加密货币领域发展如此之快，以至于每年都会出现新的趋势：从首次代币发行（ICO）到只能使用几年的代币（NFT）。鉴于这一令人难以置信的创新，加密货币公司和监管机构面临着越来越大的挑战：使安全方法与新产品和功能保持一致。
一些公司的方法是一旦可用就迅速采取行动并进行创新，而了解您的客户 (KYC) 和反洗钱 (AML) 等安全流程则成为次要目标。今年，当监管机构开始对其进行打击时，流行的加密货币交易所币安似乎已经使用了这种策略。
币安的 KYC 指南允许未完全验证身份的用户最初每天最多提取 2 BTC。上市的主要法币保证金交易对，并允许其期货交易平台高达125倍的杠杆，但在美国国税局和美国司法部调查时，不得不降低可用杠杆并放弃保证金交易对。
从那时起，该交易所就遵循了合规友好的业务方式，并对“全球用户、所有职能”实施了强制性的 KYC 流程。这一举措让其用户损失了约 3%。
尽管币安被迫取消部分服务并降低平台杠杆，但其他交易所仍在向用户提供类似产品。加密货币交易平台 Zenfuse 首席执行官尤里·科瓦列夫 (Yuriy Kovalev) 在接受 Cointelegraph 采访时指出，寻找允许合规公司竞争的法规是一项挑战：
“很难在投资者保护法规和创新之间取得平衡，尤其是在每隔几个月推出新金融服务的环境下。”
加密货币交易所 Bittrex 首席执行官 Stephen Stoneberg 在接受 Cointelegraph 采访时指出，加密货币法规目前“相当复杂”，并且不同司法管辖区的处理方式有所不同。
斯通伯格暗示，客户安全仍然应该是一个优先事项，因为“需要更精确和明确的监管——就像传统金融领域一样——才能真正保护资产和数据。”客户是安全且保密的”。作为一个例子，斯通伯格提到了列支敦士登区块链法案，该法案“为交易所如何接触新客户并保护他们的资产提供了更多的安全性和清晰度”。
一些业内人士认为，监管清晰度至关重要，否则创新可能会半途而废。在最近发表的一篇博文中，纳斯达克上市的加密货币交易所 Coinbase 发现其启动贷款计划的计划已被美国证券交易委员会拒绝。 [他们]为什么。”
Coinbase 表示，它试图与 SEC 进行“有效互动”，但从未收到 SEC 推理或如何修改产品以使其合规的明确解释。一种建议的替代方案是将监管机构排除在外。商品期货交易委员会（CFTC）专员 Brian Quintenz 支持这一替代方案，并一度呼吁加密货币交易所进行自我监管，这反映了业内许多人的观点。
自我监管是一个可行的选择吗？
这个概念并不新鲜：金融业监管局 (FINRA) 等组织已帮助经纪商和代表公司实施证券投资者保护举措。在日本，该国加密货币交易行业的自律机构——日本加密货币交易协会（JCEA）已经成立。
斯通伯格认为自我监管不在于答案，因为“这个数字生态系统的复杂性使得监管变得困难”。对他来说，自我监管意味着“放松”在加密货币监管方面所做的所有艰苦工作，并“使监管环境重新复杂化并造成正在实施的封锁”。
基于 Flare Finance Network 的去中心化金融平台 (DeFi) CryptoFrenchie 的创始人昵称 CryptoFrenchie 告诉 Cointelegraph，他相信“去中心化平台和中心化平台彼此类似，有可能提供一个自我调节的环境，有效响应满足（或去超越）。 ）现代监管规定的要求。 ”
这位 DeFi 项目创始人补充说，当前系统“已被证明无法满足当前金融系统的需求”，并补充道：
“将这些系统应用到像加密货币这样更快的环境中，可能会被证明比支持更有潜力。”
CEX.IO 创始人兼首席执行官 Oleksandr Lutskevych 表示，自我监管可能是一种选择，并表示根据该公司的经验，“当缺乏现有监管框架时”，自我监管是答案。 Lutskevych 在接受 Cointelegraph 采访时谈到了他公司的发展道路：
“在某些国家正式确定加密货币框架之前，我们一直遵循自我监管方法，实施领先金融机构的最佳实践。
CryptoFrenchie 表示，中心化和去中心化的加密货币平台都应该“寻找分析自己系统的方法，并开发专门针对现有监管系统需求的模块”。
去中心化交易所是威胁吗？
尽管自律争论仍在继续，但关于去中心化交易平台及其对市场影响的争论已经展开。非托管去中心化交易所允许用户直接从钱包进行交易，通常无需使用电子邮件地址注册。
