분산 금융 (DeFi)는 블록체인 기술로 만들어진 천연 제품이며 이 기술을 더 큰 경쟁의 장으로 가져갈 수 있는 올바른 인프라를 갖추고 있습니다. 2015년 33월 이더리움 네트워크가 활성화된 이후 이 공간은 비약적으로 성장했으며, 현재 이더리움 네트워크 거래는 하루 1.2배 증가한 XNUMX만 건, 블록체인 거래는 하루 백만 건 이상으로 증가했습니다.
이러한 거래의 대부분은 하루에 1억 달러 이상의 스왑을 가능하게 하는 Uniswap과 같은 DeFi 서비스와 시장에서 수백억 달러에 달하는 신용 및 신용 프로토콜인 Aave,Compound, BondAppetit에서 발생합니다. 이는 어떤 기준으로 보아도 큰 숫자이지만 TradFi(전통 금융 산업)의 소수점은 XNUMX조 달러에 불과합니다.
DeFi는 TradeFi 서비스의 표면적인 부분일 뿐입니다.
전통적인 금융 시스템은 주식 시장, 채권 시장, 파생 상품 시장, 상품 시장, 결제 등을 포함한 상품 및 서비스의 교환을 가능하게 해야 합니다. 서비스 제공자(은행, 보험 회사, 증권 거래소, 금융 중개자, 보관 기관 등) – 요금 그들이 제공하는 서비스로부터 수십억 달러의 수수료가 발생합니다.
DeFi의 주류 서비스에는 현재 대출, 차입, 분산 거래 및 이익 집계가 포함됩니다. 이는 TradFi에서 제공되는 광범위한 금융 서비스에 비해 상대적으로 짧은 목록입니다. DeFi 개발자가 생태계를 위한 더 많은 서비스를 적극적으로 연구하고 구축하고 있기 때문에 이는 현 상태로 유지되지 않습니다. 올바른 제품/시장 적합 프로토콜은 최근 dYdX의 급증과 같은 폭발적인 성장을 보일 것입니다.
1조 달러 규모의 TradeFi 시장은 혼란에 빠질 준비가 되었습니다.
소비자 중심 뱅킹. 전 세계 소매 매출은 대출/신용, 모기지 상품, 결제 등을 포함한 다양한 소비자 금융 상품에 걸쳐 2.3조 500천억 달러로 추산됩니다. 소비자 결제 및 거래는 전 세계 은행의 연간 수익 XNUMX억 달러 이상을 창출할 수 있습니다. 쉽게 채굴할 수 있는 UI, 글로벌 스테이블 코인 및 범용 수집 지점 – 규제 반대에도 불구하고 Facebook Diem의 기대를 참조하세요.
자본 시장. 글로벌 시가총액은 100조 달러 이상으로 추산되며, 이는 분산형 금융의 TVL(Total Value Locked)이 243억 달러를 조금 넘는 것과 비교됩니다. 보안 토큰은 규제 기관이 결국 고객 요구에 맞는 규제 프레임워크와 중앙 집중식 및 분산형 교환을 승인하고 구축해야 하는 피할 수 없는 추세입니다. (KYC)는 TRADIFI에서 XNUMX조 달러 규모의 주식 시장을 활용할 수 있습니다.
보험금. 글로벌 보험 산업은 스마트 계약 기술을 통해 완성될 수 있는 또 다른 1조 달러 규모의 TradeFi 산업입니다. 전 세계 보험료의 약 3분의 1은 관리 및 수수료 비용으로, 본질적으로 소비자에게는 단기적인 변화입니다. 스마트 계약을 통해 보험 인수부터 청구까지 보험 프로세스를 비용 효율적이고 빠르고 정확하게 처리할 수 있으며 DeFi 업계에 수익성 있는 수입원이 될 것입니다.
