송금기

21년 2023월 XNUMX일 - 대략 2 분 읽는 데 몇 분

송금인 이해

송금 서비스는 미국 내에서 운영되는 특정 유형의 현금 서비스 사업(MSB)입니다.

암호화폐와 관련하여 암호화폐 관련 활동에 자주 참여하는 미국 내 기업은 송금 라이센스 또는 송금 서비스의 개념을 잘 알고 있습니다.

이는 미국 연방법에 따라 암호화폐가 상품으로 분류되어 금융범죄단속네트워크(FinCEN)의 관할권에 속하기 때문입니다.

규제 당국은 암호화폐와 관련된 기업을 자금 송신기로 분류합니다.

암호화폐 관련 사업체는 은행비밀보호법(BSA)의 적용을 받으며, 이는 몬타나주를 제외하고 사업을 운영하는 모든 주에서 라이센스를 취득하도록 규정하고 있습니다.

이러한 규제 요구 사항은 결제 처리업체, 암호화폐 거래소, 비트코인 ATM 및 특정 암호화폐 지갑 제공업체를 포함한 다양한 암호화폐 회사에 적용됩니다.

FinCEN은 "가상 화폐를 관리, 교환 또는 사용하는 사람에 대한 FinCEN 규정 적용"이라는 제목의 2013년 지침 문서에서 가상 화폐와 명목 화폐가 화폐 전송에 적용되는 동일한 법률의 적용을 받는다는 점을 명확히 했습니다.

FinCEN에 따르면 송금인은 송금 서비스를 제공하거나 자금 이체에 참여하는 개인입니다.

따라서 판매자를 대신하여 고객으로부터 암호화폐를 수락하거나 가상 화폐를 명목 화폐로 교환하는 회사는 화폐 전송자의 정의에 속합니다.