Lending & Borrowing项目旨在提供去中心化、透明的借贷服务，无需用户进行KYC程序。
用更简单的术语解释一下，假设您购买了一些比特币或以太坊，这些比特币或以太坊目前闲置在您的钱包中并且没有产生任何利润。在这种情况下，您可以将这些资产借给其他用户以换取利息。然而，贷款给个人可能存在风险，因此您可以考虑贷款给专门从事贷款、利率较低但安全级别较高的公司。这些公司本质上是借贷协议。
DeFi 市场的借贷部分大致分为两个部分：
- 借贷池：包括 AAVE、Compound、Solend、Apricot 等项目。
- CDP（债务抵押头寸）：这包括 Maker DAO、Venus、Parrot 等项目。
借贷池的运营模式相对简单。想要借贷的用户将把资金存入资金池（智能合约）。另一方面，那些需要借款的人将其抵押品存入池（智能合约）后会使用该协议。然后他们可以借用该项目接受的其他资产。资金池赚取的利息平均分配给该资金池中的所有贷方，这意味着利率将根据市场需求和借款人的需求而变化。
用户可以存入资产来铸造自己的稳定币，这些稳定币可以在不同的项目和区块链中使用。文章给出了可以抵押的稳定币示例，例如 Maker DAO 的 DAO、Venus 的 VAI 和 Parrot 的 PAI。文章随后对CDP项目和国有银行的运行机制进行了比较。
然而，DeFi 项目仍然存在相当大的风险，尤其是在黑客攻击方面。黑客可以利用智能合约中的漏洞窃取用户的资产或铸造稳定币并在 DEX 上出售。
虽然借贷项目的总体运营模式相似，但每个项目在愿景、发展战略、产品、市场和用户方面都是独一无二的。
借贷的重要性
利用闲置资产进行金融活动是用户产生利润的简单方式。新兴的借贷趋势正在为加密货币市场开辟一个新时代，特别是在去中心化金融（DeFi）领域。这使得用户无需了解您的客户（KYC）程序即可参与金融活动，同时仍保持极其透明的数据系统。
借贷的成功可以为更复杂的金融工具奠定基础，例如衍生品，其中包括期权和期货交易。这可以为用户提供进一步的盈利机会并使其投资组合多样化。
总之，借贷的概念正在改变个人利用闲置资产在加密货币市场中创造利润的方式。它提供了一个去中心化且透明的系统，无需繁琐的 KYC 程序，这可能为未来更先进的金融工具铺平道路。
借贷项目的历史
去中心化金融（DeFi）运动起源于以太坊，后来扩展到其他区块链生态系统，如 BNB Chain、Polygon、Solana、Avalanche、Near Protocol、Polkadot 等。本文将主要关注以太坊上最著名的 DeFi 项目，包括Compound、AAVE、Maker DAO 和其他一些协议。
DeFi 的繁荣很大程度上归功于流动性挖矿的活动。例如，当用户将 ETH 存入 Compound 时，除了获得以太坊存款的年收益率 (APY) 之外，他们还会收到该项目的代币，即 $COMP。流动性挖矿的实施取得了成功，Compound 成为市场上最大的借贷协议。
然而，由于策略上的缺陷，Compound 被 AAVE 超越，AAVE 目前在总锁定价值（TVL）排名中位列前 4，而Compound 则跌至前 8。尽管如此，了解以太坊上的 DeFi 项目将有助于人们了解以太坊上的 DeFi 项目。了解其他区块链上的项目，因为其他区块链上的许多借贷项目只是复制以太坊项目的运营模式并添加一些新功能。
AAVE 和Compound 之间的主要区别在于它们的多链开发方法。 AAVE 一直在积极部署在各种其他区块链上，例如 Avalanche、Optimism、Arbitrum、Harmony 和 Fantom，而Compound 选择在 Polkadot 上构建自己的平台（尽管这可能会发生变化）。事实证明，AAVE 的策略是成功的，由于其集成的平台上拥有大量用户和 TVL（锁定总价值），它已成为 DeFi 开发者的热门选择。 AAVE 甚至取代了 BenQi 的主场 Avalanche，迫使后者专注于开发一款名为 Liquid Stake 的新产品。此外，AAVE 目前在其运营的所有生态系统中的 TVL 排名均处于领先地位。
AAVE 的显着特点之一是其闪贷产品，该产品允许用户在同一区块内借入和偿还资金。这使得它在交易员、编码员和机构投资者中特别受欢迎。
相比之下，Maker DAO 目前专注于打造自己的 DeFi 稳定币。虽然该项目已经开展了一段时间，但 AAVE 和 Curve Finance 等其他 DeFi 平台现在也开始进入稳定币市场。 Maker DAO 的工作看似简单，但实际上相当复杂，涉及到很多技术挑战。
