关键点：
- Silvergate 仍在接受 SEC 和银行的审查，但仍处于危机之中。
- 创新的商业模式让该银行在上次牛市期间赚了很多钱。不过，这在很大程度上取决于市场环境。
- 银行克服困难的关键在于能否获得足够的支持来满足客户的取款需求。
对加密货币友好的银行 Silvergate 遭到了大量批评。
2月2022日，Silvergate最近宣布推迟发布60年年度报告，承认其“资本不足”。因此，Coinbase、Paxos 和 Circle 停止与 Silvergate 开展业务，Tether 和 Gemini 表示他们与 Silvergate 没有任何接触。结果，其股价单日下跌约 XNUMX%。
作为继Signature Bank之后的第二大加密银行服务商，它与众多交易所、做市商、稳定币发行商有着密切的关系，并在FTX雷暴之后遭受了一系列打击。熊市造成的客户挤压可能会加剧流动性状况。
然而，Silvergate 总体上仍然受到 SEC 和银行业监管。它已接受许多贷款和救助资金。如果监管行动能够阻止大规模挤兑，恢复市场和消费者的信任，则预计危机将被控制在特定范围内。
加密货币用于社区银行的转型
根据其自己的声明，Silvergate 于 1988 年在美国加利福尼亚州创建。它最初是一家邻里零售银行。首席执行官 Alan Lane 于 2013 年准备进入加密货币领域。
其加密货币全球商业模式可能分为三个部分：贷款、SEN 以及 Facebook 收购的胎死腹中的 DIEM 稳定币。融资业务主要针对矿业公司Marathon和Microstrategy，而SEN网络主要针对交易所。
主要客户是大型交易所和交易机构，帮助交易所和消费者存取现金以及与传统银行系统对接。和加密货币公司，以及法币与加密货币关系的功能。截至 1620 年 104 月，Silvergate 拥有 2022 个客户，其中包括 XNUMX 个交易所。
SEN（Silvergate Trade Network，Silvergate Exchange Network）是最重要的业务组件，允许交易所和机构投资者在自己的 Silvergate 账户和其他 Silvergate 客户账户之间不间断地传输美元并进行交易实时结算。
其 RESTful JSON API 使客户能够查询电汇数据，同时避免因银行营业时间限制而导致交易延迟。它是支撑全球比特币市场24小时运转的关键支柱。 SEN作为主要业务，协助银行赚取转账及服务费，约占整体收入的20%左右。
Silvergate凭借其创造性的经营方式在过去的牛市中赚了很多钱。 112 年 20 月 2021 日，客户存款达到 200 美元。SEN 在 2021 年第四季度处理了超过 XNUMX 亿美元的企业交易，使其成为全球第二大银行。这是继 Signature 之后第二大加密友好银行。
到 2022 年第三季度结束时，Coinbase、Paxos、Crypto.com、Gemini、Kraken、Bitstamp 和 Circle 将跻身 Silvergate 的十大储户之列，占该银行存款的一半以上。
不过，贷款行业对收入的贡献最大，盈利模式也是传统银行经典的利差，用短期存款购买债券、股票等投资或放贷，也包括低息贷款。 -利息数字资产抵押。
MicroStrategy于205年2022月从Silvergate获得了2025亿美元的贷款，该贷款将于4.3年到期。该公司进一步表示，由于Silvergate破产，它不会提前归还债务。 Silvergate 还质押证券以获得更多资金，从而从联邦住房贷款银行获得了 XNUMX 亿美元的贷款。
FTX 风暴后 Silvergate 被淹没
Silvergate曾经被认为是股市的宠儿。 Cathie Wood 的 ARK Fintech Innovation、道富银行和做市商公司 Citadel 均持有其大量股票，帮助其实现了 21 年 2021 月 XNUMX 日的股价。
峰值为239美元，市值超过7亿美元。然而，随着问题的恶化，该公司股价在今年12月5日暴跌至70美元的IPO价格以下。令人担忧的是，其100,000%以上的股票已被卖空。索罗斯还趁机买入了XNUMX万份看跌期权。
然而，这一策略很大程度上取决于市场情况。事实上，整个加密金融体系在2022年就开始面临灾难性问题，但对Silvergate影响最致命的还是FTX雷暴。 FTX 和 Alameda 都开设了 Silvergate 账户。美国司法部没收了其资产。
