Kinza Finance 검토: 모델 ve(3,3)를 사용한 획기적인 대출 플랫폼

14년 2024월 XNUMX일 - 대략 12 분 읽는 데 몇 분

Kinza Finance는 최근 Binance Labs가 주최한 MVB VI 프로그램에 참여하여 우승한 프로젝트입니다. 초기 사용자를 유치하기 위해 보안과 ve-Real-Yiled 토큰경제학 모델에 중점을 둔 대출 프로토콜입니다. 오늘은 이 프로젝트에 대해 자세히 알아보겠습니다. 코인쿠 Kinza Finance Review 기사를 통해.

Kinza Finance 검토: 모델 ve(3,3)를 사용한 획기적인 대출 플랫폼

Kinza 금융이란 무엇입니까?

Kinza Finance는 다음에서 운영되는 분산형 대출 프로토콜입니다. 바이 낸스 스마트 체인 (BSC), 사용자에게 원활하고 적응력이 뛰어난 DeFi 대출 경험을 제공하는 것을 목표로 합니다. 비구속적 성격, 무허가 기능 및 강력한 보안 프레임워크로 구별되는 Kinza Finance는 정교한 DeFi 메커니즘과 솔루션을 통합하여 분산형 금융의 지형을 재편할 준비가 되어 있습니다.

Kinza Finance의 핵심은 스마트 계약의 힘을 활용하여 유동성 풀 계약 형태로 대출 시장을 구축함으로써 BNB 체인에서 암호화폐 자산의 대출 및 차용을 촉진합니다.

이러한 계약 내에서 대출 기관은 암호화폐 자산을 제공하여 유동성을 제공하고, 차용인은 동일한 계약 내에서 차용 기회에 접근하기 위해 자산을 담보로 제공합니다. 특히, 대출 기관은 차용자로부터 발생하는 이자의 일부를 획득하여 상호 이익이 되는 생태계를 조성할 수 있습니다.

차용자에게도 할당을 통해 인센티브가 제공됩니다. KZA 토큰, Kinza Finance의 기본 거버넌스 토큰입니다. 이러한 토큰은 보상 역할을 하여 차용자에게 차용 활동과 함께 추가적인 가치를 제공합니다. 또한 차용인은 KZA 토큰의 인플레이션 모델에 참여할 수 있으므로 시간이 지남에 따라 토큰 공급량의 일부를 얻을 수 있습니다.

또한 Kinza Finance는 ve(3,3) 프레임워크에서 영감을 받은 고유한 거버넌스 모델을 도입하여 KZA 토큰 보유자가 토큰을 스테이킹하고 프로토콜 거버넌스에 참여할 수 있는 능력을 부여합니다. 이 메커니즘은 커뮤니티 중심 의사 결정에 대한 Kinza Finance의 약속을 강조하고 이해 관계자가 플랫폼 발전에 발언권을 갖도록 보장합니다.

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Kinza Finance 하이라이트

접근성, 보안, 지속 가능성, 실제 수익률 및 ve(3,3)에서 영감을 받은 배출에 중점을 두고 있는 Kinza Finance는 투자자와 거래자 모두에게 혁신적인 경험을 약속합니다. Kinza Finance에는 다음과 같은 중요한 기능이 있습니다.

Kinza Finance는 블록체인의 힘을 활용하여 분산형 금융 기회를 개척하고 거래 및 투자에 대한 접근을 민주화합니다. 이 획기적인 계획은 금융 포용성을 보장하여 개인이 자립할 수 있도록 지원하는 동시에 투자 포지션을 청산할 필요 없이 토큰을 통해 수익을 창출할 수 있는 방법을 제공합니다.

DeFi 생태계에서 보안의 중요성을 인식한 Kinza Finance는 강력한 조치를 통해 플랫폼을 강화합니다.

이들의 대출 프로토콜은 개인 및 기관 투자자와 자산 모두의 이익을 보호하는 분산형 위험 관리 부서 역할을 합니다. Kinza Finance는 "자산 격리"와 같은 고급 보안 기술을 사용하여 업계 내 안전에 대한 새로운 기준을 설정합니다.

Kinza Finance 사명의 핵심에는 대출 시장의 지속 가능성에 대한 헌신이 있습니다. 이러한 시장에서 더 깊은 유동성을 조성함으로써 보다 탄력적인 금융 생태계를 위한 기반을 마련합니다. ve(3,3) 모델을 기반으로 세심하게 제작된 배출 메커니즘을 통해 Kinza Finance는 사용자 참여를 장려하여 대출 활동을 자극하고 시장 유동성을 향상시킵니다.