值得注意的是，这篇新闻文章尚未来源或检查是否抄袭，因此无法验证其准确性。
希望将资产存入项目并接收 $DAI 的用户有几种选择。一种方法是使用去中心化交易所或 DEX，例如 Uniswap 或 Sushiswap，将其资产交换为 $DAI。另一种选择是使用 AAVE 或 Compound 等借贷平台，用户可以将其资产作为抵押品存入，并以该抵押品借入 $DAI。
增加 $DAI 的用例对于使其更广泛地被接受非常重要。 $DAI 的用例越多，用户就越容易采用和使用它。保持 DAI 与 1 美元挂钩对于维持社区信任也至关重要，尤其是在市场波动期间。
以太坊和其他区块链上的项目正在采用 AAVE、Compound 和 MakerDAO 的成功模型，并添加新功能以使其更加用户友好。然而，新项目也在不断涌现，以解决现有贷款和 CDP 项目的问题。
Goldfinch、Maple、TrueFi 和 Credix 等信用协议为向传统金融以外的公司、组织、企业和个人提供贷款的抵押品要求较低。 National、Saffron Finance、Yield Protocol、Ondo Finance 和 Gro Protocol 等结构性金融平台旨在通过向用户提供固定利率来解决 APY 问题。 DeFi 2.0项目专注于解决流动性和借贷问题以及发行债券。
综上所述，用户可以通过去中心化交易所或借贷平台存入资产来接收 $DAI。增加 $DAI 的使用场景并将其与 1 美元挂钩对于其广泛采用非常重要。以太坊和其他区块链上的许多项目正在采用成功的模型并添加新功能，以使它们更加用户友好。新项目也不断涌现，以解决现有问题并改善 DeFi 空间。
未来有哪些项目值得期待？
在经历了成功建立帝国的历史之后，借贷项目正在扩大其战略、产品、用户和市场。两个著名的案例研究 AAVE 和 Maker DAO 处于领先地位。
AAVE 项目有多项发展战略正在进行中。首先，他们正在构建一系列针对 web3 的社交网络。该产品集包括Lenster（web2的Twitter）、Lenstube（web2的YouTube）、Lensfren（web2的LinkedIn）、Phaver（Twitter应用程序）、Iris和Sepana等。
其次，AAVE正在延续多链的发展方向。这个方向是可以理解的，因为 AAVE 是每个生态系统都希望吸引的成功保证，而 Multichain 被认为是加密市场的现在和未来。
第三，AAVE正在开发一种名为$GHO的稳定币。 AAVE 的 GHO 运营与 Maker DAO 不同，GHO 的目标市场包括 RWA、信用评分、算法稳定币等。
综上所述，AAVE正在构建一个去中心化的社交网络，用户可以在其中进行娱乐活动，也可以进行资产交换、借贷、博彩等金融活动。 AAVE计算用户的信用评分，可以通过每个人的信用评分向个人提供信用贷款。这也是AAVE开发稳定币的原因之一。
Maker DAO 一直是稳定币 DeFi 市场的主导者，但 AAVE 和 Curve 现在也想分一杯羹。 Curve 将推出自己的稳定币 crvUSD，而 AAVE 正在探索 RWA（真实世界资产）的潜力，通过接受真实世界资产向组织、企业和公司提供 DAI 贷款。 Maker DAO 对市场的影响是不可否认的，DAI 存在于数百个不同的 DAP 和区块链上，包括 Layer 2。
Maker DAO 正在制定两种策略来维持其市场地位。第一种是多链方法，其他区块链项目将 DAI 纳入其协议，而第二种是 RWA，其中涉及接受现实世界的资产作为 DAI 贷款。最近，美国亨廷顿银行获得了 100 亿美元贷款的批准，该贷款可扩大至 1 亿美元。 Maker DAO 还在 Tresury 项目中投资了 500 亿美元 DAI，该项目以 80/20 的分配比例投资于美国政府和企业债券。
AAVE 和 Maker DAO 是通过 RWA 和信贷活动弥合 DeFi 和 TradFi 之间差距的两个领先参与者。然而，实施这些活动存在相关风险。一些潜力和资源不足的项目转而打造新产品，如Liquid Stake、DEX、杠杆收益挖矿、固定收益等。一些已经完成流动性挖矿的项目已经消失，没有任何项目开发的更新。
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安妮
