Топ-3 проекта DeFi 2.0, которые могут стартовать в следующем году
defi 2.0 — это движение проектов, улучшающих проблемы DeFi 1.0. DeFi стремится донести финансы до масс, но сталкивается с проблемами масштабируемости, безопасности, централизации, ликвидности и доступности информации. DeFi 2.0 хочет решить эту проблему и сделать ее более удобной для пользователя. В случае успеха DeFi 2.0 может помочь снизить риск и осложнения, которые отговаривают пользователей криптовалюты от его использования.
Вы также можете взять самопогашаемые кредиты, если ваш залог приносит проценты кредитору. Эти проценты погашают кредит без уплаты процентов заемщиком. Другие варианты использования включают страхование от скомпрометированных смарт-контрактов и непоправимых потерь.
Растущая тенденция в DeFi 2.0 — управление и децентрализация DAO. Однако правительства и регулирующие органы могут в конечном итоге повлиять на количество реализуемых проектов. Имейте это в виду при инвестировании, поскольку предлагаемые услуги, возможно, придется изменить.
Многие инвесторы приняли термин «Defi 2.0» по мере развития этих первых игроков. 2.0 обещает улучшить использование капитала, запустить новые финансовые технологии и улучшить пользовательский опыт. Пять наиболее важных проектов, которые начнутся в 2022 году, — это Abracadabra, Olympus и Convex Finance.
Проблемы, решаемые DeFi 2.0
DeFi 1.0 был инновационным в том смысле, что создавал пулы, ликвидность которых обеспечивалась пользователями. Все больше и больше людей начали брать ресурсы из пула для финансирования собственных криптопроектов, и с этим начали возникать проблемы. Среди них:
- Продажа токенов LP без привлекательного механизма ставок
- Выпуск большего количества токенов в качестве вознаграждения LP, усиление давления на продажу
- Неэффективность капитала
- Кредитование требует активов с чрезмерным обеспечением
3 лучшие монеты DeFi 2.0 2021 года
Olympus DAO: стабильная альтернатива майнингу криптовалюты и ликвидности
Если вы еще об этом не слышали, Olympus DAO — это Децентрализованная Финансы (DeFi), основной вариант использования которого, похоже, «крайне злит людей». Скептики утверждают, что его основная функциональность – провешивания Схема с годовой процентной доходностью (APY) 7,000% через новые монетные дворы токенов OHM – неустойчива до такой степени, что может считаться мошенничеством.
OlympusDAO добилась этого, позаимствовав инженерные принципы из сотен неудачных экспериментов, проведенных до нее. Алгоритмические стейблкоины — это класс криптовалют, которые используют ряд облигаций, купонов, механизмов ставок и «перебазировок» — инструментов, которые программно и автоматически расширяют или сокращают оборотное предложение валюты — для создания цифрового актива, обычно предназначенного для отслеживания Доллар США.
Как работают Olympus и OHM?
Чтобы гарантировать, что каждый OHM подкреплен корзиной активов, а Olympus имеет возможность поддерживать минимальную цену для OHM (в настоящее время 1 DAI), Olympus необходимо накопить казначейство. Это осуществляется посредством первичной продажи и распространения OHM, а также последующего выпуска «облигаций».
«Облигации» — это ключевая инновация, лежащая в основе Olympus и того, как она стремится управлять своей валютой, OHM. Очень просто: Olympus покупает у инвесторов казначейские активы по их безрисковой стоимости и возвращает их с помощью OHM со скидкой после определенного периода перехода (в настоящее время 5 дней). Ставка дисконтирования OHM также известна как премия по облигациям: чем выше премия, тем больше инвесторы OHM получат за свои активы после периода перехода прав. Премии растут вместе с коэффициентом задолженности; чем больше OHM протокол хочет продать через облигации, тем выше скидка, и наоборот.
Первоначальная версия «облигаций» была запущена с OHM-DAI LP, где инвесторам предлагалось обменять свои токены LP (по сути, свою ликвидность в пулах Sushiswap) в обмен на OHM со скидкой. Вскоре после этого Olympus также представила облигации для других токенов LP, а также других казначейских активов, таких как DAI, FRAX и т. д.
