Большинство людей пытаются создать идеальный портфель со сбалансированным соотношением риска и вознаграждения и мечтают выйти на пенсию в 30 лет. Идея захватывающая, однако то, что делает индекс, мало кто правильно делает в поисках идеального портфеля, то есть стратегии!

Есть несколько способов организовать и спланировать свои инвестиции, однако один из них существует уже много лет и, тем не менее, работает, — это портфель 60/40. Идея состоит в том, чтобы разместить 60% портфеля в акциях, а остальные 40% в облигациях. В то время как акции считаются собственностью, способствующей экономическому росту, предполагается, что облигации уменьшают волатильность и приносят доход.

Хотя обычное правило 60/40 может способствовать здоровому прогрессу, что, если часть портфеля будет отведена криптовалютам? Повысится ли рентабельность инвестиций или возникнет дополнительная опасность? Давайте выясним…

Биткойн может изменить ситуацию в портфолио

Выделение части портфеля биткойнам может значительно улучшить общую доходность и в то же время значительно увеличить вероятность. В последнем отчете Ecoinometrics подчеркивается, что размещение 5% портфеля в биткойнах, 37.5% в облигациях и 57.5% в акциях может быть превосходной стратегией. Даже если рентабельность инвестиций в Биткойн равна нулю, это всего лишь 5% портфеля.

Источник: Эконометрия.

Они также подчеркивают, что при риске 5% общая доходность после двух циклов сокращения вдвое, вероятно, будет в 2.5 раза выше, чем обычное соотношение 60/40 (как видно на графике выше). Это на самом деле хорошо.

А что если, согласно стратегии 60/40, 60% будет отведено акциям, а 40% — биткоину? В этом случае доход, вероятно, будет чрезвычайно огромным, как показано на графике ниже.

Источник: Эконометрия.

Мало того, несмотря на аналогичную статистику по скользящему фундаменту эффективности, скользящий годовой доход также показывает более высокую эффективность, чем обычный метод. Как можно видеть, распределение 5% в BTC обычно не приводит к тому, что портфель попадает в пределы вредного годового диапазона доходности. Настройка распределения в размере 5% всегда в некотором роде выше, чем стандартное соотношение 60/40.

А что насчет опасности?

Распределение 5% выглядит как наиболее безопасная альтернатива с учетом всех аспектов, однако распределение 40% принесет большую прибыль. Дело в том, что биткойн и практически все криптовалюты находятся в большей опасности, чем традиционная собственность. Во время последнего медвежьего рынка рентабельность инвестиций Биткойна не была достаточно высокой. В действительности, трехмесячная рентабельность инвестиций BTC на момент написания составляла -3%.

Питания: Эоинометрия

Что на самом деле здесь проблема, так это доходность портфеля с поправкой на риск, и если это ваша стратегия, то 40% было разумной стратегией для BTC за предыдущие 8 лет. Эконометрика измеряет доходность, скорректированную с учетом риска, с использованием коэффициента Сортино и подчеркивает, что включение каждых 5% и 40% биткойнов удваивает размер прибыли с поправкой на риск по сравнению с портфелем; исторически 60/40. Это означает, что даже небольшое распределение биткойнов может оказаться очень выгодным.

Таким образом, включение Биткойна в портфель — очень выгодная стратегия, но что, если вы добавите дополнительную опасность для игры? В то время как Биткойн является королем с точки зрения высокой доходности, альткойны не намного меньше. В частности, еще одной прибыльной стратегией может стать перераспределение портфеля 60/40, при котором 40% будет отведено криптовалютам, а также биткойнам и альткойнам.

На момент публикации 97% владельцев Ethereum являются состоятельными, тогда как такое же количество составляет 96% для ADA. Litecoin и Chainlink демонстрируют высокий уровень доходности, при этом более 60% домовладельцев являются успешными, и являются хорошим выбором для портфелей.

Хотя окончательный выбор остается за покупателями, обдумывать весь выбор ни в коем случае не слишком опасно. Кроме того, поскольку альткойны, такие как Ethereum и Cardano, довольно эффективно работают в рамках институционального интереса, было бы несложно занять позицию альткойнов в своем портфеле, даже если это сопряжено с некоторой опасностью.

Стоимость монет вы можете увидеть прямо здесь.

Предупреждение: Эта статья предназначена исключительно для информационных функций, а не для инвестиционных рекомендаций. Инвесторам следует тщательно проанализировать, прежде чем сделать выбор. Обычно мы не несем ответственности за ваш выбор инвестиций.

СН_Нур

По данным Ambcrypto

Следите за каналом Youtube | Подписывайтесь на телеграм-канал | Следите за страницей Facebook