DeFi의 시장 규모
거래량. 이더리움 네트워크는 전신 송금, 거래, 대출, 신용 및 기타 다양한 유형의 거래를 포함하여 1.3년까지 하루 2021만 건 이상의 거래를 처리할 것입니다. 이는 전 세계적으로 일일 신용카드 거래가 1억 건 이상, 나스닥 일일 거래량이 약 5.5억 건에 달하는 것과 비교하면 적은 수치다. 이더리움 체인에 기록된 신용카드 거래의 1%는 현재 거래량의 최소 8배에 해당합니다.
로그 수익. 모든 DeFi 프로토콜의 연간 로그 수익은 5억 달러로 추산됩니다. 이는 결국 전 세계 소매 매출 2.3조 2천억 달러의 일부에 불과합니다. 전 세계 국경 간 결제에서 35조 달러, 전 세계 주식 시장 수익에서 1억 달러를 기록했습니다. TradeFi 산업은 수익성이 매우 높기 때문에 시장 점유율 10%는 DeFi 판매가 XNUMX배 증가한다는 것을 의미합니다.
암호화폐 단속으로 DeFi 가속화. 중국과 같은 국가에서는 계속해서 암호화폐를 단속하고 있지만 DeFi 사용은 가속화될 뿐입니다. 활성 이더리움 지갑 및 브라우저 확장 MetaMask 사용자는 10년 2021월까지 5배 증가하여 221만 명으로 늘어났습니다. 이는 겉보기에는 높은 수치인 것처럼 보이지만, 이는 전 세계 암호화폐 사용자 XNUMX억 XNUMX만 명의 보급률 XNUMX%에 불과합니다. 이는 Robinhood와 같은 중앙 집중식 서비스를 원활하게 하는 데 사용되는 일반적으로 암호화폐 사용자가 DeFi의 거대한 미개척 시장이며 사용자 인터페이스가 사용자/UX를 개선하면 정복될 수 있음을 보여줍니다.
관련 : 중국의 암호화폐 금지: 할인인가 아니면 우려의 원인인가?
DeFi는 설립된 지 2021년밖에 되지 않았으며 DeFi 1년 여름에 암호화폐 커뮤니티의 주류가 된 서비스를 보유하고 있습니다. Compound 및 Aave와 같은 대출 플랫폼과 Uniswap 및 Curve와 같은 비영리 거래소는 시장 선두 자리를 확고히 했습니다. 선점자 이점이 있는 프로토콜. 이런 일은 쉽지 않습니다. Uniswap 창립자 Hayden Adams는 Uniswap VXNUMX 출시 경로에 대한 기사를 썼습니다. 이는 암호화폐 겨울 내내 신뢰, 우정, 지원 및 노력의 정점이었습니다. DeFi 빌더 커뮤니티는 전통적인 스타트업과 거대 기술의 더 많은 프로그래머가 블록체인과 DeFi 분야에 진출함에 따라 이 새로운 주기에서 더욱 강력해졌습니다. 이는 우리가 공간과 기술을 개발하기 위해 그 어느 때보다 더 많은 리소스를 보유하고 있음을 의미합니다.
4년 2004월 1일 기숙사 프로젝트가 탄생하여 3년까지 2021억 명의 사용자를 보유한 100조 달러 규모의 회사로 성장했습니다. Facebook 또는 무역 거래소 이후 Meta라고 불렸습니다. DeFi는 이제 막 시작되었으며, 자원과 인재가 이 지역으로 유입되면서 향후 5년 동안 XNUMX배 성장하는 것은 꿈이 아니라 불가피합니다.
아르 템 톨카 체프 BondAppet의 창립자이자 CEO이며 DeFiHelper의 투자자입니다. 2011년부터 그는 상업 법률 보호 및 정보 기술을 전문으로 하는 변호사이자 기업가였습니다. 2016년 Artem은 Deloitte CIS Blockchain Lab을 설립하고 운영했습니다. 이 이니셔티브의 일환으로 그는 기업 블록체인 솔루션 구현, 실제 자산 암호화, 세금 및 법적 구조, 보안 토큰 서비스, 암호화폐 및 블록체인 법률 개발과 관련된 수많은 혁신적인 프로젝트를 이끌었습니다.
