Обзор Marginfi: уникальная платформа кредитования диверсификации активов Solana

9 февраля 2024 г. - Вокруг 12 мин минут на чтение

Marginfi — это передовой проект кредитования и заимствования на блокчейне Solana. Ориентируясь на повышение эффективности капитала для держателей токенов SOL, платформа облегчает заимствование и кредитование различных ликвидных активов. Сегодня давайте узнаем об этом проекте с помощью Коинку через статью Marginfi Review.

Обзор MarginFi: уникальная платформа кредитования диверсификации активов Solana

Оглавление

Что такое маржинфи?
Продукция Маргинфи
Особенности Маргинфи
Основные моменты Маргинфи
Как работает Маргинфи
Дорожная карта Marginfi
команда Маргинфи
Инвесторам и партнерам
Заключение обзора MarginFi

Прочитайте больше: Обзор AltLayer: замечательный протокол поддерживает инфраструктуру объединения

Что такое маржинфи?

Маргинфи представляет собой протокол децентрализованного кредитования на Solana, предлагая пользователям уникальный и полностью не требующий разрешения опыт кредитования и заимствования, уделяя при этом надежное управление рисками.

Marginfi отличается от других платформ тем, что использует «полностью не требующий разрешений» протокол, позволяющий пользователям неограниченный доступ к своим сервисам без необходимости одобрения.

Платформа кредитования и заимствования на базе Solana использует информацию о ценах Oracle из таких авторитетных источников, как Pyth и распределительный щит. Такая интеграция обеспечивает точность и безопасность при оценке стоимости активов и долгов, создавая прозрачную и надежную среду для пользователей, занимающихся финансовой деятельностью.

Одним из ключевых преимуществ Marginfi является отсутствие посредников в процессе заимствований и кредитования. Пользователи могут напрямую брать и одалживать криптовалюту из своих кошельков, оптимизируя транзакции и сокращая связанные с ними расходы. Этот децентрализованный подход повышает прозрачность, поскольку все действия происходят в сети, создавая надежную экосистему для участников.

Далее, это Обзор МаржинФи статья будет посвящена продуктам проекта.

Продукция Маргинфи

Marginfi, уделяя особое внимание инновациям и ориентированным на пользователя услугам, может похвастаться рядом функций, включая кредитование, заимствование, стейкинг, обмен, мосты, бонусные баллы и заманчивую реферальную программу.

Кредитование и заимствование

В основе предложений Marginfi лежит поддержка заимствований и кредитования более чем 23 различных типов активов. Примечательно, что платформа отличается тем, что облегчает кредитование и заимствование различных ликвидных активов, привязанных к токены SOL, такие как JitoSol, mSol, bSol и stSol.

Механизм кредитования:

Пользователи, известные как кредиторы, вносят активы, такие как Sol и USDC, в пул Marginfi. Эти активы служат пулом, из которого черпают средства заемщики.

Заемщики обязаны внести залоговую сумму, превышающую сумму займа. Данное обеспечение выступает в качестве гарантии, гарантируя обязательство заемщика погасить кредит.

Заемщики несут проценты по своим кредитам, и эти проценты делятся между кредитором и Marginfi. Различные пулы предлагают разные процентные ставки.

В сценарии риска, когда кредит заемщика приближается к критическому порогу (например, значительное снижение стоимости залога), Marginfi оставляет за собой право ликвидировать залог, обеспечивая пополнение пула кредитора. Пользователи получают оповещения через полосу состояния ликвидации в интерфейсе.

Примечательно, что Marginfi использует потоки цен Pyth Oracle для определения рыночных цен токенов в реальном времени. Выбор проекта Pyth обусловлен его признанной безопасностью и надежностью. Marginfi идет на шаг дальше, внедряя строгие проверки устаревания цен, сводя к минимуму риск ошибочной информации о ценах. Благодаря максимальному периоду обновления цен в 60 секунд платформа гарантирует актуальность и точность данных о ценах.

