EBA повышает бдительность в отношении отмывания крипто-денег
Ключевые моменты:
- Европейское банковское управление (EBA) хочет распространить правила по отмыванию денег на криптовалютные компании и банки, которые ведут с ними бизнес.
- Эти намерения появились после серии репрессий в отношении криптотехнологий, которые, как опасаются политики, могут быть использованы для сокрытия незаконных или террористических средств.
- Проблемы отмывания денег могут возрасти у поставщиков услуг криптоактивов, таких как биржи и кошельки.
Европейское банковское управление (EBA) начал сегодня публичные консультации по предлагаемым изменениям в Руководстве по факторам риска отмывания денег и финансирования терроризма (ОД/ФТ).
Идеи, которые вынесены на общественное обсуждение до 31 августа, появились после серии репрессий против криптотехнологий, которые могут улучшить анонимность в Интернете, но, как опасаются политики, могут быть использованы для сокрытия незаконных или террористических денег.
Предлагаемые поправки расширяют сферу применения настоящего Руководства, включив в него поставщиков услуг криптоактивов (CASP). Консультации будут открыты до 31 августа 2023 года.
CASP, как и другие кредитные и финансовые учреждения, уязвимы к проблемам ОД/ФТ. Эти риски могут быть повышены для CASP, например, в результате внедрения новых технологий, быстрой передачи криптоактивов по всему миру и услуг с функциями повышения конфиденциальности.
«EBA предлагает внести поправки в свои рекомендации по факторам риска ОД/ФТ, чтобы установить общие нормативные ожидания в отношении шагов, которые CASP должны предпринять для эффективного выявления и снижения этих рисков», — сообщает EBA.
Согласно руководящим принципам, использование миксеров и тумберов, доказательств с нулевым разглашением и конфиденциальных монет предполагает больший риск. Клиенты, имеющие несколько учетных записей и совершающие транзакции с собственными кошельками, которые не управляются регулируемым CASP или расположены в якобы нерегулируемых зарубежных странах, сталкиваются с теми же рисками.
Изменения включают в себя новые отраслевые рекомендации для CASP, в которых особое внимание уделяется переменным, которые могут указывать на подверженность CASP повышенному или пониженному риску ОД/ФТ. CASP должны учитывать эти аспекты при оценке риска ОД/ФТ своей компании и клиентов в начале и во время деловых отношений. В Руководстве также описывается, как им следует изменить свою комплексную проверку клиентов (CDD) для учета таких рисков. Кроме того, поправки предоставляют рекомендации другим кредитным и финансовым учреждениям о рисках, которые следует учитывать при вступлении в коммерческое партнерство с CASP или иным образом подвергаться воздействию криптоактивов.
Согласно рекомендации, банки, заинтересованные в приеме криптовалютных клиентов, также должны оценить свое регулятивное лицензирование и право собственности.
В последние месяцы и годы Европейский Союз пытался устранить угрозы отмывания денег, связанные со скрытыми криптовалютными транзакциями. Новые правила по отмыванию денег могут ограничить транзакции с использованием автономных кошельков, владельца которых невозможно узнать, и даже могут полностью запретить анонимные валюты. В мартовской рекомендации EBA также подчеркнула дополнительные опасности для организаций, которые внедряют технологию распределенного реестра в криптографическом стиле.
ОТКАЗ ОТ ОТВЕТСТВЕННОСТИ: Информация на этом веб-сайте предоставляется в качестве общего рыночного комментария и не является инвестиционным советом. Мы рекомендуем вам провести собственное исследование, прежде чем инвестировать.
Присоединяйтесь к нам, чтобы следить за новостями: https://linktr.ee/coincu
Гарольд
Коинку Новости
Автор
Новости
EBA повышает бдительность в отношении отмывания крипто-денег
Ключевые моменты:
- Европейское банковское управление (EBA) хочет распространить правила по отмыванию денег на криптовалютные компании и банки, которые ведут с ними бизнес.
- Эти намерения появились после серии репрессий в отношении криптотехнологий, которые, как опасаются политики, могут быть использованы для сокрытия незаконных или террористических средств.
- Проблемы отмывания денег могут возрасти у поставщиков услуг криптоактивов, таких как биржи и кошельки.
