Обзор Kinza Finance: революционная кредитная платформа с моделью ve(3,3)

14 февраля 2024 г. - Вокруг 12 мин минут на чтение

Kinza Finance — это проект, который недавно принял участие и выиграл программу MVB VI, организованную Binance Labs. Это протокол кредитования, ориентированный на безопасность и модель токеномики ve-Real-Yiled для привлечения первоначальных пользователей. Сегодня давайте узнаем подробности об этом проекте с помощью Коинку через статью Kinza Finance Review.

Обзор Kinza Finance: революционная кредитная платформа с моделью ve(3,3)

Что такое Кинза Финанс?

Kinza Finance — это протокол децентрализованного кредитования, работающий на Умная сеть Binance (BSC), направленный на то, чтобы предложить пользователям удобный и легко адаптируемый опыт кредитования DeFi. Kinza Finance, отличающаяся своей некастодиальной природой, не требующей разрешения функциональностью и надежной системой безопасности, интегрирует сложные механизмы и решения DeFi, способные изменить ландшафт децентрализованных финансов.

По своей сути Kinza Finance облегчает кредитование и заимствование криптоактивов в цепочке BNB, используя возможности смарт-контрактов для создания рынков кредитования в форме контрактов о пуле ликвидности.

В рамках этих контрактов кредиторы вносят криптоактивы для обеспечения ликвидности, а заемщики обеспечивают активы для доступа к возможностям заимствования в рамках одного и того же контракта. Примечательно, что кредиторы получают долю от процентов, полученных от заемщиков, способствуя взаимовыгодной экосистеме.

Заемщики также получают стимулы путем выделения токены КЗА, собственный токен управления Kinza Finance. Эти токены служат вознаграждением, предоставляя заемщикам дополнительную ценность наряду с их кредитной деятельностью. Кроме того, заемщики могут принять участие в инфляционной модели токена KZA, что позволяет им со временем зарабатывать часть предложения токенов.

Более того, Kinza Finance представляет уникальную модель управления, основанную на структуре ve(3,3), предоставляющую держателям токенов KZA возможность ставить свои токены и участвовать в управлении протоколом. Этот механизм подчеркивает приверженность Kinza Finance процессу принятия решений с участием сообщества и гарантирует, что заинтересованные стороны имеют право голоса в развитии платформы.

Прочитайте больше: Обзор BracketX: платформа производных инструментов, удобная для пользователей Web3

Основные моменты Кинза Финанс

Уделяя особое внимание доступности, безопасности, устойчивости, реальной доходности и выбросам, основанным на ve(3,3), Kinza Finance обещает преобразующий опыт как для инвесторов, так и для трейдеров. Kinza Finance имеет следующие важные особенности:

Используя возможности блокчейна, Kinza Finance является пионером возможностей децентрализованного финансирования, демократизируя доступ к торговле и инвестированию. Эта новаторская инициатива обеспечивает финансовую инклюзивность, давая людям возможность стать самостоятельными, предлагая возможности для получения прибыли с помощью токенов, и все это без необходимости ликвидировать инвестиционные позиции.

Признавая первостепенную важность безопасности в экосистеме DeFi, Kinza Finance укрепляет свою платформу с помощью надежных мер.

Их протокол кредитования служит децентрализованным отделом управления рисками, защищающим интересы как индивидуальных, так и институциональных инвесторов и активов. Используя передовые методы безопасности, такие как «изоляция активов», Kinza Finance устанавливает новые стандарты безопасности в отрасли.

В основе миссии Kinza Finance лежит приверженность устойчивости кредитных рынков. Способствуя повышению ликвидности на этих рынках, они прокладывают путь к более устойчивой финансовой экосистеме. Благодаря тщательно разработанному механизму выбросов, основанному на модели ve(3,3), Kinza Finance стимулирует участие пользователей, тем самым стимулируя кредитную деятельность и повышая ликвидность рынка.

Помимо стимулирования кредитования, Kinza Finance уделяет большое внимание реальной доходности. Предлагая конкурентоспособные стимулы и эффективные процентные ставки, платформа создает среду, благоприятную для участников для внесения средств, обеспечивая устойчивую реальную доходность как для кредиторов, так и для держателей токенов.

