DeFi набирает скорость по мере бурного развития альтернативных блокчейнов и NFT. В конце сентября, крипто- Рынок впечатляюще оправился от так называемого «сентябрьского проклятия» и достиг рыночной капитализации в 2.32 триллиона долларов США. Децентрализованные финансовые рынки (DeFi) являются важной частью этого роста. По данным Dappradar, общая заблокированная стоимость (TVL) в журналах DeFi выросла более чем на 20%: со 113.5 миллиардов долларов 28 сентября до 137 миллиардов долларов 6 октября.

Даже Центральный банк США (BoA) – мировой банковский гигант – раскрыл свой оптимистичный прогноз в отношении DeFi и токенов недоступности (NFT). 4 Отчет BofA Securities — дочерней компании BoA — компания оценила диапазон криптоактивов, выходящих за рамки «просто биткойнов».

(Сила Биткойна) может автоматически запускать программы (интеллектуальные «токены», такие как Ether, Cardano, Solana и другие, с блокчейном, могут безопасно записывать больше, чем платежные контракты), например, платежи после событий. Его — децентрализованные финансы (DeFi), где смарт-контракты автоматизируют ручные процессы традиционных финансов», — говорится в отчете.

Он также сравнивает токенизацию с первыми днями Интернета и говорит о децентрализации и токенизации во многих аспектах финансов, которые существуют в настоящее время.

Cointelegraph обсудил быстрое расширение рынка DeFi с Джонни Кью, генеральным директором криптовалютной биржи KuCoin. Он объяснил:

«Популярность рынка DeFi растет, поскольку все больше и больше людей понимают, что смарт-контракты могут стать достойной альтернативой традиционным банковским кредитам или депозитам. Сумма, заблокированная в DeFi, отражает принятие рынком частных инвесторов, которые переводят свои средства из традиционной финансовой системы в децентрализованную индустрию. «

В то время как TVL сектора DeFi испытал резкий рост цен на собственные токены различных проектов, Кю также объясняет этот рост привлекательными ценами на платформы DeFi.

Недавний отчет Dappradar показал, что TVL в отрасли вырос на 53.45% в третьем квартале 2021 года по сравнению с предыдущим кварталом. Среднеквартальная сумма ADR составляет 1.54 миллиона долларов.

Коинтелеграф поговорил с генеральным директором Balancer Labs Фернандо Мартинелли о важности объекта DeFi, созданного Ethereum. «Новая волна проектов DeFi опирается на инфраструктуру, созданную первым поколением, предоставляя исходным пользователям новые варианты использования и более продвинутые продукты», — сказал он.

Мартинелли говорит, что более широкое институциональное участие будет способствовать использованию TVL в установленных «безопасных» протоколах. Кроме того, высокая доходность платформ DeFi переводит частных инвесторов с централизованных платформ в пространство DeFi. Растущее признание множества различных типов инвесторов позволяет DeFi перейти на следующую фазу роста.

Следующее поколение

Экосистема DeFi зародилась на блокчейне Ethereum благодаря предоставляемой ею функциональности смарт-контрактов. Однако несколько других сетей блокчейна уже реализовали функциональность смарт-контрактов в своих сетях через решения уровня 1 или уровня 2, наиболее известными из которых являются Binance Smart Chain, Solana, Avalanche, Terra и Polygon. Совсем недавно в сети Cardano были реализованы смарт-контракты в рамках хард-форка Alonzo.

Хотя рост этих сетей можно рассматривать как органичный, существует одна серьезная проблема с блокчейном Ethereum, которая может способствовать этому росту: плата за газ. Предложение EIP-1559 было запущено в Лондоне в рамках хард-форка, который включал сжигание токенов ETH, чтобы в конечном итоге создать «суперденьги» ETH, улучшить масштабируемость и снизить расходы на газ.

Хотя комиссии уже не такие смешные, как в разгар майского бума, за последние несколько недель было несколько случаев, когда средняя комиссия за транзакцию в сети Ethereum взлетела до небес. Примечательно, что 21.29 сентября плата выросла до $7, а 4 сентября цены на бензин достигли 25.43-месячного максимума в $27.

