Gerçek Dünya Varlıkları Kripto projelerini keşfedin: DeFi için Zincir Dışı Varlıkların Tokenleştirilmesi. 5'te odaklanılacak en iyi 2023 Proje: Saka Kuşu, Santrifüj, MakerDAO, Maple Finance, Ondo Finance.

Gerçek dünya varlıkları kripto nedir?

Gerçek Dünya Varlıkları ("RWA'lar"), zincir dışında var olan ancak tokenize edilen ve DeFi içinde kullanılmak üzere zincire getirilen varlıklardır.

Gerçek dünya varlıklarını DeFi'ye getirmek için, bir varlığın değerinin "tokenleştirilmesi" gerekir; bu, parasal değeri olan bir şeyi, değerinin blockchain üzerinde temsil edilebilmesi ve işlem görebilmesi için dijital bir tokena dönüştürme sürecidir. Gerçek dünya varlıkları kriptosu, bu şekilde, bir DeFi protokolünde kullanılabilmesi için zincire getirilen gerçek dünya varlığının değerini temsil eden tokenlardır.

İyi tanımlanmış bir parasal değere sahip herhangi bir gerçek dünya varlığı, RWA'lar tarafından temsil edilebilir. RWA'lar altın ve gayrimenkul gibi maddi varlıkları ve devlet tahvilleri veya karbon kredileri gibi maddi olmayan varlıkları temsil edebilir.

5'ün en iyi 2023 Real World Assets kripto projesi

1. saka kuşu: Kripto Kredilerinin Demokratikleştirilmesi – Saka kuşu, gelişmekte olan piyasalardaki işletmelerin kripto teminatına ihtiyaç duymadan kripto kredilerine erişmesine olanak tanıyarak kripto kredilerini daha geniş bir kitle için erişilebilir hale getiriyor.
2. Santrifüj: Yapılandırılmış Kredi Tokenizasyonu – Centrifuge, önceden likit olmayan borcun tokenleştirilmesinde uzmanlaşmış olup, yapılandırılmış kredi tokenizasyonu ve borç verme için akıcı bir çözüm sunmaktadır.
3. MakerDAO: Yönetişim ve İstikrar – MakerDAO'nun merkezi olmayan yönetimi şeffaflığı sağlar ve platform, DAI stablecoin'in istikrarını koruyarak Gerçek Dünya Varlıklarını (RWA'lar) başarıyla teminat olarak benimsemiştir.
4. Maple Finans: Kurumsal Güvenilirlik – Maple Finance'in havuz delegelerini kullanması, kredi verme sürecine güvenilirlik katar ve Gerçek Dünya Varlık (RWA) kredilerine doğru genişlemeye odaklanmaları, platformun tekliflerini geliştirir.
5. Ondo Finans: Tokenleştirilmiş Gerçek Dünya Varlıkları – Ondo Finance, geleneksel finans ile DeFi arasındaki boşluğu doldurarak ABD hazine tahvilleri ve tahvilleri de dahil olmak üzere çok çeşitli RWA'ları tokenleştirme konusunda uzmanlaşmıştır.

Bu beş proje, küresel ölçekte yeni bir erişilebilirlik, şeffaflık ve finansal kapsayıcılık çağını başlatmak için gerçek dünyadaki varlıklardan yararlanan kripto girişimlerinin öncüsünü temsil ediyor. CoinCu bu çığır açan platformların her birini daha derinlemesine incelerken benzersiz güçlü yönlerini ve katkılarını keşfedin.

1. Saka kuşu

Goldfinch, öncelikle gelişmekte olan pazarlara dayalı işletmelerin, kripto teminatı vermek zorunda kalmadan kripto kredilerine erişmesine yardımcı olan bir protokoldür. Bunun yerine krediler RWA'larla teminatlandırılır. Goldfinch, kredilerin kripto yerine RWA'larla teminatlandırılmasına izin vererek neredeyse her işletmenin kripto kredisi almasına olanak tanıyor.

Saka kuşu, işletmelerin kendi platformlarında borçlu haline gelebileceği benzersiz bir inceleme yöntemine sahiptir. "Denetçiler" olarak adlandırılanlar, Goldfinch platformunda Goldfinch yerel tokeni GFI'yi hisselendiren kullanıcılardır, böylece borçlunun Goldfinch'te bir kredi limiti açıp açamayacağına oy verebilirler.

