随着另类区块链和 NFT 的爆炸式增长，DeFi 加速发展。 9月底， 加密 市场从所谓的“九月魔咒”中惊人地复苏，市值达到2.32万亿美元。去中心化金融市场（DeFi）是这种增长的重要组成部分。根据 Dappradar 的数据，DeFi 日志中的锁定总价值 (TVL) 增加了 20% 以上，从 113.5 月 28 日的 137 亿美元增加到 6 月 XNUMX 日的 XNUMX 亿美元。
就连全球银行业巨头美国中央银行（BoA）也透露了对 DeFi 和不可用代币（NFT）的看好前景。 4 美国银行子公司美国银行证券公司的报告称，该公司评估了“仅比特币”之外的加密资产范围。
（比特币的力量）可以自动运行程序（诸如以太坊、卡尔达诺、Solana 等带有区块链的智能“代币”可以安全地记录比支付合约更多的内容），例如事后支付。他的研究方向是去中心化金融（DeFi），其中智能合约使传统金融的手动流程实现自动化，”报告称。
它还将代币化与早期的互联网进行了比较，并讨论了当前存在的金融许多方面的去中心化和代币化。
Cointelegraph 与 KuCoin 加密货币交易所首席执行官 Johnny Kyu 讨论了 DeFi 市场的快速扩张。他解释说：
“随着越来越多的人认识到智能合约可以成为传统银行贷款或存款的有价值的替代品，DeFi 市场越来越受欢迎。 DeFi 锁定的金额反映了私人投资者的市场接受程度，他们正在将资金从传统金融体系转移到去中心化行业。 “
虽然 DeFi 领域的 TVL 因各个项目的原生代币价格大幅上涨而得到提振，但 Kyu 也将这种增长归因于 DeFi 平台有吸引力的价格。
Dappradar 最近的一份报告发现，53.45 年第三季度该行业的 TVL 较上一季度增长了 2021%。季度平均 ADR 为 1.54 万。
Cointelegraph 采访了 Balancer Labs 首席执行官 费尔南多·马丁内利 关于以太坊设立的 DeFi 设施的重要性。他说：“新一波 DeFi 项目正在第一代项目的基础设施上构建，为源用户带来新的用例和更先进的产品。”
Martinelli 表示，更多的机构参与将鼓励 TVL 参与既定的“安全”协议。此外，DeFi平台的高回报正在将私人投资者从中心化平台转移到DeFi领域。许多不同类型投资者的接受度不断提高，使 DeFi 能够进入下一阶段的增长。
下一代
DeFi 生态系统始于以太坊区块链，因为它提供了智能合约功能。然而，其他几个区块链网络现在已经通过第 1 层或第 2 层解决方案在其网络中实现了智能合约功能，其中最著名的是币安智能链、Solana、Avalanche、Terra 和 Polygon。最近，卡尔达诺网络将智能合约的实施作为阿隆佐硬分叉的一部分。
虽然这些网络的增长可以被视为有机增长，但以太坊区块链存在一个可能促成这种增长的主要问题：天然气费用。 EIP-1559 提案是在伦敦推出的硬分叉的一部分，该硬分叉涉及燃烧 ETH 代币，最终创造 ETH“超级货币”，提高可扩展性并减少 Gas 费用。
虽然费用不再像五月牛市高峰期那样荒谬，但在过去几周内，以太坊网络上的平均交易费用已经多次飙升。值得注意的是，21.29 月 7 日收费升至 4 美元，25.43 月 27 日汽油价格触及 XNUMX 美元的 XNUMX 个月高位。
Martinelli 表示：“毫无疑问，以太坊的高额 Gas 费用——最近由于 NFT 拥堵而变得尤为严重——有助于推动其他网络的快速采用。” (..) Layer 2 解决方案有助于以太坊扩展，我们期待看到该领域的发展。 “
NFT 的持续流行也是这一增长的主要推动力。上面提到的 Dappradar 报告提到，NFT 空间也呈指数级增长。第三季度，市场交易量超过10.67亿美元，比第二季度增长704%，比去年同期大幅增长38.060%。
虽然今年早些时候大多数 NFT 销售都是在以太坊区块链上进行的，但币安智能链、Solana、Polygon、Avalanche 和 Tezos 等区块链现在开始迎头赶上。近日，Solana 生态系统中最大的收藏品 Solana Monkey Business 的一款 NFT 以 13,027 Solana（SOL）的价格售出，目前价值超过 2.1 万美元，打破了之前通信领域 NFT 的记录。
AscendEX 加密货币交易平台全球业务开发主管 Shane Molidor 向 Cointelegraph 谈到了 NFT 的潜力：
