O uso de criptomoedas para escapar de sanções internacionais de várias organizações governamentais internacionais, como as Nações Unidas (ONU), o Fundo Monetário Internacional (FMI) e o Banco Mundial, entre outras, existe desde a fundação de. uma preocupação das autoridades supervisoras de criptomoedas.

A adoção rapidamente crescente de moedas digitais nos últimos dois anos torna esta discussão mais importante do que nunca, especialmente com o advento das moedas digitais do banco central, o banco central (CBDC) como o yuan digital.

Numa entrevista, o secretário do Tesouro dos EUA, Wally Adeyemo, disse que a eficácia das sanções dos EUA não seria prejudicada pelas moedas digitais dos bancos centrais.

Os comentários de Adeyemo seguem comentários do oligarca russo sancionado Oleg Deripaska, que instou o governo russo a usar o Bitcoin para contornar as sanções dos EUA e até mesmo minar o domínio da moeda. “Os Estados Unidos há muito reconheceram que os pagamentos digitais não regulamentados têm o potencial não só de neutralizar a eficácia de todo o mecanismo de sanções económicas, mas de derrubar toda a moeda”, disse Deripaska.

A administração Biden como um todo assumiu uma postura dura em relação às empresas de criptografia que promovem tais causas. Ela considerou as exchanges de criptomoedas culpadas de desencadear ataques de ransomware por países rivais.

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Ataques de ransomware são a ponta do iceberg

Em Setembro, o Gabinete de Controlo de Activos Estrangeiros do Departamento do Tesouro sancionou a corretora de balcão Suex, acrescentando-a à sua lista de Cidadãos Designados Especiais com Congelamento de Activos e outros. Os escritórios da corretora em Moscou e Praga também foram listados pela agência governamental como uma lista de sanções, que inclui 25 endereços criptográficos para Bitcoin (BTC), Ether (ETH) e Tether (USDT).

Mais recentemente, em 8 de novembro, o regulador sancionou a exchange de criptomoedas Chatex e apreendeu US$ 6.1 milhões em tokens criptográficos da empresa. Ambas as exchanges serão penalizadas pelos mesmos motivos, ou seja, aceitar criptomoedas que são usadas para pagar hackers por ataques de ransomware.

O Cointelegraph discutiu essas sanções com Ari Redbord, diretor de assuntos regulatórios e governamentais do TRM Labs – um protocolo de inteligência blockchain. Redbord atuou anteriormente como Conselheiro Sênior do Secretário de Estado e Secretário de Estado para Terrorismo e Inteligência Financeira no Departamento do Tesouro dos EUA.

Redbord disse ao Cointelegraph: “Essas são exchanges aninhadas não conformes ou provedores de serviços de ativos virtuais parasitas que ficam no topo de exchanges maiores e compatíveis para aproveitar sua velocidade e liquidez”.

Essas bolsas vivem à sombra de um ecossistema de criptomoedas amplamente compatível e não possuem procedimentos de conformidade adequados para evitar riscos financeiros ilegais. Redbord elaborou a posição do governo sobre o assunto:

“As autoridades deixaram bem claro que o ransomware não é um problema de criptomoeda. Este é um problema cibernético e o foco deve estar na construção de defesas no ciberespaço. O Departamento do Tesouro foi muito deliberado nas suas ações – apenas perseguiu o comportamento ilegal do ecossistema criptográfico – por exemplo, VASPs parasitas e serviços de mistura de darknet – e não a economia monetária. ”

Financiar o terrorismo com criptomoedas também é uma grande preocupação dos reguladores. Na verdade, foi uma das principais forças motrizes por trás da intenção do regulador indiano de proibir as criptomoedas, o que levou a um pânico de vendas na região quando os desenvolvimentos se tornaram conhecidos.

Redbord mencionou que no ano passado houve uma mudança global em direcção a um mundo pós-9 de Setembro, onde o campo de batalha é agora em grande parte digital. Ele acrescentou: “Vimos criptomoedas sendo usadas por organizações estatais como a Coreia do Norte no financiamento do terrorismo, pagamentos de ransomware e lavagem de dinheiro programática. No entanto, também vimos agências de aplicação da lei usarem ferramentas de análise de blockchain […] monitorar e rastrear o fluxo de caixa para reduzir o risco causado por esses atores nefastos. ”

O facto de a maioria das criptomoedas e das cadeias de blocos que as permitem serem de código aberto significa que as autoridades policiais, os reguladores e as instituições financeiras têm uma melhor visão dos fluxos de caixa do que os mecanismos institucionais. No entanto, para garantir eficazmente que as criptomoedas não sejam utilizadas para evitar sanções, é importante que os reguladores financeiros compreendam melhor a classe de ativos e a tecnologia por trás dela.

Charlie Chen, diretor de marketing do protocolo financeiro descentralizado Horizon Finance, disse ao Cointelegraph: “Os governos e as instituições financeiras ainda precisam aprender como usar criptomoedas, para que possam ser realmente afetados. O mundo está cheio de histórias como a da Rota da Seda. Existem casos criminais reais envolvendo criptomoedas e há condenações, o que significa ter provas. “

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CBDC para impacto mínimo nas sanções

Outro aspecto das criptomoedas que pode afetar as sanções são as moedas digitais do banco central. A China é atualmente o principal país onde os CBDCs estão interessados ​​no programa CBDC mais avançado – Pagamento Eletrônico em Moeda Digital ou Yuan Digital.

No passado, os principais bancos chineses que operam nos EUA tomaram medidas cautelosas para cumprir as sanções dos EUA. No entanto, alguns temem que esta implementação de CBDCs nos mercados globais possa enfraquecer o dólar ao longo do tempo se os EUA não conseguirem acompanhar o programa da China.

No entanto, Chen acredita que os CBDCs dificilmente podem ser usados ​​para evitar sanções económicas. “Atualmente, a maioria das transações internacionais são realizadas em dólares americanos e as empresas russas terão dificuldade em convencer os seus colegas a abandonar as transações em dólares em favor dos rublos digitais”, disse ele.

Acrescentou que os mecanismos e algoritmos de rastreio de transacções existentes já permitem a detecção de transacções suspeitas e que estes mecanismos só se tornarão mais avançados e eficientes no futuro.

Atualmente, não há barreira para pagar a uma parte sancionada por um serviço em uma criptomoeda como o Bitcoin. Mesmo quando se utilizam criptomoedas e carteiras populares na lista branca, estas transações passam despercebidas pelas autoridades de supervisão financeira. No entanto, Chen afirmou que surgirão problemas quando os tokens forem trocados por moeda fiduciária e transferidos para a conta bancária da parte sancionada.

Chen acrescentou: “Se você estiver usando uma grande bolsa como a Binance, esta transferência bancária não funcionará. Portanto, você tem que usar os serviços de câmbio menores que já são muito populares no espaço pós-soviético. “

Embora as criptomoedas estejam se tornando mais populares a cada dia, elas não são regulamentadas em muitas jurisdições ao redor do mundo e sua adoção ainda está emergindo. Portanto, a possibilidade de utilização de criptomoedas em nível nacional precisa ser determinada para evitar sanções.

Uma coisa é certa: quer as criptomoedas se tornem a próxima iteração do dinheiro ou apenas outra forma de investimento, os reguladores estão a supervisionar a sua utilização em atividades imobiliárias.

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