대출에 대한 인센티브 외에도 Kinza Finance는 실질 수익률에 중점을 두고 있습니다. 경쟁력 있는 인센티브와 효과적인 이자율을 제공함으로써 플랫폼은 참가자가 자금을 예치하는 데 도움이 되는 환경을 조성하여 대출 기관과 토큰 보유자 모두에게 지속 가능한 실질 수익률을 보장합니다.

ve(3,3) 모델에서 영감을 얻은 Kinza Finance는 유동성 제공을 촉진하는 새로운 배출 메커니즘을 도입합니다. 민주적 투표 시스템을 통해 이 혁신적인 접근 방식은 Inspired Emissions를 특정 대출 시장에 맞게 조정하여 차용자에게 보상을 제공하고 유동성 공급자의 매력을 강화합니다.

Kinza 금융 기능

이 획기적인 플랫폼의 핵심 기능을 살펴보겠습니다.

Kinza Finance의 중심에는 대출 또는 차용에 사용할 수 있는 다양한 자산을 보여주는 허브인 시장 인터페이스가 있습니다. 사용자는 Supply APY 및 Borrow APY와 같은 중요한 정보에 액세스하여 대출 기관 및 차용자 각각에 대한 이자율에 대한 통찰력을 제공할 수 있습니다.

또한 시장 기능은 총 공급량, 총 차입금, 차입 가능한 자산, LTV(가치 대비 대출) 비율 등 중요한 지표를 표시하여 사용자가 시장 역학 및 자산 가용성을 기반으로 정보에 입각한 결정을 내릴 수 있도록 지원합니다.

대시보드는 사용자를 위한 개인화된 공간 역할을 하며 대출 및 대출 활동에 대한 포괄적인 개요를 제공합니다. 여기에서 사용자는 내 소모품 및 내 대출과 같은 지표를 추적하여 현재 포트폴리오 위치에 대한 스냅샷을 제공할 수 있습니다.

또한 대시보드는 대출에 사용 가능한 자산을 강조 표시하여 사용자가 자산을 효율적으로 관리하고 DeFi 전략을 최적화할 수 있도록 합니다.

Kinza Finance는 보상 기능을 통해 사용자 참여를 장려하고 보유자 또는 차용자에게 xKZA 토큰을 제공합니다. 사용자는 플랫폼에서 직접 이러한 보상을 청구하여 수익 잠재력을 높이고 커뮤니티 참여를 촉진할 수 있습니다. Kinza Finance는 인센티브를 사용자 활동에 맞춰 참가자가 기여에 대해 보상을 받을 수 있는 활기찬 생태계를 만듭니다.

투표 인터페이스는 보유자가 Kinza Finance 생태계 내 거버넌스 결정에 적극적으로 참여할 수 있도록 지원합니다. 민주적 투표 메커니즘을 통해 ve 보유자는 뇌물 제공자로부터 특정 유동성 풀로의 "뇌물" 할당에 영향을 미칠 수 있습니다.

이러한 뇌물은 ve-holder 투표를 유도하기 위한 인센티브 역할을 하며, 각 기간(Epochs)이 끝날 때 선택한 풀에서 이익이 분배됩니다. Kinza Finance는 거버넌스 프로세스를 분산함으로써 투명성과 커뮤니티 중심의 의사 결정을 촉진합니다.

ve 보유자는 각 기간(에포크)이 끝날 때 "뇌물"을 받게 되므로 뇌물 제공자는 투표를 유도하기 위해 이 인터페이스를 사용하여 각 유동성 풀에 "뇌물"을 예치할 수 있습니다.

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엘리먼츠 킨자 파이낸스

Supply APY: 해당 풀에 유동성을 제공할 때 받는 이자율입니다.
Borrow APY: 해당 풀에서 자산을 빌릴 때 차용인이 지불해야 하는 이자율입니다.
총 공급량: 해당 풀에 예치된 자산 수
총 차용: 차용인이 사용한 풀의 자산 금액
사용 가능: 풀에서 빌릴 수 있는 남은 자산의 양입니다.
LTV: 사용자가 담보를 기준으로 빌릴 수 있는 최대 %입니다.

Kinza Finance 참가자

Kinza Finance 생태계 내 주요 역할은 다음과 같습니다.

이들 개인은 프로토콜 풀에 유동성을 주입함으로써 중추적인 역할을 합니다. 그 대가로 그들은 차용자가 지불한 이자에서 발생한 이익의 일부를 받습니다. 대출 기관은 본질적으로 대출 프로세스의 중추 역할을 하며 차용인이 접근할 수 있는 필수 자본을 제공합니다.

디지털 자산을 담보로 예치하고 이를 활용하여 다른 자산을 빌리는 사용자는 차용자 세그먼트를 구성합니다. 발생하는 이자율은 활용되는 대출 자산의 유형에 따라 다릅니다. 이러한 이자율의 일부는 대출 기관과 공유되고, 다른 부분은 프로토콜에 할당되어 지속 가능성과 성장을 보장합니다.