Важно отметить, что, хотя у них похожее название, «облигации», представленные Olympus, — это не то же самое, что облигации, обычно понимаемые в традиционном финансовом мире. Облигации — это долговые обязательства с фиксированным сроком погашения и купоном (считайте это кредитом), по которому эмитенты должны выплатить своим инвесторам основную сумму долга и купон в конце срока погашения. Однако «связывание» Olympus больше похоже на продажу токенов со скидкой. Инвесторы продают свои активы за OHM со скидкой, но сама OHM не приносит прибыли, если не делать ставки или не повышать цену.
Со временем, когда продается больше облигаций, протокол Olympus фактически владеет большей частью ликвидности в пулах OHM Sushiswap. Компания Olympus назвала эту блокировку «ликвидностью, принадлежащей протоколу» (подробнее об этом позже).
Работа всех этих функций в тандеме, возможно, приводит к положительному циклу:
Вебсайт: https://www.olympusdao.finance/
Twitter: https://twitter.com/OlympusDAO
Абракадабра: добавление стоимости и улучшение использования капитала
Согласно его веб-сайт, Abracadabra Money — это кредитная платформа. Интересной особенностью этой платформы является то, что она использует процентные токены (ibTKN). Процентные токены – это токены, которые накапливают проценты и постоянно дорожают по мере того, как пользователи держат их. Они описывают часть кредитного пула, объем которой увеличивается по мере того, как заемщики выплачивают проценты.
Если вы являетесь держателем одного из следующих процентных токенов (ibTKN): Абракадабра это проект для вас.
yvWETH — Хранилище WETH v2 Yearn
yvUSDC — хранилище USDC v2 Yearn
yvYFI — Хранилище YFI v2 Yearn
yvUSDT — Хранилище USDT v2 Yearn
xSUSHI — СУШИ на ставках
Вы можете использовать эти активы в качестве залога для чеканки Волшебные интернет деньги (MIM).
Благодаря тому факту, что MIM поддерживается ibTKN, стоимость вашего залога всегда растет.
Так что же такое MIM спросите вы? MIM — это стабильная монета с привязкой к доллару США. Как и большинство стейблкоинов, он будет торговаться на рынках вместе с другими стейблкоинами, такими как USDT, DAI и USDC.
Абракадабра Деньги: Как это работает?
Пользователи выполняют следующие действия:
Шаг 1 — Залоги размещены на «Абракадабре».
Шаг 2 — Заемщику назначается распределение долга с процентами.
Шаг 3 — токены MIM вносятся в кошелек заемщика.
Шаг 4 — Пользователи берут свои MIM куда хотят.
Следующая важная вещь, которую нужно знать, — это токены. Фактически, у Абракадабры есть 3 основных токена. Это :
- ЗАКЛИНАНИЕ: Это денежный жетон Абракадабры, который работает как токен управления.
- MIM (Волшебные интернет-деньги). Этот токен MIM является основным элементом поддержки модели кредитования Abracadabra Money. Это стейблкоин, привязанный к доллару США.
- sПРОИЗВЕДЕНИЕ: Этот токен получается путем размещения токенов SPELL и используется для распределения гонораров и управления.
Abracadabra Money: О SPELL и токене MIM
Максимальный запас SPELL — 210,000,000,000 XNUMX XNUMX XNUMX монет SPELL. Распределение токена SPELL представлено ниже:
- 63% токенов для Global Farming Incentives
- 30% токенов для распределения Команды
- 7% токенов для первоначального предложения DEX
Согласно веб-сайту, MIM — это стабильная монета с привязкой к доллару США, поддерживаемая ibTKN. Токены MIM выпускаются владельцами мультиподписи на Ethereum и включаются в обращение.
Вебсайт: https://abracadabra.money/
Twitter: https://twitter.com/MIM_Spell
Convex: новый улучшенный пользовательский интерфейс.
Что такое Convex Finance (CVX)?
Convex Finance — это протокол оптимизации и автоматизации доходности, созданный на основе Curve Finance. Это позволяет пользователям получать повышенные вознаграждения за майнинг CRV и ликвидности с минимальными усилиями. CVX — это собственный токен Convex Finance для размещения ставок, получения комиссий за производительность и голосования по управлению.