Черпая вдохновение из модели ve(3,3), Kinza Finance представляет новый механизм эмиссии для стимулирования предоставления ликвидности. Благодаря демократической системе голосования этот инновационный подход адаптирует Inspired Emissions к конкретным рынкам кредитования, тем самым вознаграждая заемщиков и повышая привлекательность для поставщиков ликвидности.

Возможности Кинза Финанс

Давайте рассмотрим основные функции этой революционной платформы:

В основе Kinza Finance лежит рыночный интерфейс — центр, который демонстрирует широкий спектр активов, доступных для кредитования или займа. Пользователи могут получить доступ к важной информации, такой как APY предложения и APY займа, что дает представление о процентных ставках для кредиторов и заемщиков соответственно.

Кроме того, функция «Рынок» отображает важные показатели, включая общий объем предложения, общий объем заемных средств, доступные активы для заимствования и соотношение кредита к стоимости (LTV), что дает пользователям возможность принимать обоснованные решения на основе динамики рынка и доступности активов.

Панель инструментов служит персонализированным пространством для пользователей, предлагая полный обзор их кредитной и заимствованной деятельности. Здесь пользователи могут отслеживать такие показатели, как «Мои поставки» и «Мои займы», предоставляя моментальный снимок текущих позиций своего портфеля.

Кроме того, на информационной панели отображаются доступные активы для кредитования и заимствования, что позволяет пользователям эффективно управлять своими активами и оптимизировать свои стратегии DeFi.

Kinza Finance стимулирует участие пользователей с помощью функции вознаграждений, предлагая токены xKZA владельцам или заемщикам. Пользователи могут претендовать на эти вознаграждения прямо с платформы, что увеличивает их потенциал заработка и способствует участию сообщества. Согласовывая стимулы с действиями пользователей, Kinza Finance создает динамичную экосистему, в которой участники вознаграждаются за свой вклад.

Интерфейс голосования позволяет держателям электронных денег активно участвовать в принятии управленческих решений в экосистеме Kinza Finance. Посредством демократических механизмов голосования держатели ve могут влиять на распределение «взяток» от взяткодателей в конкретные пулы ликвидности.

Эти взятки служат стимулом для привлечения пяти владельцев голосов, при этом прибыль распределяется из выбранных пулов в конце каждого периода (эпох). Децентрализуя процессы управления, Kinza Finance способствует прозрачности и принятию решений по инициативе сообщества.

Поскольку держатели ve будут получать свои «взятки» по завершении каждого периода (эпох), взяткодатели могут использовать этот интерфейс для внесения своих «взяток» в каждый пул ликвидности, чтобы побудить их проголосовать.

Lorem Ipsum Dolor Sit Amet, Concetetur Adipiscing Elit. Ut elit Tellus, luctus nec ullamcorper mattis, pulvinar dapibus leo.

Элементы Кинза Финанс

APY предложения: процентная ставка, полученная при предоставлении ликвидности этому пулу.
APY займа: процентная ставка, которую заемщик должен платить при заимствовании активов в этом пуле.
Общее предложение: количество активов, внесенных в этот пул.
Total Borrow: сумма активов в пуле, которые были использованы заемщиком.
Доступно: количество оставшихся активов, доступных для заимствования в пуле.
LTV: максимальный процент, который пользователи могут брать взаймы на основе своего залога.

Участники Кинза Финанс

Вот разбивка ключевых ролей в экосистеме Kinza Finance:

Эти люди играют ключевую роль, добавляя ликвидность в пул протоколов. Взамен они получают долю прибыли, полученной от процентов, выплачиваемых заемщиками. Кредиторы, по сути, выступают в качестве основы кредитного процесса, предоставляя заемщикам необходимый капитал.

Пользователи, которые вносят цифровые активы в качестве залога и используют их для заимствования других активов, образуют сегмент заемщиков. Процентные ставки, которые они берут, зависят от типа используемого кредитного актива. Часть этих процентных ставок делится с кредитором, а другая часть распределяется по протоколу, обеспечивая устойчивость и рост.

Хранение токенов платформы и их размещение отличают ve-холдеров. Взамен они получают токены veToken (xKZA). Эти токены предоставляют владельцам привилегию участвовать в процессах голосования относительно уровней эмиссии токена для заемщиков. Кроме того, владельцы ve-Holders получают прибыль от процентов заемщиков, согласовывая стимулы с успехом и управлением платформы.

