BTC

$63925.182

0.13%

ETH

$3138.403

0.55%

BNB

$589.5

0.66%

XRP

$0.529

-0.42%

ЖИВЫЕ ОБНОВЛЕНИЯ

• Сетевые контракты ликвидированы: 75.9 миллиона долларов потеряны за 24 часа, что шокирует трейдеров! • Предложение токенов Sui вызывает споры, поскольку более 84% поставленных токенов контролируются основателями • Новый коллективный иск Coinbase направлен против биржи с обвинениями в листинге ценных бумаг • Утечка данных Bitfinex теперь вызывает споры, опровержение генерального директора Tether • FSOCIETY угрожает массовой утечкой данных Bitfinex: 400,000 XNUMX пользователей в опасности • Облака разочарования: запуск Friend Tech v2, несмотря на новые интересные функции • Классификация Ethereum поддержана генеральным директором Ripple в битве с SEC • Приток биткойн-ETF показывает положительные признаки: 378 мая 3 миллионов долларов • Friend.tech V2 запущен с раздачей токена FRIEND • Bitcoin ETF в оттенках серого зафиксировал первый приток в размере 63 миллионов долларов с момента запуска

ЗНАНИЯ

Зайдет ли Silvergate в криптотупик?

5 марта 2023 г. - Вокруг 7 мин минут на чтение

Ключевые моменты:

  • Silvergate все еще находится под пристальным вниманием SEC и банка, но он все еще находится в разгаре кризиса.
  • Инновационная бизнес-модель позволила банку заработать много денег во время последнего бычьего подъема. Однако это во многом зависит от рыночной конъюнктуры.
  • Ключ к преодолению этой трудности для банка заключается в том, смогут ли они получить достаточную поддержку для удовлетворения потребностей своих клиентов в снятии средств.
Множество критики было высказано в адрес дружественного к криптовалюте банка Silvergate.
Зайдет ли Silvergate в криптотупик?

2 марта компания Silvergate недавно заявила, что отложит публикацию своего годового отчета за 2022 год, признав, что компания «недостаточно капитализирована». В результате Coinbase, Paxos и Circle прекратили вести дела с Silvergate, а Tether и Gemini заявили, что не имеют никакого отношения к Silvergate. В результате ее акции упали примерно на 60% за один день.

Он имеет тесные отношения со многими биржами, маркет-мейкерами и эмитентами стейблкоинов, являясь вторым по величине поставщиком крипто-банковских услуг после Signature Bank, и он перенес ряд ударов после грозы FTX. Сжатие клиентов, вызванное медвежьим рынком, может усугубить ситуацию с ликвидностью.

Тем не менее, Silvergate по-прежнему подлежит контролю со стороны Комиссии по ценным бумагам и биржам (SEC) и банковского надзора в целом. Он принял множество кредитов и финансовой помощи. Если основной спад удастся остановить и доверие рынка и потребителей будет восстановлено после принятия регулирующих мер, прогнозируется, что кризис будет сдерживаться в определенных пределах.

Криптовалюта используется при переходе общественных банков

По собственному заявлению Silvergate была создана в 1988 году в Калифорнии, США. Он начинался как местный розничный банк. Генеральный директор Алан Лейн был готов войти в криптосектор в 2013 году.

Его глобальную крипто-бизнес-модель можно разделить на три сектора: кредит, SEN и мертворожденный стейблкоин DIEM, купленный Facebook. Финансовый бизнес в основном предназначен для горнодобывающих компаний Marathon и Microstrategy, тогда как сеть SEN предназначена в первую очередь для бирж.

Основными клиентами являются крупные биржи и торговые учреждения, которые помогают биржам и потребителям вносить и снимать наличные, а также взаимодействовать с традиционной банковской системой. и криптофирмы, а также функцию отношений фиат-крипто. По состоянию на декабрь 1620 года у Silvergate 104 клиентов, включая 2022 обменных пункта.

SEN (Silvergate Trade Network, Silvergate Exchange Network) — это наиболее важный бизнес-компонент, позволяющий биржам и институциональным инвесторам переводить доллары между своими собственными счетами Silvergate и другими клиентскими счетами Silvergate без перерывов и совершать расчеты в режиме реального времени.

