Kinza Finance Review: ve(3,3) Modeli ile Çığır Açan Kredilendirme Platformu

14 Şubat 2024 - civarı 12 dakika okumak için dakikalar

Kinza Finance, yakın zamanda Binance Labs tarafından düzenlenen MVB VI programına katılan ve kazanan bir projedir. Güvenliğe odaklanan bir borç verme protokolü ve ilk kullanıcıları çekmek için ve-Gerçek-Yiled tokenomik modelidir. Bugün bu projeyle ilgili detayları öğrenelim. Coincu Kinza Finance Review makalesi aracılığıyla.

Kinza Finance Review: ve(3,3) Modeli ile Çığır Açan Kredilendirme Platformu

Kinza Finans Nedir?

Kinza Finance, merkezi olmayan bir borç verme protokolüdür ve Binance Akıllı Zincir (BSC), kullanıcılara kusursuz ve son derece uyarlanabilir bir DeFi borç verme deneyimi sunmayı amaçlıyor. Gözetimsiz yapısı, izin gerektirmeyen işlevselliği ve sağlam güvenlik çerçevesiyle öne çıkan Kinza Finance, merkezi olmayan finans ortamını yeniden şekillendirmeye hazır, gelişmiş DeFi mekanizmalarını ve çözümlerini entegre ediyor.

Kinza Finance, özünde, likidite havuzu sözleşmeleri şeklinde borç verme piyasaları oluşturmak için akıllı sözleşmelerin gücünden yararlanarak, BNB Zinciri'nde kripto varlıklarının ödünç verilmesini ve borç alınmasını kolaylaştırıyor.

Bu sözleşmeler kapsamında, borç verenler likidite sağlamak için kripto varlıklarına katkıda bulunurken, borç alanlar aynı sözleşme kapsamında borçlanma fırsatlarına erişmek için varlıkları teminat altına alıyor. Özellikle, borç verenler borçlulardan tahakkuk eden faizden pay alarak karşılıklı yarar sağlayan bir ekosistemi teşvik ediyor.

Borçlular aynı zamanda tahsis yoluyla da teşvik edilmektedir. KZA belirteçleri, Kinza Finance'in yerel yönetim tokeni. Bu tokenlar, borçlulara borçlanma faaliyetlerinin yanı sıra ek değer sağlayan ödül görevi görüyor. Ayrıca, borçlular KZA tokeninin enflasyonist modeline katılarak zaman içinde token arzının bir kısmını kazanmalarına olanak tanıyabilir.

Ayrıca Kinza Finance, ve(3,3) çerçevesinden ilham alan benzersiz bir yönetim modeli sunarak KZA token sahiplerine tokenlerini stake etme ve protokol yönetimine katılma olanağı sağlıyor. Bu mekanizma, Kinza Finance'in topluluk odaklı karar alma konusundaki kararlılığının altını çiziyor ve paydaşların platformun gelişiminde söz sahibi olmasını sağlıyor.

Daha fazla oku: BracketX İncelemesi: Web3 Kullanıcıları İçin Türev Platformu Dostu

Kinza Finance'ın öne çıkanları

Erişilebilirlik, güvenlik, sürdürülebilirlik, gerçek getiri ve ve(3,3)'ten ilham alan emisyonlara yoğun bir şekilde odaklanan Kinza Finance, yatırımcılar ve tüccarlar için dönüştürücü bir deneyim vaat ediyor. Kinza Finance aşağıdaki önemli özelliklere sahiptir:

Blockchain'in gücünden yararlanan Kinza Finance, merkezi olmayan finans fırsatlarına öncülük ederek ticaret ve yatırıma erişimi demokratikleştiriyor. Bu çığır açan girişim, finansal kapsayıcılığı garanti ediyor, bireyleri kendi kendine yetebilmeleri için güçlendiriyor ve aynı zamanda yatırım pozisyonlarını tasfiye etme zorunluluğu olmadan tokenlar aracılığıyla kar elde etme yolları sunuyor.

DeFi ekosisteminde güvenliğin büyük öneminin bilincinde olan Kinza Finance, platformunu sağlam önlemlerle güçlendiriyor.