Европейское банковское управление (EBA) начал сегодня публичные консультации по предлагаемым изменениям в Руководстве по факторам риска отмывания денег и финансирования терроризма (ОД/ФТ).
Идеи, которые вынесены на общественное обсуждение до 31 августа, появились после серии репрессий против криптотехнологий, которые могут улучшить анонимность в Интернете, но, как опасаются политики, могут быть использованы для сокрытия незаконных или террористических денег.
Предлагаемые поправки расширяют сферу применения настоящего Руководства, включив в него поставщиков услуг криптоактивов (CASP). Консультации будут открыты до 31 августа 2023 года.
CASP, как и другие кредитные и финансовые учреждения, уязвимы к проблемам ОД/ФТ. Эти риски могут быть повышены для CASP, например, в результате внедрения новых технологий, быстрой передачи криптоактивов по всему миру и услуг с функциями повышения конфиденциальности.
«EBA предлагает внести поправки в свои рекомендации по факторам риска ОД/ФТ, чтобы установить общие нормативные ожидания в отношении шагов, которые CASP должны предпринять для эффективного выявления и снижения этих рисков», — сообщает EBA.
Согласно руководящим принципам, использование миксеров и тумберов, доказательств с нулевым разглашением и конфиденциальных монет предполагает больший риск. Клиенты, имеющие несколько учетных записей и совершающие транзакции с собственными кошельками, которые не управляются регулируемым CASP или расположены в якобы нерегулируемых зарубежных странах, сталкиваются с теми же рисками.
Изменения включают в себя новые отраслевые рекомендации для CASP, в которых особое внимание уделяется переменным, которые могут указывать на подверженность CASP повышенному или пониженному риску ОД/ФТ. CASP должны учитывать эти аспекты при оценке риска ОД/ФТ своей компании и клиентов в начале и во время деловых отношений. В Руководстве также описывается, как им следует изменить свою комплексную проверку клиентов (CDD) для учета таких рисков. Кроме того, поправки предоставляют рекомендации другим кредитным и финансовым учреждениям о рисках, которые следует учитывать при вступлении в коммерческое партнерство с CASP или иным образом подвергаться воздействию криптоактивов.
Согласно рекомендации, банки, заинтересованные в приеме криптовалютных клиентов, также должны оценить свое регулятивное лицензирование и право собственности.
В последние месяцы и годы Европейский Союз пытался устранить угрозы отмывания денег, связанные со скрытыми криптовалютными транзакциями. Новые правила по отмыванию денег могут ограничить транзакции с использованием автономных кошельков, владельца которых невозможно узнать, и даже могут полностью запретить анонимные валюты. В мартовской рекомендации EBA также подчеркнула дополнительные опасности для организаций, которые внедряют технологию распределенного реестра в криптографическом стиле.
ОТКАЗ ОТ ОТВЕТСТВЕННОСТИ: Информация на этом веб-сайте предоставляется в качестве общего рыночного комментария и не является инвестиционным советом. Мы рекомендуем вам провести собственное исследование, прежде чем инвестировать.
Присоединяйтесь к нам, чтобы следить за новостями: https://linktr.ee/coincu
Гарольд
Коинку Новости
Другие сообщения
Похожие сообщения
Новости
FSOCIETY угрожает массовой утечкой данных Bitfinex: 400,000 XNUMX пользователей в опасности
Новости
Предложение токенов Sui вызывает споры, поскольку более 84% поставленных токенов контролируются основателями
Новости
Утечка данных Bitfinex теперь вызывает споры, опровержение генерального директора Tether
Новости
Облака разочарования: запуск Friend Tech v2, несмотря на новые интересные функции
Новости
Фермеров LayerZero Sybil Airdrop теперь резко блокируют за мошенничество
Новости
Инвестиции Pantera Capital в TON направлены на расширение возможностей P2P-платежей
Новости
Роджер Вер арестован в Испании по обвинению в налоговом мошенничестве на 48 миллионов долларов
Новости
Ошибка адреса привела к потере WBTC в размере 68 миллионов долларов, жертва стала жертвой фишинга
ЗНАНИЯ
Прогнозы по выборам в США: последствия и важность нового президента США
Новости