Его API-интерфейсы RESTful JSON позволяют клиентам запрашивать данные банковских переводов, избегая при этом задержек транзакций из-за ограничений рабочего времени банка. Это важнейшая опора, поддерживающая круглосуточное функционирование глобального рынка биткойнов. В качестве основного бизнеса SEN помогает банку получать комиссионные за переводы и услуги, которые составляют около 24% от общего дохода.

Зайдет ли Silvergate в криптотупик?
Генеральный директор Алан Лейн

Компания Silvergate заработала много денег во время прошлого бычьего рынка благодаря своему творческому подходу к бизнесу. Депозиты клиентов достигли 112 долларов США 20 октября 2021 года. В четвертом квартале 200 года SEN обработала корпоративные транзакции на сумму более 2021 миллиардов долларов, что сделало ее второй по величине в мире. После Signature это второй по величине крипто-дружественный банк.

К концу третьего квартала 2022 года Coinbase, Paxos, Crypto.com, Gemini, Kraken, Bitstamp и Circle войдут в десятку крупнейших вкладчиков Silvergate, на долю которых придется более половины депозитов банка.

Тем не менее, кредитная отрасль вносит наибольший вклад в доходы, а модель прибыли также представляет собой классический спред процентных ставок традиционных банков, в которых краткосрочные депозиты используются для покупки облигаций, акций и других инвестиций или кредитования, а также включают низкие процентные ставки. -проценты по ипотеке с цифровыми активами.

MicroStrategy получила от Silvergate кредит в размере 205 миллионов долларов США в марте 2022 года, срок действия которого истекает в 2025 году. Компания также указала, что из-за неплатежеспособности Silvergate она не будет возвращать долг досрочно. Сильвергейт также заложил ценные бумаги, чтобы получить больше средств, в результате чего был получен кредит в размере 4.3 миллиарда долларов от Федерального банка жилищного кредитования.

Silvergate захвачен после штормов на FTX

Когда-то Сильвергейт считался любимцем фондового рынка. ARK Fintech Innovation Кэти Вуд, State Street Bank и маркет-мейкерская фирма Citadel владели крупными акциями компании, что помогло ей достичь цены акций на 21 ноября 2021 года.

Пик составил 239 долларов, а стоимость рынка превысила 7 миллиардов долларов. Тем не менее, по мере того, как проблема усугублялась, цена акций компании упала ниже цены IPO в 12 долларов 5 января этого года. Вызывает тревогу тот факт, что более 70% ее акций были проданы на понижение. Сорос также воспользовался возможностью приобрести 100,000 XNUMX опционов пут.

Однако эта стратегия очень зависит от ситуации на рынке. По правде говоря, в 2022 году вся криптофинансовая система начала сталкиваться с катастрофической проблемой, но самым губительным воздействием на Silvergate стала гроза на FTX. FTX и Alameda открыли счета Silvergate. Министерство юстиции США конфисковало ее активы.

Зайдет ли Silvergate в криптотупик?

С закрытием FTX активизировалось объединенное движение вывода средств на нескольких биржах. Доверие пользователей к бирже было пошатнуто, и многие вывели свои средства. Затем биржа осуществила вывод средств из кооператива Silvergate. Единственным вариантом для Silvergate было продолжать продавать свои собственные активы, чтобы выполнить возникающие обязательства по выводу средств.

Депозиты Silvergate, связанные с криптовалютой, упали на 68% только в четвертом квартале 4 года, и компания обработала вывод средств клиентов на сумму более 2022 миллиарда долларов, что привело к значительным проблемам с ликвидностью и погашением для Silvergate, а также совокупным убыткам в размере более 8.1 миллионов долларов. С 949 года все доходы были изъяты, что привело к долговой операции. Чтобы сохранить себя, в четвертом квартале 2013 года он продаст облигации на сумму $5.2 млрд с накопительной скидкой и уволит 4% (около 2022) своих сотрудников.

