DeFi는 매우 빠르게 성장하고 있는 개방형 금융 시장입니다. 실제 자산을 이 시장에 적용하면 금융 기관에 막대한 투자 기회가 열립니다. 오늘은 함께 알아볼까요? 코인쿠 이 글을 통해 10년 최고의 실물자산 코인 TOP 2024에 대해 알아보겠습니다.
실제 자산(RWA) 개요
암호화폐 시장은 RWA 탄생의 길을 열었습니다.
발전 잠재력이 넘치는 급성장 산업인 블록체인 시장은 현재 이론적 약속을 실제 생활에 적용해야 하는 과제에 직면해 있습니다. 이 기술은 엄청난 가능성을 갖고 있지만, 실제적이고 일상적인 시나리오에 통합되는 것은 다소 제한적입니다. 특히 블록체인이나 암호화폐 기술을 실제 시나리오에 적용하는 것은 아직 초기 단계입니다.
주목할만한 예외 중 하나는 혁신적인 개방형 금융 시장인 탈중앙화 금융(DeFi)의 급속한 성장입니다. 2018년 창립 이래 DeFi는 약 51억 달러에 달하는 TVL(Total Value Locked)을 자랑하며 눈부신 성장을 이루었습니다. 이 수치는 전통적인 금융 시장에 비해 미미해 보일 수 있지만 개방형 금융 시스템의 타당성과 빠른 발전을 강조합니다.
수요는 실제 세계 경제와 연결되어 있습니다.
정점 단계에서 DeFi 시장은 미약한 시작을 고려하면 주목할 만한 성과인 180억 달러 미만의 가치에 도달했습니다. 그러나 기존 시장의 900조 달러에 달하는 엄청난 가치 평가와 비교하면 DeFi 시장은 미미해 보입니다.
이러한 엄청난 불일치는 중요한 질문을 촉발합니다. 블록체인 기술을 활용하여 실제 자산의 막대한 가치 중 일부를 분산 원장에 가져오는 것은 어떨까요? 웅장한 계획을 세우십시오. 수많은 블록체인 프로젝트가 이러한 격차를 해소하기 위해 고안된 제품을 적극적으로 개발하고 있습니다.
이러한 혁신적인 솔루션은 전통적인 금융 배경을 가진 사용자가 암호화폐 및 블록체인 기술에 원활하게 액세스할 수 있도록 하는 것을 목표로 합니다. 동시에 DeFi 애호가들이 실제 자산을 활용하여 투자 포트폴리오를 다양화하고 잠재적으로 수익을 극대화할 수 있도록 지원합니다.
이 비전을 현실로 만들려는 프로젝트가 주변 환경에 가득합니다. 그들의 이니셔티브는 전통적인 금융 사용자의 전환을 용이하게 하고 암호화폐 및 블록체인 세계로의 문을 여는 제품을 만드는 데 중점을 두고 있습니다. 또한, 이러한 프로젝트를 통해 DeFi 참가자는 실제 자산에 대한 소유권을 주장할 수 있으며, 이는 투자 전략의 다양화 및 수익성 향상을 향한 전략적 움직임입니다.
실제 자산이란 무엇입니까?
RWA는 블록체인과 통합된 실물자산입니다.
RWA는 부동산, 주식, 채권, 상품 및 통화와 같은 유형 자산을 포괄하며 내재 가치가 있는 자산을 나타냅니다. 처음에는 국채에 국한되었지만, 개념은 실제 자산 크게 발전했습니다. 현대 금융 환경에서 블록체인 기술의 통합은 상당한 가치와 유동성을 갖춘 수많은 실제 자산의 디지털화를 가능하게 했습니다.
여기에는 채권, 주식, 귀금속, 예술 작품 및 펀드 증서를 포함하되 이에 국한되지 않습니다. 토큰화 과정을 통해 이러한 자산은 디지털 자산으로 변환되며, 이러한 토큰을 보유한 개인은 실제 세계에서 해당 자산을 효과적으로 소유하게 됩니다.
RWA의 토큰화로 거래가 더 쉬워집니다.
토큰화된 실제 자산은 블록체인에서 원활하게 작동하여 구매, 판매, 임대 및 대출과 같은 쉬운 온라인 거래를 가능하게 합니다. 이러한 변화 과정은 적절하게 불려진다. 실제 자산 토큰화 (RWAT). 이 새로운 접근 방식은 기존 토큰과 유사하게 온체인 거래를 촉진할 뿐만 아니라 디지털 영역에서 실제 자산의 기능을 확장합니다.
RWA가 제공하는 주요 이점 중 하나는 유동성이 높다는 것입니다. 이는 블록체인 환경과 실제 세계 간의 상호 운용성을 크게 향상시키는 기능입니다. 투자자는 전통적인 금융 상품과 분산형 플랫폼 사이를 원활하게 이동하여 금융 참여를 위한 새로운 길을 열 수 있습니다.
2024년 RWA 시장 전망
약세 추세로 표시된 2022년 어려운 한 해를 보낸 후, 암호화폐 시장은 2023년 회복 조짐을 보였습니다. 시장 행동의 미래는 여전히 예측할 수 없지만 수많은 지표가 다음을 가리키고 있습니다. 2024년 암호화폐에 대한 긍정적인 전망. 특히, 기관 투자자들이 디지털 자산 분야에 점점 더 큰 관심을 표명하고 있으며, 이는 금융 환경의 잠재적인 변화를 예고하고 있습니다.
확장성, 보안, 효율성과 같은 중요한 문제를 해결하기 위해 다양한 프로젝트가 진행되고 있습니다. 동시에 일반 사용자의 암호화폐 사용 사례와 글로벌 채택이 증가하고 있습니다. 블록체인 기술이 원활하고 안전한 거래를 가능하게 함에 따라 부동산, 주식, 귀금속 등의 자산을 포함하는 실제 자산의 토큰화가 주목을 받고 있습니다.
