加密货币托管是指保护资产免遭盗窃的程序。您可以聘请托管人代表您管理您的加密货币，他们充当您资金的监护人，无论资金是现金、股票、金条还是数字资产。
托管人是传统银行体系的基本要素之一，自 1960 世纪 XNUMX 年代以来就已存在。
加密货币的托管运作方式略有不同。由于所有信息和交易都记录在称为区块链的公共分类账上，因此数字资产托管人实际上并不持有任何资产。相反，它们保护用户的私钥，这对于加密钱包至关重要，因为它们允许访问 里面存放的钱。
数字资产要得到广泛应用，加密货币托管机构至关重要。即使现在， 缺乏安全性阻碍了许多机构投资者购买数字资产。 法规要求管理重要的组织 对冲基金、养老基金、投资银行和家族办公室等大量资金都有托管合作伙伴来保护其客户的资金。
随着越来越多的机构投资者开始涉足数字资产，以及 MicroStrategy 等企业开始将大量加密货币纳入其资产负债表，对加密货币托管服务的需求猛增。根据 Blockdata 分析， 托管数字资产的价值从32年2019月的223亿美元增加到2022年XNUMX月的XNUMX亿美元, 增加了七倍。
加密货币托管如何运作？
简而言之，加密货币托管是保护私钥的行为，该私钥证明您对数字钱包中存储的资金的所有权。根据法律规定，传统银行业的托管人都是金融机构。但对于加密货币，所有者可以充当自己的托管人。以金条为例，您有两种选择来保证金条的安全： 您要么将它们藏在床下以保护自己，要么付费第三方保管人将它们锁在由保安人员看守的金库中。
自我监护
正如所讨论的，自我托管是指您个人持有自己钱包的私钥。这意味着您是唯一可以证明您的资金所有权并访问您的资产的人。然而，权力越大，责任也越大。成为您自己的托管人意味着您可以完全控制您的钱包，但也意味着您也承担所有风险。如果您无法访问物理设备（冷钱包）或忘记私钥，您的加密货币很可能会永远消失。
第三方托管
那些不想承担管理自己账户的责任或觉得处理技术太吓人的人可能会想求助于第三方托管人。这些是注册的、受监管的金融机构，已获得州级或国家牌照作为托管人。
此类加密货币托管人以安全的方式保存客户钱包的私钥，并确保其资产的安全。从用户的角度来看，这类似于在银行拥有支票账户。当您注册开设账户时，您必须接受了解您的客户和反洗钱检查。当您将加密货币存储在第三方托管人处时，您需要完成相同类型的检查，以确保您的加密货币不是通过非法手段获取的。
根据金融机构的不同，第三方加密货币托管机构分为三种：
- 换货
所有集中式加密货币交易所都会负责客户的加密货币托管。一些加密货币交易所和平台将其安全需求外包给外部托管提供商，以保护所管理的资产。无论如何，值得注意的是，当您在中心化交易所设立账户并持有资产时，您并不持有交易所钱包的私钥。如果交易所被黑客攻击或用户的资金消失，您可能会面临潜在的损失。
- 数字资产管理者
随着加密货币作为自己的资产类别的成熟，数字资产管理公司的出现就像加密货币持有者的银行一样。这些机构与银行一样，受到监管并获得许可提供加密货币托管服务。最著名的本地加密货币托管机构包括 Anchorage、NYDIG 和 Paxos。
- 托管银行
从 2020 年 XNUMX 月开始，美国每家托管银行也可以在货币监理署之后托管加密货币（OCC）为所有国家特许银行提供加密货币托管服务扫清了道路。这为纽约梅隆银行、花旗银行和富达等托管巨头进入加密托管市场打开了大门。
请注意，一些第三方托管提供商（Fidelity、BitGo、Bakkt）仅适用于机构投资者。其他人可能要求的最低余额太高，以至于大多数日常持有者无法访问他们的服务。例如，Coinbase 的专用加密托管服务 Coinbase Trust 需要高达 最低余额 500,000 美元的数字资产才有资格进入其托管系统。
如果您没有那么多钱投资加密货币，请不要担心。一些托管提供商也向零售客户提供服务。一些例子包括：
- Blockchain.com
- 房子
- 双子座
- 努里（原名比特瓦拉）
第三方加密货币托管费用是多少？
与任何类型的服务一样，提供商通常会收取一些费用来保管您的资金，就像普通银行在您拥有支票或储蓄账户时所做的那样。将加密货币移入和移出您的帐户也会产生费用。这些成本通常属于以下三类之一。
- 托管费： 托管人每年根据托管资产的价值要求一定的百分点。该比例通常小于 1%。
- 设立费： 开设托管账户的统一费率。值得注意的是，一些加密货币托管机构免除费用并允许用户免费开设账户。
- 提款费用： 每次从帐户中提取加密货币时，您都可能需要支付费用。这可以是固定利率，也可以是您提取金额的一个百分点。
举个例子，总部设在美国的 双子座 年托管费为 0.4%。该公司免收设置费，因此您无需支付开户费用，但从账户中提取任何资金都需要支付 125 美元，该费用将从您提取的加密资产中扣除。
如果您选择自我托管，您可以节省托管费、设置费和提款费，但不要指望它是免费的。用户必须保管好钱包并购买存储产品来保证私钥的安全。
免责声明：本网站上的信息作为一般市场评论提供，并不构成投资建议。 我们鼓励您在投资之前进行自己的研究。
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安妮