«Нет никаких сомнений в том, что высокие комиссии за газ в Ethereum, которые в последнее время стали особенно острыми из-за перегрузки NFT, способствовали быстрому внедрению других сетей», — сказал Мартинелли. (..) Решения уровня 2 помогают Ethereum масштабироваться, и мы с нетерпением ждем развития событий в этой области. «

Продолжающаяся популярность NFT также является основной движущей силой этого роста. В упомянутом выше отчете Dappradar упоминается, что пространство NFT также выросло в геометрической прогрессии. В третьем квартале объем торгов на рынке составил более 10.67 миллиардов долларов, что на 704% больше, чем во втором квартале, и на 38.060% больше, чем за тот же период прошлого года.

В то время как в начале этого года большая часть продаж NFT была осуществлена ​​на блокчейне Ethereum, сейчас начинают догонять такие блокчейны, как Binance Smart Chain, Solana, Polygon, Avalanche и Tezos. Недавно NFT из крупнейшей коллекции в экосистеме Solana, Solana Monkey Business, был продан за 13,027 2.1 Solana (SOL), что сейчас стоит более XNUMX миллиона долларов, побив предыдущий рекорд NFT в сфере коммуникаций.

Шейн Молидор, глобальный руководитель отдела развития бизнеса криптоторговой платформы AscendEX, рассказал Cointelegraph о потенциале NFT:

«Учитывая быстрый рост рынка, некоторые могут сказать, что рынок представляет собой пузырь, но я считаю, что NFT имеет огромное ценностное предложение, выходящее за рамки агрегирования JPEG или изображений. NFT можно использовать для записи не только владения цифровыми предметами, но и предметами коллекционирования, фракциями и даже виртуальными мирами. «

Ошибки, баги и хаки

Быстрое расширение экосистемы DeFi не лишено препятствий. Из-за невежества и невнимательности игроков на этапе разработки было обнаружено несколько эксплойтов и хаков.

30 сентября протокол DeFi Interest Protocol Compound Finance объявил об ошибке в распределении токенов в Предложении 062. Эта ошибка непреднамеренно вознаградила пользователей 70 миллионами долларов в токенах COMP. Тогда остальные токены COMP стоимостью 65 миллионов долларов окажутся под угрозой, поскольку обновление кода не вступит в силу в течение следующих трех дней из-за тайм-аута. В общей сложности ошибка обошлась в 162 миллиона долларов, что сделало ее чрезвычайно дорогостоящей ошибкой. 7 октября протокол. происходить предложение по устранению этой проблемы.

В другом случае технического сбоя криптовалютная биржа Bittfinex заплатила более 23 миллионов долларов США за транзакцию для перевода 100,000 2 долларов США из Tether (USDT) в блокчейне Ethereum на свою подплатформу второго уровня DiversiFi. Однако добрая воля майнера взяла верх, когда он вернул монеты на биржу.

Несмотря на прибыльный характер рынка DeFi, такие широко распространенные взломы, ошибки и ошибки могут отпугивать как институциональных, так и розничных инвесторов. Розничные инвесторы еще более уязвимы к финансовым потерям из-за невежества и опыта институциональных инвесторов. Таким образом, они часто используются в качестве ориентира для розничных инвесторов. Молидор сказал Cointelegraph:

«Институциональный и розничный доступ к DeFi похож на петлю обратной связи. Когда к этой сфере присоединилось больше розничных пользователей, и [the] По мере роста рыночной капитализации институты начали более внимательно изучать отрасль, чтобы выявить экономические возможности. Когда организации внедряют DeFi, это пространство становится более заметным. Именно благодаря этой наглядности DeFi вошла в основной дискурс, и снова больше розничных пользователей узнали об экономических выгодах и вознаграждениях, которые предлагает DeFi. «

Но эти негативные обстоятельства — лишь малая часть меняющейся картины на рынке DeFi, который стремится произвести революцию в финансах. Независимость пользователей и инновации, которые протоколы DeFi приносят инвесторам, будут только способствовать дальнейшему расширению пространства.