DeFi와 RWA의 교차점은 다음과 같습니다. 주목할만한 추세 이는 2023년에 다시 부활했습니다. DeFi 부문의 회복은 RWA 개발에 크게 기여하여 이 두 혁신적인 영역 사이에 공생 관계를 형성합니다. 암호화폐 시장이 탄력을 받으면서 2024년 DeFi의 폭발적인 성장 가능성이 점점 더 분명해지고 있습니다.
10년 최고의 실제 세계 자산 코인 상위 2024개
MakerDAO: MKR & DAI
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2014년 MakerDAO는 스테이블코인 DAI를 도입하여 혁신적인 대출 플랫폼을 개척했습니다. MakerDAO의 기능을 은행의 기능으로 단순화하면 사용자는 DAI를 대표하는 플랫폼의 기본 토큰인 MKR을 사용하여 현금과 교환하여 담보를 예치할 수 있습니다.
처음부터 자본 효율성 문제를 해결하기 위해 MakerDAO는 사용자가 자금에 접근하는 동안 자산을 판매할 필요 없이 다양한 자산을 예치할 수 있도록 합니다. MKR과 DAI는 DeFi 시장에서 최고의 실제 자산 코인입니다.
RWA 애플리케이션
최근 자산 포트폴리오를 다양화하려는 움직임에서 MakerDAO는 RWA를 도입하여 암호화폐를 넘어 스테이블코인 DAI의 지원을 확대했습니다. MakerDAO 보유 자산 중 RWA의 현재 가치는 무려 2.5억 달러에 이릅니다. 특히, 실제 자산으로의 이러한 확장은 MakerDAO를 DeFi 환경에서 역동적인 플레이어로 자리매김하게 합니다.
MakerDAO는 또한 국채를 기반으로 토큰화된 제품을 만들 계획을 공개했습니다. 이 제안은 메이커다오(MakerDAO)가 관리하는 오프체인 상장지수펀드(ETF)를 설립하는 것을 목표로 합니다. 이 혁신적인 토큰화된 버전은 블록체인에서 작동하여 필요할 때 Aave와 같은 플랫폼에서 부수적인 지원 활동을 촉진합니다.
메이플 파이낸스: MPL
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주로 개인 사용자에게 서비스를 제공하는 기존 플랫폼과 달리 Maple Finance는 엄격한 프로토콜 조정에 따라 최소 1만 달러의 대출 금액을 요구하는 대규모 기업을 위한 신용 자본 시장을 만드는 데 목표를 두었습니다. 처음에는 암호화폐 분야의 조직에 집중하는 동안 Maple Finance는 과거 부채 불이행으로부터 귀중한 교훈을 배웠습니다.
암호화폐 중심 기업과 관련된 위험을 완화하기 위한 사전 대책으로 이 프로젝트는 암호화폐 공간 너머의 시장을 포함하도록 초점을 다양화했습니다. 이로 인해 MPL은 사용자가 선택하는 최고의 실제 자산 코인 목록에 포함됩니다.
RWA 애플리케이션
Maple Finance의 발전 중 주목할 만한 발전은 매출채권 전용 유동성 풀의 출시입니다. 새로 도입된 USDC 스테이블코인 풀은 조직에 미국 국세청(IRS)이 제공하는 ERC(Employee Retention Credit)와 같은 할인된 세금 환급 및 자금 지원 프로그램의 혜택을 누리면서 현금 서비스를 확보할 수 있는 기회를 제공합니다.
유동성 풀은 연간 10%의 수익률을 목표로 하며, USDC에 최소 $500,000를 투자하고 45일의 잠금 기간을 요구합니다. 풀에 대한 접근은 기관 자산 관리자 및 DAO 재무부를 포함한 공인 투자자로 제한됩니다. 참가자에게 안전하고 투명한 환경을 보장하기 위해 엄격한 고객 파악(KYC) 및 자금세탁 방지 점검을 반드시 준수해야 합니다. 
폴리메쉬: POLYX
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Polymesh는 보안 토큰과 실제 자산 시장에 중점을 두고 규제 자산을 위해 세심하게 설계된 최초의 권한 기반 공개 레이어 1 블록체인인 선구자입니다. 이를 통해 Polymesh는 수많은 새로운 금융 도구에 대한 관문을 열어 거버넌스, ID, 규정 준수, 보안 및 결제와 관련된 문제를 원활하게 해결합니다. POLYX 프로젝트의 기본 토큰은 뛰어난 성능을 갖춘 최고의 실제 자산 코인 중 하나입니다.
Polymesh의 독특한 특징은 체인의 모든 참가자에게 필수 단계인 엄격한 신원 확인 프로세스에 있습니다. 발급자, 투자자, 스테이크 참가자, 노드 운영자 등 Polymesh와 관련된 각 법인은 포괄적인 신원 확인 프로세스를 거쳐야 합니다. Polymesh의 아키텍처를 뒷받침하는 것은 개발자가 블록체인을 구축할 수 있도록 지원하는 기본 프레임워크를 제공하는 다목적 Substrate 모듈입니다.
RWA 애플리케이션
Polymesh는 실제 자산을 위한 전용 솔루션으로, 이 고유한 자산 클래스 내에서 거버넌스, 인증, 규정 준수 및 보안과 관련된 문제를 적절하게 해결합니다. Polymesh 생태계의 중심에는 블록체인의 연료 및 거래 수수료 역할을 하는 POLYX 토큰이 있습니다. 특히 현재 400억 개가 넘는 POLYX 토큰이 네트워크에 스테이킹되어 42개 노드의 운영을 지원하고 있습니다.
스테이킹 및 노드 검증 시스템은 네트워크 보안을 강화할 뿐만 아니라 Polymesh의 분산 특성을 강조하여 활성 참가자가 플랫폼의 거버넌스 및 거래 처리에서 중요한 역할을 하도록 보장합니다. 기관급 특성을 고려하여 Polymesh는 라이선스가 부여된 블록체인 네트워크로 운영됩니다. 결과적으로, 보안 토큰 발행자, 투자자, 노드 스테이킹 또는 운영에 참여하는 모든 참가자는 포괄적인 신원 확인 프로세스를 거쳐야 합니다.