Что такое КонституцияДАО (ЛЮДИ)?
КонституцияDAO была краудфандинговым движением, направленным на покупку первого издания конституции США. PEOPLE — это токен, представляющий долю КонституцииDAO. Поскольку заявка на документ провалилась, токен PEOPLE теперь также представляет движение DAO, имеющее историческое значение.
Вебсайт: https://www.convexfinance.com/
Twitter: https://twitter.com/ConvexFinance
Эволюция DeFi продолжается
Независимо от того, думаете ли вы о новостях DeFi 2.0 как о смене поколений в децентрализованных финансах или просто о причудливом названии, одно можно сказать наверняка: это еще один признак продолжающегося прогресса пространства DeFi.
Что еще более важно, типы инициатив, составляющих движение DeFi 2.0, показывают, что мы уже прошли, пожалуй, самый критический этап этой эволюции: этап начальной загрузки. Благодаря этому у проектов DeFi 2.0 теперь есть инструменты, необходимые для дальнейшего продвижения децентрализованного финансирования.
Разработчики становятся изобретательными, когда дело доходит до разработки протоколов (концепция денег lego), которые максимизируют прибыль, эффективность использования капитала, децентрализацию и все остальное. Некоторые компромиссы еще предстоит увидеть, но они существуют. На данный момент кажется, что все просто взволнованы.
В более философском смысле первый этап DeFi многому нас научил. Было много достижений, а также ошибок. Уроки, извлеченные из не столь далекого прошлого. Эта область развивается с точки зрения внедрения и технологий, а также децентрализованного идеала, который люди забывают, когда они объединяются со «старым миром» — регулированием, правительством и традиционными финансами.
Айзек
Коинку Венчурс
Автор
Defi
Топ-3 проекта DeFi 2.0, которые могут стартовать в следующем году
defi 2.0 — это движение проектов, улучшающих проблемы DeFi 1.0. DeFi стремится донести финансы до масс, но сталкивается с проблемами масштабируемости, безопасности, централизации, ликвидности и доступности информации. DeFi 2.0 хочет решить эту проблему и сделать ее более удобной для пользователя. В случае успеха DeFi 2.0 может помочь снизить риск и осложнения, которые отговаривают пользователей криптовалюты от его использования.
Вы также можете взять самопогашаемые кредиты, если ваш залог приносит проценты кредитору. Эти проценты погашают кредит без уплаты процентов заемщиком. Другие варианты использования включают страхование от скомпрометированных смарт-контрактов и непоправимых потерь.
Растущая тенденция в DeFi 2.0 — управление и децентрализация DAO. Однако правительства и регулирующие органы могут в конечном итоге повлиять на количество реализуемых проектов. Имейте это в виду при инвестировании, поскольку предлагаемые услуги, возможно, придется изменить.
Многие инвесторы приняли термин «Defi 2.0» по мере развития этих первых игроков. 2.0 обещает улучшить использование капитала, запустить новые финансовые технологии и улучшить пользовательский опыт. Пять наиболее важных проектов, которые начнутся в 2022 году, — это Abracadabra, Olympus и Convex Finance.
Проблемы, решаемые DeFi 2.0
DeFi 1.0 был инновационным в том смысле, что создавал пулы, ликвидность которых обеспечивалась пользователями. Все больше и больше людей начали брать ресурсы из пула для финансирования собственных криптопроектов, и с этим начали возникать проблемы. Среди них:
- Продажа токенов LP без привлекательного механизма ставок
- Выпуск большего количества токенов в качестве вознаграждения LP, усиление давления на продажу
- Неэффективность капитала
- Кредитование требует активов с чрезмерным обеспечением
3 лучшие монеты DeFi 2.0 2021 года
Olympus DAO: стабильная альтернатива майнингу криптовалюты и ликвидности
Если вы еще об этом не слышали, Olympus DAO — это Децентрализованная Финансы (DeFi), основной вариант использования которого, похоже, «крайне злит людей». Скептики утверждают, что его основная функциональность – провешивания Схема с годовой процентной доходностью (APY) 7,000% через новые монетные дворы токенов OHM – неустойчива до такой степени, что может считаться мошенничеством.