По состоянию на 4.6 декабря 31 года Silvergate располагала более чем 2022 миллиарда долларов наличными и их эквивалентами, а общая сумма клиентских депозитов составляла 3.8 миллиарда долларов, что часто соответствует количеству снятий средств потребителями.

Тем не менее, эти активы не являются полностью текущими, и из-за несовпадения сроков погашения невозможно мгновенно удовлетворить заявку пользователя на вывод средств. Банки, в отличие от бирж, всегда имели частичную резервную систему, поэтому, если они столкнутся с крупномасштабным спросом на снятие средств в краткосрочной перспективе, это создаст значительную проблему из-за остатка средств.

Silvergate еще не опубликовала отчет 10-K, и ее платежеспособность вызывает беспокойство. SEC требует от компаний подавать отчеты 10-K. Часто он более обширен, чем годовой отчет, и включает полную финансовую отчетность, балансовые отчеты и отчет о движении денежных средств. Silvergate заявила, что выпустит такой банк в 2023 году, чтобы продемонстрировать свою платежеспособность.

Зайдет ли Silvergate в криптотупик?

Заключение

Из-за своей экономической стратегии Silvergate слишком сильно полагается на криптоиндустрию. Банк с числом клиентов менее 1,000 добьется успеха, потеряв при этом все. Если в криптоиндустрии произойдет кризис, она быстро войдет в смертельную спираль.

Его способность пережить шторм зависит от того, сможет ли он получить достаточную помощь для удовлетворения потребностей клиентов в выводе средств, сохраняя при этом доверие рынка, готовы ли «покупатели» приобретать, или же они перейдут в режим нулевого возврата и станут еще одним ключевым игроком на рынке. криптокруг.

Это загадка. Тем не менее, если ограничения на криптовалюту ужесточатся, бизнес-модель банка, основанная на биржах, перестанет быть жизнеспособной. В будущем Silvergate столкнется с серьезной проблемой при определении того, как изменить свою бизнес-стратегию.

ОТКАЗ ОТ ОТВЕТСТВЕННОСТИ: Информация на этом веб-сайте предоставляется в качестве общего рыночного комментария и не является инвестиционным советом. Мы рекомендуем вам провести собственное исследование, прежде чем инвестировать.

Присоединяйтесь к нам, чтобы следить за новостями: https://linktr.ee/coincu

Гарольд

Новости Coincu

Алан Лейн

крипто-

FTX

SEC / КОМИССИЯ ПО ЦЕННЫМ БУМАГАМ И БИРЖАМ

Silvergate

Аватар Гарольда

Автор

Гарольд

Со страстью к распутыванию сложностей финансового мира я провел более четырех лет в финансовой журналистике, освещая все, от традиционных акций до новейших технологий венчурного капитала. «Финансовые рынки — это увлекательная загадка, — часто говорю я, — и мне нравится помогать людям разобраться в них». Именно это побуждает меня донести до читателей Coincu ясную и содержательную финансовую журналистику.
ЗНАНИЯ

Зайдет ли Silvergate в криптотупик?

Ключевые моменты:

  • Silvergate все еще находится под пристальным вниманием SEC и банка, но он все еще находится в разгаре кризиса.
  • Инновационная бизнес-модель позволила банку заработать много денег во время последнего бычьего подъема. Однако это во многом зависит от рыночной конъюнктуры.
  • Ключ к преодолению этой трудности для банка заключается в том, смогут ли они получить достаточную поддержку для удовлетворения потребностей своих клиентов в снятии средств.
Множество критики было высказано в адрес дружественного к криптовалюте банка Silvergate.
Зайдет ли Silvergate в криптотупик?

2 марта компания Silvergate недавно заявила, что отложит публикацию своего годового отчета за 2022 год, признав, что компания «недостаточно капитализирована». В результате Coinbase, Paxos и Circle прекратили вести дела с Silvergate, а Tether и Gemini заявили, что не имеют никакого отношения к Silvergate. В результате ее акции упали примерно на 60% за один день.