원심분리기: CFG
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Centrifuge는 특히 RWA 영역에서 탁월한 기업입니다. 블록체인 기술의 힘을 활용하여, 원심 분리기 전통적인 자산과 블록체인 간의 격차를 해소하여 시장 접근성에 대한 새로운 가능성을 열어주는 것을 목표로 합니다. Centrifuge의 플랫폼은 실제 자산을 블록체인으로 원활하게 가져오도록 설계되어 시장 내에서 이러한 자산에 대한 접근성을 향상시키는 애플리케이션 생성을 촉진합니다.
Centrifuge의 주요 기능 중 하나는 차용자와 대출자 간의 직접적인 연결을 촉진하여 DeFi의 분산 특성에 기여하려는 노력입니다. Centrifuge의 핵심 비전은 실제 자산을 분산형 금융 생태계와 통합하여 중소기업의 자본 비용을 줄이는 것입니다. 이를 통해 플랫폼은 중소기업에게 보다 저렴한 금융 옵션을 제공할 뿐만 아니라 암호화폐 시장의 역동적인 특성을 해결합니다.
RWA 애플리케이션
DeFi 환경이 계속 발전함에 따라 Centrifuge는 총 자산 가치가 거의 500억 달러에 달하는 지원을 촉진하는 등 인상적인 실적을 보유하고 있습니다. 플랫폼의 TVL(Total Value Locked)은 250억 2023천만 달러 이상으로 급등하여 XNUMX년 창립 이후 XNUMX배나 크게 증가했습니다. Centrifuge의 눈에 띄는 성장은 지원하는 자산의 실질적인 가치뿐만 아니라 내에서 지속적으로 높은 순위를 유지하는 데에도 반영됩니다. RWA 틈새 시장.
Centrifuge 생태계의 중심에는 플랫폼의 거버넌스 토큰 역할을 하는 CFG 토큰이 있습니다. CFG는 네트워크 관리 및 운영에서 중추적인 역할을 하며 사용자가 의사 결정 프로세스에 참여할 수 있는 메커니즘을 제공합니다. 또한 CFG는 Centrifuge 네트워크 내 유동성 공급자(LP)와 검증자에게 보상을 분배하는 데 중요한 역할을 합니다.
금방울새: GFI
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Goldfinch는 RWA 채택을 늘리는 데 핵심적인 역할을 담당해 왔습니다. 신흥 시장, 특히 아시아 지역에 대한 대출에 노력을 집중하는 Goldfinch는 초기 단계를 넘어 첫 수익을 창출하는 스타트업을 지원하는 데 목표를 세웠습니다. GFI는 또한 최고의 기관 선택이며 2024년에 폭발할 수 있는 최고의 실물 자산 코인 중 하나가 될 것을 약속합니다.
Goldfinch가 MakerDAO, AAVE 및 복합과 같은 다른 온체인 대출 프로토콜과 차별화되는 점은 암호화폐에 대한 초과 담보라는 기존 요구 사항에서 벗어났다는 것입니다. Goldfinch를 통해 차용인은 신용도에 따라 대출을 확보할 수 있습니다. 차용인은 암호화폐 자산을 담보로 제공하는 대신 Goldfinch 프로토콜과 관련된 "후원자" 및 감사자 네트워크에서 평가한 신용도를 활용할 수 있습니다.
RWA 애플리케이션
온도금융: ONDO
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과거에, 온도파이낸스 프로젝트가 사용자로부터 풍부한 유동성을 임대할 수 있도록 하는 LaaS(Liquidity As a Service) 부문의 프로젝트였습니다. 그러나 하락세가 닥치면서 이 사업은 더 이상 DeFi가 폭발하고 온도파이낸스가 RWA 산업으로 전환했을 때만큼 매력적이지 않았습니다. Ondo Finance는 RWA 공간 내에서 운영되는 강력한 프로토콜로서 틈새 시장을 개척했습니다.
DeFi 공간에 대한 Ondo의 주요 기여 중 하나는 투자 수익을 안정화시키는 역할을 한다는 것입니다. 다양한 요인으로 인한 변동성이 특징인 시장에서 온도는 투자자가 이익과 위험을 지능적으로 교환할 수 있는 신뢰할 수 있는 프레임워크를 제공합니다. 프로젝트의 기본 토큰은 ONDO이며, 최고의 실제 자산 코인 목록에 진입하는 데 도움이 되는 많은 기능을 통합합니다.
RWA 애플리케이션
Ondo Finance의 제품 포트폴리오는 DeFi와 TradFi 간의 시너지 효과를 촉진하려는 노력의 증거입니다. 플랫폼의 혁신적인 제품은 다음과 같습니다.
- USDY: USDY는 단기 미국 재무부 채권과 은행 예금을 기반으로 하는 토큰화된 표현입니다. 이자가 붙는 Stablecoin으로 설계된 USDY는 미국 달러에 고정되어 있어 변동성이 큰 DeFi 시장에 안정성을 제공하는 동시에 사용자에게 이자를 얻을 수 있는 기회를 제공합니다.
- OUSG: OUSG에 참여하는 사용자는 USDC를 플랫폼에 예치한 후 이를 USD로 변환하여 미국 국채나 회사채와 같은 자산을 취득합니다. OUSG를 사용하면 프로토콜과 사용자가 공동으로 이익을 공유할 수 있으며 사용자는 언제든지 USDC를 회수할 수 있는 유연성을 유지할 수 있습니다.
- OMMF: OMMF는 미국 금융 시장에 대한 사용자 액세스를 촉진하여 세계에서 가장 크고 유동성이 높은 시장 중 하나인 외환 시장에 대한 투자 기회를 제공합니다. 이 상품은 다각화 및 지능형 자본 배치에 대한 Ondo Finance의 노력을 예시합니다.