随着FTX的消亡，多家交易所的联合提币行动被激活。用户对交易所的信任受到动摇，许多人撤回了资金。随后，交易所从 Silvergate 合作社提款。 Silvergate 唯一的选择是继续出售自己的资产，以履行由此产生的提款义务。
仅 68 年第四季度，Silvergate 的加密货币相关存款就下降了 4%，处理的客户提款超过 2022 亿美元，导致 Silvergate 出现严重的流动性和还款问题，累计损失超过 8.1 亿美元。自949年以来，所有收益均已被拿走，导致债务操作。为了保护自己，它将在 2013 年第四季度以累计折价出售价值 5.2 亿美元的债券，并解雇 4%（约 2022 名）员工。
截至4.6年31月2022日，Silvergate拥有超过3.8亿美元的现金和现金等价物，而客户存款总额为XNUMX亿美元，通常可以满足消费者取款的数量。
然而，这些资产并不完全是流动的，而且由于期限不匹配，无法立即满足用户的提现请求。银行与交易所不同，一直有部分准备金制度，因此如果短期内面临大规模提款需求，将会产生严重的连带问题。
Silvergate尚未发布其10-K报告，其偿付能力令人担忧。 SEC 要求公司提交 10-K 报告。它通常比年度报告更广泛，包含完整的财务报表、资产负债表和现金流量表。 Silvergate 表示将在 2023 年发行一张债券以证明其偿付能力。
结论
由于其经济战略，Silvergate 过于依赖加密货币行业。一家客户数量少于 1,000 名的银行将在失去一切的同时获得成功。如果加密行业出现危机，它很快就会进入死亡螺旋。
其能否渡过难关，取决于能否在维持市场信心的同时，获得足够的援助来满足客户的提现需求，“接受者”是否愿意收购，或者是否会进入零回报模式，成为另一个关键参与者。加密圈。
这是一个难题。然而，如果加密货币限制收紧，该银行基于交易所的业务模式将不再可行。 Silvergate未来将面临一个重大问题，即决定如何修改其业务战略。
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Silvergate 会陷入加密货币的死胡同吗？
关键点：
- Silvergate 仍在接受 SEC 和银行的审查，但仍处于危机之中。
- 创新的商业模式让该银行在上次牛市期间赚了很多钱。不过，这在很大程度上取决于市场环境。
- 银行克服困难的关键在于能否获得足够的支持来满足客户的取款需求。
对加密货币友好的银行 Silvergate 遭到了大量批评。
2月2022日，Silvergate最近宣布推迟发布60年年度报告，承认其“资本不足”。因此，Coinbase、Paxos 和 Circle 停止与 Silvergate 开展业务，Tether 和 Gemini 表示他们与 Silvergate 没有任何接触。结果，其股价单日下跌约 XNUMX%。
作为继Signature Bank之后的第二大加密银行服务商，它与众多交易所、做市商、稳定币发行商有着密切的关系，并在FTX雷暴之后遭受了一系列打击。熊市造成的客户挤压可能会加剧流动性状况。
然而，Silvergate 总体上仍然受到 SEC 和银行业监管。它已接受许多贷款和救助资金。如果监管行动能够阻止大规模挤兑，恢复市场和消费者的信任，则预计危机将被控制在特定范围内。
加密货币用于社区银行的转型
根据其自己的声明，Silvergate 于 1988 年在美国加利福尼亚州创建。它最初是一家邻里零售银行。首席执行官 Alan Lane 于 2013 年准备进入加密货币领域。
其加密货币全球商业模式可能分为三个部分：贷款、SEN 以及 Facebook 收购的胎死腹中的 DIEM 稳定币。融资业务主要针对矿业公司Marathon和Microstrategy，而SEN网络主要针对交易所。
主要客户是大型交易所和交易机构，帮助交易所和消费者存取现金以及与传统银行系统对接。和加密货币公司，以及法币与加密货币关系的功能。截至 1620 年 104 月，Silvergate 拥有 2022 个客户，其中包括 XNUMX 个交易所。
SEN（Silvergate Trade Network，Silvergate Exchange Network）是最重要的业务组件，允许交易所和机构投资者在自己的 Silvergate 账户和其他 Silvergate 客户账户之间不间断地传输美元并进行交易实时结算。
