Устранение опасностей теневого банкинга в криптовалюте – советы экспертов по безопасности!

27 февраля 2023 г. - Вокруг 7 мин минут на чтение

Из-за отсутствия регулирования в криптовалютной индустрии традиционные финансовые учреждения теневого банкинга не решаются предлагать финансирование под цифровые активы в качестве залога. В результате инвесторы и спекулянты обратились за кредитным плечом к теневым банковским фирмам и криптовалютным биржам.

По данным Business Times, некоторые хедж-фонды берут кредиты для покупки криптовалюты по спотовым ценам и продают фьючерсы, чтобы извлечь выгоду из базисных возможностей. Если все сделано правильно, эта стратегия может привести к значительной прибыли как заемщику, так и теневому банкиру.

Еще одну форму теневого банкинга в мире криптовалют описал Мэтт Левайн из Bloomberg.com. Celsius, популярный «криптобанк», предлагал пользователям весьма привлекательные еженедельные процентные выплаты в обмен на внесение своих биткойнов, Ethereum или Tether. с кредитором, который затем ссужал криптовалюту заемщикам по еще более высоким ставкам. Высокие ставки по депозитам, достигавшие 18%, привлекли более $25 млн розничных и институциональных инвестиций. Однако схема рухнула в июле 2022 года из-за падения цен на криптовалюту, рискованной практики кредитования и обвинений в мошенничестве.

Последствия краха Цельсия подчеркнули риски нерегулируемой индустрии криптокредитования. Более того, это подчеркнул важность практики ответственного инвестирования на рынке цифровых активов. Инцидент вызвал призывы к усилению регулирующего надзора в криптоиндустрии, чтобы гарантировать защиту инвесторов от мошенничества и недобросовестной практики кредитования.

Несмотря на риски, теневое банковское дело и кредитование в криптовалюте остаются популярными среди инвесторов, стремящихся использовать свои цифровые активы. Поскольку криптоиндустрия продолжает развиваться, вполне вероятно, что появятся новые и инновационные возможности кредитования и инвестиций. Тем не менее, инвесторы должны сохранять бдительность и проявлять осторожность при взаимодействии с теневым банкингом и другими нерегулируемыми финансовыми услугами в криптопространстве.

Преимущества теневого банкинга в мире криптовалют

рентабельность

Теневой банкинг может предоставить различные преимущества в мире криптовалют, наиболее заметным из которых является прибыльность. Кредитное плечо, предоставляемое теневыми банками, позволяет заемщикам участвовать в арбитраже с увеличенной прибылью, не требуя от них вложения такого большого капитала, как если бы они полностью финансировали сделку самостоятельно.

Более того, многие тени «криптобанки» предлагают высокую прибыль инвесторам и спекулянтам. Например, Celsius предлагал процентные ставки до 18% для держателей определенных криптовалют, которые разместили свои активы на платформе и получили оплату в собственном токене Celsius, CEL.

Однако важно отметить, что эти преимущества не лишены рисков. Теневой банкинг в криптовалюте может включать чрезвычайно рискованную практику кредитования, которая привела к заметным крахам, таким как тот, который пережил Celsius в июле 2022 года. Кроме того, отсутствие регулирования в криптовалютном пространстве означает, что инвесторы и заемщики могут не иметь такой же защиты, как они были бы в традиционных финансах.

О компании

Помимо прибыльности, теневые банковские организации в криптовалютном пространстве предлагают доступ к вариантам кредитования, которые могут быть недоступны через традиционные каналы. Заемщики, у которых нет достаточного залога для получения кредита от традиционного кредитора, могут вместо этого использовать свои криптовалютные активы через теневые банковские фирмы.

Однако, поскольку стоимость многих криптовалют может сильно колебаться, обычно существует более высокий риск, связанный с кредитованием под залог цифровых активов. Это сделало устаревшие финансовые учреждения не решаются предоставлять финансирование цифровых активов в качестве залога, что заставляет инвесторов и спекулянтов искать теневые банковские фирмы и биржи для получения кредитного плеча.

Некоторые хедж-фонды берут кредиты для покупки криптовалюты и продажи фьючерсов, чтобы воспользоваться базисными возможностями, которые при правильных обстоятельствах могут привести к существенной прибыли как для заемщика, так и для теневого банкира.

Более того, некоторые теневые «криптобанки» предлагают высокие доходы держателям криптовалют, например, Celsius до его банкротства. Celsius предлагал до 18% процентов в обмен на то, что пользователи вносят свои биткойны, Ethereum или Tether у кредитора., который затем одалживал криптовалюту заемщикам по еще более высоким ставкам. Однако в конечном итоге он рухнул из-за падения цен на криптовалюту, рискованной практики кредитования и обвинений в мошенничестве.

