BTC

$63925.182

0.13%

ETH

$3138.403

0.55%

BNB

$589.5

0.66%

XRP

$0.529

-0.42%

bilgi

Silvergate Kripto Çıkmazına Girecek mi?

5 Mart 2023 - civarı 7 dakika okumak için dakikalar

Kilit noktaları:

  • Silvergate hâlâ SEC ve banka tarafından inceleniyor ancak hâlâ bir krizin ortasında.
  • Yenilikçi iş modeli, bankanın son boğa koşusu sırasında çok para kazanmasına olanak sağladı. Ancak bu, büyük ölçüde piyasa ortamına bağlıdır.
  • Bankanın bu zorluğu aşmasının anahtarı, müşterilerinin para çekme ihtiyaçlarını karşılamak için yeterli desteği alıp alamadıklarıdır.
Kripto dostu banka Silvergate'e çok sayıda eleştiri yöneltildi.
Silvergate Kripto Çıkmazına Girecek mi?

Silvergate yakın zamanda 2 Mart'ta 2022 yıllık raporunun yayınlanmasını erteleyeceğini açıklayarak "sermaye yetersizliğini" kabul etti. Sonuç olarak Coinbase, Paxos ve Circle, Silvergate ile iş yapmayı bıraktı ve Tether ve Gemini, Silvergate ile herhangi bir ilişkilerinin olmadığını söyledi. Sonuç olarak hisseleri bir günde yaklaşık %60 düştü.

Signature Bank'tan sonra ikinci en büyük kripto bankacılığı hizmet sağlayıcısı olarak birçok borsa, piyasa yapıcı ve stablecoin ihraççısıyla sıkı ilişkileri var ve FTX fırtınasının ardından bir dizi darbeye maruz kaldı. Ayı piyasasının neden olduğu müşteri sıkışıklığı likidite durumunu daha da kötüleştirebilir.

Ancak Silvergate genel olarak SEC'e ve bankacılık izlemeye tabi olmaya devam ediyor. Pek çok krediyi ve kurtarma paketini kabul etti. Büyük yükselişin durdurulması ve düzenleyici tedbirlerin ardından piyasa ve tüketici güveninin yeniden tesis edilmesi durumunda krizin belirli bir aralıkta tutulacağı öngörülüyor.

Topluluk bankalarının geçişinde kripto kullanılıyor

Silvergate, kendi açıklamasına göre 1988 yılında ABD'nin Kaliforniya eyaletinde kuruldu. Bir mahalle perakende bankası olarak başladı. CEO Alan Lane, 2013 yılında kripto sektörüne girmeye hazırlanıyordu.

Kripto küresel iş modeli üç sektöre ayrılabilir: kredi, SEN ve Facebook tarafından satın alınan ölü doğmuş DIEM stablecoin. Finansman işi çoğunlukla madencilik firmaları Marathon ve Microstrategy'ye yönelikken, SEN ağı öncelikle borsalara yöneliktir.

Birincil müşteriler, borsalara ve tüketicilere nakit para yatırma ve çekmede ve geleneksel bankacılık sistemiyle arayüz oluşturmada yardımcı olan büyük borsalar ve ticaret kurumlarıdır. ve kripto firmalarının yanı sıra fiat-kripto ilişkisinin işlevi. Silvergate'in Aralık 1620 itibarıyla 104 değiştirici dahil 2022 müşterisi bulunmaktadır.

SEN (Silvergate Ticaret Ağı, Silvergate Değişim Ağı), borsaların ve kurumsal yatırımcıların kendi Silvergate hesapları ile diğer Silvergate müşteri hesapları arasında kesintisiz olarak dolar aktarmalarına ve gerçek zamanlı takas işlemleri yapmalarına olanak tanıyan en önemli iş bileşenidir.

RESTful JSON API'leri, müşterilerin banka çalışma saatleri kısıtlamalarından kaynaklanan işlem gecikmelerini önlerken banka havalesi verilerini sorgulamasına olanak tanır. Küresel bitcoin pazarının 24 saat işleyişini destekleyen kritik bir dayanaktır. SEN, ana faaliyet alanı olarak bankaya, toplam gelirin yaklaşık %20'sini oluşturan transfer ve hizmet ücretlerinin kazanılmasında yardımcı olmaktadır.

Silvergate Kripto Çıkmazına Girecek mi?
CEO Alan Lane

Silvergate, yaratıcı iş yaklaşımı nedeniyle geçmiş boğa piyasasında çok para kazandı. Müşteri mevduatları 112 Ekim 20'de 2021 dolara ulaştı. SEN, 200'in dördüncü çeyreğinde 2021 milyar dolardan fazla kurumsal işlem gerçekleştirerek onu dünyanın en büyük ikinci şirketi haline getirdi. Signature'dan sonra ikinci büyük kripto dostu bankadır.