Borç verme protokolleri, hem bireysel hem de kurumsal yatırımcıların ve varlıkların çıkarlarını koruyan, merkezi olmayan bir risk yönetimi departmanı olarak hizmet vermektedir. "Varlık İzolasyonu" gibi gelişmiş güvenlik tekniklerini kullanan Kinza Finance, sektördeki güvenlik için yeni ölçütler belirliyor.

Kinza Finance'in misyonunun temelinde kredi piyasalarının sürdürülebilirliğine olan bağlılık yatmaktadır. Bu piyasalarda daha derin likiditeyi teşvik ederek daha dayanıklı bir finansal ekosistemin yolunu açıyorlar. Kinza Finance, ve(3,3) modelini temel alan titizlikle hazırlanmış bir emisyon mekanizması aracılığıyla kullanıcı katılımını teşvik ederek borç verme faaliyetlerini teşvik eder ve piyasa likiditesini artırır.

Kinza Finance, borç vermeyi teşvik etmenin yanı sıra, gerçek getiri konusuna da güçlü bir vurgu yapıyor. Platform, rekabetçi teşvikler ve etkin faiz oranları sunarak, katılımcıların fon yatırmasına olanak tanıyan bir ortam yaratarak hem borç verenler hem de token sahipleri için sürdürülebilir gerçek getiriler sağlıyor.

ve(3,3) modelinden ilham alan Kinza Finance, likidite tedariği sağlamak için yeni bir emisyon mekanizması sunuyor. Demokratik bir oylama sistemi aracılığıyla bu yenilikçi yaklaşım, İlham Veren Emisyonları belirli kredi piyasalarına göre uyarlıyor, böylece borçluları ödüllendiriyor ve likidite sağlayıcılarının cazibesini artırıyor.

Kinza Finans'ın özellikleri

Bu çığır açan platformun temel işlevlerini inceleyelim:

Kinza Finance'in kalbinde, borç verme veya borç almaya uygun çok çeşitli varlıkları sergileyen bir merkez olan Piyasa Arayüzü yatıyor. Kullanıcılar, sırasıyla borç verenler ve borçlular için faiz oranları hakkında bilgi sağlayan Supply APY ve Borrow APY gibi hayati bilgilere erişebilir.

Ek olarak, Piyasa özelliği Toplam Arz, Toplam Borç, Borçlanma için Kullanılabilir Varlıklar ve Kredi/Değer (LTV) oranı gibi önemli ölçümleri görüntüleyerek kullanıcıların piyasa dinamikleri ve varlık kullanılabilirliğine dayalı olarak bilinçli kararlar almalarını sağlar.

Kontrol Paneli, kullanıcılar için kişiselleştirilmiş bir alan görevi görerek borç verme ve borç alma faaliyetlerine ilişkin kapsamlı bir genel bakış sunar. Burada kullanıcılar, Mevcut portföy pozisyonlarının anlık görüntüsünü sağlayarak Malzemelerim ve Ödünçlerim gibi ölçümleri takip edebilir.

Ayrıca Kontrol Paneli, ödünç verme ve alma için mevcut varlıkları vurgulayarak kullanıcıların varlıklarını verimli bir şekilde yönetmelerine ve DeFi stratejilerini optimize etmelerine olanak tanır.

Kinza Finance, sahiplerine veya borçlulara xKZA tokenları sunarak, Ödül özelliği aracılığıyla kullanıcı katılımını teşvik ediyor. Kullanıcılar bu ödülleri doğrudan platformdan alabilir, kazanç potansiyellerini artırabilir ve topluluk katılımını teşvik edebilirler. Kinza Finance, teşvikleri kullanıcı eylemleriyle uyumlu hale getirerek katılımcıların katkılarından dolayı ödüllendirildiği canlı bir ekosistem yaratıyor.

Vote arayüzü, ve sahiplerine Kinza Finance ekosistemindeki yönetişim kararlarına aktif olarak katılma yetkisi veriyor. Demokratik oylama mekanizmaları aracılığıyla ve sahipleri, Rüşvet Verenlerden belirli likidite havuzlarına verilen “rüşvetlerin” tahsisini etkileyebilir.