- OHYG: 고수익 회사채 ETF를 대상으로 OHYG는 자금의 일부를 USDC와 USD에 모두 할당하여 유동성을 보장합니다.
- Flux Finance: Liquid V2와 마찬가지로 Flux Finance를 사용하면 사용자는 스테이블 코인을 프로토콜에 예치하여 수익을 얻을 수 있으며 그 반대의 경우도 마찬가지입니다.
펜들 파이낸스: 펜들
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Pendle Finance는 최근 Binance Labs의 투자에 따라 상당한 변화를 일으키고 있습니다. 시장의 수익률 움직임에 대한 방향성 베팅을 촉진하는 것으로 알려진 이 플랫폼은 판도를 바꾸는 RWA 제품을 출시했습니다. 이러한 움직임은 엄청나게 비옥하지만 대부분 아직 개발되지 않은 수십억 달러 규모의 시장을 활용하는 것을 목표로 합니다.
Pendle Finance는 수익 자산을 원금 토큰(PT)과 수익 토큰(YT)으로 분류하는 독특한 시스템으로 운영됩니다. 이 혁신적인 접근 방식은 사용자에게 Pendle의 v2 AMM(Automated Market Maker)을 통해 고정 또는 가변 수익률을 얻을 수 있는 유연성을 제공합니다. 그리고 물론 PENDLE은 우리가 2024년에 선택한 최고의 실제 세계 자산 코인 중 하나이기도 합니다.
RWA 애플리케이션
Pendle Finance는 Spark Protocol의 sDAI와 Flux Finance의 fUSDC라는 두 가지 자산을 도입하여 RWA 영역에 진입했습니다. 사용자가 sDAI 및 fUSDC를 Pendle Finance에 예치하면 추가 수익 창출 수단에 접근할 수 있어 분산형 수익 창출을 촉진하는 플랫폼의 역할을 알 수 있습니다.
- Maker DAO 생태계 내 Spark Protocol의 제품인 sDAI는 보유자에게 독특한 제안을 제공합니다. sDAI를 Pendle Finance에 입금하면 사용자는 시간이 지남에 따라 자동으로 5%의 이자를 축적할 수 있습니다. Flash Loan, eMode, Isolation Mode를 포함한 다양한 제품군으로 유명한 Spark Protocol은 DeFi 공간 내에서 수익 창출을 위한 혁신적인 솔루션을 지속적으로 제공하고 있습니다.
- Flux Finance와 제휴하고 Ondo Finance 생태계에 위치한 자산인 fUSDC는 Pendle Finance의 RWA 접근 방식에 또 다른 차원을 제공합니다. 대출 기관은 Stablecoin을 Flux Finance 프로토콜에 예치하여 이자를 얻을 수 있습니다. 스테이블코인의 수익성은 온도금융을 통한 국채, 회사채 등 실물자산에 대한 노출에서 파생됩니다.
신세틱스: SNX
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2017년에 설립되어 이더리움 블록체인을 기반으로 구축된 선구적인 DeFi 플랫폼인 Synthetix는 사용자에게 합성 자산을 발행하고 거래할 수 있는 기능을 제공함으로써 분산형 금융 분야에 큰 파장을 일으키고 있습니다. 가격 기반 파생상품으로 기능하는 이러한 합성 자산은 암호화폐와 금, 주식, 통화와 같은 실제 자산을 포함하여 다양한 범위를 포괄합니다.
이 플랫폼은 DeFi 생태계의 핵심 플레이어가 되었으며 거래량이 눈에 띄게 급증했습니다. 매일 수억 달러에 달하는 거래를 통해 Synthetix는 합성 파생 상품에 대한 노출을 원하는 사용자를 위한 플랫폼으로서의 입지를 확고히 했습니다.
RWA 애플리케이션
합성 토큰(SNX)은 개념적으로 분산형 생태계 내에서 실제 자산이 표현되고 거래되는 방식에 혁명을 일으킵니다. 기존 자산의 합성 버전을 생성함으로써 사용자는 다양한 금융 상품에 액세스할 수 있습니다.
이 혁신을 통해 DeFi 참가자는 실제 자산과 상호 작용하면서 옵션 거래, 마진 거래 및 선물 계약과 같은 활동에 참여할 수 있습니다. 이것이 바로 SNX가 2024년 최고의 실제 세계 자산 코인 목록에 포함될 자격이 있는 이유입니다.
리본 파이낸스: RBN
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구조화 상품이 다양한 파생 상품을 결합하여 전략적으로 제작된 금융 도구를 의미하는 기존 금융과 달리, 리본 파이낸스의 DeFi 구조화 상품은 이 개념을 새로운 차원으로 끌어올렸습니다.
주요 목표는 투자 과정 전반에 걸쳐 수익을 극대화할 뿐만 아니라 위험을 효과적으로 완화하는 플랫폼을 사용자에게 제공하는 것입니다. 파생 상품, 대출 및 Options Dex Aevo의 통합은 Ribbon Finance를 포괄적이고 사용자 중심적인 프로토콜로 차별화합니다.
RWA 애플리케이션
Ribbon Finance는 소규모 투자자를 위한 수익 창출뿐만 아니라 더 많은 청중을 위한 신뢰할 수 있는 크로스체인 금융 도구로 자리매김하는 것을 목표로 DeFi 영역 내에서 야심찬 목표를 설정하고 있습니다. 이 프로토콜은 특히 다른 실제 자산과 비교하여 경쟁 우위를 확보하도록 설계된 도구 모음을 통해 차별화됩니다.
- Theta Vault: 이익 중심 전략(ETH 및 WBTC).
- 커버드 콜: 금고 보험 기금.
- 행사 선택 및 만료: 가격 실행 시기와 옵션 만료 시기를 선택합니다.
- 기술 아키텍처: 기술 아키텍처.
면책 조항 : 이 웹사이트의 정보는 일반적인 시장 논평으로 제공되며 투자 조언을 구성하지 않습니다. 투자하기 전에 직접 조사해 보시기 바랍니다.