“鉴于市场的快速增长，有些人可能会说市场是泡沫，但我相信 NFT 除了聚合 JPEG 或图像之外还有巨大的价值主张。 NFT 不仅可以用来记录数字物品的拥有情况，还可以用来记录收藏品、碎片甚至虚拟世界。 “
错误、缺陷和黑客攻击
DeFi 生态系统的快速扩张并非没有障碍。由于玩家的无知和粗心，在整个开发阶段出现了一些漏洞和黑客行为。
30月062日，DeFi利息协议Compound Finance宣布70提案中的代币分配存在错误。这个错误无意中奖励了用户65万美元的COMP代币。那么其他 162 万美元的 COMP 代币将面临风险，因为代码更新将在未来三天内因超时而无法生效。这个错误总共造成了 7 亿美元的损失，是一个代价极其高昂的错误。 XNUMX月XNUMX日，协议 发生 解决此问题的建议。
在另一个技术故障案例中，加密货币交易所 Bittfinex 支付了超过 23 万美元的交易费用，将 100,000 万美元从以太坊区块链上的 Tether (USDT) 转移到其第 2 层子平台 DiversiFi。然而，当矿工将币退还给交易所时，他的善意占了上风。
尽管 DeFi 市场利润丰厚，但如此普遍的黑客、漏洞和错误可能让机构投资者和散户投资者望而却步。由于机构投资者的无知和专业知识，散户投资者更容易遭受财务损失。因此，它们经常被散户投资者用作基准。莫利多告诉 Cointelegraph：
“机构和零售机构对 DeFi 的访问几乎就像一个反馈循环。当更多的零售用户加入该领域并且随着市值的增加，研究机构开始更仔细地研究该行业以发现经济机会。当组织进入 DeFi 时，该空间就会获得更多的可见性。正是通过这种知名度，DeFi 进入了主流话语，更多的散户用户再次熟悉了 DeFi 提供的经济利益和奖励。 “
但这些负面情况只是 DeFi 市场不断演变的一小部分，因为它寻求彻底改变金融业。 DeFi协议给投资者带来的用户独立性和创新性只会进一步拓展空间。
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作者
市场
DeFi 和 NFT 爆发：加密货币市场规模达 2.32 万亿美元，DeFi TVL 飙升 20%
随着另类区块链和 NFT 的爆炸式增长，DeFi 加速发展。 9月底， 加密 市场从所谓的“九月魔咒”中惊人地复苏，市值达到2.32万亿美元。去中心化金融市场（DeFi）是这种增长的重要组成部分。根据 Dappradar 的数据，DeFi 日志中的锁定总价值 (TVL) 增加了 20% 以上，从 113.5 月 28 日的 137 亿美元增加到 6 月 XNUMX 日的 XNUMX 亿美元。
就连全球银行业巨头美国中央银行（BoA）也透露了对 DeFi 和不可用代币（NFT）的看好前景。 4 美国银行子公司美国银行证券公司的报告称，该公司评估了“仅比特币”之外的加密资产范围。
（比特币的力量）可以自动运行程序（诸如以太坊、卡尔达诺、Solana 等带有区块链的智能“代币”可以安全地记录比支付合约更多的内容），例如事后支付。他的研究方向是去中心化金融（DeFi），其中智能合约使传统金融的手动流程实现自动化，”报告称。
它还将代币化与早期的互联网进行了比较，并讨论了当前存在的金融许多方面的去中心化和代币化。
Cointelegraph 与 KuCoin 加密货币交易所首席执行官 Johnny Kyu 讨论了 DeFi 市场的快速扩张。他解释说：
“随着越来越多的人认识到智能合约可以成为传统银行贷款或存款的有价值的替代品，DeFi 市场越来越受欢迎。 DeFi 锁定的金额反映了私人投资者的市场接受程度，他们正在将资金从传统金融体系转移到去中心化行业。 “
虽然 DeFi 领域的 TVL 因各个项目的原生代币价格大幅上涨而得到提振，但 Kyu 也将这种增长归因于 DeFi 平台有吸引力的价格。
Dappradar 最近的一份报告发现，53.45 年第三季度该行业的 TVL 较上一季度增长了 2021%。季度平均 ADR 为 1.54 万。
Cointelegraph 采访了 Balancer Labs 首席执行官 费尔南多·马丁内利 关于以太坊设立的 DeFi 设施的重要性。他说：“新一波 DeFi 项目正在第一代项目的基础设施上构建，为源用户带来新的用例和更先进的产品。”