OlympusDAO добилась этого, позаимствовав инженерные принципы из сотен неудачных экспериментов, проведенных до нее. Алгоритмические стейблкоины — это класс криптовалют, которые используют ряд облигаций, купонов, механизмов ставок и «перебазировок» — инструментов, которые программно и автоматически расширяют или сокращают оборотное предложение валюты — для создания цифрового актива, обычно предназначенного для отслеживания Доллар США.
Как работают Olympus и OHM?
Чтобы гарантировать, что каждый OHM подкреплен корзиной активов, а Olympus имеет возможность поддерживать минимальную цену для OHM (в настоящее время 1 DAI), Olympus необходимо накопить казначейство. Это осуществляется посредством первичной продажи и распространения OHM, а также последующего выпуска «облигаций».
«Облигации» — это ключевая инновация, лежащая в основе Olympus и того, как она стремится управлять своей валютой, OHM. Очень просто: Olympus покупает у инвесторов казначейские активы по их безрисковой стоимости и возвращает их с помощью OHM со скидкой после определенного периода перехода (в настоящее время 5 дней). Ставка дисконтирования OHM также известна как премия по облигациям: чем выше премия, тем больше инвесторы OHM получат за свои активы после периода перехода прав. Премии растут вместе с коэффициентом задолженности; чем больше OHM протокол хочет продать через облигации, тем выше скидка, и наоборот.
Первоначальная версия «облигаций» была запущена с OHM-DAI LP, где инвесторам предлагалось обменять свои токены LP (по сути, свою ликвидность в пулах Sushiswap) в обмен на OHM со скидкой. Вскоре после этого Olympus также представила облигации для других токенов LP, а также других казначейских активов, таких как DAI, FRAX и т. д.
Важно отметить, что, хотя у них похожее название, «облигации», представленные Olympus, — это не то же самое, что облигации, обычно понимаемые в традиционном финансовом мире. Облигации — это долговые обязательства с фиксированным сроком погашения и купоном (считайте это кредитом), по которому эмитенты должны выплатить своим инвесторам основную сумму долга и купон в конце срока погашения. Однако «связывание» Olympus больше похоже на продажу токенов со скидкой. Инвесторы продают свои активы за OHM со скидкой, но сама OHM не приносит прибыли, если не делать ставки или не повышать цену.
Со временем, когда продается больше облигаций, протокол Olympus фактически владеет большей частью ликвидности в пулах OHM Sushiswap. Компания Olympus назвала эту блокировку «ликвидностью, принадлежащей протоколу» (подробнее об этом позже).
Работа всех этих функций в тандеме, возможно, приводит к положительному циклу:
Вебсайт: https://www.olympusdao.finance/
Twitter: https://twitter.com/OlympusDAO
Абракадабра: добавление стоимости и улучшение использования капитала
Согласно его веб-сайт, Abracadabra Money — это кредитная платформа. Интересной особенностью этой платформы является то, что она использует процентные токены (ibTKN). Процентные токены – это токены, которые накапливают проценты и постоянно дорожают по мере того, как пользователи держат их. Они описывают часть кредитного пула, объем которой увеличивается по мере того, как заемщики выплачивают проценты.
Если вы являетесь держателем одного из следующих процентных токенов (ibTKN): Абракадабра это проект для вас.
yvWETH — Хранилище WETH v2 Yearn
yvUSDC — хранилище USDC v2 Yearn
yvYFI — Хранилище YFI v2 Yearn
yvUSDT — Хранилище USDT v2 Yearn
xSUSHI — СУШИ на ставках
Вы можете использовать эти активы в качестве залога для чеканки Волшебные интернет деньги (MIM).
Благодаря тому факту, что MIM поддерживается ibTKN, стоимость вашего залога всегда растет.
Так что же такое MIM спросите вы? MIM — это стабильная монета с привязкой к доллару США. Как и большинство стейблкоинов, он будет торговаться на рынках вместе с другими стейблкоинами, такими как USDT, DAI и USDC.
Абракадабра Деньги: Как это работает?
Пользователи выполняют следующие действия:
Шаг 1 — Залоги размещены на «Абракадабре».
Шаг 2 — Заемщику назначается распределение долга с процентами.