Участники, имеющие возможность вносить средства в «взяточный» фонд каждого пула ликвидности, составляют Взяткодателей. Эти средства позже распределяются между держателями ве внутри группы в конце заранее определенных периодов, известных как Эпохи. Такой механизм стимулирует держателей ве голосовать за увеличение вознаграждений (эмиссий) для заемщиков, способствуя вовлечению и эффективности внутри экосистемы.

Механизм работы Kinza Finance

Механизм работы Kinza Finance будет вращаться вокруг двух основных компонентов: кредиторов и заемщиков:

Механизм работы кредитора в Kinza Finance

Кредиторы, основа Kinza Finance, — это физические лица, которые вносят на платформу различные криптоактивы и взамен получают токены kToken, отражающие их кредитную деятельность. Эти активы могут варьироваться от популярных криптовалют, таких как Ethereum (ETH) и Binance Coin (BNB) на стейблкоины, такие как Tether (USDT) и USD Монета (USDC). Каждый kToken имеет стоимость, эквивалентную депонированным активам в соотношении 1:1.

Красота kTokens заключается в их процентной природе. Поскольку кредиторы вносят ликвидность, на их kTokens начинают начисляться проценты пропорционально их кредитной позиции. Более того, эти kToken можно свободно передавать или продавать между пользователями экосистемы Kinza Finance.

Чтобы участвовать в качестве кредитора, пользователи просто подключают свой кошелек DeFi к платформе Kinza Finance и вносят выбранные активы. После депонирования ликвидность автоматически становится доступной заемщикам, инициируя процесс получения процентов для кредитора.

Механизм работы заемщика в Kinza Finance

С другой стороны спектра заемщики используют Kinza Finance, внося криптоактивы в качестве залога для получения кредитов в различных формах. Подобно кредиторам, заемщики получают токены, известные как dTokens, представляющие их долговые обязательства. Эти dToken выводятся из обращения после полного погашения кредита заемщиком.

Кредитоспособность пользователя определяется индексом Loan-to-Value (LTV), который оценивает риск, связанный с внесенным залогом. Например, если заемщик обещает 5 ETH (стоимостью 13,250 60 долларов США) в качестве залога для заимствования долларов США, а коэффициент LTV для этого конкретного пула составляет 60%, максимальная сумма, которую они могут занять, рассчитывается как 7950% от стоимости залога, в результате чего максимальная сумма кредита составляет XNUMX долларов США.

Токены Кинза Финанс

Благодаря механизму ve(3,3) конструкция токена Kinza ориентирована на обеспечение реальной прибыли. Эта реальная доходность зависит от процентов, которые должен заплатить заемщик. Поощряя заимствование через ve(3,3), инвесторы будут получать больше процентов и приносить больше реальной прибыли пользователям.

Кинза Финанс использует один основной токен протокола — KZA. После того, как сделали ставку. Застейканный токен KZA станет xKZA. Для участия в голосовании вам необходим xKZA.

Ключевые показатели токена KZA

Имя токена:
Тикер: KZA
Тип токена: токен платформы.
Блокчейн: Цепочка BNB
Стандарт токена: BEP20.
Контракт: еще не доступен (токен еще официально не запущен)
Общий объем поставки: 100,000,000 XNUMX XNUMX КЗА.

Распределение токенов KZA

12% – Инвестор: фиксируется на 1 год и распределяется линейно на 3 года.
3% – Советник: фиксация на 1 год и линейное распределение на 3 года.
10% — Команда: блокируется на 1 год и распределяется линейно на 3 года.
55% — Сообщество: разблокировано за 4 года.
5% — Резерв: разблокирован на 4 года.
10% — Экосистема: 50% ликвидности в TGE, остальные 50% распределяются линейно в течение 4 лет.
5% — Airdrop: большая часть этой суммы распределяется по воздуху тем, кто предоставляет ликвидность до периода TGE (в настоящее время официальной информации о TGE до сих пор нет).

Чтобы иметь право на получение airdrop от проект в будущемпользователи также будут иметь возможность участвовать в этом аспекте работы платформы.