Он имеет тесные отношения со многими биржами, маркет-мейкерами и эмитентами стейблкоинов, являясь вторым по величине поставщиком крипто-банковских услуг после Signature Bank, и он перенес ряд ударов после грозы FTX. Сжатие клиентов, вызванное медвежьим рынком, может усугубить ситуацию с ликвидностью.

Тем не менее, Silvergate по-прежнему подлежит контролю со стороны Комиссии по ценным бумагам и биржам (SEC) и банковского надзора в целом. Он принял множество кредитов и финансовой помощи. Если основной спад удастся остановить и доверие рынка и потребителей будет восстановлено после принятия регулирующих мер, прогнозируется, что кризис будет сдерживаться в определенных пределах.

Криптовалюта используется при переходе общественных банков

По собственному заявлению Silvergate была создана в 1988 году в Калифорнии, США. Он начинался как местный розничный банк. Генеральный директор Алан Лейн был готов войти в криптосектор в 2013 году.

Его глобальную крипто-бизнес-модель можно разделить на три сектора: кредит, SEN и мертворожденный стейблкоин DIEM, купленный Facebook. Финансовый бизнес в основном предназначен для горнодобывающих компаний Marathon и Microstrategy, тогда как сеть SEN предназначена в первую очередь для бирж.

Основными клиентами являются крупные биржи и торговые учреждения, которые помогают биржам и потребителям вносить и снимать наличные, а также взаимодействовать с традиционной банковской системой. и криптофирмы, а также функцию отношений фиат-крипто. По состоянию на декабрь 1620 года у Silvergate 104 клиентов, включая 2022 обменных пункта.

SEN (Silvergate Trade Network, Silvergate Exchange Network) — это наиболее важный бизнес-компонент, позволяющий биржам и институциональным инвесторам переводить доллары между своими собственными счетами Silvergate и другими клиентскими счетами Silvergate без перерывов и совершать расчеты в режиме реального времени.

Его API-интерфейсы RESTful JSON позволяют клиентам запрашивать данные банковских переводов, избегая при этом задержек транзакций из-за ограничений рабочего времени банка. Это важнейшая опора, поддерживающая круглосуточное функционирование глобального рынка биткойнов. В качестве основного бизнеса SEN помогает банку получать комиссионные за переводы и услуги, которые составляют около 24% от общего дохода.

Зайдет ли Silvergate в криптотупик?
Генеральный директор Алан Лейн

Компания Silvergate заработала много денег во время прошлого бычьего рынка благодаря своему творческому подходу к бизнесу. Депозиты клиентов достигли 112 долларов США 20 октября 2021 года. В четвертом квартале 200 года SEN обработала корпоративные транзакции на сумму более 2021 миллиардов долларов, что сделало ее второй по величине в мире. После Signature это второй по величине крипто-дружественный банк.

К концу третьего квартала 2022 года Coinbase, Paxos, Crypto.com, Gemini, Kraken, Bitstamp и Circle войдут в десятку крупнейших вкладчиков Silvergate, на долю которых придется более половины депозитов банка.

Тем не менее, кредитная отрасль вносит наибольший вклад в доходы, а модель прибыли также представляет собой классический спред процентных ставок традиционных банков, в которых краткосрочные депозиты используются для покупки облигаций, акций и других инвестиций или кредитования, а также включают низкие процентные ставки. -проценты по ипотеке с цифровыми активами.

MicroStrategy получила от Silvergate кредит в размере 205 миллионов долларов США в марте 2022 года, срок действия которого истекает в 2025 году. Компания также указала, что из-за неплатежеспособности Silvergate она не будет возвращать долг досрочно. Сильвергейт также заложил ценные бумаги, чтобы получить больше средств, в результате чего был получен кредит в размере 4.3 миллиарда долларов от Федерального банка жилищного кредитования.

Silvergate захвачен после штормов на FTX

Когда-то Сильвергейт считался любимцем фондового рынка. ARK Fintech Innovation Кэти Вуд, State Street Bank и маркет-мейкерская фирма Citadel владели крупными акциями компании, что помогло ей достичь цены акций на 21 ноября 2021 года.

