Децентрализованные финансы (Defi) является естественным продуктом, созданным с помощью технологии блокчейна и имеет подходящую и готовую инфраструктуру, позволяющую вывести эту технологию на более широкое поле деятельности. Пространство стремительно росло с тех пор, как сеть Ethereum была запущена в эксплуатацию в июле 2015 года, при этом количество транзакций в сети Ethereum в настоящее время увеличивается в 33 раза до 1.2 миллиона в день, а транзакций в блокчейне - до более миллиона в день.

Большая часть этих транзакций происходит через сервисы DeFi, такие как Uniswap, которые позволяют осуществлять свопы на сумму более 1 миллиарда долларов в день, а также десятки миллиардов долларов в виде кредитов и кредитных протоколов, таких как Aave, Compound и BondAppetit, на рынке. Хотя это большие цифры по любым меркам, это всего лишь десятичная точка традиционной финансовой индустрии (TradFi) в триллион долларов.

DeFi лишь поверхностно касается услуг TradeFi

Традиционная финансовая система должна обеспечивать обмен товарами и услугами, включая фондовые рынки, долговые рынки, рынки деривативов, товарные рынки, платежи и т. д. Поставщики услуг – банки, страховые компании, фондовые биржи, финансовые посредники, депозитарии и т. д. – взимают плату. миллиарды комиссий за предоставляемые ими услуги.

Основные услуги DeFi в настоящее время включают кредитование, заимствование, децентрализованную торговлю и агрегирование прибыли — относительно короткий список по сравнению с широким спектром финансовых услуг, предлагаемых в TradFi. Это не останется статус-кво, поскольку разработчики DeFi активно исследуют и создают больше сервисов для экосистемы. Правильные протоколы соответствия продукта/рынка увидят взрывной рост, такой как недавний всплеск dYdX.

Рынок TradeFi стоимостью в триллион долларов созрел для разрушения

Клиентоориентированный банкинг. Глобальные розничные продажи различных продуктов потребительского кредитования, включая займы/кредиты, ипотечные продукты, платежи и многое другое, оцениваются в 2.3 триллиона долларов США. Потребительские платежи и транзакции приносят и могут приносить более 500 миллиардов долларов годового дохода банкам по всему миру. Легко добываемый пользовательский интерфейс, глобальная стабильная монета и универсальные точки сбора — см. ожидания Facebook Diem перед лицом возражений регулирующих органов.

Рынок капитала. Капитализация мирового рынка оценивается в более чем 100 триллионов долларов США по сравнению с общей заблокированной стоимостью (TVL) чуть более 243 миллиардов долларов США в децентрализованном финансировании. Токены безопасности являются настолько неизбежной тенденцией, что регулирующим органам в конечном итоге придется одобрить и создать нормативную базу, а также централизованные и децентрализованные биржи, отвечающие потребностям ваших клиентов. (KYC) может использовать этот фондовый рынок стоимостью в триллион долларов в TRADIFI.

Страховые деньги. Глобальная индустрия страхования — это еще одна индустрия TradeFi с оборотом в триллион долларов, которую можно усовершенствовать с помощью технологии смарт-контрактов. Около трети мировых премий приходится на административные и комиссионные расходы, что, по сути, является краткосрочным изменением для потребителей. Смарт-контракты обеспечивают экономичное, быстрое и точное управление процессами страхования от андеррайтинга до претензий и станут прибыльным источником дохода для индустрии DeFi.

Адресный размер рынка DeFi

Объем торгов. Сеть Ethereum будет обрабатывать более 1.3 миллиона транзакций в день до 2021 года, включая банковские переводы, транзакции, займы, кредиты и многие другие типы транзакций. Это небольшая цифра по сравнению с более чем 1 миллиардом ежедневных транзакций по кредитным картам во всем мире и ежедневным объемом транзакций на NASDAQ, составляющим около 5.5 миллиардов. Запись 1% транзакций по кредитным картам в цепочке Ethereum соответствует как минимум 8-кратному текущему объему.

Регистрировать доход. Годовой доход журналов всех протоколов DeFi оценивается в 5 миллиардов долларов. Это, в свою очередь, составляет лишь малую часть мирового розничного дохода в размере 2.3 триллиона долларов; 2 триллиона долларов глобальных трансграничных платежей и 35 миллиардов долларов доходов мирового фондового рынка. Индустрия TradeFi настолько прибыльна, что доля рынка в 1% означает 10-кратное увеличение продаж DeFi.

Репрессии против криптовалют ускоряют DeFi. Хотя такие страны, как Китай, продолжают бороться с криптовалютами, это только ускорит использование DeFi. К августу 10 года число активных пользователей кошелька Ethereum и расширения для браузера MetaMask выросло в десять раз до 2021 миллионов. Хотя это, казалось бы, большое число, оно представляет собой лишь 5%-ный уровень проникновения из 221 миллиона пользователей криптовалюты по всему миру. Это показывает, что пользователи криптовалюты в целом, используемые для сглаживания централизованных сервисов, таких как Robinhood, представляют собой огромный неиспользованный рынок для DeFi, и его можно завоевать, если пользовательский интерфейс улучшит пользовательский интерфейс.

Связанный: Запрет криптовалюты в Китае: скидка или повод для беспокойства?

DeFi всего три года, и у нее есть услуги, которые стали популярными для криптосообщества летом DeFi 2021. Кредитные платформы, такие как Compound и Aave, а также некоммерческие биржи, такие как Uniswap и Curve, укрепили свои позиции в качестве лидеров рынка. протоколы с преимуществом первопроходца. Эти вещи непросты. Основатель Uniswap Хейден Адамс написал статью о своем пути к запуску Uniswap V1 — это была кульминация доверия, дружбы, поддержки и напряженной работы на протяжении всей криптозимы. Сообщество разработчиков DeFi стало сильнее в этом новом цикле, поскольку все больше программистов из традиционных стартапов и крупных технологий выходят на арену блокчейна и DeFi, и это просто означает, что у нас больше ресурсов, чем когда-либо, для космоса и разработки технологий.

4 февраля 2004 года родился проект общежития, который к 1 году вырос в компанию стоимостью 3 триллион долларов и 2021 миллиардами пользователей — она называлась Facebook или, после торговой биржи, Meta. DeFi только начинается, и, поскольку в эту область притекают ресурсы и таланты, 100-кратный рост в течение следующих 5 лет — это не мечта, а неизбежный результат.

Следите за каналом Youtube | Подписывайтесь на телеграм-канал | Следите за страницей Facebook