Bu rüşvetler, her dönemin (Dönemlerin) sonunda seçilen havuzlardan dağıtılan karlarla, ve sahiplerinin oylarını çekmeye yönelik teşvik görevi görür. Kinza Finance, yönetişim süreçlerini merkezileştirerek şeffaflığı ve topluluk odaklı karar almayı teşvik ediyor.

Ve sahipleri "rüşvetlerini" her dönemin (Dönemlerin) sonunda alacakları için, rüşvet verenler bu arayüzü kullanarak "rüşvetlerini" her likidite havuzuna yatırarak onları oy vermeye yönlendirebilirler.

Lorem ipsum dolor amet sitect, adipiscing seçkin müttefiki elleriyle. Ut elit tellus, luctus nec ullamcorper mattis, pulvinar dapibus leo.

Elementler Kinza Finans

Arz APY: Bu havuza likidite sağlarken alınan faiz oranıdır.
Borçlanma APY: Borçlunun o havuzdaki varlıkları ödünç alırken ödemesi gereken faiz oranıdır.
Toplam Arz: o havuza yatırılan varlıkların sayısı
Toplam Borç: borçlu tarafından kullanılan havuzdaki varlıkların miktarı
Mevcut: havuzda ödünç alınabilecek kalan varlıkların miktarı.
LTV: Kullanıcıların teminatlarına göre borç alabilecekleri maksimum yüzde.

Kinza Finance katılımcıları

Kinza Finance ekosistemindeki kilit rollerin bir dökümü aşağıda verilmiştir:

Bu kişiler protokol havuzuna likidite enjekte ederek çok önemli bir rol oynuyorlar. Karşılığında, borçluların ödediği faizden elde edilen kardan pay alırlar. Borç verenler esasen borç verme sürecinin omurgası olarak hareket eder ve borçluların erişimi için gerekli sermayeyi sağlar.

Dijital varlıkları teminat olarak yatıran ve bunları diğer varlıkları ödünç almak için kullanan kullanıcılar, borçlu kesimini oluşturur. Uygulanan faiz oranları, kullanılan kredi varlığının türüne bağlıdır. Bu faiz oranlarının bir kısmı borç verenle paylaşılırken bir kısmı da protokole ayrılarak sürdürülebilirlik ve büyüme sağlanıyor.

Platform tokenlerini tutmak ve bunları stake etmek, ve-Holder'ları diğerlerinden ayırır. Karşılığında veTokens (xKZA) alırlar. Bu tokenlar, sahiplerine, tokenin borçlular için emisyon seviyelerine ilişkin oylama süreçlerine katılma ayrıcalığını verir. Ek olarak ve-Holders, teşvikleri platformun başarısı ve yönetimiyle uyumlu hale getirerek borçlunun faizinden kar elde ediyor.

Her likidite havuzunun “rüşvet” fonuna fon sağlama olanağına sahip katılımcılar Rüşvet Verenleri oluşturur. Bu fonlar daha sonra dönemler olarak bilinen önceden tanımlanmış dönemlerin sonunda grup içindeki ve-Sahipler arasında dağıtılır. Böyle bir mekanizma, ve Sahiplerini borçlulara yönelik artan ödüller (emisyonlar) için oy vermeye teşvik ederek ekosistem içindeki katılımı ve verimliliği teşvik eder.

Kinza Finance'in çalışma mekanizması

Kinza Finance'in çalışma mekanizması iki ana bileşen etrafında dönecektir: borç verenler ve borç alanlar:

Kinza Finance'de Borç Verenin Çalışma Mekanizması

Kinza Finance'ın omurgası olan borç verenler, çeşitli kripto varlıklarını platforma yatıran ve karşılığında borç verme faaliyetlerini temsil eden kToken'ları alan kişilerdir. Bu varlıklar aşağıdakiler gibi popüler kripto para birimleri arasında değişebilir: Etüt (ETH) ve Binance Coin (BNB) gibi stabilcoinlere Tether (USDT) ve USD Para Birimi (USDC). Her kToken, yatırılan varlıklara 1:1 oranında eşdeğer bir değere sahiptir.

kTokenlerin güzelliği faiz getiren doğasında yatmaktadır. Borç verenler likidite katkısı sağladıkça, kTokenleri borç verme pozisyonlarıyla orantılı olarak faiz tahakkuk ettirmeye başlar. Üstelik bu kToken'lar Kinza Finance ekosistemindeki kullanıcılar arasında serbestçe aktarılabilir veya alınıp satılabilir.