Пик составил 239 долларов, а стоимость рынка превысила 7 миллиардов долларов. Тем не менее, по мере того, как проблема усугублялась, цена акций компании упала ниже цены IPO в 12 долларов 5 января этого года. Вызывает тревогу тот факт, что более 70% ее акций были проданы на понижение. Сорос также воспользовался возможностью приобрести 100,000 XNUMX опционов пут.

Однако эта стратегия очень зависит от ситуации на рынке. По правде говоря, в 2022 году вся криптофинансовая система начала сталкиваться с катастрофической проблемой, но самым губительным воздействием на Silvergate стала гроза на FTX. FTX и Alameda открыли счета Silvergate. Министерство юстиции США конфисковало ее активы.

Зайдет ли Silvergate в криптотупик?

С закрытием FTX активизировалось объединенное движение вывода средств на нескольких биржах. Доверие пользователей к бирже было пошатнуто, и многие вывели свои средства. Затем биржа осуществила вывод средств из кооператива Silvergate. Единственным вариантом для Silvergate было продолжать продавать свои собственные активы, чтобы выполнить возникающие обязательства по выводу средств.

Депозиты Silvergate, связанные с криптовалютой, упали на 68% только в четвертом квартале 4 года, и компания обработала вывод средств клиентов на сумму более 2022 миллиарда долларов, что привело к значительным проблемам с ликвидностью и погашением для Silvergate, а также совокупным убыткам в размере более 8.1 миллионов долларов. С 949 года все доходы были изъяты, что привело к долговой операции. Чтобы сохранить себя, в четвертом квартале 2013 года он продаст облигации на сумму $5.2 млрд с накопительной скидкой и уволит 4% (около 2022) своих сотрудников.

По состоянию на 4.6 декабря 31 года Silvergate располагала более чем 2022 миллиарда долларов наличными и их эквивалентами, а общая сумма клиентских депозитов составляла 3.8 миллиарда долларов, что часто соответствует количеству снятий средств потребителями.

Тем не менее, эти активы не являются полностью текущими, и из-за несовпадения сроков погашения невозможно мгновенно удовлетворить заявку пользователя на вывод средств. Банки, в отличие от бирж, всегда имели частичную резервную систему, поэтому, если они столкнутся с крупномасштабным спросом на снятие средств в краткосрочной перспективе, это создаст значительную проблему из-за остатка средств.

Silvergate еще не опубликовала отчет 10-K, и ее платежеспособность вызывает беспокойство. SEC требует от компаний подавать отчеты 10-K. Часто он более обширен, чем годовой отчет, и включает полную финансовую отчетность, балансовые отчеты и отчет о движении денежных средств. Silvergate заявила, что выпустит такой банк в 2023 году, чтобы продемонстрировать свою платежеспособность.

Зайдет ли Silvergate в криптотупик?

Заключение

Из-за своей экономической стратегии Silvergate слишком сильно полагается на криптоиндустрию. Банк с числом клиентов менее 1,000 добьется успеха, потеряв при этом все. Если в криптоиндустрии произойдет кризис, она быстро войдет в смертельную спираль.

Его способность пережить шторм зависит от того, сможет ли он получить достаточную помощь для удовлетворения потребностей клиентов в выводе средств, сохраняя при этом доверие рынка, готовы ли «покупатели» приобретать, или же они перейдут в режим нулевого возврата и станут еще одним ключевым игроком на рынке. криптокруг.

Это загадка. Тем не менее, если ограничения на криптовалюту ужесточатся, бизнес-модель банка, основанная на биржах, перестанет быть жизнеспособной. В будущем Silvergate столкнется с серьезной проблемой при определении того, как изменить свою бизнес-стратегию.

ОТКАЗ ОТ ОТВЕТСТВЕННОСТИ: Информация на этом веб-сайте предоставляется в качестве общего рыночного комментария и не является инвестиционным советом. Мы рекомендуем вам провести собственное исследование, прежде чем инвестировать.

Присоединяйтесь к нам, чтобы следить за новостями: https://linktr.ee/coincu

Гарольд

Новости Coincu

Посетили 51 раз, 1 визит(а) сегодня