2022'nin üçüncü çeyreğinin sonunda Coinbase, Paxos, Crypto.com, Gemini, Kraken, Bitstamp ve Circle, Silvergate'in mevduatlarının yarısından fazlasını oluşturan ilk on mevduat sahibi arasında yer alacak.

Bununla birlikte, borç verme sektörü gelire en fazla katkıyı sağlar ve kâr modeli aynı zamanda kısa vadeli mevduatların tahvil, hisse senedi ve diğer yatırımları satın almak veya borç vermek için kullanıldığı ve aynı zamanda düşük faiz oranlarını da içeren geleneksel bankaların klasik faiz oranı farkıdır. -faizli dijital varlık ipotekleri.

MicroStrategy, Silvergate'ten Mart 205'de 2022 milyon dolarlık bir kredi aldı ve bu kredinin süresi 2025'te dolacak. Şirket ayrıca Silvergate'in iflası nedeniyle borcu peşin olarak iade etmeyeceğini belirtti. Silvergate ayrıca daha fazla fon elde etmek için menkul kıymet sözü verdi ve bunun sonucunda Federal Konut Kredisi Bankası'ndan 4.3 milyar dolarlık bir kredi sağlandı.

Silvergate, FTX fırtınalarının ardından istila edildi

Silvergate bir zamanlar borsanın gözdesi olarak görülüyordu. Cathie Wood'un ARK Fintech Innovation, State Street Bank ve piyasa yapıcı firma Citadel, hisselerinin büyük hisselerini elinde tutarak şirketin 21 Kasım 2021 hisse fiyatına ulaşmasına yardımcı oldu.

Zirve 239 dolardı ve pazarın değeri 7 milyar doları aştı. Ancak sorun kötüleştikçe şirketin hisse senedi fiyatı bu yılın 12 Ocak'taki halka arz fiyatı olan 5 doların altına düştü. Endişe verici bir şekilde, stoklarının %70'inden fazlası açığa satış yapmıştı. Soros ayrıca 100,000 satım opsiyonu satın alma fırsatını da değerlendirdi.

Ancak bu strateji pazarın durumuna oldukça bağlıdır. Gerçekte tüm kripto para sistemi 2022 yılında felaket boyutunda bir sorunla yüzleşmeye başladı ancak Silvergate üzerindeki en öldürücü etki FTX fırtınasıdır. FTX ve Alameda Silvergate hesapları açtı. Amerika Birleşik Devletleri Adalet Bakanlığı varlıklarına el koydu.

Silvergate Kripto Çıkmazına Girecek mi?

FTX'in sona ermesiyle birlikte birçok borsanın konsolide para çekme hareketi etkinleştirildi. Kullanıcıların borsaya olan güveni sarsıldı ve birçoğu fonlarını geri çekti. Borsa daha sonra Silvergate kooperatifinden para çekme işlemi gerçekleştirdi. Silvergate'in tek seçeneği, ortaya çıkan para çekme yükümlülüklerini yerine getirmek için kendi varlıklarını satmaya devam etmekti.

Silvergate'in kripto para birimiyle ilgili mevduatları yalnızca 68'nin 4. çeyreğinde %2022 düştü ve müşteri çekimlerinde 8.1 milyar dolardan fazla işlem gerçekleştirdi, bu da Silvergate için önemli bir likidite ve geri ödeme sorununa ve 949 milyon dolardan fazla kümülatif zarara yol açtı. 2013'ten bu yana tüm kazançlar alındı, bu da bir borç operasyonuyla sonuçlandı. Kendini korumak için 5.2'nin 4. çeyreğinde kümülatif bir indirimle 2022 milyar dolar değerinde tahvil satacak ve personelinin %40'ını (yaklaşık 200) işten çıkaracak.

Silvergate, 4.6 Aralık 31 itibarıyla 2022 milyar dolardan fazla nakit ve nakit benzeri varlığa sahipken, toplam müşteri mevduatı 3.8 milyar dolardı ve bu, çoğu zaman tüketicilerin çektiği para sayısını karşılayabilir.

Ancak bu varlıklar tam olarak güncel değildir ve vade uyumsuzluğu nedeniyle kullanıcının para çekme talebinin anında karşılanması mümkün değildir. Bankalar, borsalardan farklı olarak her zaman kısmi bir rezerv sistemine sahip olmuşlardır, dolayısıyla kısa vadede büyük ölçekli bir para çekme talebiyle karşı karşıya kalmaları halinde, önemli bir devam eden sorun yaratacaktır.