저자
주요 프로젝트
10년 상위 2024대 실제 세계 자산 코인
DeFi는 매우 빠르게 성장하고 있는 개방형 금융 시장입니다. 실제 자산을 이 시장에 적용하면 금융 기관에 막대한 투자 기회가 열립니다. 오늘은 함께 알아볼까요? 코인쿠 이 글을 통해 10년 최고의 실물자산 코인 TOP 2024에 대해 알아보겠습니다.
실제 자산(RWA) 개요
암호화폐 시장은 RWA 탄생의 길을 열었습니다.
발전 잠재력이 넘치는 급성장 산업인 블록체인 시장은 현재 이론적 약속을 실제 생활에 적용해야 하는 과제에 직면해 있습니다. 이 기술은 엄청난 가능성을 갖고 있지만, 실제적이고 일상적인 시나리오에 통합되는 것은 다소 제한적입니다. 특히 블록체인이나 암호화폐 기술을 실제 시나리오에 적용하는 것은 아직 초기 단계입니다.
주목할만한 예외 중 하나는 혁신적인 개방형 금융 시장인 탈중앙화 금융(DeFi)의 급속한 성장입니다. 2018년 창립 이래 DeFi는 약 51억 달러에 달하는 TVL(Total Value Locked)을 자랑하며 눈부신 성장을 이루었습니다. 이 수치는 전통적인 금융 시장에 비해 미미해 보일 수 있지만 개방형 금융 시스템의 타당성과 빠른 발전을 강조합니다.
수요는 실제 세계 경제와 연결되어 있습니다.
정점 단계에서 DeFi 시장은 미약한 시작을 고려하면 주목할 만한 성과인 180억 달러 미만의 가치에 도달했습니다. 그러나 기존 시장의 900조 달러에 달하는 엄청난 가치 평가와 비교하면 DeFi 시장은 미미해 보입니다.
이러한 엄청난 불일치는 중요한 질문을 촉발합니다. 블록체인 기술을 활용하여 실제 자산의 막대한 가치 중 일부를 분산 원장에 가져오는 것은 어떨까요? 웅장한 계획을 세우십시오. 수많은 블록체인 프로젝트가 이러한 격차를 해소하기 위해 고안된 제품을 적극적으로 개발하고 있습니다.
이러한 혁신적인 솔루션은 전통적인 금융 배경을 가진 사용자가 암호화폐 및 블록체인 기술에 원활하게 액세스할 수 있도록 하는 것을 목표로 합니다. 동시에 DeFi 애호가들이 실제 자산을 활용하여 투자 포트폴리오를 다양화하고 잠재적으로 수익을 극대화할 수 있도록 지원합니다.
이 비전을 현실로 만들려는 프로젝트가 주변 환경에 가득합니다. 그들의 이니셔티브는 전통적인 금융 사용자의 전환을 용이하게 하고 암호화폐 및 블록체인 세계로의 문을 여는 제품을 만드는 데 중점을 두고 있습니다. 또한, 이러한 프로젝트를 통해 DeFi 참가자는 실제 자산에 대한 소유권을 주장할 수 있으며, 이는 투자 전략의 다양화 및 수익성 향상을 향한 전략적 움직임입니다.
실제 자산이란 무엇입니까?
RWA는 블록체인과 통합된 실물자산입니다.
RWA는 부동산, 주식, 채권, 상품 및 통화와 같은 유형 자산을 포괄하며 내재 가치가 있는 자산을 나타냅니다. 처음에는 국채에 국한되었지만, 개념은 실제 자산 크게 발전했습니다. 현대 금융 환경에서 블록체인 기술의 통합은 상당한 가치와 유동성을 갖춘 수많은 실제 자산의 디지털화를 가능하게 했습니다.
여기에는 채권, 주식, 귀금속, 예술 작품 및 펀드 증서를 포함하되 이에 국한되지 않습니다. 토큰화 과정을 통해 이러한 자산은 디지털 자산으로 변환되며, 이러한 토큰을 보유한 개인은 실제 세계에서 해당 자산을 효과적으로 소유하게 됩니다.
RWA의 토큰화로 거래가 더 쉬워집니다.
토큰화된 실제 자산은 블록체인에서 원활하게 작동하여 구매, 판매, 임대 및 대출과 같은 쉬운 온라인 거래를 가능하게 합니다. 이러한 변화 과정은 적절하게 불려진다. 실제 자산 토큰화 (RWAT). 이 새로운 접근 방식은 기존 토큰과 유사하게 온체인 거래를 촉진할 뿐만 아니라 디지털 영역에서 실제 자산의 기능을 확장합니다.
RWA가 제공하는 주요 이점 중 하나는 유동성이 높다는 것입니다. 이는 블록체인 환경과 실제 세계 간의 상호 운용성을 크게 향상시키는 기능입니다. 투자자는 전통적인 금융 상품과 분산형 플랫폼 사이를 원활하게 이동하여 금융 참여를 위한 새로운 길을 열 수 있습니다.
2024년 RWA 시장 전망
약세 추세로 표시된 2022년 어려운 한 해를 보낸 후, 암호화폐 시장은 2023년 회복 조짐을 보였습니다. 시장 행동의 미래는 여전히 예측할 수 없지만 수많은 지표가 다음을 가리키고 있습니다. 2024년 암호화폐에 대한 긍정적인 전망. 특히, 기관 투자자들이 디지털 자산 분야에 점점 더 큰 관심을 표명하고 있으며, 이는 금융 환경의 잠재적인 변화를 예고하고 있습니다.
확장성, 보안, 효율성과 같은 중요한 문제를 해결하기 위해 다양한 프로젝트가 진행되고 있습니다. 동시에 일반 사용자의 암호화폐 사용 사례와 글로벌 채택이 증가하고 있습니다. 블록체인 기술이 원활하고 안전한 거래를 가능하게 함에 따라 부동산, 주식, 귀금속 등의 자산을 포함하는 실제 자산의 토큰화가 주목을 받고 있습니다.
