Топ-10 лучших монет-активов реального мира в 2024 году

8 декабря 2023 г. - Около 15 мин минут на чтение

DeFi — это открытый финансовый рынок, который очень быстро растет. Применение активов реального мира на этом рынке открывает огромные инвестиционные возможности для финансовых учреждений. Сегодня давайте выясним это с помощью Коинку В этой статье представлены 10 лучших монет с активами реального мира в 2024 году.

Обзор реальных активов (RWA)

Криптовалютный рынок проложил путь к рождению RWA

Рынок блокчейнов, растущая индустрия, полная потенциала развития, в настоящее время сталкивается с проблемой воплощения теоретических обещаний в практическое применение в реальной жизни. Хотя эта технология имеет огромные перспективы, ее интеграция в реальные повседневные сценарии остается несколько ограниченной. В частности, применение блокчейна или криптотехнологии в реальных сценариях все еще находится на начальной стадии.

Одним из заметных исключений является быстрый рост децентрализованных финансов (DeFi), революционного открытого финансового рынка. С момента своего создания в 2018 году DeFi продемонстрировал значительный рост: общая заблокированная стоимость (TVL) составила около 51 миллиарда долларов. Хотя эта цифра может показаться скромной по сравнению с традиционными финансовыми рынками, она подчеркивает осуществимость и быстрое развитие открытой финансовой системы.

Спрос привязан к реальной мировой экономике

На пике своего развития рынок DeFi достиг стоимости чуть менее 180 миллиардов долларов, что является примечательным достижением, учитывая его скромное начало. Однако в сравнении с ошеломляющей оценкой традиционного рынка в 900 триллионов долларов рынок DeFi кажется ничтожным.

Это огромное несоответствие порождает важнейший вопрос: почему бы не использовать технологию блокчейна, чтобы перенести часть огромной стоимости реальных активов в децентрализованный реестр? Введите грандиозный план: многочисленные блокчейн-проекты активно разрабатывают продукты, предназначенные для преодоления этого разрыва.

Эти инновационные решения призваны облегчить пользователям с традиционным финансовым опытом беспрепятственный доступ к технологиям криптовалюты и блокчейна. В то же время они дают энтузиастам DeFi возможность использовать реальные активы, диверсифицируя свои инвестиционные портфели и потенциально максимизируя прибыль.

Ландшафт изобилует проектами, стремящимися воплотить это видение в реальность. Их инициативы направлены на создание продуктов, которые облегчают переход для традиционных финансовых пользователей, открывая двери в мир криптовалют и блокчейнов. Кроме того, эти проекты позволяют участникам DeFi закладывать свои права в реальные активы, что является стратегическим шагом к диверсификации и повышению прибыльности их инвестиционных стратегий.

Что такое активы реального мира?

RWA — это реальные активы, интегрированные с блокчейном

RWA включает в себя материальные активы, такие как недвижимость, акции, облигации, товары и валюты, представляя собой активы с внутренней стоимостью. Первоначально ограничивавшаяся государственными облигациями, концепция Активы реального мира значительно развился. В современных финансовых условиях интеграция технологии блокчейн позволила оцифровать множество реальных активов со значительной стоимостью и ликвидностью.

Сюда входят, помимо прочего, облигации, акции, драгоценные металлы, произведения искусства и сертификаты фондов. В процессе токенизации эти активы преобразуются в цифровые аналоги, и лица, владеющие этими токенами, фактически владеют соответствующими активами в физическом мире.

Токенизация RWA упрощает транзакции

Токенизированные активы реального мира бесперебойно работают на блокчейне, обеспечивая простые онлайн-транзакции, такие как покупка, продажа, аренда и кредит. Этот трансформационный процесс удачно назван Токенизация реальных активов (РВАТ). Этот новый подход не только облегчает торговлю в сети, как и обычные токены, но также расширяет функциональность реальных активов в цифровой сфере.

Одним из ключевых преимуществ, предлагаемых RWA, является повышенная ликвидность, функция, которая значительно улучшает совместимость между средой блокчейна и реальным миром. Инвесторы могут беспрепятственно перемещаться между традиционными финансовыми инструментами и децентрализованными платформами, открывая новые возможности для финансового участия.