Silvergate henüz 10-K raporunu yayınlamadı ve ödeme gücü bir endişe kaynağı. SEC, şirketlerin 10-K raporu sunmasını şart koşuyor. Tam mali tablolar, bilançolar ve nakit akış tablosu içeren yıllık raporlardan genellikle daha kapsamlıdır. Silvergate, ödeme gücünü göstermek için 2023'te bir tane çıkaracağını belirtti.

Silvergate Kripto Çıkmazına Girecek mi?

Sonuç

Silvergate, ekonomik stratejisi nedeniyle kripto endüstrisine fazlasıyla güveniyor. 1,000'den az müşterisi olan bir banka, her şeyini kaybederken başarılı olacaktır. Kripto endüstrisinde bir kriz olması durumunda hızla bir ölüm sarmalına girecektir.

Fırtınayı atlatabilme yeteneği, piyasa güvenini korurken müşterilerin para çekme ihtiyaçlarını karşılamak için yeterli yardımı alıp alamayacağına, "alıcıların" satın almaya istekli olup olmadığına veya sıfır dönüş moduna girip başka bir kilit oyuncu haline gelip gelmeyeceklerine bağlıdır. kripto çemberi.

Bu bir bilmece. Bununla birlikte, kripto kısıtlamaları sıkılaşırsa bankanın borsalara dayalı iş modeli artık geçerli olmayacak. Silvergate gelecekte iş stratejisini nasıl değiştireceğini belirlerken önemli bir sorunla karşılaşacak.

YASAL UYARI: Bu web sitesindeki bilgiler genel piyasa yorumu olarak verilmektedir ve yatırım tavsiyesi niteliği taşımamaktadır. Yatırım yapmadan önce kendi araştırmanızı yapmanızı öneririz.

Haberleri takip etmek için bize katılın: https://linktr.ee/coincu

Harold

Coincu Haberleri

alan şeridi

kripto

FTX

SEC

gümüş kapı

Harold'ın Avatarı

Yazar

Harold

Finans dünyasının karmaşıklıklarını çözme tutkusuyla, geleneksel hisse senetlerinden risk sermayesinin son teknolojilerine kadar her şeyi kapsayan finans gazeteciliğinde dört yılı aşkın bir süre geçirdim. "Finansal piyasalar büyüleyici bir bilmecedir" derim sık sık, "ve insanların bunları anlamalarına yardımcı olmayı seviyorum." Beni Coincu okuyucularına açık ve anlayışlı finansal gazetecilik sunmaya iten şey bu.
bilgi

Silvergate Kripto Çıkmazına Girecek mi?

Kilit noktaları:

  • Silvergate hâlâ SEC ve banka tarafından inceleniyor ancak hâlâ bir krizin ortasında.
  • Yenilikçi iş modeli, bankanın son boğa koşusu sırasında çok para kazanmasına olanak sağladı. Ancak bu, büyük ölçüde piyasa ortamına bağlıdır.
  • Bankanın bu zorluğu aşmasının anahtarı, müşterilerinin para çekme ihtiyaçlarını karşılamak için yeterli desteği alıp alamadıklarıdır.
Kripto dostu banka Silvergate'e çok sayıda eleştiri yöneltildi.
Silvergate Kripto Çıkmazına Girecek mi?

Silvergate yakın zamanda 2 Mart'ta 2022 yıllık raporunun yayınlanmasını erteleyeceğini açıklayarak "sermaye yetersizliğini" kabul etti. Sonuç olarak Coinbase, Paxos ve Circle, Silvergate ile iş yapmayı bıraktı ve Tether ve Gemini, Silvergate ile herhangi bir ilişkilerinin olmadığını söyledi. Sonuç olarak hisseleri bir günde yaklaşık %60 düştü.

Signature Bank'tan sonra ikinci en büyük kripto bankacılığı hizmet sağlayıcısı olarak birçok borsa, piyasa yapıcı ve stablecoin ihraççısıyla sıkı ilişkileri var ve FTX fırtınasının ardından bir dizi darbeye maruz kaldı. Ayı piyasasının neden olduğu müşteri sıkışıklığı likidite durumunu daha da kötüleştirebilir.

Ancak Silvergate genel olarak SEC'e ve bankacılık izlemeye tabi olmaya devam ediyor. Pek çok krediyi ve kurtarma paketini kabul etti. Büyük yükselişin durdurulması ve düzenleyici tedbirlerin ardından piyasa ve tüketici güveninin yeniden tesis edilmesi durumunda krizin belirli bir aralıkta tutulacağı öngörülüyor.

