关键点：
- 欧洲银行管理局 (EBA) 希望将洗钱指南扩大到加密货币企业和与其有业务往来的银行。
- 这些意图是在对加密技术进行一系列打击之后提出的，政客们担心加密技术可能被用来隐藏非法或恐怖主义资金。
- 对于交易所和钱包等加密资产服务提供商而言，洗钱问题可能会增加。
欧洲银行管理局 (EBA) 开始 今天就洗钱和恐怖主义融资 (ML/TF) 风险因素指南的拟议修改进行公众咨询。
这些想法将在 31 月 XNUMX 日之前征求公众意见，这是在对加密技术进行一系列打击之后提出的，这些技术可能会提高互联网的匿名性，但政客们担心这些技术可能被用来隐藏非法或恐怖分子的资金。
拟议的修正案扩大了这些指南的范围，将加密资产服务提供商 (CASP) 包括在内。 咨询将持续到 31 年 2023 月 XNUMX 日。
CASP 与其他信贷和金融机构一样，容易受到 ML/TF 问题的影响。 由于新技术的采用、加密资产在全球范围内的快速转移以及具有增强隐私功能的服务等原因，CASP 的这些风险可能会增加。
EBA 表示：“EBA 提议修改其 ML/TF 风险因素指南，以设定 CASP 应采取的步骤以有效识别和减轻这些风险的共同监管期望。”
根据指南，混合器和翻转器、零知识证明和隐私硬币的使用意味着更大的风险。 拥有多个账户并与不受监管的 CASP 运营或位于表面上不受监管的国外国家/地区的自托管钱包进行交易的客户面临同样的风险。
这些变化包括针对 CASP 的新行业特定指南，该指南强调可能表明 CASP 面临更大或更低的 ML/TF 风险的变量。 CASP 在评估其公司和客户在业务关系开始和期间的 ML/TF 风险时应考虑这些方面。 该指南还概述了他们应如何修改其客户尽职调查 (CDD) 以应对此类风险。 此外，修正案还就与 CASP 建立商业伙伴关系或以其他方式接触加密资产时要考虑的风险向其他信贷和金融机构提供建议。
根据建议，有兴趣接受加密货币客户的银行还应评估其监管许可和所有权。
在最近几个月和几年里，欧盟一直试图解决与秘密加密交易相关的洗钱威胁。 新的洗钱法规可能会限制使用无法识别所有者的自托管钱包进行交易，甚至可能会完全禁止匿名货币。 EBA 还在 XNUMX 月份的建议中强调了采用加密式分布式账本技术的组织面临的额外危险。
免责声明： 本网站上的信息作为一般市场评论提供，不构成投资建议。 我们鼓励您在投资前进行自己的研究。
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EBA提高对加密货币洗钱的警惕
关键点：
- 欧洲银行管理局 (EBA) 希望将洗钱指南扩大到加密货币企业和与其有业务往来的银行。
- 这些意图是在对加密技术进行一系列打击之后提出的，政客们担心加密技术可能被用来隐藏非法或恐怖主义资金。
- 对于交易所和钱包等加密资产服务提供商而言，洗钱问题可能会增加。
欧洲银行管理局 (EBA) 开始 今天就洗钱和恐怖主义融资 (ML/TF) 风险因素指南的拟议修改进行公众咨询。
这些想法将在 31 月 XNUMX 日之前征求公众意见，这是在对加密技术进行一系列打击之后提出的，这些技术可能会提高互联网的匿名性，但政客们担心这些技术可能被用来隐藏非法或恐怖分子的资金。
拟议的修正案扩大了这些指南的范围，将加密资产服务提供商 (CASP) 包括在内。 咨询将持续到 31 年 2023 月 XNUMX 日。
CASP 与其他信贷和金融机构一样，容易受到 ML/TF 问题的影响。 由于新技术的采用、加密资产在全球范围内的快速转移以及具有增强隐私功能的服务等原因，CASP 的这些风险可能会增加。
EBA 表示：“EBA 提议修改其 ML/TF 风险因素指南，以设定 CASP 应采取的步骤以有效识别和减轻这些风险的共同监管期望。”
根据指南，混合器和翻转器、零知识证明和隐私硬币的使用意味着更大的风险。 拥有多个账户并与不受监管的 CASP 运营或位于表面上不受监管的国外国家/地区的自托管钱包进行交易的客户面临同样的风险。
这些变化包括针对 CASP 的新行业特定指南，该指南强调可能表明 CASP 面临更大或更低的 ML/TF 风险的变量。 CASP 在评估其公司和客户在业务关系开始和期间的 ML/TF 风险时应考虑这些方面。 该指南还概述了他们应如何修改其客户尽职调查 (CDD) 以应对此类风险。 此外，修正案还就与 CASP 建立商业伙伴关系或以其他方式接触加密资产时要考虑的风险向其他信贷和金融机构提供建议。
根据建议，有兴趣接受加密货币客户的银行还应评估其监管许可和所有权。
在最近几个月和几年里，欧盟一直试图解决与秘密加密交易相关的洗钱威胁。 新的洗钱法规可能会限制使用无法识别所有者的自托管钱包进行交易，甚至可能会完全禁止匿名货币。 EBA 还在 XNUMX 月份的建议中强调了采用加密式分布式账本技术的组织面临的额外危险。
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