Управление финансового надзора Великобритании (FCA) предупредило потребителей о 111 криптовалютных компаниях, которые не зарегистрированы в FCA.

С 10 января все британские криптокомпании должны соблюдать законы о борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма и зарегистрироваться в FCA, чтобы работать на законных основаниях. Многим людям все еще приходится это делать.

Марк Стюард, главный исполнительный директор FCA, заявил на мероприятии Cities & Finance Cities Week 22 июня, что нерегулируемые криптовалютные компании создают и представляют угрозу для потребителей, банков и платежных компаний, которые ведут с ними бизнес, и заявляет, что:

«У нас есть ряд компаний, которые явно ведут бизнес в Великобритании, но не зарегистрированы у нас и имеют дело с кем-то: банком, компанией, предоставляющей платежные услуги, потребителем. Это вполне реальный риск, поэтому мы очень обеспокоены. «

FCA составило список из более чем 100 криптовалютных компаний, которые кажутся незарегистрированными, чтобы инвесторы могли дважды проверить, не соответствует ли компания, с которой они пытаются вести бизнес, требованиям.

Финансовый надзорный орган, похоже, следит за растущей популярностью криптовалют в Великобритании. Согласно недавнему опросу FCA, 2.3 миллиона взрослых в Великобритании в настоящее время владеют криптовалютой. Тем не менее, наблюдается заметная тенденция к снижению общего понимания инвесторами криптоактивов, которыми они владеют.

Сравнивая подъем криптоиндустрии с голландской тюльпаноманией 1630-х годов, Стюард обнаружил, что страх упустить выгоду (FOMO) заставляет многих спекулировать цифровыми активами.

«Причина, по которой многие люди сейчас инвестируют, заключается в том, что они боятся упустить бум. Помимо того, насколько на самом деле непостоянны эти инструменты, здесь говорится об очаровании тюльпанов. «

Операционные препятствия, связанные со строгими законами Великобритании о борьбе с отмыванием денег, могут привести к прекращению деятельности многих из этих незарегистрированных компаний, поскольку 4 июня Cointelegraph сообщил, что на данный момент 51 криптовалютная фирма отозвала свои заявки в FCA.

Правительство Великобритании активно пытается обуздать преступное поведение с использованием криптовалют, такое как отмывание денег и финансирование терроризма.

По данным The Times UK, ранее в этом месяце полиция лондонского метрополитена призвала к изменению закона, позволяющему властям получать доступ к криптовалютам аналогично преступлениям, совершаемым с использованием наличных денег.

Сообщается, что полиция Метро призывает законодателей разрешить замораживание криптоактивов, принадлежащих компаниям и частным лицам, находящимся под следствием полиции, одновременно требуя жестких правил, которые затруднят преступникам проведение большего количества электронных денежных переводов.

Связанный: Криптовалюту и «биржевые мемы» избегают 90% финансовых консультантов Великобритании.

Осторожно, FCA

FCA очень осторожно подходит к криптовалютам: в январе государственный регулятор ввел запрет на платформы криптодеривативов, а также в том же месяце предупредил инвесторов о рисках, связанных с криптовалютами.

FCA было назначено ответственным за меры по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма 10 января 2021 года, и с этой даты все компании, занимающиеся криптоактивами, базирующиеся в Великобритании, должны соблюдать правила ПОД и зарегистрироваться в FCA.

Компании, работающие до 10 января этого года, должны подать заявку на режим временной регистрации (TRR), который позволяет компаниям продолжать торговлю, пока FCA обрабатывает их полную регистрацию, которая находится под пристальным вниманием.

Отсутствие обработки из-за глобальной пандемии привело к задержке в обработке заявок, и 3 июня FCA объявило, что последняя дата предварительной регистрации перенесена с июля 2021 года на март 2022 года.