Topluluk bankalarının geçişinde kripto kullanılıyor

Silvergate, kendi açıklamasına göre 1988 yılında ABD'nin Kaliforniya eyaletinde kuruldu. Bir mahalle perakende bankası olarak başladı. CEO Alan Lane, 2013 yılında kripto sektörüne girmeye hazırlanıyordu.

Kripto küresel iş modeli üç sektöre ayrılabilir: kredi, SEN ve Facebook tarafından satın alınan ölü doğmuş DIEM stablecoin. Finansman işi çoğunlukla madencilik firmaları Marathon ve Microstrategy'ye yönelikken, SEN ağı öncelikle borsalara yöneliktir.

Birincil müşteriler, borsalara ve tüketicilere nakit para yatırma ve çekmede ve geleneksel bankacılık sistemiyle arayüz oluşturmada yardımcı olan büyük borsalar ve ticaret kurumlarıdır. ve kripto firmalarının yanı sıra fiat-kripto ilişkisinin işlevi. Silvergate'in Aralık 1620 itibarıyla 104 değiştirici dahil 2022 müşterisi bulunmaktadır.

SEN (Silvergate Ticaret Ağı, Silvergate Değişim Ağı), borsaların ve kurumsal yatırımcıların kendi Silvergate hesapları ile diğer Silvergate müşteri hesapları arasında kesintisiz olarak dolar aktarmalarına ve gerçek zamanlı takas işlemleri yapmalarına olanak tanıyan en önemli iş bileşenidir.

RESTful JSON API'leri, müşterilerin banka çalışma saatleri kısıtlamalarından kaynaklanan işlem gecikmelerini önlerken banka havalesi verilerini sorgulamasına olanak tanır. Küresel bitcoin pazarının 24 saat işleyişini destekleyen kritik bir dayanaktır. SEN, ana faaliyet alanı olarak bankaya, toplam gelirin yaklaşık %20'sini oluşturan transfer ve hizmet ücretlerinin kazanılmasında yardımcı olmaktadır.

Silvergate Kripto Çıkmazına Girecek mi?
CEO Alan Lane

Silvergate, yaratıcı iş yaklaşımı nedeniyle geçmiş boğa piyasasında çok para kazandı. Müşteri mevduatları 112 Ekim 20'de 2021 dolara ulaştı. SEN, 200'in dördüncü çeyreğinde 2021 milyar dolardan fazla kurumsal işlem gerçekleştirerek onu dünyanın en büyük ikinci şirketi haline getirdi. Signature'dan sonra ikinci büyük kripto dostu bankadır.

2022'nin üçüncü çeyreğinin sonunda Coinbase, Paxos, Crypto.com, Gemini, Kraken, Bitstamp ve Circle, Silvergate'in mevduatlarının yarısından fazlasını oluşturan ilk on mevduat sahibi arasında yer alacak.

Bununla birlikte, borç verme sektörü gelire en fazla katkıyı sağlar ve kâr modeli aynı zamanda kısa vadeli mevduatların tahvil, hisse senedi ve diğer yatırımları satın almak veya borç vermek için kullanıldığı ve aynı zamanda düşük faiz oranlarını da içeren geleneksel bankaların klasik faiz oranı farkıdır. -faizli dijital varlık ipotekleri.

MicroStrategy, Silvergate'ten Mart 205'de 2022 milyon dolarlık bir kredi aldı ve bu kredinin süresi 2025'te dolacak. Şirket ayrıca Silvergate'in iflası nedeniyle borcu peşin olarak iade etmeyeceğini belirtti. Silvergate ayrıca daha fazla fon elde etmek için menkul kıymet sözü verdi ve bunun sonucunda Federal Konut Kredisi Bankası'ndan 4.3 milyar dolarlık bir kredi sağlandı.

Silvergate, FTX fırtınalarının ardından istila edildi

Silvergate bir zamanlar borsanın gözdesi olarak görülüyordu. Cathie Wood'un ARK Fintech Innovation, State Street Bank ve piyasa yapıcı firma Citadel, hisselerinin büyük hisselerini elinde tutarak şirketin 21 Kasım 2021 hisse fiyatına ulaşmasına yardımcı oldu.

Zirve 239 dolardı ve pazarın değeri 7 milyar doları aştı. Ancak sorun kötüleştikçe şirketin hisse senedi fiyatı bu yılın 12 Ocak'taki halka arz fiyatı olan 5 doların altına düştü. Endişe verici bir şekilde, stoklarının %70'inden fazlası açığa satış yapmıştı. Soros ayrıca 100,000 satım opsiyonu satın alma fırsatını da değerlendirdi.