Шаг 3 — токены MIM вносятся в кошелек заемщика.
Шаг 4 — Пользователи берут свои MIM куда хотят.
Следующая важная вещь, которую нужно знать, — это токены. Фактически, у Абракадабры есть 3 основных токена. Это :
- ЗАКЛИНАНИЕ: Это денежный жетон Абракадабры, который работает как токен управления.
- MIM (Волшебные интернет-деньги). Этот токен MIM является основным элементом поддержки модели кредитования Abracadabra Money. Это стейблкоин, привязанный к доллару США.
- sПРОИЗВЕДЕНИЕ: Этот токен получается путем размещения токенов SPELL и используется для распределения гонораров и управления.
Abracadabra Money: О SPELL и токене MIM
Максимальный запас SPELL — 210,000,000,000 XNUMX XNUMX XNUMX монет SPELL. Распределение токена SPELL представлено ниже:
- 63% токенов для Global Farming Incentives
- 30% токенов для распределения Команды
- 7% токенов для первоначального предложения DEX
Согласно веб-сайту, MIM — это стабильная монета с привязкой к доллару США, поддерживаемая ibTKN. Токены MIM выпускаются владельцами мультиподписи на Ethereum и включаются в обращение.
Вебсайт: https://abracadabra.money/
Twitter: https://twitter.com/MIM_Spell
Convex: новый улучшенный пользовательский интерфейс.
Что такое Convex Finance (CVX)?
Convex Finance — это протокол оптимизации и автоматизации доходности, созданный на основе Curve Finance. Это позволяет пользователям получать повышенные вознаграждения за майнинг CRV и ликвидности с минимальными усилиями. CVX — это собственный токен Convex Finance для размещения ставок, получения комиссий за производительность и голосования по управлению.
Что такое КонституцияДАО (ЛЮДИ)?
КонституцияDAO была краудфандинговым движением, направленным на покупку первого издания конституции США. PEOPLE — это токен, представляющий долю КонституцииDAO. Поскольку заявка на документ провалилась, токен PEOPLE теперь также представляет движение DAO, имеющее историческое значение.
Вебсайт: https://www.convexfinance.com/
Twitter: https://twitter.com/ConvexFinance
Эволюция DeFi продолжается
Независимо от того, думаете ли вы о новостях DeFi 2.0 как о смене поколений в децентрализованных финансах или просто о причудливом названии, одно можно сказать наверняка: это еще один признак продолжающегося прогресса пространства DeFi.
Что еще более важно, типы инициатив, составляющих движение DeFi 2.0, показывают, что мы уже прошли, пожалуй, самый критический этап этой эволюции: этап начальной загрузки. Благодаря этому у проектов DeFi 2.0 теперь есть инструменты, необходимые для дальнейшего продвижения децентрализованного финансирования.
Разработчики становятся изобретательными, когда дело доходит до разработки протоколов (концепция денег lego), которые максимизируют прибыль, эффективность использования капитала, децентрализацию и все остальное. Некоторые компромиссы еще предстоит увидеть, но они существуют. На данный момент кажется, что все просто взволнованы.
В более философском смысле первый этап DeFi многому нас научил. Было много достижений, а также ошибок. Уроки, извлеченные из не столь далекого прошлого. Эта область развивается с точки зрения внедрения и технологий, а также децентрализованного идеала, который люди забывают, когда они объединяются со «старым миром» — регулированием, правительством и традиционными финансами.
Айзек
Коинку Венчурс
Другие сообщения
Новости
Председателя SEC обвиняют в обмане относительно легитимности Ethereum!
Новости
Роджер Вер арестован в Испании по обвинению в налоговом мошенничестве на 48 миллионов долларов
Новости
Основателю Binance CZ грозит тюремное заключение на фоне юридической тяжбы
Новости
Аукцион FTX Solana готовится к проведению после продажи на 300 миллионов долларов в марте
ЗНАНИЯ
10 лучших торговых платформ с искусственным интеллектом на 2024 год: рейтинги и обзоры экспертов
Новости
Гонконгские крипто-ETF HashKey и Bosera завершили подписку, запуск которой запланирован на 30 апреля
Новости