Borç veren olarak katılmak için kullanıcıların DeFi cüzdanlarını Kinza Finance platformuna bağlamaları ve seçtikleri varlıkları yatırmaları yeterli. Bir kez yatırıldığında, likidite borçlular için otomatik olarak erişilebilir hale gelir ve borç veren için faiz yaratma sürecini başlatır.

Kinza Finance'ta Borçlunun Çalışma Mekanizması

Yelpazenin diğer tarafında, borçlular farklı şekillerde kredi almak için kripto varlıklarını teminat olarak yatırarak Kinza Finance'tan yararlanıyor. Borç verenlere benzer şekilde, borçlular da borç yükümlülüklerini temsil eden, dToken olarak bilinen tokenleri alırlar. Bu dToken'lar, borçlu tarafından kredinin tamamen geri ödenmesi üzerine dolaşımdan kaldırılır.

Bir kullanıcının borçlanma kapasitesi, yatırılan teminatla ilişkili riski değerlendiren Kredi-Değer (LTV) endeksi tarafından belirlenir. Örneğin, bir borçlu 5 rehin verirse ETH (13,250 $ değerinde) USDT borçlanma teminatı olarak kabul edilir ve söz konusu havuz için LTV oranı %60'tır, ödünç alabilecekleri maksimum tutar teminat değerinin %60'ı olarak hesaplanır, bu da maksimum 7950 USDT kredi ile sonuçlanır.

Kinza Finans tokenleri

ve(3,3) mekanizması ile Kinza token tasarımı Gerçek Getiri sağlamaya odaklanmıştır. Bu gerçek getiri borçlunun ödemesi gereken faizden gelir. ve(3,3) yoluyla borçlanmanın teşvik edilmesiyle yatırımcılar daha fazla faiz alacak ve kullanıcılara daha fazla reel kar getireceklerdir.

Kinza Finans protokol için bir ana token kullanır: KZA. Bahis koyduktan sonra. Stacked KZA tokeni xKZA olacak. Oylamaya katılmak için xKZA'ya ihtiyacınız var.

KZA tokenı temel ölçümleri

Jeton adı:
Gösterge kodu: KZA
Token türü: Platform tokenı
Blok Zinciri: BNB Zinciri
Belirteç standardı: BEP20
Sözleşme: Henüz mevcut değil (Token henüz resmi olarak başlatılmadı)
Toplam arz: 100,000,000 KZA

KZA token tahsisi

%12 – Yatırımcı: 1 yıl boyunca kilitlendi ve 3 yıl boyunca doğrusal olarak dağıtıldı
%3 – Danışman: 1 yılda kilitlenme ve 3 yıla yayılan doğrusal tahsis
%10 – Ekip: 1 yıl süreyle kilitlenir ve 3 yıla doğrusal olarak dağıtılır
%55 – Topluluk: 4 yıl içinde açılır
%5 – Yedek: 4 yıl boyunca kilidi açıldı
%10 – Ekosistem: TGE'de %50 likidite, kalan %50 4 yıla doğrusal olarak dağıtılır
%5 – Airdrop: Bunun büyük bir kısmı TGE dönemi öncesinde likidite sağlayanlara airdrop olarak veriliyor (Şu anda TGE hakkında henüz resmi bir bilgi yok)

Airdrop almaya hak kazanmak için gelecekteki projeKullanıcılar ayrıca platform deneyiminin bu yönüne katılma fırsatına da sahip olacak.

KZA token yayınlanma planı

Kullanım durumları

KZA: Borçluları ve Kullanıcıları Güçlendirmek

Kinza Finance'in yerel tokeni olan KZA, platform operasyonlarının temel taşı olarak hizmet veriyor ve sahiplerine çeşitli olanaklar sunuyor:

Kinza Finance, haftalık olarak seçilen likidite havuzlarındaki borçlulara ödül olarak KZA ihraç ederek likidite tedarikini teşvik ediyor. Bu strateji yalnızca BNB Zinciri üzerindeki borçlanma faaliyetlerini teşvik etmekle kalmıyor, aynı zamanda Kinza Finance için likiditeyi de destekliyor.