Ancak bu strateji pazarın durumuna oldukça bağlıdır. Gerçekte tüm kripto para sistemi 2022 yılında felaket boyutunda bir sorunla yüzleşmeye başladı ancak Silvergate üzerindeki en öldürücü etki FTX fırtınasıdır. FTX ve Alameda Silvergate hesapları açtı. Amerika Birleşik Devletleri Adalet Bakanlığı varlıklarına el koydu.

Silvergate Kripto Çıkmazına Girecek mi?

FTX'in sona ermesiyle birlikte birçok borsanın konsolide para çekme hareketi etkinleştirildi. Kullanıcıların borsaya olan güveni sarsıldı ve birçoğu fonlarını geri çekti. Borsa daha sonra Silvergate kooperatifinden para çekme işlemi gerçekleştirdi. Silvergate'in tek seçeneği, ortaya çıkan para çekme yükümlülüklerini yerine getirmek için kendi varlıklarını satmaya devam etmekti.

Silvergate'in kripto para birimiyle ilgili mevduatları yalnızca 68'nin 4. çeyreğinde %2022 düştü ve müşteri çekimlerinde 8.1 milyar dolardan fazla işlem gerçekleştirdi, bu da Silvergate için önemli bir likidite ve geri ödeme sorununa ve 949 milyon dolardan fazla kümülatif zarara yol açtı. 2013'ten bu yana tüm kazançlar alındı, bu da bir borç operasyonuyla sonuçlandı. Kendini korumak için 5.2'nin 4. çeyreğinde kümülatif bir indirimle 2022 milyar dolar değerinde tahvil satacak ve personelinin %40'ını (yaklaşık 200) işten çıkaracak.

Silvergate, 4.6 Aralık 31 itibarıyla 2022 milyar dolardan fazla nakit ve nakit benzeri varlığa sahipken, toplam müşteri mevduatı 3.8 milyar dolardı ve bu, çoğu zaman tüketicilerin çektiği para sayısını karşılayabilir.

Ancak bu varlıklar tam olarak güncel değildir ve vade uyumsuzluğu nedeniyle kullanıcının para çekme talebinin anında karşılanması mümkün değildir. Bankalar, borsalardan farklı olarak her zaman kısmi bir rezerv sistemine sahip olmuşlardır, dolayısıyla kısa vadede büyük ölçekli bir para çekme talebiyle karşı karşıya kalmaları halinde, önemli bir devam eden sorun yaratacaktır.

Silvergate henüz 10-K raporunu yayınlamadı ve ödeme gücü bir endişe kaynağı. SEC, şirketlerin 10-K raporu sunmasını şart koşuyor. Tam mali tablolar, bilançolar ve nakit akış tablosu içeren yıllık raporlardan genellikle daha kapsamlıdır. Silvergate, ödeme gücünü göstermek için 2023'te bir tane çıkaracağını belirtti.

Silvergate Kripto Çıkmazına Girecek mi?

Sonuç

Silvergate, ekonomik stratejisi nedeniyle kripto endüstrisine fazlasıyla güveniyor. 1,000'den az müşterisi olan bir banka, her şeyini kaybederken başarılı olacaktır. Kripto endüstrisinde bir kriz olması durumunda hızla bir ölüm sarmalına girecektir.

Fırtınayı atlatabilme yeteneği, piyasa güvenini korurken müşterilerin para çekme ihtiyaçlarını karşılamak için yeterli yardımı alıp alamayacağına, "alıcıların" satın almaya istekli olup olmadığına veya sıfır dönüş moduna girip başka bir kilit oyuncu haline gelip gelmeyeceklerine bağlıdır. kripto çemberi.

Bu bir bilmece. Bununla birlikte, kripto kısıtlamaları sıkılaşırsa bankanın borsalara dayalı iş modeli artık geçerli olmayacak. Silvergate gelecekte iş stratejisini nasıl değiştireceğini belirlerken önemli bir sorunla karşılaşacak.

YASAL UYARI: Bu web sitesindeki bilgiler genel piyasa yorumu olarak verilmektedir ve yatırım tavsiyesi niteliği taşımamaktadır. Yatırım yapmadan önce kendi araştırmanızı yapmanızı öneririz.

Haberleri takip etmek için bize katılın: https://linktr.ee/coincu

Harold

Coincu Haberleri

51 kez ziyaret edildi, bugün 1 ziyaret yapıldı