은 플랫폼 사용과 연관되어 있습니다.

5. 온도금융

토큰화된 RWA를 위한 DeFi 플랫폼인 Ondo Finance는 최근 미국 단기 국채, 투자 등급 채권 및 고수익 회사채를 토큰화했습니다.

이를 위해 온도는 OUSG(단기 미국 정부 채권 펀드), OSTB(단기 투자 등급 채권 펀드), OHYG(고수익 회사채 펀드)의 세 가지 투자 펀드를 조성했습니다. 자산. 그런 다음 이러한 투자 자금을 토큰화하여 RWA("펀드 토큰"이라고 함)가 됩니다. 사용자는 KYC/AML 프로세스에 참여한 후 펀드 토큰을 거래하고 승인된 DeFi 프로토콜에서 해당 펀드 토큰을 사용할 수 있습니다.

Ondo는 또한 토큰화된 미국 국채에 대해 무허가형 스테이블코인을 빌리는 DeFi 대출 프로토콜인 Flux Finance를 출시했습니다.

미션과 비전

Ondo Finance의 사명은 기관 수준의 블록체인 기반 투자 상품 및 서비스를 제공하는 것입니다. 온도파이낸스(Ondo Finance)는 분산형 금융 기술을 개발하는 기술 부문과 토큰화된 자금을 생성 및 관리하는 자산 관리 부문을 모두 보유하고 있습니다.

그들은 미국 국채에 대한 노출을 토큰화하는 최초의(그리고 지금까지 유일한) 회사입니다. 또한 토큰화된 실제 자산과 기존 암호화폐를 모두 지원할 수 있는 인큐베이팅 프로토콜에 중점을 두고 있습니다. 우리는 미국 전역에 걸쳐 팀원과 함께 완전히 원격으로 운영됩니다.

온도금융의 주요 특징

• Ondo Finance는 기존 DeFi-to-TradFi 인프라를 강화하고 실제 자산에 대한 게이트웨이를 제공하여 고품질 기관 제품을 블록체인에 도입합니다.
• USDY는 Ondo의 최신 제품이며, 이자를 발생시키는 이 스테이블코인을 통해 미국 달러로 표시된 수익률에 직접적이고 완벽하게 규정을 준수하는 액세스를 가능하게 합니다.
• 이 프로토콜은 특히 미국 국채 수익률을 블록체인에 도입하는 데 우선순위를 두었고, OUSG 펀드는 이미 TVL(Total Value Locked)에서 165억 XNUMX만 달러 이상을 유치하여 전통 금융에서 선도적인 무위험 자산의 토큰화된 버전에 대한 강력한 수요를 보여주었습니다.

결론: 실제 자산 암호화폐 프로젝트

실제 자산(RWA)은 암호화폐 및 탈중앙화 금융(DeFi) 세계에 큰 영향을 미치고 있습니다. 금, 부동산, 채권 등과 같은 다양한 실제 자산에서 토큰화된 이러한 자산은 기업과 투자자에게 새로운 기회를 열어줍니다.

2023년 상위 XNUMX개 RWA 프로젝트인 Goldfinch, Centrifuge, MakerDAO, Maple Finance 및 Ondo Finance는 담보 대출부터 구조화된 신용 토큰화에 이르기까지 혁신적인 솔루션을 개척하고 있습니다. 그들은 금융 서비스에 대한 접근을 민주화하고 전통적인 금융과 블록체인 기술 간의 격차를 해소한다는 공통 비전을 공유합니다.

이러한 프로젝트는 자본에 대한 접근성을 확대할 뿐만 아니라 금융 포용성, 합의를 통한 신뢰, 지속 가능한 수익을 촉진합니다. 고유한 기능, 거버넌스 모델 및 파트너십을 통해 실제 자산을 블록체인 생태계로 가져와 궁극적으로 글로벌 경제 성장과 번영에 기여함으로써 금융의 미래를 형성하고 있습니다.

면책 조항 : 이 웹사이트의 정보는 일반적인 시장 논평으로 제공되며 투자 조언을 구성하지 않습니다. 투자하기 전에 직접 조사해 보시기 바랍니다.