Помимо Pyth, Marginfi интегрирует Switchboard Oracle для активов, не поддерживаемых Pyth. Switchboard, отражающий функции Pyth, использует аналогичную методологию доверительного интервала для обеспечения точной и безопасной оценки активов.

Stake

Функция ставок Marginfi позволяет пользователям делать ставки в токенах Sol и зарабатывать токены LST, ликвидный токен для ставок, предлагающий привлекательную процентную ставку в размере 8.77%. Пользователи могут использовать эти токены LST для участия в кредитной деятельности на платформе, обеспечивая плавный подход к оптимизации эффективности своего капитала.

Обмен

Функция обмена на Marginfi легко интегрирована с платформой Jupiter, упрощая процесс обмена для пользователей. Вместо доступа к ссылке на кошелек на Jupiter пользователи могут выполнять обмены непосредственно через пользовательский интерфейс Marginfi, что повышает удобство и доступность.

Мост

Интегрированный с мостовым продуктом Mayan, Marginfi облегчает плавную передачу активов между различными блокчейнами. Эта функция Bridge гарантирует, что пользователи могут эффективно перемещаться и передавать свои активы через различные сети блокчейнов.

Баллы и реферальная программа

Marginfi представляет уникальную систему баллов для измерения вклада пользователей в платформу. Пользователи могут накапливать баллы, участвуя в различных видах деятельности, таких как кредитование, заимствование активов и привлечение новых пользователей.

Механизм направления

Обращение к новым пользователям: Пользователи зарабатывают баллы, успешно направляя новых пользователей в Marginfi. В случае успешного реферала реферер получает 10% от баллов, заработанных новым пользователем, без каких-либо вычетов из баллов нового пользователя.
Расширенные реферальные вознаграждения: Реферер также имеет возможность заработать 10% от 10% баллов, заработанных новым пользователем за своих рефералов. Эта каскадная структура вознаграждений способствует сетевому эффекту, поскольку все больше пользователей рекомендуют других.

Зарабатывание баллов посредством деятельности

Кредитование и займы: Участие в кредитовании и займах на Marginfi позволяет пользователям зарабатывать баллы. Каждый доллар, взятый взаймы, приносит 1 балл в день, а каждый доллар, взятый в долг, накапливает 4 балла в день. Эта скоринговая система охватывает капитал, предоставленный в качестве залога для открытия кредита.

Уникальная программа баллов и рефералов Marginfi не только стимулирует участие пользователей, но и способствует созданию управляемой сообществом экосистемы, в которой вклад должным образом признается и вознаграждается. По мере того, как пользователи изучают разнообразные функции Marginfi, платформа продолжает формироваться. будущее децентрализованных финансов с инновациями и инклюзивностью.

Особенности Маргинфи

Выделяясь среди других, Marginfi поддерживает ошеломляющий набор из более чем 20 типов активов, предоставляя пользователям множество вариантов как для заимствования, так и для кредитования. Примечательно, что платформа облегчает заимствование и кредитование ликвидных активов с упором на токены SOL, тем самым давая пользователям SOL возможность оптимизировать эффективность своего капитала.

Признавая ключевую роль, которую играют сервисы Oracle в экосистеме DeFi, Marginfi внедрила надежный подход. Одновременно используя услуги Pyth и Switchboard, платформа обеспечивает точные данные, необходимые для кредитной деятельности. Эта стратегия двойного оракула сводит к минимуму риск ошибочных данных, ведущих к ликвидации пользовательских активов.

Стремясь оптимизировать взаимодействие с пользователем, Marginfi органично интегрировала продукты обмена и моста из других ведущих проектов. Эта интеграция повышает универсальность платформы, предлагая пользователям целостный опыт DeFi без необходимости перехода между несколькими платформами.

Безопасность имеет первостепенное значение в пространстве DeFi, и Marginfi не оставляет места для компромиссов. Платформа прошла тщательную проверку Ottersec, авторитетного стороннего аудитора безопасности. Этот аудит гарантирует, что продукты Marginfi соответствуют самым высоким стандартам безопасности, вселяя уверенность в пользователей и создавая безопасную среду для их активов.