其 RESTful JSON API 使客户能够查询电汇数据，同时避免因银行营业时间限制而导致交易延迟。它是支撑全球比特币市场24小时运转的关键支柱。 SEN作为主要业务，协助银行赚取转账及服务费，约占整体收入的20%左右。
Silvergate凭借其创造性的经营方式在过去的牛市中赚了很多钱。 112 年 20 月 2021 日，客户存款达到 200 美元。SEN 在 2021 年第四季度处理了超过 XNUMX 亿美元的企业交易，使其成为全球第二大银行。这是继 Signature 之后第二大加密友好银行。
到 2022 年第三季度结束时，Coinbase、Paxos、Crypto.com、Gemini、Kraken、Bitstamp 和 Circle 将跻身 Silvergate 的十大储户之列，占该银行存款的一半以上。
不过，贷款行业对收入的贡献最大，盈利模式也是传统银行经典的利差，用短期存款购买债券、股票等投资或放贷，也包括低息贷款。 -利息数字资产抵押。
MicroStrategy于205年2022月从Silvergate获得了2025亿美元的贷款，该贷款将于4.3年到期。该公司进一步表示，由于Silvergate破产，它不会提前归还债务。 Silvergate 还质押证券以获得更多资金，从而从联邦住房贷款银行获得了 XNUMX 亿美元的贷款。
FTX 风暴后 Silvergate 被淹没
Silvergate曾经被认为是股市的宠儿。 Cathie Wood 的 ARK Fintech Innovation、道富银行和做市商公司 Citadel 均持有其大量股票，帮助其实现了 21 年 2021 月 XNUMX 日的股价。
峰值为239美元，市值超过7亿美元。然而，随着问题的恶化，该公司股价在今年12月5日暴跌至70美元的IPO价格以下。令人担忧的是，其100,000%以上的股票已被卖空。索罗斯还趁机买入了XNUMX万份看跌期权。
然而，这一策略很大程度上取决于市场情况。事实上，整个加密金融体系在2022年就开始面临灾难性问题，但对Silvergate影响最致命的还是FTX雷暴。 FTX 和 Alameda 都开设了 Silvergate 账户。美国司法部没收了其资产。
随着FTX的消亡，多家交易所的联合提币行动被激活。用户对交易所的信任受到动摇，许多人撤回了资金。随后，交易所从 Silvergate 合作社提款。 Silvergate 唯一的选择是继续出售自己的资产，以履行由此产生的提款义务。
仅 68 年第四季度，Silvergate 的加密货币相关存款就下降了 4%，处理的客户提款超过 2022 亿美元，导致 Silvergate 出现严重的流动性和还款问题，累计损失超过 8.1 亿美元。自949年以来，所有收益均已被拿走，导致债务操作。为了保护自己，它将在 2013 年第四季度以累计折价出售价值 5.2 亿美元的债券，并解雇 4%（约 2022 名）员工。
截至4.6年31月2022日，Silvergate拥有超过3.8亿美元的现金和现金等价物，而客户存款总额为XNUMX亿美元，通常可以满足消费者取款的数量。
然而，这些资产并不完全是流动的，而且由于期限不匹配，无法立即满足用户的提现请求。银行与交易所不同，一直有部分准备金制度，因此如果短期内面临大规模提款需求，将会产生严重的连带问题。
Silvergate尚未发布其10-K报告，其偿付能力令人担忧。 SEC 要求公司提交 10-K 报告。它通常比年度报告更广泛，包含完整的财务报表、资产负债表和现金流量表。 Silvergate 表示将在 2023 年发行一张债券以证明其偿付能力。
结论
由于其经济战略，Silvergate 过于依赖加密货币行业。一家客户数量少于 1,000 名的银行将在失去一切的同时获得成功。如果加密行业出现危机，它很快就会进入死亡螺旋。
其能否渡过难关，取决于能否在维持市场信心的同时，获得足够的援助来满足客户的提现需求，“接受者”是否愿意收购，或者是否会进入零回报模式，成为另一个关键参与者。加密圈。
这是一个难题。然而，如果加密货币限制收紧，该银行基于交易所的业务模式将不再可行。 Silvergate未来将面临一个重大问题，即决定如何修改其业务战略。
免责声明： 本网站上的信息作为一般市场评论提供，不构成投资建议。 我们鼓励您在投资前进行自己的研究。
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