Goldfinch şu anda gelişmekte olan piyasa işletmelerine 120 milyon ABD dolarının üzerinde RWA bazlı kredi kullanmıştır.

Misyon ve vizyon

Goldfinch'in misyonu, birleşik bir küresel kredi piyasası kurarak sermayeye erişimi genişletmektir. Bu, Nijerya'daki küçük işletmelerin ve New York'taki büyük kurumların aynı finansal piyasalardan sermayeye erişmesine olanak sağlamayı ve tüm yatırımcılar için eşit yatırım fırsatları sağlamayı gerektirir.

Uzun vadeli misyonları, finansal kapsayıcılığı teşvik etmek için açık bir kredi platformu oluşturmaya odaklanıyor. Mekaniği ve ekonomik teşvikleri optimize ederek ölçeklenebilir bir sistem yaratabileceklerine inanıyorlar. Böyle bir sistem, özellikle geleneksel sermaye tahsisinin daha az verimli olduğu bölgelerde, küresel ölçekte ekonomik faaliyetlerin finansmanını kolaylaştırma potansiyeline sahiptir.

Goldfinch'te öncelikli odak noktaları krediye erişimi demokratikleştirmek ve finansal hizmetlerin dünya çapındaki sunumunu yeniden tasarlamaktır. İşbirliği, yenilikçilik ve dünya genelinde bireyleri güçlendirmeye yönelik kararlılık yoluyla, ekonomik fırsatların herkes için erişilebilir olduğu bir geleceği şekillendirmeyi ve sonuçta küresel ekonomik büyümeye ve refaha katkıda bulunmayı amaçlıyorlar.

Saka Kuşunun Önemli Noktaları

• Mutabakat Yoluyla Güven: Saka kuşu “uzlaşı yoluyla güven” kavramını tanıtıyor. Borçluların kredi değerliliğini, yalnızca kripto varlıklarına güvenmek yerine katılımcıların toplu değerlendirmesine dayanarak değerlendirir.
• Roller ve Teşvikler: Saka Kuşu protokolü Yatırımcılar, Borçlular, Denetçiler ve Üyeler gibi çeşitli rolleri içerir. Her rolün, cazip APY'ler ve ödüller dahil olmak üzere kendi teşvikleri vardır.
• Junior ve Senior Dilimleri: Borçlu Havuzu akıllı sözleşmeleri, teşviklerin uyumlaştırılmasını sağlayan hem küçük hem de kıdemli dilimlere sahiptir. Destekçiler ilk kayıp sermayesini küçük dilimler aracılığıyla sağlarken, Likidite Sağlayıcıları ikinci kayıp sermayesini kıdemli dilimler aracılığıyla sunar.
• Jeton: Goldfinch'in iki yerel tokenı vardır: GFI ve FIDU, her ikisi de ERC20 standardına uygundur. Bu tokenler yönetişim, staking, ödüller ve protokol teşvikleri için kullanılır.
• Yönetim: Goldfinch protokolü topluluk odaklıdır ve sözleşmelerin yükseltilmesi, parametrelerin ayarlanması, Benzersiz Varlık Kontrolü sağlayıcılarının seçilmesi ve daha fazlası için yönetişim oylarına izin verir.
• Benzersiz Varlık Kontrolü: Saka Kuşu, Sybil Saldırılarını önlemek amacıyla katılımcıların kimliğini doğrulamak için "Benzersiz Varlık Kontrolü" kullanır. Bu doğrulama süreci şu anda Warbler Labs tarafından geliştirilen Benzersiz Kimlik (UID) NFT'leri tarafından kolaylaştırılmaktadır.

2. Santrifüj

Yapılandırılmış kredi için zincir üstü bir ekosistem olan Centrifuge, halihazırda finanse edilen toplam varlıkların 298 milyon doları ile daha önce likit olmayan borcun menkulleştirilmesine ve tokenleştirilmesine odaklanıyor.

Centrifuge protokolünü, yapılandırılmış kredi tokenizasyonu ve kredi kullandırımı için anahtar teslim bir çözüm sunan bir protokol olarak düşünebiliriz. Bu kolaylaştırılmış yaklaşım, Centrifuge'ü kripto kredileri oluşturmak isteyen gerçek dünya işletmeleri için en iyi seçenek haline getirdi.

Tokenleştirilmiş varlıkları, MakerDAO'daki 220 milyon dolarlık RWA'lar da dahil olmak üzere DeFi genelinde entegre edildi.