DeFi와 RWA의 교차점은 다음과 같습니다. 주목할만한 추세 이는 2023년에 다시 부활했습니다. DeFi 부문의 회복은 RWA 개발에 크게 기여하여 이 두 혁신적인 영역 사이에 공생 관계를 형성합니다. 암호화폐 시장이 탄력을 받으면서 2024년 DeFi의 폭발적인 성장 가능성이 점점 더 분명해지고 있습니다.
10년 최고의 실제 세계 자산 코인 상위 2024개
MakerDAO: MKR & DAI
살펴보기
2014년 MakerDAO는 스테이블코인 DAI를 도입하여 혁신적인 대출 플랫폼을 개척했습니다. MakerDAO의 기능을 은행의 기능으로 단순화하면 사용자는 DAI를 대표하는 플랫폼의 기본 토큰인 MKR을 사용하여 현금과 교환하여 담보를 예치할 수 있습니다.
처음부터 자본 효율성 문제를 해결하기 위해 MakerDAO는 사용자가 자금에 접근하는 동안 자산을 판매할 필요 없이 다양한 자산을 예치할 수 있도록 합니다. MKR과 DAI는 DeFi 시장에서 최고의 실제 자산 코인입니다.
RWA 애플리케이션
최근 자산 포트폴리오를 다양화하려는 움직임에서 MakerDAO는 RWA를 도입하여 암호화폐를 넘어 스테이블코인 DAI의 지원을 확대했습니다. MakerDAO 보유 자산 중 RWA의 현재 가치는 무려 2.5억 달러에 이릅니다. 특히, 실제 자산으로의 이러한 확장은 MakerDAO를 DeFi 환경에서 역동적인 플레이어로 자리매김하게 합니다.
MakerDAO는 또한 국채를 기반으로 토큰화된 제품을 만들 계획을 공개했습니다. 이 제안은 메이커다오(MakerDAO)가 관리하는 오프체인 상장지수펀드(ETF)를 설립하는 것을 목표로 합니다. 이 혁신적인 토큰화된 버전은 블록체인에서 작동하여 필요할 때 Aave와 같은 플랫폼에서 부수적인 지원 활동을 촉진합니다.
메이플 파이낸스: MPL
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주로 개인 사용자에게 서비스를 제공하는 기존 플랫폼과 달리 Maple Finance는 엄격한 프로토콜 조정에 따라 최소 1만 달러의 대출 금액을 요구하는 대규모 기업을 위한 신용 자본 시장을 만드는 데 목표를 두었습니다. 처음에는 암호화폐 분야의 조직에 집중하는 동안 Maple Finance는 과거 부채 불이행으로부터 귀중한 교훈을 배웠습니다.
암호화폐 중심 기업과 관련된 위험을 완화하기 위한 사전 대책으로 이 프로젝트는 암호화폐 공간 너머의 시장을 포함하도록 초점을 다양화했습니다. 이로 인해 MPL은 사용자가 선택하는 최고의 실제 자산 코인 목록에 포함됩니다.
RWA 애플리케이션
Maple Finance의 발전 중 주목할 만한 발전은 매출채권 전용 유동성 풀의 출시입니다. 새로 도입된 USDC 스테이블코인 풀은 조직에 미국 국세청(IRS)이 제공하는 ERC(Employee Retention Credit)와 같은 할인된 세금 환급 및 자금 지원 프로그램의 혜택을 누리면서 현금 서비스를 확보할 수 있는 기회를 제공합니다.
유동성 풀은 연간 10%의 수익률을 목표로 하며, USDC에 최소 $500,000를 투자하고 45일의 잠금 기간을 요구합니다. 풀에 대한 접근은 기관 자산 관리자 및 DAO 재무부를 포함한 공인 투자자로 제한됩니다. 참가자에게 안전하고 투명한 환경을 보장하기 위해 엄격한 고객 파악(KYC) 및 자금세탁 방지 점검을 반드시 준수해야 합니다.
폴리메쉬: POLYX
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Polymesh는 보안 토큰과 실제 자산 시장에 중점을 두고 규제 자산을 위해 세심하게 설계된 최초의 권한 기반 공개 레이어 1 블록체인인 선구자입니다. 이를 통해 Polymesh는 수많은 새로운 금융 도구에 대한 관문을 열어 거버넌스, ID, 규정 준수, 보안 및 결제와 관련된 문제를 원활하게 해결합니다. POLYX 프로젝트의 기본 토큰은 뛰어난 성능을 갖춘 최고의 실제 자산 코인 중 하나입니다.
Polymesh의 독특한 특징은 체인의 모든 참가자에게 필수 단계인 엄격한 신원 확인 프로세스에 있습니다. 발급자, 투자자, 스테이크 참가자, 노드 운영자 등 Polymesh와 관련된 각 법인은 포괄적인 신원 확인 프로세스를 거쳐야 합니다. Polymesh의 아키텍처를 뒷받침하는 것은 개발자가 블록체인을 구축할 수 있도록 지원하는 기본 프레임워크를 제공하는 다목적 Substrate 모듈입니다.
RWA 애플리케이션
Polymesh는 실제 자산을 위한 전용 솔루션으로, 이 고유한 자산 클래스 내에서 거버넌스, 인증, 규정 준수 및 보안과 관련된 문제를 적절하게 해결합니다. Polymesh 생태계의 중심에는 블록체인의 연료 및 거래 수수료 역할을 하는 POLYX 토큰이 있습니다. 특히 현재 400억 개가 넘는 POLYX 토큰이 네트워크에 스테이킹되어 42개 노드의 운영을 지원하고 있습니다.
