了解反洗钱 (AML)
反洗钱（AML）是指旨在防止全球范围内资金非法流动的一系列法律和法规。洗钱涉及通过一系列复杂的转移或交易来掩盖非法所得资金来源的过程。这些交易通常是合法的，因此很难被发现并且不会引起怀疑。这使得获得非法资金的个人可以将其用于合法目的。
反洗钱主要针对非法商品贸易（如毒品和违禁品）、公职腐败和逃税等犯罪活动。它专门讨论了隐藏这些犯罪行为以及由此产生的金钱的方法。
反洗钱措施的实施严重依赖金融机构。通过防止犯罪分子成功转移其非法活动的收益，这些机构阻止了此类犯罪的发生。因此，金融机构有责任监控客户的交易和存款记录，尤其是当交易和存款记录出现异常大的情况时。
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