플랫폼 토큰을 보유하고 스테이킹하면 ve-Holder가 구별됩니다. 그 대가로 그들은 veToken(xKZA)을 받습니다. 이러한 토큰은 보유자에게 차용자를 위한 토큰 방출 수준과 관련된 투표 프로세스에 참여할 수 있는 특권을 부여합니다. 또한 ve-Holders는 플랫폼의 성공 및 거버넌스에 맞춰 인센티브를 조정하여 차용자 이자로부터 이익을 얻습니다.

각 유동성 풀의 "뇌물" 기금에 자금을 기부할 수 있는 능력을 갖춘 참가자가 뇌물 제공자를 구성합니다. 이 자금은 나중에 Epoch라고 알려진 사전 정의된 기간이 끝나면 그룹 내의 ve-Holder에게 배포됩니다. 이러한 메커니즘은 보유자가 차용자에 대한 보상(배출) 증가에 투표하도록 장려하여 생태계 내 참여와 효율성을 촉진합니다.

Kinza Finance의 작동 메커니즘

Kinza Finance의 운영 메커니즘은 대출 기관과 차용인이라는 두 가지 주요 구성 요소를 중심으로 진행됩니다.

Kinza Finance의 대출 기관 운영 메커니즘

Kinza Finance의 중추인 대출 기관은 다양한 암호화폐 자산을 플랫폼에 예치하고 그 대가로 대출 활동을 나타내는 kToken을 받는 개인입니다. 이러한 자산은 다음과 같은 인기 있는 암호화폐부터 다양할 수 있습니다. 이더리움 (ETH) 바이낸스 코인(BNB)을 다음과 같은 스테이블 코인으로 테더 (USDT) 및 USD 코인 (USDC). 각 kToken은 예치된 자산과 동일한 가치를 1:1 비율로 보유합니다.

kToken의 장점은 관심을 갖는 성격에 있습니다. 대출 기관이 유동성을 제공하면 kToken은 대출 위치에 비례하여 이자를 받기 시작합니다. 또한 이러한 kToken은 Kinza Finance 생태계 내에서 사용자 간에 자유롭게 양도하거나 거래할 수 있습니다.

대출 기관으로 참여하려면 사용자는 DeFi 지갑을 Kinza Finance 플랫폼에 연결하고 선택한 자산을 입금하기만 하면 됩니다. 일단 예치되면 차용인이 유동성에 자동으로 접근할 수 있게 되어 대출 기관에 대한 이자 창출 프로세스가 시작됩니다.

Kinza Finance의 차용자 운영 메커니즘

스펙트럼의 반대편에서 차용인은 암호화 자산을 담보로 예치하여 다양한 형태로 대출을 받는 방식으로 Kinza Finance를 활용합니다. 대출 기관과 마찬가지로 차용인은 부채 의무를 나타내는 dToken이라는 토큰을 받습니다. 이러한 dToken은 차용자가 대출금을 전액 상환하면 유통에서 소멸됩니다.

사용자의 차입 능력은 예치된 담보와 관련된 위험을 평가하는 LTV(Loan-to-Value) 지수에 의해 결정됩니다. 예를 들어, 차용인이 5를 담보로 제공했다면 ETH ($13,250 상당)을 USDT를 빌릴 담보로 하고 해당 풀의 LTV 비율이 60%인 경우, 빌릴 수 있는 최대 금액은 담보 가치의 60%로 계산되어 최대 대출액은 7950 USDT입니다.

Kinza Finance 토큰

ve(3,3) 메커니즘을 통해 Kinza 토큰 설계는 실제 수익 제공에 중점을 둡니다. 이 실제 수익률은 차용인이 지불해야 하는 이자에서 비롯됩니다. ve(3,3)을 통한 차입을 장려함으로써 투자자는 더 많은 이자를 받고 사용자에게 더 많은 실제 이익을 가져다 줄 것입니다.

킨자 파이낸스 프로토콜에는 하나의 기본 토큰인 KZA를 사용합니다. 베팅을 한 후. 스테이킹된 KZA 토큰은 xKZA가 됩니다. 투표에 참여하려면 xKZA가 필요합니다.

KZA 토큰 주요 지표

토큰 이름 :
티커: KZA
토큰 유형: 플랫폼 토큰
블록체인: BNB 체인
토큰 표준: BEP20
계약: 아직 사용할 수 없음(토큰은 아직 공식적으로 출시되지 않음)
총 공급량: 100,000,000 KZA

KZA 토큰 할당

12% – 투자자: 1년 동안 고정되고 3년 동안 선형적으로 분배됩니다.
3% – Advisor: 1년 고정, 3년에 걸쳐 선형 할당
10% – 팀: 1년 동안 잠겨 있으며 3년 동안 선형적으로 배포됩니다.
55% – 커뮤니티: 4년 안에 잠금 해제
5% – 예비비: 4년 동안 잠금 해제됩니다.
10% – 생태계: TGE의 유동성 50%, 나머지 50%는 4년에 걸쳐 선형적으로 분배됩니다.
5% – 에어드랍: 대부분 TGE 기간 이전에 유동성을 제공하는 사람들에게 에어드랍됩니다. (현재 TGE에 대한 공식 정보는 아직 없습니다.)