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DeFi 的阴暗面：您需要了解的借贷风险！
Lending & Borrowing项目旨在提供去中心化、透明的借贷服务，无需用户进行KYC程序。
用更简单的术语解释一下，假设您购买了一些比特币或以太坊，这些比特币或以太坊目前闲置在您的钱包中并且没有产生任何利润。在这种情况下，您可以将这些资产借给其他用户以换取利息。然而，贷款给个人可能存在风险，因此您可以考虑贷款给专门从事贷款、利率较低但安全级别较高的公司。这些公司本质上是借贷协议。
DeFi 市场的借贷部分大致分为两个部分：
- 借贷池：包括 AAVE、Compound、Solend、Apricot 等项目。
- CDP（债务抵押头寸）：这包括 Maker DAO、Venus、Parrot 等项目。
借贷池的运营模式相对简单。想要借贷的用户将把资金存入资金池（智能合约）。另一方面，那些需要借款的人将其抵押品存入池（智能合约）后会使用该协议。然后他们可以借用该项目接受的其他资产。资金池赚取的利息平均分配给该资金池中的所有贷方，这意味着利率将根据市场需求和借款人的需求而变化。
用户可以存入资产来铸造自己的稳定币，这些稳定币可以在不同的项目和区块链中使用。文章给出了可以抵押的稳定币示例，例如 Maker DAO 的 DAO、Venus 的 VAI 和 Parrot 的 PAI。文章随后对CDP项目和国有银行的运行机制进行了比较。
然而，DeFi 项目仍然存在相当大的风险，尤其是在黑客攻击方面。黑客可以利用智能合约中的漏洞窃取用户的资产或铸造稳定币并在 DEX 上出售。
虽然借贷项目的总体运营模式相似，但每个项目在愿景、发展战略、产品、市场和用户方面都是独一无二的。
借贷的重要性
利用闲置资产进行金融活动是用户产生利润的简单方式。新兴的借贷趋势正在为加密货币市场开辟一个新时代，特别是在去中心化金融（DeFi）领域。这使得用户无需了解您的客户（KYC）程序即可参与金融活动，同时仍保持极其透明的数据系统。
借贷的成功可以为更复杂的金融工具奠定基础，例如衍生品，其中包括期权和期货交易。这可以为用户提供进一步的盈利机会并使其投资组合多样化。
总之，借贷的概念正在改变个人利用闲置资产在加密货币市场中创造利润的方式。它提供了一个去中心化且透明的系统，无需繁琐的 KYC 程序，这可能为未来更先进的金融工具铺平道路。
借贷项目的历史
去中心化金融（DeFi）运动起源于以太坊，后来扩展到其他区块链生态系统，如 BNB Chain、Polygon、Solana、Avalanche、Near Protocol、Polkadot 等。本文将主要关注以太坊上最著名的 DeFi 项目，包括Compound、AAVE、Maker DAO 和其他一些协议。
DeFi 的繁荣很大程度上归功于流动性挖矿的活动。例如，当用户将 ETH 存入 Compound 时，除了获得以太坊存款的年收益率 (APY) 之外，他们还会收到该项目的代币，即 $COMP。流动性挖矿的实施取得了成功，Compound 成为市场上最大的借贷协议。
然而，由于策略上的缺陷，Compound 被 AAVE 超越，AAVE 目前在总锁定价值（TVL）排名中位列前 4，而Compound 则跌至前 8。尽管如此，了解以太坊上的 DeFi 项目将有助于人们了解以太坊上的 DeFi 项目。了解其他区块链上的项目，因为其他区块链上的许多借贷项目只是复制以太坊项目的运营模式并添加一些新功能。
AAVE 和Compound 之间的主要区别在于它们的多链开发方法。 AAVE 一直在积极部署在各种其他区块链上，例如 Avalanche、Optimism、Arbitrum、Harmony 和 Fantom，而Compound 选择在 Polkadot 上构建自己的平台（尽管这可能会发生变化）。事实证明，AAVE 的策略是成功的，由于其集成的平台上拥有大量用户和 TVL（锁定总价值），它已成为 DeFi 开发者的热门选择。 AAVE 甚至取代了 BenQi 的主场 Avalanche，迫使后者专注于开发一款名为 Liquid Stake 的新产品。此外，AAVE 目前在其运营的所有生态系统中的 TVL 排名均处于领先地位。
AAVE 的显着特点之一是其闪贷产品，该产品允许用户在同一区块内借入和偿还资金。这使得它在交易员、编码员和机构投资者中特别受欢迎。