스테이킹 및 노드 검증 시스템은 네트워크 보안을 강화할 뿐만 아니라 Polymesh의 분산 특성을 강조하여 활성 참가자가 플랫폼의 거버넌스 및 거래 처리에서 중요한 역할을 하도록 보장합니다. 기관급 특성을 고려하여 Polymesh는 라이선스가 부여된 블록체인 네트워크로 운영됩니다. 결과적으로, 보안 토큰 발행자, 투자자, 노드 스테이킹 또는 운영에 참여하는 모든 참가자는 포괄적인 신원 확인 프로세스를 거쳐야 합니다.
원심분리기: CFG
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Centrifuge는 특히 RWA 영역에서 탁월한 기업입니다. 블록체인 기술의 힘을 활용하여, 원심 분리기 전통적인 자산과 블록체인 간의 격차를 해소하여 시장 접근성에 대한 새로운 가능성을 열어주는 것을 목표로 합니다. Centrifuge의 플랫폼은 실제 자산을 블록체인으로 원활하게 가져오도록 설계되어 시장 내에서 이러한 자산에 대한 접근성을 향상시키는 애플리케이션 생성을 촉진합니다.
Centrifuge의 주요 기능 중 하나는 차용자와 대출자 간의 직접적인 연결을 촉진하여 DeFi의 분산 특성에 기여하려는 노력입니다. Centrifuge의 핵심 비전은 실제 자산을 분산형 금융 생태계와 통합하여 중소기업의 자본 비용을 줄이는 것입니다. 이를 통해 플랫폼은 중소기업에게 보다 저렴한 금융 옵션을 제공할 뿐만 아니라 암호화폐 시장의 역동적인 특성을 해결합니다.
RWA 애플리케이션
DeFi 환경이 계속 발전함에 따라 Centrifuge는 총 자산 가치가 거의 500억 달러에 달하는 지원을 촉진하는 등 인상적인 실적을 보유하고 있습니다. 플랫폼의 TVL(Total Value Locked)은 250억 2023천만 달러 이상으로 급등하여 XNUMX년 창립 이후 XNUMX배나 크게 증가했습니다. Centrifuge의 눈에 띄는 성장은 지원하는 자산의 실질적인 가치뿐만 아니라 내에서 지속적으로 높은 순위를 유지하는 데에도 반영됩니다. RWA 틈새 시장.
Centrifuge 생태계의 중심에는 플랫폼의 거버넌스 토큰 역할을 하는 CFG 토큰이 있습니다. CFG는 네트워크 관리 및 운영에서 중추적인 역할을 하며 사용자가 의사 결정 프로세스에 참여할 수 있는 메커니즘을 제공합니다. 또한 CFG는 Centrifuge 네트워크 내 유동성 공급자(LP)와 검증자에게 보상을 분배하는 데 중요한 역할을 합니다.
금방울새: GFI
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Goldfinch는 RWA 채택을 늘리는 데 핵심적인 역할을 담당해 왔습니다. 신흥 시장, 특히 아시아 지역에 대한 대출에 노력을 집중하는 Goldfinch는 초기 단계를 넘어 첫 수익을 창출하는 스타트업을 지원하는 데 목표를 세웠습니다. GFI는 또한 최고의 기관 선택이며 2024년에 폭발할 수 있는 최고의 실물 자산 코인 중 하나가 될 것을 약속합니다.
Goldfinch가 MakerDAO, AAVE 및 복합과 같은 다른 온체인 대출 프로토콜과 차별화되는 점은 암호화폐에 대한 초과 담보라는 기존 요구 사항에서 벗어났다는 것입니다. Goldfinch를 통해 차용인은 신용도에 따라 대출을 확보할 수 있습니다. 차용인은 암호화폐 자산을 담보로 제공하는 대신 Goldfinch 프로토콜과 관련된 "후원자" 및 감사자 네트워크에서 평가한 신용도를 활용할 수 있습니다.
RWA 애플리케이션
온도금융: ONDO
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과거에, 온도파이낸스 프로젝트가 사용자로부터 풍부한 유동성을 임대할 수 있도록 하는 LaaS(Liquidity As a Service) 부문의 프로젝트였습니다. 그러나 하락세가 닥치면서 이 사업은 더 이상 DeFi가 폭발하고 온도파이낸스가 RWA 산업으로 전환했을 때만큼 매력적이지 않았습니다. Ondo Finance는 RWA 공간 내에서 운영되는 강력한 프로토콜로서 틈새 시장을 개척했습니다.
DeFi 공간에 대한 Ondo의 주요 기여 중 하나는 투자 수익을 안정화시키는 역할을 한다는 것입니다. 다양한 요인으로 인한 변동성이 특징인 시장에서 온도는 투자자가 이익과 위험을 지능적으로 교환할 수 있는 신뢰할 수 있는 프레임워크를 제공합니다. 프로젝트의 기본 토큰은 ONDO이며, 최고의 실제 자산 코인 목록에 진입하는 데 도움이 되는 많은 기능을 통합합니다.
RWA 애플리케이션
Ondo Finance의 제품 포트폴리오는 DeFi와 TradFi 간의 시너지 효과를 촉진하려는 노력의 증거입니다. 플랫폼의 혁신적인 제품은 다음과 같습니다.
- USDY: USDY는 단기 미국 재무부 채권과 은행 예금을 기반으로 하는 토큰화된 표현입니다. 이자가 붙는 Stablecoin으로 설계된 USDY는 미국 달러에 고정되어 있어 변동성이 큰 DeFi 시장에 안정성을 제공하는 동시에 사용자에게 이자를 얻을 수 있는 기회를 제공합니다.
- OUSG: OUSG에 참여하는 사용자는 USDC를 플랫폼에 예치한 후 이를 USD로 변환하여 미국 국채나 회사채와 같은 자산을 취득합니다. OUSG를 사용하면 프로토콜과 사용자가 공동으로 이익을 공유할 수 있으며 사용자는 언제든지 USDC를 회수할 수 있는 유연성을 유지할 수 있습니다.
- OMMF: OMMF는 미국 금융 시장에 대한 사용자 액세스를 촉진하여 세계에서 가장 크고 유동성이 높은 시장 중 하나인 외환 시장에 대한 투자 기회를 제공합니다. 이 상품은 다각화 및 지능형 자본 배치에 대한 Ondo Finance의 노력을 예시합니다.