График выпуска токенов KZA

Use cases

КЗА: Расширение прав и возможностей заемщиков и пользователей

KZA, собственный токен Kinza Finance, служит краеугольным камнем работы платформы, предлагая своим держателям различные утилиты:

Kinza Finance стимулирует предоставление ликвидности, выпуская KZA в качестве вознаграждения заемщикам в пулах ликвидности, выбираемых еженедельно. Эта стратегия не только поощряет заемную деятельность в сети BNB, но и повышает ликвидность Kinza Finance.

Ранние сторонники и участники предоставления ликвидности перед событием генерации токенов (TGE) награждаются токенами KZA посредством раздачи, что способствует вовлечению и участию сообщества.

Владельцы могут делать ставки на свои токены KZA, чтобы заработать xKZA в соотношении 1:1, что дает им права управления и дополнительные вознаграждения в экосистеме.

Владельцы KZA могут использовать свои токены для выплаты процентов по кредитам и доступа к различным услугам, предлагаемым Kinza Finance, что еще больше повышает полезность и ценность токена.

xKZA: усиление управления и вознаграждений

xKZA, неотъемлемый компонент экосистемы Kinza Finance, предлагает держателям расширенные возможности управления и дополнительные вознаграждения:

Пользователи ставят свои токены KZA в соотношении 1:1 для создания токенов xKZA, которые затем используются для голосования по распределению токенов KZA в будущих распределениях, обеспечивая процессы принятия решений, управляемые сообществом.

Владельцы токенов xKZA получают долю процентов, получаемых от пулов, которые они поддерживают, а также стимулы от заемщиков, обеспечивая устойчивый механизм накопления стоимости и участия.

Владельцы xKZA имеют возможность конвертировать свои токены обратно в KZA при условии соблюдения определенного времени извлечения: от минимум 15 дней до максимум 6 месяцев. Коэффициент конверсии из xKZA в KZA постепенно увеличивается с течением времени и варьируется от 1:0.5 до 1:1, что стимулирует долгосрочные обязательства и участие в экосистеме.

Оставшиеся KZA будут сожжены, если пользователь выберет время короче максимального; в течение этого времени xKZA по-прежнему можно будет использовать для голосования, а пользователи по-прежнему смогут делить доходы и принимать взятки, но только до 50 % от стоимости xKZA.

Инвесторы и партнеры Kinza Finance

Официальной информации о мобилизации капитала Kinza Finance и ее инвесторов на данный момент нет, кроме того факта, что Binance Labs инвестировал нераскрытую сумму в Kinza Finance после победы в MVB VI (Самый ценный строитель VI). У проекта также есть известные партнеры, такие как BNB Chain, Звено цепи, Графики Салус.

Заключение обзора Kinza Finance

Kinza Finance — первый проект, интегрировавший модель ve(3,3) в кредитный пул; однако нам нужно больше времени, чтобы оценить, насколько эффективна эта модель. Хотя конкурентов не так много, Kinza Finance по-прежнему будет сталкиваться с трудностями в борьбе за долю рынка со старыми проектами.

Кроме того, хотя резервные фонды важны для кредитных платформ с точки зрения управления рисками и обеспечения устойчивости, резервный фонд Kinza не получил столько внимания, сколько мог бы, что будет беспокоить пользователей. Надеемся, статья Coincu’s Kinza Finance Review помогла вам получить больше информации о этот проект.

ОТКАЗ ОТ ОТВЕТСТВЕННОСТИ : Информация на этом веб-сайте представлена в качестве общего комментария к рынку и не представляет собой инвестиционную рекомендацию. Мы рекомендуем вам провести собственное исследование, прежде чем инвестировать.

Другие отзывы

Обзор Kinza Finance: революционная кредитная платформа с моделью ve(3,3)

Kinza Finance — это проект, который недавно принял участие и выиграл программу MVB VI, организованную Binance Labs. Это протокол кредитования, ориентированный на безопасность и модель токеномики ve-Real-Yiled для привлечения первоначальных пользователей. Сегодня давайте узнаем подробности об этом проекте с помощью Коинку через статью Kinza Finance Review.

Что такое Кинза Финанс?

Прочитайте больше: Обзор BracketX: платформа производных инструментов, удобная для пользователей Web3

Основные моменты Кинза Финанс