CoinCu新闻
作者
知识库
什么是加密货币托管？
加密货币托管是指保护资产免遭盗窃的程序。您可以聘请托管人代表您管理您的加密货币，他们充当您资金的监护人，无论资金是现金、股票、金条还是数字资产。
托管人是传统银行体系的基本要素之一，自 1960 世纪 XNUMX 年代以来就已存在。
加密货币的托管运作方式略有不同。由于所有信息和交易都记录在称为区块链的公共分类账上，因此数字资产托管人实际上并不持有任何资产。相反，它们保护用户的私钥，这对于加密钱包至关重要，因为它们允许访问 里面存放的钱。
数字资产要得到广泛应用，加密货币托管机构至关重要。即使现在， 缺乏安全性阻碍了许多机构投资者购买数字资产。 法规要求管理重要的组织 对冲基金、养老基金、投资银行和家族办公室等大量资金都有托管合作伙伴来保护其客户的资金。
随着越来越多的机构投资者开始涉足数字资产，以及 MicroStrategy 等企业开始将大量加密货币纳入其资产负债表，对加密货币托管服务的需求猛增。根据 Blockdata 分析， 托管数字资产的价值从32年2019月的223亿美元增加到2022年XNUMX月的XNUMX亿美元, 增加了七倍。
加密货币托管如何运作？
简而言之，加密货币托管是保护私钥的行为，该私钥证明您对数字钱包中存储的资金的所有权。根据法律规定，传统银行业的托管人都是金融机构。但对于加密货币，所有者可以充当自己的托管人。以金条为例，您有两种选择来保证金条的安全： 您要么将它们藏在床下以保护自己，要么付费第三方保管人将它们锁在由保安人员看守的金库中。
自我监护
正如所讨论的，自我托管是指您个人持有自己钱包的私钥。这意味着您是唯一可以证明您的资金所有权并访问您的资产的人。然而，权力越大，责任也越大。成为您自己的托管人意味着您可以完全控制您的钱包，但也意味着您也承担所有风险。如果您无法访问物理设备（冷钱包）或忘记私钥，您的加密货币很可能会永远消失。
第三方托管
那些不想承担管理自己账户的责任或觉得处理技术太吓人的人可能会想求助于第三方托管人。这些是注册的、受监管的金融机构，已获得州级或国家牌照作为托管人。
此类加密货币托管人以安全的方式保存客户钱包的私钥，并确保其资产的安全。从用户的角度来看，这类似于在银行拥有支票账户。当您注册开设账户时，您必须接受了解您的客户和反洗钱检查。当您将加密货币存储在第三方托管人处时，您需要完成相同类型的检查，以确保您的加密货币不是通过非法手段获取的。
根据金融机构的不同，第三方加密货币托管机构分为三种：
- 换货
所有集中式加密货币交易所都会负责客户的加密货币托管。一些加密货币交易所和平台将其安全需求外包给外部托管提供商，以保护所管理的资产。无论如何，值得注意的是，当您在中心化交易所设立账户并持有资产时，您并不持有交易所钱包的私钥。如果交易所被黑客攻击或用户的资金消失，您可能会面临潜在的损失。
- 数字资产管理者
随着加密货币作为自己的资产类别的成熟，数字资产管理公司的出现就像加密货币持有者的银行一样。这些机构与银行一样，受到监管并获得许可提供加密货币托管服务。最著名的本地加密货币托管机构包括 Anchorage、NYDIG 和 Paxos。
- 托管银行
从 2020 年 XNUMX 月开始，美国每家托管银行也可以在货币监理署之后托管加密货币（OCC）为所有国家特许银行提供加密货币托管服务扫清了道路。这为纽约梅隆银行、花旗银行和富达等托管巨头进入加密托管市场打开了大门。
请注意，一些第三方托管提供商（Fidelity、BitGo、Bakkt）仅适用于机构投资者。其他人可能要求的最低余额太高，以至于大多数日常持有者无法访问他们的服务。例如，Coinbase 的专用加密托管服务 Coinbase Trust 需要高达 最低余额 500,000 美元的数字资产才有资格进入其托管系统。
如果您没有那么多钱投资加密货币，请不要担心。一些托管提供商也向零售客户提供服务。一些例子包括：
- Blockchain.com
- 房子
- 双子座
- 努里（原名比特瓦拉）
第三方加密货币托管费用是多少？
与任何类型的服务一样，提供商通常会收取一些费用来保管您的资金，就像普通银行在您拥有支票或储蓄账户时所做的那样。将加密货币移入和移出您的帐户也会产生费用。这些成本通常属于以下三类之一。
- 托管费： 托管人每年根据托管资产的价值要求一定的百分点。该比例通常小于 1%。
- 设立费： 开设托管账户的统一费率。值得注意的是，一些加密货币托管机构免除费用并允许用户免费开设账户。
- 提款费用： 每次从帐户中提取加密货币时，您都可能需要支付费用。这可以是固定利率，也可以是您提取金额的一个百分点。
举个例子，总部设在美国的 双子座 年托管费为 0.4%。该公司免收设置费，因此您无需支付开户费用，但从账户中提取任何资金都需要支付 125 美元，该费用将从您提取的加密资产中扣除。
如果您选择自我托管，您可以节省托管费、设置费和提款费，但不要指望它是免费的。用户必须保管好钱包并购买存储产品来保证私钥的安全。
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