Прочитайте больше: Обзор NFTperp: первый бессрочный фьючерсный декс с прибыльным NFT «голубых фишек»

Основные моменты Маргинфи

MarginFi отличается наличием расширенных уровней риска и надежным механизмом управления рисками для защиты инвестиций. Платформа использует Squads, программу управления с несколькими подписями, обеспечивающую дополнительный уровень безопасности для пользователей. Эта приверженность безопасности согласуется с растущей обеспокоенностью по поводу безопасности цифровых активов в пространстве DeFi.

В основе привлекательности MarginFi лежит ее стремление предоставить инвесторам потенциальную прибыль посредством новаторских механизмов кредитования. В отличие от некоторых спекулятивных возможностей, MarginFi ориентирован на стабильность, что делает его привлекательным вариантом для инвесторов, ищущих надежную прибыль в часто нестабильном мире DeFi.

Поскольку MarginFi продолжает стимулировать рост сектора DeFi, он сталкивается со сложными проблемами, создаваемыми инфраструктурой Solana. Необходимость тщательного управления токенами становится первостепенной задачей при преодолении этих сложностей. Проактивный подход платформы к решению этих проблем подчеркивает ее приверженность устойчивому росту и долгосрочному успеху.

Как работает Маргинфи

Marginfi не только облегчает кредитование поддерживаемых токенов и монет по конкурентоспособным процентным ставкам, но также предоставляет варианты займа для пользователей, нуждающихся в средствах.

Процентные ставки по кредитам

Marginfi дает пользователям возможность зарабатывать проценты, внося поддерживаемые токены и монеты в свой протокол. Процентные ставки определяются процентами, выплачиваемыми заемщиками на платформе, и обычно выражаются как годовая процентная доходность (APY). Этот инновационный подход позволяет пользователям пассивно увеличивать свои криптоактивы посредством кредитной деятельности на платформа Маргинфи.

Процентные ставки по займам

Пользователи, желающие занять средства на Marginfi, столкнутся с определенными комиссиями, которые варьируются в зависимости от типов активов, поддерживаемых платформой. Эти сборы выражаются как Годовые процентные ставки (годовая процентная ставка), при этом конкретный процент для каждого типа кредитных активов отображается на видном месте в веб-интерфейсе Marginfi. Такая прозрачная структура комиссий обеспечивает ясность и гарантирует, что заемщики будут информированы о расходах, связанных с их транзакциями.

Программа стимулирования ликвидности (LIP)

Marginfi представляет уникальную функцию — Программу стимулирования ликвидности (LIP), призванную побудить пользователей делать долгосрочные депозиты. Эта программа повышает процентные ставки по депозитам в период блокировки, предлагая пользователям возможность увеличить прибыль от своих инвестиций.

Важно отметить, что сумма, которую пользователь вносит в программу LIP, может зависеть от периода блокировки, определяемого выбранной кампанией LIP. Эта информация прозрачно предоставляется пользователям на начальных этапах настройки, что способствует четкому пониманию их обязательств.

Кроме того, пользователям крайне важно знать, что депозиты LIP не могут использоваться в качестве залога для заимствований, обеспечивая разделение этих отдельных функций на Marginfi. . Примечательно, что периоды блокировки для программы LIP не могут быть изменены после запуска кампаний, что обеспечивает безопасный и последовательный опыт для пользователей, использующих эту инновационную функцию.

Структура комиссии за ликвидацию

Когда кредиты достигают срока погашения без погашения, Marginfi использует стороннюю службу ликвидации для автоматического погашения непогашенного кредита на основе первоначальных обязательств клиента. Этот процесс, направленный на поддержание финансовой целостности, не только приносит пользу ликвидатору, но и влечет за собой штрафы для заемщика.

В настоящее время штрафы за ликвидацию, комиссии ликвидатора и комиссии страхового фонда стандартизированы в протоколе Marginfi. Однако эти комиссии могут быть настроены для каждого конкретного типа активов. Распределение сборов следующее:

Штраф для ликвидируемого лица: 5% от стоимости залогового имущества на момент ликвидации.
Комиссия ликвидатора: Из штрафа в размере 5% ликвидатор получает 2.5% от стоимости ликвидируемого имущества.
Комиссия страхового фонда: Аналогично страховой фонд получает 2.5% от стоимости ликвидируемых активов.