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저자
시장
DeFi는 100년 안에 현재보다 5배 더 커질 수 있습니다.
분산 금융 (DeFi)는 블록체인 기술로 만들어진 천연 제품이며 이 기술을 더 큰 경쟁의 장으로 가져갈 수 있는 올바른 인프라를 갖추고 있습니다. 2015년 33월 이더리움 네트워크가 활성화된 이후 이 공간은 비약적으로 성장했으며, 현재 이더리움 네트워크 거래는 하루 1.2배 증가한 XNUMX만 건, 블록체인 거래는 하루 백만 건 이상으로 증가했습니다.
이러한 거래의 대부분은 하루에 1억 달러 이상의 스왑을 가능하게 하는 Uniswap과 같은 DeFi 서비스와 시장에서 수백억 달러에 달하는 신용 및 신용 프로토콜인 Aave,Compound, BondAppetit에서 발생합니다. 이는 어떤 기준으로 보아도 큰 숫자이지만 TradFi(전통 금융 산업)의 소수점은 XNUMX조 달러에 불과합니다.
DeFi는 TradeFi 서비스의 표면적인 부분일 뿐입니다.
전통적인 금융 시스템은 주식 시장, 채권 시장, 파생 상품 시장, 상품 시장, 결제 등을 포함한 상품 및 서비스의 교환을 가능하게 해야 합니다. 서비스 제공자(은행, 보험 회사, 증권 거래소, 금융 중개자, 보관 기관 등) – 요금 그들이 제공하는 서비스로부터 수십억 달러의 수수료가 발생합니다.
DeFi의 주류 서비스에는 현재 대출, 차입, 분산 거래 및 이익 집계가 포함됩니다. 이는 TradFi에서 제공되는 광범위한 금융 서비스에 비해 상대적으로 짧은 목록입니다. DeFi 개발자가 생태계를 위한 더 많은 서비스를 적극적으로 연구하고 구축하고 있기 때문에 이는 현 상태로 유지되지 않습니다. 올바른 제품/시장 적합 프로토콜은 최근 dYdX의 급증과 같은 폭발적인 성장을 보일 것입니다.
1조 달러 규모의 TradeFi 시장은 혼란에 빠질 준비가 되었습니다.
소비자 중심 뱅킹. 전 세계 소매 매출은 대출/신용, 모기지 상품, 결제 등을 포함한 다양한 소비자 금융 상품에 걸쳐 2.3조 500천억 달러로 추산됩니다. 소비자 결제 및 거래는 전 세계 은행의 연간 수익 XNUMX억 달러 이상을 창출할 수 있습니다. 쉽게 채굴할 수 있는 UI, 글로벌 스테이블 코인 및 범용 수집 지점 – 규제 반대에도 불구하고 Facebook Diem의 기대를 참조하세요.
자본 시장. 글로벌 시가총액은 100조 달러 이상으로 추산되며, 이는 분산형 금융의 TVL(Total Value Locked)이 243억 달러를 조금 넘는 것과 비교됩니다. 보안 토큰은 규제 기관이 결국 고객 요구에 맞는 규제 프레임워크와 중앙 집중식 및 분산형 교환을 승인하고 구축해야 하는 피할 수 없는 추세입니다. (KYC)는 TRADIFI에서 XNUMX조 달러 규모의 주식 시장을 활용할 수 있습니다.
보험금. 글로벌 보험 산업은 스마트 계약 기술을 통해 완성될 수 있는 또 다른 1조 달러 규모의 TradeFi 산업입니다. 전 세계 보험료의 약 3분의 1은 관리 및 수수료 비용으로, 본질적으로 소비자에게는 단기적인 변화입니다. 스마트 계약을 통해 보험 인수부터 청구까지 보험 프로세스를 비용 효율적이고 빠르고 정확하게 처리할 수 있으며 DeFi 업계에 수익성 있는 수입원이 될 것입니다.