Цензуроустойчивый

Одна из ключевых причин, по которой инвесторы и спекулянты тянутся к теневому банкингу в криптоиндустрии, заключается в том, что эти организации работают без надзора со стороны регулирующих органов, что делает их менее восприимчивыми к цензуре. Традиционные финансовые учреждения должны соблюдать строгие правила «Знай своего клиента» (KYC) и другие требования к отчетности, чего нельзя сказать о теневых банках.

Поскольку многие теневые банки действуют за пределами юрисдикции какого-либо конкретного регулирующего органа, они могут быть особенно привлекательными для людей, которые хотят сохранить свою финансовую конфиденциальность и анонимность. Они предлагают таким людям возможность получить доступ к вариантам кредитования и другим финансовым услугам без необходимости раскрывать свою личность или другую конфиденциальную информацию.

Помимо предоставления заемщикам доступа к капиталу, теневые банки также могут помочь инвесторам и спекулянтам усилить свои позиции на рынке. Используя кредитное плечо, предоставляемое этими организациями, трейдеры могут эффективно увеличить свою прибыль, минимизируя при этом подверженность рискам. Более того, поскольку теневые банки требуют меньше авансового капитала, чем традиционные кредиторы, трейдеры могут открывать более крупные позиции с меньшим капиталом.

Хотя теневой банкинг может быть прибыльным вариантом для тех, кто занимается криптоиндустрией, он сопряжен с определенными рисками. Поскольку теневые банки выходят за рамки нормативно-правовой базы, существует более высокий потенциал мошенничества, мошенничества и других форм незаконной деятельности. Более того, поскольку стоимость криптовалюты, как известно, нестабильна, всегда существует риск того, что заемщики не смогут выплатить свои кредиты, в результате чего кредиторы понесут значительные убытки.

В целом, хотя теневое банковское дело предлагает ряд преимуществ тем, кто участвует в криптоиндустрии, важно относиться к этим организациям с осторожностью и тщательно оценивать связанные с этим риски, прежде чем принимать какие-либо инвестиционные решения.

Риски

Отсутствие надзора

Поскольку теневые банки в мире криптовалют действуют вне поля зрения традиционных банковских и финансовых регуляторов, они не подлежат такому же уровню контроля и надзора, как банки. Хотя это может быть преимуществом, поскольку позволяет избежать строгих требований KYC и регулярной отчетности, это также означает, что кредиторы и вкладчики сталкиваются с большим риском, поскольку на эти организации не распространяются требования к ликвидности и капиталу.

Кроме того, отсутствие надзора позволяет мошенникам обманывать инвесторов, что представляет собой значительный риск. Следовательно, крайне важно тщательно исследовать и проверять любую теневую банковскую организацию, прежде чем вступать с ней в бизнес, чтобы снизить риск стать жертвой мошенничества.

Рискованные практики кредитования

Крах Celsius, суливший высокие доходы кредиторам криптовалют, продемонстрировал риски, связанные с теневой банковской деятельностью на рынке криптовалют. «Криптобанк» кредитовал заемщиков, которые брали на себя спекулятивные ставки с использованием заемных средств или участвовали в рискованных инвестициях. В отличие от традиционных банков, теневые банки в криптовалюте не подвергаются четко определенным параметрам риска, требуемым регулирующими органами и инвесторами для обеспечения ответственной практики кредитования. В результате вкладчики и кредиторы сталкиваются с большим риском при работе с этими организациями. Важно тщательно проверять любую теневую банковскую организацию, с которой вы планируете вести бизнес, поскольку некоторые из них могут быть мошенничеством, призванным обмануть инвесторов.

ОТКАЗ ОТ ОТВЕТСТВЕННОСТИ: Информация на этом веб-сайте предоставляется в качестве общего комментария к рынку и не является инвестиционным советом. Мы рекомендуем вам провести исследование, прежде чем инвестировать.

Присоединяйтесь к нам, чтобы следить за новостями: https://linktr.ee/coincu

Веб-сайт: coincu.com

Энни

Новости Coincu

ЗНАНИЯ

Устранение опасностей теневого банкинга в криптовалюте – советы экспертов по безопасности!

Из-за отсутствия регулирования в криптовалютной индустрии традиционные финансовые учреждения теневого банкинга не решаются предлагать финансирование под цифровые активы в качестве залога. В результате инвесторы и спекулянты обратились за кредитным плечом к теневым банковским фирмам и криптовалютным биржам.