Такая прозрачная разбивка обеспечивает подотчетность и справедливость в процессе ликвидации.

Взнос в страховой фонд

Marginfi поддерживает специальные страховые фонды для каждого актива, обеспечивая надежную финансовую поддержку. Эти средства формируются двумя способами:

Взносы заемщика: Когда пользователи берут кредиты через Marginfi, часть уплачиваемых ими комиссий поступает в страховой фонд. В настоящее время эта комиссия составляет 0% для всех типов активов, кроме BONK.
Гарантии ликвидации: В случае ликвидации позиции пользователя в дело вступает фонд страхования активов, который собирает 2.5% от стоимости ликвидируемых активов. Этот механизм обеспечивает дополнительный уровень безопасности, усиливая общую стратегию управления рисками.

Дорожная карта Marginfi

В дополнение к созданию точек mrgn — цифрового средства измерения вклада пользователя в успех экосистемы mrgn — в настоящее время проект добавляет значительное количество токенов, позволяющих пользователям брать займы.

команда Маргинфи

MarginFi разработан компанией Mrgn Labs под руководством выдающегося отраслевого эксперта Эдгара Павловского.

Эдгар Павловский — опытный программист и предприниматель, начавший свой карьерный путь в Goldman Sachs, где он оттачивал свои навыки в течение двух лет работы. После этого Павловский сделал уникальный обходной путь, взяв на себя роль игрового директора проекта Высшей лиги по квиддичу, продемонстрировав свою универсальность в различных профессиональных областях.

Выдающийся выпускник Утальского университета, Павловский накопил обширный опыт, занимая ключевые должности в различных отраслях. Его профессиональный путь включает в себя основание нескольких успешных компаний, внесших заметный вклад в области машинного обучения, науки о данных и управления операциями машинного обучения.

Профессиональный путь Павловского продолжал развиваться, когда он присоединился к Uber в июле 2017 года, привнося свои навыки в область науки о данных. В ноябре 2018 года он перешёл в проект Strave, сосредоточившись на сложной области машинного обучения. 2019 год стал важной вехой, когда в октябре Павловский стал соучредителем проекта Jia, а затем организовал его приобретение компанией Acquired. Вскоре после этого в декабре 2021 года под дальновидным руководством Павловского была создана Mrgn Labs.

Инвесторам и партнерам

Компания, стоящая за Marginfi, называется MRGN, и команда была основана в октябре 2021 года. MarginFi успешно привлекла финансирование в размере 3 миллионов долларов США в посевном раунде при участии Multicoin Capital и Pantera Capital с целью создания первого механизма перекрестной маржи на платформе Solana.

Marginfi официально был запущен 23 февраля, а в сентябре того же года он также представил продукт для ставок ликвидности LST, который получил положительный отклик рынка и привлек несколько новых фондов и пользователей. Проект еще не выпустил токен, и на него возлагаются большие надежды. его раздача на рынке.

Заключение обзора MarginFi

В отличие от своих аналогов, MarginFi еще не вывела токены на рынок. Вместо этого в проекте используется особая система подсчета баллов, тесно связанная с взаимодействием пользователя с Платформа.

Инициатива проекта «скин в игре» предлагает пользователям заманчивую возможность активно участвовать и потенциально обеспечить себе место в предстоящих раздачах. Активно участвуя и внося свой вклад в развитие платформы, пользователи могут позиционировать себя для получения потенциальных вознаграждений в виде токенов в будущем. Надеемся, статья MarginFi Review помогла вам получить больше информации о проекте.

ОТКАЗ ОТ ОТВЕТСТВЕННОСТИ : Информация на этом веб-сайте представлена в качестве общего комментария к рынку и не представляет собой инвестиционную рекомендацию. Мы рекомендуем вам провести собственное исследование, прежде чем инвестировать.

Другие отзывы