DeFi의 시장 규모
거래량. 이더리움 네트워크는 전신 송금, 거래, 대출, 신용 및 기타 다양한 유형의 거래를 포함하여 1.3년까지 하루 2021만 건 이상의 거래를 처리할 것입니다. 이는 전 세계적으로 일일 신용카드 거래가 1억 건 이상, 나스닥 일일 거래량이 약 5.5억 건에 달하는 것과 비교하면 적은 수치다. 이더리움 체인에 기록된 신용카드 거래의 1%는 현재 거래량의 최소 8배에 해당합니다.
로그 수익. 모든 DeFi 프로토콜의 연간 로그 수익은 5억 달러로 추산됩니다. 이는 결국 전 세계 소매 매출 2.3조 2천억 달러의 일부에 불과합니다. 전 세계 국경 간 결제에서 35조 달러, 전 세계 주식 시장 수익에서 1억 달러를 기록했습니다. TradeFi 산업은 수익성이 매우 높기 때문에 시장 점유율 10%는 DeFi 판매가 XNUMX배 증가한다는 것을 의미합니다.
암호화폐 단속으로 DeFi 가속화. 중국과 같은 국가에서는 계속해서 암호화폐를 단속하고 있지만 DeFi 사용은 가속화될 뿐입니다. 활성 이더리움 지갑 및 브라우저 확장 MetaMask 사용자는 10년 2021월까지 5배 증가하여 221만 명으로 늘어났습니다. 이는 겉보기에는 높은 수치인 것처럼 보이지만, 이는 전 세계 암호화폐 사용자 XNUMX억 XNUMX만 명의 보급률 XNUMX%에 불과합니다. 이는 Robinhood와 같은 중앙 집중식 서비스를 원활하게 하는 데 사용되는 일반적으로 암호화폐 사용자가 DeFi의 거대한 미개척 시장이며 사용자 인터페이스가 사용자/UX를 개선하면 정복될 수 있음을 보여줍니다.
관련 : 중국의 암호화폐 금지: 할인인가 아니면 우려의 원인인가?
DeFi는 설립된 지 2021년밖에 되지 않았으며 DeFi 1년 여름에 암호화폐 커뮤니티의 주류가 된 서비스를 보유하고 있습니다. Compound 및 Aave와 같은 대출 플랫폼과 Uniswap 및 Curve와 같은 비영리 거래소는 시장 선두 자리를 확고히 했습니다. 선점자 이점이 있는 프로토콜. 이런 일은 쉽지 않습니다. Uniswap 창립자 Hayden Adams는 Uniswap VXNUMX 출시 경로에 대한 기사를 썼습니다. 이는 암호화폐 겨울 내내 신뢰, 우정, 지원 및 노력의 정점이었습니다. DeFi 빌더 커뮤니티는 전통적인 스타트업과 거대 기술의 더 많은 프로그래머가 블록체인과 DeFi 분야에 진출함에 따라 이 새로운 주기에서 더욱 강력해졌습니다. 이는 우리가 공간과 기술을 개발하기 위해 그 어느 때보다 더 많은 리소스를 보유하고 있음을 의미합니다.
4년 2004월 1일 기숙사 프로젝트가 탄생하여 3년까지 2021억 명의 사용자를 보유한 100조 달러 규모의 회사로 성장했습니다. Facebook 또는 무역 거래소 이후 Meta라고 불렸습니다. DeFi는 이제 막 시작되었으며, 자원과 인재가 이 지역으로 유입되면서 향후 5년 동안 XNUMX배 성장하는 것은 꿈이 아니라 불가피합니다.
아르 템 톨카 체프 BondAppet의 창립자이자 CEO이며 DeFiHelper의 투자자입니다. 2011년부터 그는 상업 법률 보호 및 정보 기술을 전문으로 하는 변호사이자 기업가였습니다. 2016년 Artem은 Deloitte CIS Blockchain Lab을 설립하고 운영했습니다. 이 이니셔티브의 일환으로 그는 기업 블록체인 솔루션 구현, 실제 자산 암호화, 세금 및 법적 구조, 보안 토큰 서비스, 암호화폐 및 블록체인 법률 개발과 관련된 수많은 혁신적인 프로젝트를 이끌었습니다.
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