- OHYG: 고수익 회사채 ETF를 대상으로 OHYG는 자금의 일부를 USDC와 USD에 모두 할당하여 유동성을 보장합니다.
- Flux Finance: Liquid V2와 마찬가지로 Flux Finance를 사용하면 사용자는 스테이블 코인을 프로토콜에 예치하여 수익을 얻을 수 있으며 그 반대의 경우도 마찬가지입니다.
펜들 파이낸스: 펜들
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Pendle Finance는 최근 Binance Labs의 투자에 따라 상당한 변화를 일으키고 있습니다. 시장의 수익률 움직임에 대한 방향성 베팅을 촉진하는 것으로 알려진 이 플랫폼은 판도를 바꾸는 RWA 제품을 출시했습니다. 이러한 움직임은 엄청나게 비옥하지만 대부분 아직 개발되지 않은 수십억 달러 규모의 시장을 활용하는 것을 목표로 합니다.
Pendle Finance는 수익 자산을 원금 토큰(PT)과 수익 토큰(YT)으로 분류하는 독특한 시스템으로 운영됩니다. 이 혁신적인 접근 방식은 사용자에게 Pendle의 v2 AMM(Automated Market Maker)을 통해 고정 또는 가변 수익률을 얻을 수 있는 유연성을 제공합니다. 그리고 물론 PENDLE은 우리가 2024년에 선택한 최고의 실제 세계 자산 코인 중 하나이기도 합니다.
RWA 애플리케이션
Pendle Finance는 Spark Protocol의 sDAI와 Flux Finance의 fUSDC라는 두 가지 자산을 도입하여 RWA 영역에 진입했습니다. 사용자가 sDAI 및 fUSDC를 Pendle Finance에 예치하면 추가 수익 창출 수단에 접근할 수 있어 분산형 수익 창출을 촉진하는 플랫폼의 역할을 알 수 있습니다.
- Maker DAO 생태계 내 Spark Protocol의 제품인 sDAI는 보유자에게 독특한 제안을 제공합니다. sDAI를 Pendle Finance에 입금하면 사용자는 시간이 지남에 따라 자동으로 5%의 이자를 축적할 수 있습니다. Flash Loan, eMode, Isolation Mode를 포함한 다양한 제품군으로 유명한 Spark Protocol은 DeFi 공간 내에서 수익 창출을 위한 혁신적인 솔루션을 지속적으로 제공하고 있습니다.
- Flux Finance와 제휴하고 Ondo Finance 생태계에 위치한 자산인 fUSDC는 Pendle Finance의 RWA 접근 방식에 또 다른 차원을 제공합니다. 대출 기관은 Stablecoin을 Flux Finance 프로토콜에 예치하여 이자를 얻을 수 있습니다. 스테이블코인의 수익성은 온도금융을 통한 국채, 회사채 등 실물자산에 대한 노출에서 파생됩니다.
신세틱스: SNX
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2017년에 설립되어 이더리움 블록체인을 기반으로 구축된 선구적인 DeFi 플랫폼인 Synthetix는 사용자에게 합성 자산을 발행하고 거래할 수 있는 기능을 제공함으로써 분산형 금융 분야에 큰 파장을 일으키고 있습니다. 가격 기반 파생상품으로 기능하는 이러한 합성 자산은 암호화폐와 금, 주식, 통화와 같은 실제 자산을 포함하여 다양한 범위를 포괄합니다.
이 플랫폼은 DeFi 생태계의 핵심 플레이어가 되었으며 거래량이 눈에 띄게 급증했습니다. 매일 수억 달러에 달하는 거래를 통해 Synthetix는 합성 파생 상품에 대한 노출을 원하는 사용자를 위한 플랫폼으로서의 입지를 확고히 했습니다.
RWA 애플리케이션
합성 토큰(SNX)은 개념적으로 분산형 생태계 내에서 실제 자산이 표현되고 거래되는 방식에 혁명을 일으킵니다. 기존 자산의 합성 버전을 생성함으로써 사용자는 다양한 금융 상품에 액세스할 수 있습니다.
이 혁신을 통해 DeFi 참가자는 실제 자산과 상호 작용하면서 옵션 거래, 마진 거래 및 선물 계약과 같은 활동에 참여할 수 있습니다. 이것이 바로 SNX가 2024년 최고의 실제 세계 자산 코인 목록에 포함될 자격이 있는 이유입니다.
리본 파이낸스: RBN
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구조화 상품이 다양한 파생 상품을 결합하여 전략적으로 제작된 금융 도구를 의미하는 기존 금융과 달리, 리본 파이낸스의 DeFi 구조화 상품은 이 개념을 새로운 차원으로 끌어올렸습니다.
주요 목표는 투자 과정 전반에 걸쳐 수익을 극대화할 뿐만 아니라 위험을 효과적으로 완화하는 플랫폼을 사용자에게 제공하는 것입니다. 파생 상품, 대출 및 Options Dex Aevo의 통합은 Ribbon Finance를 포괄적이고 사용자 중심적인 프로토콜로 차별화합니다.
RWA 애플리케이션
Ribbon Finance는 소규모 투자자를 위한 수익 창출뿐만 아니라 더 많은 청중을 위한 신뢰할 수 있는 크로스체인 금융 도구로 자리매김하는 것을 목표로 DeFi 영역 내에서 야심찬 목표를 설정하고 있습니다. 이 프로토콜은 특히 다른 실제 자산과 비교하여 경쟁 우위를 확보하도록 설계된 도구 모음을 통해 차별화됩니다.
- Theta Vault: 이익 중심 전략(ETH 및 WBTC).
- 커버드 콜: 금고 보험 기금.
- 행사 선택 및 만료: 가격 실행 시기와 옵션 만료 시기를 선택합니다.
- 기술 아키텍처: 기술 아키텍처.
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