Misyon ve vizyon

Centrifuge, dünya çapındaki işletmelerin Centrifuge OS'yi benimsemesini ve merkezi olmayan ekonomiye aktif olarak katılmasını amaçlamaktadır. Bu işletmelerin zincir üzerindeki verilerinin bütünlüğüne tamamen güvenebilecekleri ve hukuk sisteminin bu vizyonu tam olarak desteklediği bir gelecek hayal ediyorlar.

Mümkün olan en iyi kararları almaya ve bu yolda ilerlemeye odaklanırlar. Tamamen merkezi olmayan bir gelecek için çabalarken, ilk ürünlerini tanıtırken ve kullanıcı ihtiyaçları ile ağ gereksinimlerine ilişkin değerli bilgiler elde ederken uzlaşma ihtiyacını anlıyorlar.

Santrifüjün Önemli Noktaları

• Parite Substratı üzerine inşa edilmiştir: Santrifüj, Polkadot ve Kusama'da blockchain oluşturmak için Parity Substrate'ı kullanır.
• Polkadot Entegrasyonu: Gelişmiş güvenlik ve fikir birliği için bir parachain olarak Polkadot ile entegre olacaktır.
• tinlake: Centrifuge'ün ana ürünü Tinlake, blok zincirine teminatlı krediler getiriyor.
• İşletme Sermayesine Erişim: Küçük işletmeler de dahil olmak üzere işletmelerin işletme sermayesine erişmesini sağlar.
• Varlık Tokenizasyonu: İpotekler ve faturalar gibi gerçek dünya varlıkları blok zincirinde tokenleştirilir ve doğrulanır.
• Teminatlı Krediler: Tokenleştirilmiş varlıklar, likidite yatırımcıları tarafından finanse edilen krediler için teminat görevi görür.
• Yatırımcı Seçenekleri: Yatırımcılar daha yüksek riskli, daha yüksek ödüllü TIN veya daha düşük riskli, istikrarlı getirili DROP tokenleri arasında seçim yapabilir.
• Dilim Yatırımları: TIN ve DROP tokenleri, geleneksel finanstaki küçük ve üst düzey dilim yatırımlarını taklit eder.
• Likidite Geri Ödemesi: Yatırımcılar likidite çekmek istediğinde TIN veya DROP'a tahakkuk eden faiz DAI'ye itfa edilebilir.

3. MakerDao

MakerDao, RWA'nın benimsenmesi konusunda tartışmasız en fazla ilerlemeyi kaydeden, Ethereum üzerinde teminatlandırılmış bir borç platformudur.

Borçluların kullanabileceği teminat türleri, protokolün yönetişim DAO'su MakerDAO tarafından belirlenir. 2020'de MakerDAO, borçluların kasalara RWA bazlı teminat göndermesine izin verilmesi yönünde oy kullandı. Bu oylamaya ek olarak MakerDAO, platformdaki RWA bazlı teminatın değerinin, teminatın zincir dışı değeriyle sorunsuz bir şekilde fiyatlanabilmesi için oracle gelişimini finanse etmeyi seçti.

Bugün MakerDAO'nun RWA kasalarının değeri 680 milyon ABD dolarının üzerindedir. Bu, MakerDAO'nun RWA destekli krediler aracılığıyla piyasaya verilen DAI miktarını ölçeklendirebildiği anlamına geliyor. Ayrıca bu, 680 milyon ABD Doları değerindeki RWA'ların MakerDAO'nun 1 ABD Doları sabit istikrarını korumaya yardımcı olduğu anlamına geliyor.

Misyon ve vizyon

Maker'ın misyonu "adil bir dünya para birimi" oluşturmaktır ve MakerDAO'nun arkasındaki vizyon, dünya çapındaki herkes için ekonomik oyun alanını eşitlemek için merkezi olmayan, şeffaf ve erişilebilir bir platform oluşturmaktır.

Önemli Noktalar MakerDao

• MakerDAO, Ethereum ağındaki stablecoin kripto para tokeni DAI'nin kurallarını belirleyen bir protokoldür.
• DAI'nin işleyişini yöneten MakerDAO protokolü, MKR token sahiplerinden oluşan merkezi olmayan bir topluluk tarafından yönetilmektedir. Her bir hak sahibi, protokolde yapılacak ayarlamaların belirlenmesinde eşit söz hakkına sahiptir.
• DAI bir stablecoin kripto para birimidir, yani değeri 1 USD ile 1 DAI token arasında tutarlı kalır. DAI; video oyunları, dijital cüzdanlar ve DeFi staking platformları dahil 400'den fazla uygulama ve hizmetle uyumludur.