Перспективы рынка RWA в 2024 году

После непростого 2022 года, отмеченного медвежьей тенденцией, рынок криптовалют в 2023 году продемонстрировал признаки восстановления. Хотя будущее поведение рынка остается непредсказуемым, многочисленные индикаторы указывают на благоприятный прогноз для криптовалют в 2024 году. Примечательно, что институциональные инвесторы все чаще выражают большой интерес к пространству цифровых активов, сигнализируя о потенциальном сдвиге в финансовом ландшафте.

Различные проекты посвящены решению таких важных вопросов, как масштабируемость, безопасность и эффективность. Одновременно с этим растут варианты использования и глобальное внедрение криптовалют обычными пользователями. Токенизация реальных активов, включая такие активы, как недвижимость, акции и драгоценные металлы, набирает обороты, поскольку технология блокчейна обеспечивает бесперебойные и безопасные транзакции.

Пересечение DeFi и RWA примечательная тенденция в 2023 году он возродится. Восстановление сектора DeFi вносит значительный вклад в развитие RWA, создавая симбиотические отношения между этими двумя инновационными областями. По мере того, как рынок криптовалют набирает обороты, перспективы взрывного роста DeFi в 2024 году становятся все более очевидными.

Топ-10 лучших монет реальных активов в 2024 году

ПроизводительDAO: MKR и DAI

Обзор

В 2014 году MakerDAO стала пионером революционной платформы заимствования, представив стабильную монету DAI. Упрощая свою функциональность до банковской, MakerDAO позволяет пользователям вносить залог в обмен на наличные, используя собственный токен платформы MKR, представляющий DAI.

Решая проблему эффективности капитала с самого начала, MakerDAO позволяет пользователям вносить различные активы, избегая необходимости продавать активы, сохраняя при этом доступ к средствам. MKR и DAI — лучшие монеты реальных активов на рынке DeFi.

приложения RWA

В недавнем шаге по диверсификации своего портфеля активов MakerDAO расширила поддержку стабильной монеты DAI за пределы криптовалют, представив RWA. Текущая стоимость RWA в активах MakerDAO составляет впечатляющие 2.5 миллиарда долларов. Примечательно, что такое расширение реальных активов делает MakerDAO динамичным игроком на рынке DeFi.

MakerDAO также обнародовал планы по созданию токенизированного продукта на основе государственных облигаций. Предложение направлено на создание внесетевого биржевого фонда (ETF) под управлением MakerDAO. Эта инновационная токенизированная версия будет работать на блокчейне, обеспечивая при необходимости дополнительную поддержку на таких платформах, как Aave.

Мэйпл Финанс: MPL

Обзор

В отличие от обычных платформ, которые обслуживают в первую очередь индивидуальных пользователей, Maple Finance нацелена на создание рынка кредитного капитала для более крупных организаций, требующего минимальную сумму кредита в 1 миллион долларов США при условии строгой модерации протокола. Первоначально концентрируясь на организациях в криптосфере, Maple Finance извлекла ценные уроки из прошлых долговых дефолтов.

В качестве превентивной меры по снижению рисков, связанных с криптоцентрическими организациями, проект диверсифицировал свое внимание, включив в него рынки за пределами криптопространства. Это ставит MPL в список лучших монет реальных активов, которые выбирают пользователи.

приложения RWA

Заметным событием в развитии Maple Finance стал запуск пула ликвидности, предназначенного для торговой дебиторской задолженности. Недавно представленный пул стейблкоинов USDC предоставляет организациям возможность получать денежные авансы, одновременно пользуясь льготными налоговыми льготами и программами финансирования, такими как кредит удержания сотрудников (ERC), предлагаемый Службой внутренних доходов США (IRS).

Пул ликвидности нацелен на годовую доходность в размере 10%, что требует минимальных инвестиций в размере 500,000 45 долларов США в USDC и XNUMX-дневного периода блокировки. Доступ к пулу ограничен аккредитованными инвесторами, включая управляющих институциональными активами и казначейства DAO. Соблюдение строгих проверок «знай своего клиента» (KYC) и борьбы с отмыванием денег является обязательным, обеспечивая безопасную и прозрачную среду для участников.