에어드랍을 받기 위해서는 앞으로의 프로젝트, 사용자는 플랫폼 경험의 이러한 측면에 참여할 기회도 갖게 됩니다.

KZA 토큰 출시 일정

사용 사례

KZA: 차용자와 사용자의 역량 강화

Kinza Finance의 기본 토큰인 KZA는 플랫폼 운영의 초석 역할을 하며 보유자에게 다양한 유틸리티를 제공합니다.

Kinza Finance는 매주 선택된 유동성 풀의 차용자에게 보상으로 KZA를 발행하여 유동성 제공에 대한 인센티브를 제공합니다. 이 전략은 BNB 체인의 차입 활동을 장려할 뿐만 아니라 Kinza Finance의 유동성을 강화합니다.

토큰 생성 이벤트(TGE) 이전에 유동성을 제공하는 초기 지지자와 참가자에게는 에어드랍을 통해 KZA 토큰이 보상되어 커뮤니티 참여와 참여가 촉진됩니다.

보유자는 KZA 토큰을 스테이킹하여 1:1 비율로 xKZA를 얻을 수 있으며 생태계 내에서 거버넌스 권한과 추가 보상을 받을 수 있습니다.

KZA 보유자는 토큰을 활용하여 대출 이자를 지불하고 Kinza Finance가 제공하는 다양한 서비스에 액세스하여 토큰의 유용성과 가치 제안을 더욱 향상시킬 수 있습니다.

xKZA: 거버넌스와 보상이 증폭됨

Kinza Finance 생태계의 필수 구성 요소인 xKZA는 보유자에게 향상된 거버넌스 기능과 추가 보상을 제공합니다.

사용자는 KZA 토큰을 1:1 비율로 스테이킹하여 xKZA 토큰을 생성합니다. 이 토큰은 향후 배포에서 KZA 토큰 할당에 대한 투표에 활용되어 커뮤니티 중심의 의사 결정 프로세스를 보장합니다.

xKZA 토큰 보유자는 차용자의 인센티브와 함께 자신이 지원하는 풀에서 생성된 이자 지분을 받아 가치 발생 및 참여를 위한 지속 가능한 메커니즘을 제공합니다.

xKZA 보유자는 최소 15일에서 최대 6개월까지 지정된 추출 시간에 따라 토큰을 다시 KZA로 유연하게 변환할 수 있습니다. xKZA에서 KZA로의 전환율은 시간이 지남에 따라 1:0.5에서 1:1까지 점진적으로 증가하여 생태계 내에서의 장기적인 헌신과 참여를 장려합니다.

사용자가 최대 시간보다 짧은 시간을 선택하면 남은 KZA가 소각됩니다. 이 기간 동안 xKZA는 투표에 계속 사용될 수 있으며 사용자는 여전히 수입을 나누고 뇌물을 받을 수 있지만 xKZA 가치의 최대 50%까지만 허용됩니다.

Kinza Finance의 투자자 및 파트너

현재 Kinza Finance와 투자자의 자본 동원에 대한 공식적인 정보는 없습니다. Binance Labs MVB VI(Most Valuable Builder VI) 우승 후 Kinza Finance에 미공개 금액을 투자했습니다. 이 프로젝트에는 BNB Chain, 체인 링크, 그래프, 그리고 살루스.

Kinza Finance 검토의 결론

Kinza Finance는 ve(3,3) 모델을 Lending Pool에 통합한 첫 번째 프로젝트입니다. 그러나 이 모델이 매우 효과적인지 관찰하려면 더 많은 시간이 필요합니다. 경쟁자가 많지 않지만 Kinza Finance는 이전 프로젝트와의 시장 점유율 경쟁에서 여전히 어려움에 직면할 것입니다.

또한 예비 자금은 위험 관리 및 지속 가능성 보장 측면에서 대출 플랫폼에 중요하지만 Kinza의 예비 자금은 그다지 많은 관심을 받지 못하여 사용자를 걱정하게 할 것입니다. Coincu의 Kinza Finance Review 기사가 귀하가 다음에 대한 더 많은 정보를 얻는 데 도움이 되기를 바랍니다. 이 프로젝트.

면책 조항: 이 웹사이트의 정보는 일반적인 시장 논평으로 제공되며 투자 조언을 구성하지 않습니다. 투자하기 전에 스스로 조사해 보시기 바랍니다.