4. Akçaağaç Finansmanı

Toplamda yaklaşık 2 milyar dolarlık kredi sağlayan blockchain tabanlı bir kredi pazarı olan Maple Finance, boyutu 100 milyon dolara kadar ölçeklenebilen ve ABD hazinelerini ve sigorta yeniden finansmanını destekleyebilen alacak finansmanına genişlemeyi planlıyor.

Maple, kredi itibarını titizlikle değerlendiren, borçlularla kredi koşullarını belirleyen ve kredi defterlerini aktif olarak yöneten kredi uzmanları olan "havuz delegelerine" ev sahipliği yapıyor. Aksi takdirde borç alma/borç verme süreci standarttır. Maple LP'ler sermayeyi izin verilen likidite havuzlarına tahsis eder ve MPL faizini geri alır.

Maple protokolü daha önce kripto yerli firmalara teminatsız kredi vermeye odaklanmışken, giderek daha fazla RWA bazlı kredilere yöneliyor. Daha önce, kripto alım satım firmalarına verilen teminatsız kripto kredileri, Maple'ı 52 milyon ABD doları tutarında şüpheli borçla karşı karşıya bırakmıştı ve seçili Maple LP'ler için %80'e varan kayıplar yaşanmıştı.

Bu kayıplar, geçen yılki merkezi salgının Maple'ın kripto yerli borçlularına yayılmasının ardından geldi. Tekliflerini çeşitlendirme çabası içinde Maple'ın havuz delegeleri, kripto teminatı yerine gerçek dünya varlık teminatıyla kredi oluşturmanın yollarını arıyor. Örneğin Ocak ayında Maple, vergi alacaklarıyla desteklenen 100 milyon ABD Doları tutarında bir likidite havuzu oluşturdu.

Misyon ve vizyon

Maple, endüstri uyumluluk standartlarını blockchain teknolojisinin mümkün kıldığı şeffaf ve sorunsuz kredilendirmeyle birleştirerek borç-sermaye piyasalarını yeniden şekillendirme misyonuna sahip, blockchain tabanlı bir finansal teknoloji sağlayıcısıdır.

Maple Finance özünde kurumsal borçlulara hitap eden çığır açıcı bir zincir üstü kurumsal kredi piyasasıdır. Platform, bu borçluların, akredite havuz delegeleri tarafından denetlenen, titizlikle yönetilen kredi havuzları aracılığıyla, yetersiz teminatlandırılmış kredilere erişmelerini sağlar. Eş zamanlı olarak Maple, borç verenlere varlıklarından sürdürülebilir getiriler sağlayarak onları güçlendiriyor.

Maple Finance'ın Önemli Noktaları

• Stake etme: Ödüller kazanmak ve platform kararlarında oy hakkı kazanmak için MPL tokenlerini stake edin. MPL belirteçleri, aylık MPL dağıtımlarıyla 1:1 oranında xMPL belirteçlerine dönüştürülür.
• Borç Verme ve Borç Alma: Kullanıcılar varlıkları ödünç verebilir ve faiz kazanabilir, borçlular ise borç verme havuzlarından fonlara erişebilir. Minimum borçlanma tutarı 1,000,000$’dır. Ücretlere %0.99 oranında yıllık kredi kullandırma ücreti dahildir ve ödüller borç verenlere ve delegelere verilir.
• Desteklenen Ülkeler: Desteklenmeyen ülkelerin listesi yoktur ancak yaptırım uygulanan bölgelerden borç alanlar için takdir yetkisi geçerli olabilir.
• MAPLE Tokenı (MPL): MPL, yönetişim, havuz kapsamı ve ücret paylaşımında rollere sahip yönetim tokenidir. Maksimum 4.4 milyon arzdan 10 milyondan fazla MPL tokeni dolaşımda ve tokenomikler platform kullanımına bağlı.

5. Ondo Finans

Tokenleştirilmiş RWA'lara yönelik bir DeFi platformu olan Ondo Finance, yakın zamanda kısa vadeli ABD hazine tahvillerini, yatırım sınıfı tahvilleri ve yüksek getirili şirket tahvillerini tokenleştirdi.