相比之下，Maker DAO 目前专注于打造自己的 DeFi 稳定币。虽然该项目已经开展了一段时间，但 AAVE 和 Curve Finance 等其他 DeFi 平台现在也开始进入稳定币市场。 Maker DAO 的工作看似简单，但实际上相当复杂，涉及到很多技术挑战。
值得注意的是，这篇新闻文章尚未来源或检查是否抄袭，因此无法验证其准确性。
希望将资产存入项目并接收 $DAI 的用户有几种选择。一种方法是使用去中心化交易所或 DEX，例如 Uniswap 或 Sushiswap，将其资产交换为 $DAI。另一种选择是使用 AAVE 或 Compound 等借贷平台，用户可以将其资产作为抵押品存入，并以该抵押品借入 $DAI。
增加 $DAI 的用例对于使其更广泛地被接受非常重要。 $DAI 的用例越多，用户就越容易采用和使用它。保持 DAI 与 1 美元挂钩对于维持社区信任也至关重要，尤其是在市场波动期间。
以太坊和其他区块链上的项目正在采用 AAVE、Compound 和 MakerDAO 的成功模型，并添加新功能以使其更加用户友好。然而，新项目也在不断涌现，以解决现有贷款和 CDP 项目的问题。
Goldfinch、Maple、TrueFi 和 Credix 等信用协议为向传统金融以外的公司、组织、企业和个人提供贷款的抵押品要求较低。 National、Saffron Finance、Yield Protocol、Ondo Finance 和 Gro Protocol 等结构性金融平台旨在通过向用户提供固定利率来解决 APY 问题。 DeFi 2.0项目专注于解决流动性和借贷问题以及发行债券。
综上所述，用户可以通过去中心化交易所或借贷平台存入资产来接收 $DAI。增加 $DAI 的使用场景并将其与 1 美元挂钩对于其广泛采用非常重要。以太坊和其他区块链上的许多项目正在采用成功的模型并添加新功能，以使它们更加用户友好。新项目也不断涌现，以解决现有问题并改善 DeFi 空间。
未来有哪些项目值得期待？
在经历了成功建立帝国的历史之后，借贷项目正在扩大其战略、产品、用户和市场。两个著名的案例研究 AAVE 和 Maker DAO 处于领先地位。
AAVE 项目有多项发展战略正在进行中。首先，他们正在构建一系列针对 web3 的社交网络。该产品集包括Lenster（web2的Twitter）、Lenstube（web2的YouTube）、Lensfren（web2的LinkedIn）、Phaver（Twitter应用程序）、Iris和Sepana等。
其次，AAVE正在延续多链的发展方向。这个方向是可以理解的，因为 AAVE 是每个生态系统都希望吸引的成功保证，而 Multichain 被认为是加密市场的现在和未来。
第三，AAVE正在开发一种名为$GHO的稳定币。 AAVE 的 GHO 运营与 Maker DAO 不同，GHO 的目标市场包括 RWA、信用评分、算法稳定币等。
综上所述，AAVE正在构建一个去中心化的社交网络，用户可以在其中进行娱乐活动，也可以进行资产交换、借贷、博彩等金融活动。 AAVE计算用户的信用评分，可以通过每个人的信用评分向个人提供信用贷款。这也是AAVE开发稳定币的原因之一。
Maker DAO 一直是稳定币 DeFi 市场的主导者，但 AAVE 和 Curve 现在也想分一杯羹。 Curve 将推出自己的稳定币 crvUSD，而 AAVE 正在探索 RWA（真实世界资产）的潜力，通过接受真实世界资产向组织、企业和公司提供 DAI 贷款。 Maker DAO 对市场的影响是不可否认的，DAI 存在于数百个不同的 DAP 和区块链上，包括 Layer 2。
Maker DAO 正在制定两种策略来维持其市场地位。第一种是多链方法，其他区块链项目将 DAI 纳入其协议，而第二种是 RWA，其中涉及接受现实世界的资产作为 DAI 贷款。最近，美国亨廷顿银行获得了 100 亿美元贷款的批准，该贷款可扩大至 1 亿美元。 Maker DAO 还在 Tresury 项目中投资了 500 亿美元 DAI，该项目以 80/20 的分配比例投资于美国政府和企业债券。
AAVE 和 Maker DAO 是通过 RWA 和信贷活动弥合 DeFi 和 TradFi 之间差距的两个领先参与者。然而，实施这些活动存在相关风险。一些潜力和资源不足的项目转而打造新产品，如Liquid Stake、DEX、杠杆收益挖矿、固定收益等。一些已经完成流动性挖矿的项目已经消失，没有任何项目开发的更新。
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