DEFI 该行业目前仅发挥其最大潜力的0.1%，爆炸性增长是不可避免的。

DeFi 是区块链技术创造的天然产物，拥有合适的基础设施，并准备将这项技术带入更大的竞争环境。自以太坊网络于 2015 年 33 月上线以来，它已经实现了突飞猛进的发展，以太坊网络交易现在增加了 1.2 倍，达到每天 XNUMX 万笔交易和其他区块链交易报告。

这些交易大部分来自 DeFi 服务，例如 Uniswap，它实现了每天超过 1 亿美元的互换，以及 Aave、Compound 和 BondAppetite 等信用和信贷协议，这些协议的市场规模高达数百亿。尽管这些数字无论如何都是一个很大的数字，但它只是价值数万亿美元的 TradFi (TradFi) 行业的一小部分。

以太坊每日交易量 | 资料来源：YCharts

DeFi 仅解决 TRAFI 服务的一小部分

传统金融体系实现了商品和服务的交换，包括股票市场、债务市场、衍生品市场、大宗商品市场、支付等。银行、保险公司、交易所、金融中介机构、托管机构等服务提供商收取数万亿美元的费用从提供的服务。

DeFi 和 TradeFi | 资料来源：BondApppetit.io

目前主流的 DeFi 服务包括借贷、借贷、去中心化交易和利润聚合，与 TRADF 提供的广泛金融服务相比，这些服务相对较短。当然，随着 DeFi 开发者积极研究并为生态系统构建更多服务，现状将会改变。正确的产品/市场契合协议将会出现爆炸性增长，例如 dYdX 最近的激增。

万亿美元的 TradeFi 市场已经破裂

以消费者为中心的银行业务。全球各种消费金融产品（包括信贷/贷款、抵押产品、支付等）的零售额预计为 2.3 万亿美元。美元和可以轻易降级的用户界面、全球稳定币和广泛的接受点——面对监管反对，Facebook 的 DIEM 野心。

资本市场。全球市值估计超过 100 万亿美元，而 DeFi 的总锁定价值 (TVL) 刚刚超过 243 亿美元。证券型代币是一种不可避免的趋势，监管机构最终必须批准并建立监管框架以及中心化​​和去中心化交易所（DEX）以满足身份验证要求。 KYC 可以进入 TRADIFI 价值数万亿美元的股票市场。

DeFi 中的 TVL | 资料来源：Defiliama

保险公司。全球保险业是另一个万亿美元的 TradeFi 行业，可以通过智能合约技术来完善。全球约三分之一的保费用于管理和佣金费用，这对消费者来说本质上是一个短期变化。智能合约能够经济高效、快速、准确地处理从承保到索赔的保险流程，并将成为 DeFi 行业利润丰厚的收入来源。

DeFi 可识别的市场规模

交易量。到 1.3 年，以太坊网络每天将处理超过 2021 万笔交易，包括电汇、交易、贷款、信贷和许多其他类型的交易。与全球每天超过 1 亿笔的信用卡交易以及纳斯达克每日约 5.5 亿笔的交易量相比，这个数字只是一个很小的数字。以太坊区块链上记录的 1% 的信用卡交易至少相当于当前交易量的 8 倍。

以太坊网络中的交易数量 | 资料来源：BondApppetit.io

记录收入。所有 DeFi 协议的年日志收入估计为 5 亿美元。这只是 2.3 万亿美元全球零售收入的一小部分。全球跨境支付2万亿美元，全球股市收入35亿美元。 TradeFi 行业利润丰厚，1% 的市场份额意味着 DeFi 销售额增长 10 倍。

Metamask 上的活跃用户 | 资料来源：BondApppetit.io

加密货币的打击正在加速 DeFi 趋势。尽管中国等国家继续打击加密货币，但这只会加速 DeFi 的使用。到 10 年 2021 月，活跃的以太坊钱包和 MetaMask 浏览器扩展程序的用户增长了十倍，达到 5 万。虽然这看起来是一个很大的数字，但它只占总数的 221%。全球加密货币用户达 XNUMX 亿。这表明，习惯于像 Robinhood 这样流畅的中心化服务的加密货币用户，对于 DeFi 来说是一个巨大的未开发市场，如果用户界面改善了用户体验（UX），就可以抓住这一市场。

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