Полимеш: ПОЛИКС

Обзор

Polymesh — это новатор, первый общедоступный блокчейн уровня 1, основанный на разрешениях, тщательно разработанный для регулируемых активов, с основным упором на токены безопасности и реальные рынки активов. Таким образом, Polymesh открывает доступ к множеству новых финансовых инструментов, беспрепятственно решая проблемы, связанные с управлением, идентификацией, соблюдением требований, безопасностью и платежами. Собственный токен проекта POLYX — один из лучших монет реального мира с отличной производительностью.

Отличительной особенностью Polymesh является строгий процесс проверки личности, обязательный этап для всех участников цепочки. Будь то эмитенты, инвесторы, участники доли или операторы узлов, каждая организация, участвующая в Polymesh, должна пройти комплексную процедуру проверки личности. В основе архитектуры Polymesh лежит универсальный модуль Substrate, который обеспечивает базовую структуру, позволяющую разработчикам создавать блокчейн.

приложения RWA

Polymesh — это специальное решение для реальных активов, умело решающее проблемы, связанные с управлением, аутентификацией, соответствием требованиям и безопасностью в этом уникальном классе активов. В основе экосистемы Polymesh лежит токен POLYX, который служит как топливом, так и комиссией за транзакцию в блокчейне. Примечательно, что в настоящее время в сети размещено более 400 миллионов токенов POLYX, поддерживающих работу 42 узлов.

Система ставок и проверки узлов не только повышает безопасность сети, но также подчеркивает децентрализованный характер Polymesh, гарантируя, что активные участники играют решающую роль в управлении платформой и обработке транзакций. Учитывая свой институциональный характер, Polymesh работает как лицензированная сеть блокчейнов. В результате все участники, включая эмитентов токенов безопасности, инвесторов и тех, кто занимается стейкингом или управлением узлами, должны пройти комплексный процесс проверки личности.

Топ-10 лучших монет-активов реального мира в 2024 году

Центрифуга: CFG

Обзор

Компания Centrifuge является заметным игроком, особенно в сфере RWA. Используя возможности технологии блокчейн, центрифуга направлен на преодоление разрыва между традиционными активами и блокчейном, открывая новые возможности для доступа к рынку. Платформа Centrifuge предназначена для беспрепятственного переноса реальных активов в блокчейн, облегчая создание приложений, которые расширяют доступ к этим активам на рынке.

Одной из ключевых особенностей Centrifuge является ее стремление облегчить прямые связи между заемщиками и кредиторами, тем самым способствуя децентрализованному характеру DeFi. По своей сути видение Centrifuge заключается в объединении реальных активов с децентрализованной финансовой экосистемой, тем самым снижая стоимость капитала для малых и средних предприятий. Таким образом, платформа не только предоставляет МСП более доступные варианты финансирования, но также учитывает динамичный характер рынка криптовалют.

приложения RWA

Поскольку ландшафт DeFi продолжает развиваться, Centrifuge выделяется впечатляющим послужным списком, содействуя поддержке общей стоимости активов почти в 500 миллионов долларов. Общая заблокированная стоимость платформы (TVL) выросла до более чем 250 миллионов долларов США, что означает значительное трехкратное увеличение с момента создания 2023 года. Замечательный рост Centrifuge отражается не только в значительной стоимости активов, которые она поддерживает, но и в ее неизменно высоком рейтинге в ниша RWA.

В основе экосистемы Centrifuge лежит токен CFG, который служит токеном управления платформой. CFG играет ключевую роль в администрировании и эксплуатации сети, предоставляя пользователям механизм для участия в процессах принятия решений. Кроме того, CFG играет важную роль в распределении вознаграждений поставщикам ликвидности (LP) и валидаторам в сети Centrifuge.

Щегол: GFI

Обзор

Goldfinch позиционирует себя как ключевой игрок в увеличении внедрения RWA. Сосредоточив свои усилия на кредитовании развивающихся рынков, особенно в Азии, Goldfinch нацелился на поддержку стартапов, которые прошли начальные стадии и приносят первый доход. GFI также является лучшим выбором для учреждений и обещает стать одной из лучших монет реального мира, которые могут взорваться в 2024 году.

Что отличает Goldfinch от других протоколов онлайн-кредитования, таких как MakerDAO, AAVE и Compound, так это его отход от традиционного требования чрезмерного обеспечения криптовалютой. Goldfinch позволяет заемщикам обеспечивать кредиты на основе их кредитоспособности. Вместо того, чтобы закладывать криптоактивы в качестве залога, заемщики могут использовать свою кредитоспособность, оцениваемую сетью «спонсоров» и аудиторов, связанных с протоколом Goldfinch.