Martinelli 表示，更多的机构参与将鼓励 TVL 参与既定的“安全”协议。此外，DeFi平台的高回报正在将私人投资者从中心化平台转移到DeFi领域。许多不同类型投资者的接受度不断提高，使 DeFi 能够进入下一阶段的增长。
下一代
DeFi 生态系统始于以太坊区块链，因为它提供了智能合约功能。然而，其他几个区块链网络现在已经通过第 1 层或第 2 层解决方案在其网络中实现了智能合约功能，其中最著名的是币安智能链、Solana、Avalanche、Terra 和 Polygon。最近，卡尔达诺网络将智能合约的实施作为阿隆佐硬分叉的一部分。
虽然这些网络的增长可以被视为有机增长，但以太坊区块链存在一个可能促成这种增长的主要问题：天然气费用。 EIP-1559 提案是在伦敦推出的硬分叉的一部分，该硬分叉涉及燃烧 ETH 代币，最终创造 ETH“超级货币”，提高可扩展性并减少 Gas 费用。
虽然费用不再像五月牛市高峰期那样荒谬，但在过去几周内，以太坊网络上的平均交易费用已经多次飙升。值得注意的是，21.29 月 7 日收费升至 4 美元，25.43 月 27 日汽油价格触及 XNUMX 美元的 XNUMX 个月高位。
Martinelli 表示：“毫无疑问，以太坊的高额 Gas 费用——最近由于 NFT 拥堵而变得尤为严重——有助于推动其他网络的快速采用。” (..) Layer 2 解决方案有助于以太坊扩展，我们期待看到该领域的发展。 “
NFT 的持续流行也是这一增长的主要推动力。上面提到的 Dappradar 报告提到，NFT 空间也呈指数级增长。第三季度，市场交易量超过10.67亿美元，比第二季度增长704%，比去年同期大幅增长38.060%。
虽然今年早些时候大多数 NFT 销售都是在以太坊区块链上进行的，但币安智能链、Solana、Polygon、Avalanche 和 Tezos 等区块链现在开始迎头赶上。近日，Solana 生态系统中最大的收藏品 Solana Monkey Business 的一款 NFT 以 13,027 Solana（SOL）的价格售出，目前价值超过 2.1 万美元，打破了之前通信领域 NFT 的记录。
AscendEX 加密货币交易平台全球业务开发主管 Shane Molidor 向 Cointelegraph 谈到了 NFT 的潜力：
“鉴于市场的快速增长，有些人可能会说市场是泡沫，但我相信 NFT 除了聚合 JPEG 或图像之外还有巨大的价值主张。 NFT 不仅可以用来记录数字物品的拥有情况，还可以用来记录收藏品、碎片甚至虚拟世界。 “
错误、缺陷和黑客攻击
DeFi 生态系统的快速扩张并非没有障碍。由于玩家的无知和粗心，在整个开发阶段出现了一些漏洞和黑客行为。
30月062日，DeFi利息协议Compound Finance宣布70提案中的代币分配存在错误。这个错误无意中奖励了用户65万美元的COMP代币。那么其他 162 万美元的 COMP 代币将面临风险，因为代码更新将在未来三天内因超时而无法生效。这个错误总共造成了 7 亿美元的损失，是一个代价极其高昂的错误。 XNUMX月XNUMX日，协议 发生 解决此问题的建议。
在另一个技术故障案例中，加密货币交易所 Bittfinex 支付了超过 23 万美元的交易费用，将 100,000 万美元从以太坊区块链上的 Tether (USDT) 转移到其第 2 层子平台 DiversiFi。然而，当矿工将币退还给交易所时，他的善意占了上风。
尽管 DeFi 市场利润丰厚，但如此普遍的黑客、漏洞和错误可能让机构投资者和散户投资者望而却步。由于机构投资者的无知和专业知识，散户投资者更容易遭受财务损失。因此，它们经常被散户投资者用作基准。莫利多告诉 Cointelegraph：
“机构和零售机构对 DeFi 的访问几乎就像一个反馈循环。当更多的零售用户加入该领域并且随着市值的增加，研究机构开始更仔细地研究该行业以发现经济机会。当组织进入 DeFi 时，该空间就会获得更多的可见性。正是通过这种知名度，DeFi 进入了主流话语，更多的散户用户再次熟悉了 DeFi 提供的经济利益和奖励。 “
但这些负面情况只是 DeFi 市场不断演变的一小部分，因为它寻求彻底改变金融业。 DeFi协议给投资者带来的用户独立性和创新性只会进一步拓展空间。
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