Token Oluşturma Etkinliği (TGE) öncesinde likidite sağlanmasına ilk destek verenler ve katılımcılar, airdrop'lar yoluyla KZA tokenleri ile ödüllendirilerek topluluk katılımı ve katılımı teşvik ediliyor.

Sahipler, KZA tokenlerini 1:1 oranında xKZA kazanmak için stake edebilir, böylece ekosistem içinde yönetişim hakları ve ek ödüllerle güçlendirilebilirler.

KZA sahipleri, tokenlerini kredi faizlerini ödemek ve Kinza Finance tarafından sunulan çeşitli hizmetlere erişmek için kullanabilir, böylece tokenin faydasını ve değer teklifini daha da artırabilirler.

xKZA: Yönetişim ve Ödüller Güçlendirildi

Kinza Finance ekosisteminin ayrılmaz bir bileşeni olan xKZA, sahiplerine gelişmiş yönetişim yetenekleri ve ek ödüller sunar:

Kullanıcılar, xKZA tokenleri oluşturmak için KZA tokenlerini 1:1 oranında stake ederler; bunlar daha sonra gelecekteki dağıtımlarda KZA tokenlerinin tahsisi konusunda oylama yapmak için kullanılır ve topluluk odaklı karar alma süreçlerini sağlar.

xKZA token sahipleri, destekledikleri havuzlardan elde edilen faiz payını ve borçlulardan gelen teşvikleri alarak değer tahakkuku ve katılım için sürdürülebilir bir mekanizma sağlar.

xKZA sahipleri, minimum 15 günden maksimum 6 aya kadar değişen belirli bir çıkarma süresine tabi olarak tokenlerini tekrar KZA'ya dönüştürme esnekliğine sahiptir. xKZA'dan KZA'ya dönüşüm oranı, zaman içinde 1:0.5 ila 1:1 arasında kademeli olarak artarak ekosistem içinde uzun vadeli bağlılığı ve katılımı teşvik eder.

Kullanıcı maksimum süreden daha kısa bir süre seçerse kalan KZA yakılacaktır; bu süre zarfında xKZA hâlâ oylama için kullanılabilir ve kullanıcılar hâlâ kazançları bölüşebilir ve rüşvet kabul edebilir, ancak xKZA değerinin yalnızca %50'sine kadar.

Kinza Finance Yatırımcıları ve Ortakları

Şu anda Kinza Finance'in ve yatırımcılarının sermaye seferberliği hakkında resmi bir bilgi bulunmuyor. Binance Labs MVB VI'yı (En Değerli İnşaatçı VI) kazandıktan sonra Kinza Finance'e açıklanmayan bir miktar yatırım yaptı. Projenin ayrıca BNB Chain gibi ünlü ortakları da var. Zincir bağlantı, Grafikve Salus.

Kinza Finans İncelemesinin Sonucu

Kinza Finance, ve(3,3) modelini Borç Verme Havuzuna entegre eden ilk proje olup; ancak bu modelin oldukça etkili olup olmadığını gözlemlemek için daha fazla zamana ihtiyacımız var. Çok fazla rakip olmasa da Kinza Finance, eski projelerle pazar payı için rekabet etme konusunda hâlâ zorluklarla karşılaşacak.

Ayrıca rezerv fonları borç verme platformları için risklerin yönetilmesi ve sürdürülebilirliğin sağlanması açısından önemliyken, Kinza'nın rezerv fonunun yeterince ilgi görmemesi kullanıcıları endişelendirecek. Umarız Coincu'nun Kinza Finance Review makalesi, şu konularda daha fazla bilgi edinmenize yardımcı olmuştur: bu proje.

YASAL UYARI: Bu web sitesindeki bilgiler genel piyasa yorumu olarak sağlanmıştır ve yatırım tavsiyesi teşkil etmez. Yatırım yapmadan önce kendi araştırmanızı yapmanızı öneririz.