приложения RWA

Goldfinch способствовал выдаче кредитов, общая стоимость которых на сегодняшний день превышает примечательную сумму в 100 миллионов долларов. Хотя его текущая капитализация составляет $48.5 млн, Goldfinch отличается от других кредитных платформ тем, что отдает приоритет инновациям и доступности, а не простому объему капитала.

По сравнению с более авторитетными кредитными платформами, такими как MakerDAO с капитализацией в 1.3 миллиарда долларов, Maple с 46 миллионами долларов и TrueFi с 40 миллионами долларов, капитализация Goldfinch на первый взгляд может показаться более скромной. Тем не менее, ориентация платформы на децентрализованное кредитование без необходимости залога выделяет ее среди других, создавая кредитную среду, в которой кредитоспособность имеет приоритет над огромным объемом заблокированных активов.

Ондо Финанс: ОНДО

Обзор

В прошлом, Ондо Финанс — проект в сегменте «Ликвидность как услуга» (LaaS), который позволял проектам арендовать у пользователей обильную ликвидность. Однако наступил нисходящий тренд, и этот бизнес уже не был таким привлекательным, как когда произошел взрыв DeFi и Ondo Finance перешла в индустрию RWA. Ondo Finance заняла для себя нишу надежного протокола, работающего в пространстве RWA.

Один из ключевых вкладов Ondo в пространство DeFi заключается в его роли стабилизирующей силы для доходов от инвестиций. На рынке, характеризующемся волатильностью, вызванной различными факторами, Ondo предоставляет инвесторам надежную основу для разумного обмена прибылью и рисками. Собственный токен проекта — ONDO, он также объединяет множество функций, которые помогают ему войти в список лучших монет реального мира.

приложения RWA

Портфель продуктов Ondo Finance является свидетельством его стремления способствовать синергии между DeFi и TradFi. Инновационные предложения платформы включают в себя:

USDY: USDY представляет собой токенизированное представление, обеспеченное краткосрочными казначейскими облигациями США и банковскими депозитами. Доллар США, разработанный как приносящий проценты стейблкоин, привязан к доллару США, обеспечивая стабильность на нестабильном рынке DeFi и одновременно предлагая пользователям возможность зарабатывать проценты.
OUSG: Пользователи, взаимодействующие с OUSG, вносят на платформу доллары США, которые затем конвертируются в доллары США для приобретения таких активов, как государственные облигации США или корпоративные облигации. OUSG позволяет протоколу и пользователям совместно делиться прибылью, при этом пользователи сохраняют возможность вернуть свои USDC в любое время.
OMMF: OMMF облегчает доступ пользователей к денежным рынкам США, предлагая инвестиционные возможности на одном из крупнейших и наиболее ликвидных рынков мира — валютном рынке. Этот продукт иллюстрирует приверженность Ondo Finance диверсификации и разумному использованию капитала.
OHYG: Ориентируясь на высокодоходные ETF корпоративных облигаций, OHYG распределяет часть средств как в долларах США, так и в долларах США, обеспечивая ликвидность.
Flux Finance: Подобно Compound V2, Flux Finance позволяет пользователям получать прибыль, внося стейблкоины в протокол и наоборот.

Пендл Финанс: ПЕНДЛ

Обзор

Pendle Finance производит существенные изменения после недавнего инвестиционного вливания от Binance Labs. Платформа, известная тем, что позволяет делать направленные ставки на динамику доходности на рынке, представила революционный продукт RWA. Этот шаг направлен на выход на чрезвычайно плодородный, но в значительной степени неиспользованный рынок объемом в миллиарды долларов.

Pendle Finance работает по уникальной системе, в которой доходные активы подразделяются на основные токены (PT) и доходные токены (YT). Этот инновационный подход предоставляет пользователям возможность получать фиксированную или переменную доходность с помощью автоматизированного маркет-мейкера (AMM) Pendle v2. И, конечно же, PENDLE также является одной из лучших монет реального мира, которые мы выбрали на 2024 год.

