В Нигерии коммерческие банки начали контролировать счета, которые, по всей видимости, используются для торговли. криптовалюты.

Это действие является ответом на указание Центральный банк Нигерии (CBN) поручает всем коммерческим банкам заморозить счета как минимум двух человек, занимающихся торговлей криптовалютами.

Согласно отчету местного руководства, внутренняя записка одного из банков предписывала сотрудникам начать мониторинг счетов со значительными объемами торгов или тех, которые, как предполагается, используются банком для торговли криптовалютами. По данным руководства, в записке говорится:

«Мы хотели бы еще раз подчеркнуть, что CBN внимательно следит за несоблюдением политики закрытия всех счетов, связанных с криптовалютой, из-за строгих регулятивных санкций. Учитывая это, всем сотрудникам рекомендуется указывать в своих системах компании, которые торгуют или управляют криптовалютными биржами, и обеспечивать немедленное закрытие таких счетов. »

В документе подчеркивается, что сотрудники, которые сознательно не раскрывают свои счета при торговле криптовалютами, будут наказаны. Все сотрудники теперь обязаны участвовать в мониторинге счетов, транзакций и клиентов, чтобы гарантировать, что внутренние коммуникации показывают, что банк полностью соответствует требованиям CBN.

К учетным записям, которые могут быть помечены, относятся учетные записи финтех-компаний с большим объемом ежедневных транзакций без платежной лицензии или учетные записи, которые содержат криптовалюту в заметках или демонстрируют свой бизнес.

Отдельные счета с большими притоками и оттоками в течение нескольких дней, а также небольшие компании с большим ежедневным объемом продаж, чем следовало бы, также отмечаются красным флажком. Он также подозревает счета, которые получают несколько средств от нескольких получателей платежей и осуществляют несколько платежей нескольким бенефициарам.

Электронная Найра мертва и атакует молодых людей, которые верят в криптовалюту!
К сожалению, мой счет в найре, с помощью которого я поддерживаю семью в Нигерии, вчера был заблокирован Confused CBN.
Поскольку все больше компаний начали принимать криптовалюты, это было сделано для них.

– BitcoinChief (TATCOIN TRADER) (@gaiuschibueze) 10 ноября 2021

В письме, которое начало распространяться в социальных сетях менее чем через неделю после запуска электронной найры, CBN утверждает, что счета используются для торговли криптовалютами в нарушение приказа центрального банка от 5 февраля.

В своем заявлении в Твиттере сенатор Инейньен, глава заинтересованных сторон Ассоциации технологий блокчейна Нигерии (SIBAN), назвал решение CBN незаконным и несправедливым. По словам Инейниена, только нигерийские законодатели имеют право контролировать регулирование биткойнов.

Это дискриминационное и антиконституционное поведение. Это не регулирование, это угнетение. Где @насснигерия? @ценбанкЕго действия крайне незаконны. Это необходимо остановить. Мы не в беззаконной стране. Только Конгресс может легализовать криптовалюты.#endcbnopression pic.twitter.com/VjxmhjR6g6

– Сенатор Ихеньен (@SenatorIhenyen) 8 ноября 2021