Bunu yapmak için Ondo, temel kurumsal fonun sahibi olan OUSG (Kısa Vadeli ABD Devlet Tahvili Fonu), OSTB (Kısa Vadeli Yatırım Sınıfı Tahvil Fonu) ve OHYG (Yüksek Getirili Kurumsal Tahvil Fonu) olmak üzere üç farklı yatırım fonu oluşturdu. varlıklar. Daha sonra bu yatırım fonlarını RWA'lara ("fon tokenleri" olarak adlandırılır) dönüştürmek için tokenleştirirler. Kullanıcılar bir KYC/AML sürecine dahil olduktan sonra, fon tokenlarını takas edebilir ve bu fon tokenlerini izin verilen DeFi protokollerinde kullanabilirler.

Ondo ayrıca, tokenize edilmiş ABD hazinelerine karşı izinsiz stabilcoinlerin ödünç alınmasına yönelik bir DeFi borç verme protokolü olan Flux Finance'i de başlattı.

Misyon ve vizyon

Ondo Finance'in misyonu kurumsal düzeyde, blockchain destekli yatırım ürünleri ve hizmetleri sunmaktır. Ondo Finance, hem merkezi olmayan finans teknolojisini geliştiren bir teknoloji koluna hem de tokenize fonlar yaratan ve yöneten bir varlık yönetimi koluna sahiptir.

Onlar, ABD Hazine tahvillerine maruz kalmayı tokenize eden ilk (ve şimdiye kadar tek) şirkettir. Ayrıca hem tokenize edilmiş gerçek dünya varlıklarını hem de geleneksel kriptoyu destekleyebilecek protokollerin kuluçkalanmasına da odaklanıyorlar. ABD genelindeki ekip üyelerimizle tamamen uzaktayız

Ondo Finance'in Önemli Noktaları

• Ondo Finance, mevcut DeFi'den TradFi'ye altyapıyı geliştiriyor ve gerçek dünya varlıklarına geçiş kapıları sağlayarak yüksek kaliteli kurumsal ürünleri blockchain'e getiriyor.
• USDY, Ondo'nun en son teklifidir ve faiz yaratan bu stablecoin, ABD doları cinsinden getirilere doğrudan ve tam uyumlu erişim sağlar.
• Protokol, ABD Hazine getirilerinin blockchain'e getirilmesine özellikle öncelik verdi ve OUSG Fonu, Toplam Değer Kilitli'de (TVL) şimdiden 165 milyon doların üzerinde para çekti; bu da geleneksel finansın önde gelen risksiz varlığının tokenleştirilmiş bir versiyonuna olan güçlü talebi ortaya koyuyor.

Sonuç: Gerçek Dünya Varlıkları Kripto Projeleri

Gerçek Dünya Varlıkları (RWA'lar), kripto para birimi ve merkezi olmayan finans (DeFi) dünyasında önemli bir etki yaratıyor. Altın, gayrimenkul, tahvil ve daha fazlası gibi çeşitli gerçek dünya varlıklarından tokenize edilen bu varlıklar, işletmeler ve yatırımcılar için yeni fırsatların kilidini açıyor.

2023'ün en iyi beş RWA projesi (Saka Kuşu, Centrifuge, MakerDAO, Maple Finance ve Ondo Finance), teminatlı kredilendirmeden yapılandırılmış kredi tokenizasyonuna kadar yenilikçi çözümlere öncülük ediyor. Finansal hizmetlere erişimi demokratikleştirme ve geleneksel finans ile blockchain teknolojisi arasındaki boşluğu doldurma konusunda ortak bir vizyonu paylaşıyorlar.

Bu projeler yalnızca sermayeye erişimi genişletmekle kalmıyor, aynı zamanda finansal kapsayıcılığı, fikir birliği yoluyla güveni ve sürdürülebilir getirileri de teşvik ediyor. Benzersiz özellikleri, yönetişim modelleri ve ortaklıklarıyla, gerçek dünyadaki varlıkları blockchain ekosistemine getirerek finansın geleceğini şekillendiriyorlar ve sonuçta küresel ekonomik büyümeye ve refaha katkıda bulunuyorlar.

YASAL UYARI: Bu web sitesindeki bilgiler genel piyasa yorumu niteliğindedir ve yatırım tavsiyesi niteliği taşımaz. Yatırım yapmadan önce kendi araştırmanızı yapmanızı öneririz.