приложения RWA

Pendle Finance вошла в сферу RWA, представив два отдельных актива: sDAI от Spark Protocol и fUSDC от Flux Finance. Когда пользователи вносят свои sDAI и fUSDC в Pendle Finance, они получают доступ к дополнительным возможностям получения прибыли, демонстрируя роль платформы как посредника в децентрализованном получении дохода.

sDAI, продукт протокола Spark в экосистеме Maker DAO, предлагает владельцам уникальное предложение. Внося sDAI в Pendle Finance, пользователи могут автоматически накапливать проценты в размере 5% с течением времени. Протокол Spark, известный своим разнообразным ассортиментом продуктов, включая Flash Loan, eMode и режим изоляции, продолжает предоставлять инновационные решения для получения прибыли в пространстве DeFi.
fUSDC, актив, связанный с Flux Finance и расположенный в экосистеме Ondo Finance, привносит еще одно измерение в подход Pendle Finance к RWA. Кредиторы могут получать проценты от своих стейблкоинов, внося их в протокол Flux Finance. Прибыльность стейблкоинов зависит от воздействия реальных активов через Ondo Finance, включая государственные и корпоративные облигации.

Синтетикс: SNX

Обзор

Synthetix, новаторская платформа DeFi, созданная в 2017 году и построенная на блокчейне Ethereum, произвела фурор в пространстве децентрализованных финансов, предлагая пользователям возможность чеканить и торговать синтетическими активами. Эти синтетические активы, функционирующие как производные ценовые инструменты, охватывают широкий спектр, включая криптовалюты и активы реального мира, такие как золото, акции и валюты.

Платформа стала ключевым игроком в экосистеме DeFi, засвидетельствовав значительный рост объема торгов. Ежедневно совершая транзакции на сотни миллионов долларов США, Synthetix укрепила свои позиции в качестве популярной платформы для пользователей, ищущих доступ к синтетическим деривативам.

приложения RWA

Синтетические токены (SNX) как концепция революционизируют способы представления и торговли реальными активами в децентрализованной экосистеме. Создавая синтетические версии традиционных активов, пользователи получают доступ к широкому спектру финансовых инструментов.

Это нововведение позволяет участникам DeFi участвовать в таких видах деятельности, как торговля опционами, маржинальная торговля и фьючерсные контракты, при этом взаимодействуя с реальными активами. Именно поэтому SNX заслуживает попадания в список лучших монет реального мира в 2024 году.

Лента финансов: РБН

Обзор

В отличие от традиционных финансов, где структурированные продукты относятся к финансовым инструментам, стратегически созданным путем объединения различных производных продуктов, структурированные продукты DeFi от Ribbon Finance выводят эту концепцию на новую высоту.

Основная цель — предоставить пользователям платформу, которая не только максимизирует прибыль, но и эффективно снижает риски на протяжении всего инвестиционного процесса. Объединение производных продуктов, кредитования и опционов Dex Aevo выделяет Ribbon Finance как комплексный и ориентированный на пользователя протокол.

приложения RWA

Ribbon Finance ставит амбициозные цели в сфере DeFi, стремясь не только генерировать прибыль для мелких инвесторов, но и зарекомендовать себя как надежный межсетевой финансовый инструмент для более широкой аудитории. Протокол отличается набором инструментов, предназначенных для получения конкурентного преимущества, особенно по сравнению с другими активами реального мира.

Theta Vault: стратегия, ориентированная на прибыль (ETH и WBTC).
Покрытый вызов: Фонд страхования хранилищ.
Выбор страйка и срок действия: выберите момент исполнения цены и истечения срока действия опциона.
Техническая архитектура: Техническая архитектура.

ОТКАЗ ОТ ОТВЕТСТВЕННОСТИ: Информация на этом веб-сайте предоставляется в качестве общего рыночного комментария и не является инвестиционным советом. Мы рекомендуем вам провести собственное исследование, прежде чем инвестировать.

Лучшие проекты

Топ-10 лучших монет-активов реального мира в 2024 году

DeFi — это открытый финансовый рынок, который очень быстро растет. Применение активов реального мира на этом рынке открывает огромные инвестиционные возможности для финансовых учреждений. Сегодня давайте выясним это с помощью Коинку В этой статье представлены 10 лучших монет с активами реального мира в 2024 году.

Обзор реальных активов (RWA)

Криптовалютный рынок проложил путь к рождению RWA

Спрос привязан к реальной мировой экономике

Что такое активы реального мира?