一些批评者认为，去中心化交易所 (DEX) 使得中心化平台的 KYC 和 AML 工作变得毫无价值，因为不良行为者可以通过这些平台进行活动。其他人则认为，去中心化交易所，即使是那些通过去中心化自治组织（DAO）运行的去中心化交易所，也可以提高其透明度，以帮助区块链监管机构和实体组织。
对于数字资产投资公司 Arca Jeff Dorman 的首席投资官来说，去中心化应用程序（DApp）和其他项目可以为加密空间的安全做出贡献。多尔曼在接受 Cointelegraph 采访时表示，该行业需要制定标准，并补充道：
“公司和项目需要了解拥有透明仪表板的重要性，整个行业的分析师需要卷起袖子，做一些肮脏的工作，为他们的业务带来透明度。”该项目并非一定会成功。 “
Bittrex 的 Stoneberg 指出，“隐藏非法活动的最佳方式不是通过加密货币，而是通过老式货币。”这位首席执行官补充说，基于区块链的交易“比任何其他金融活动更容易追踪”。
Stonberg 告诉 Cointelegraph，他认为去中心化交易所应该制定可以实施的 AML 和 KYC 指南，但他补充说，该行业“仍处于交易所的早期阶段”。权力下放将如何运作？
Lutskevych 建议，有一天可以在去中心化交易所中使用能够追踪加密资产的起源和历史的工具，以防止非法资金留在其平台上。他指出，“基本信息可以追溯到区块链”，尽管这些数据“远未达到金融行动特别工作组指南要求的共享数据”。卢茨克维奇补充道：
“目前正在研究和开发通过协议的智能合约防止非法来源资金（洗钱、勒索软件、黑客）进入 DEX 的去中心化机制。”
Lutskevych 得出的结论是，去中心化平台可以利用 KYC 和 AML 流程来解决监管机构的担忧。他指出，仅实施 KYC 可能不足以防止非法活动并保证用户安全。
DeFi 和 Bridge to传统银行服务 Scallop 的创始人兼首席执行官 Raj Badai 告诉 Cointelegraph，去中心化金融行业的增长对监管构成挑战，但他建议解决方案可能是“托管区块链”。对于正在开发的产品，八代表示：
“我们可以保证区块链上的钱包经过 KYC / KYB 流程。这意味着账户持有人可以被识别，链上的所有资金都可以被追踪——这最终为非法活动创造了不利的环境，并从一开始就阻止了非法活动。 ”
加密货币的基本权利
币安最近似乎通过发布所谓的“加密货币用户的基本权利”来解决这个问题。该交易所认为，每个人都可以“访问……
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阻碍收养？加密货币安全与创新之间的平衡
加密货币领域发展如此之快，以至于每年都会出现新的趋势：从首次代币发行（ICO）到只能使用几年的代币（NFT）。鉴于这一令人难以置信的创新，加密货币公司和监管机构面临着越来越大的挑战：使安全方法与新产品和功能保持一致。
一些公司的方法是一旦可用就迅速采取行动并进行创新，而了解您的客户 (KYC) 和反洗钱 (AML) 等安全流程则成为次要目标。今年，当监管机构开始对其进行打击时，流行的加密货币交易所币安似乎已经使用了这种策略。
币安的 KYC 指南允许未完全验证身份的用户最初每天最多提取 2 BTC。上市的主要法币保证金交易对，并允许其期货交易平台高达125倍的杠杆，但在美国国税局和美国司法部调查时，不得不降低可用杠杆并放弃保证金交易对。
从那时起，该交易所就遵循了合规友好的业务方式，并对“全球用户、所有职能”实施了强制性的 KYC 流程。这一举措让其用户损失了约 3%。
尽管币安被迫取消部分服务并降低平台杠杆，但其他交易所仍在向用户提供类似产品。加密货币交易平台 Zenfuse 首席执行官尤里·科瓦列夫 (Yuriy Kovalev) 在接受 Cointelegraph 采访时指出，寻找允许合规公司竞争的法规是一项挑战：
“很难在投资者保护法规和创新之间取得平衡，尤其是在每隔几个月推出新金融服务的环境下。”
加密货币交易所 Bittrex 首席执行官 Stephen Stoneberg 在接受 Cointelegraph 采访时指出，加密货币法规目前“相当复杂”，并且不同司法管辖区的处理方式有所不同。
斯通伯格暗示，客户安全仍然应该是一个优先事项，因为“需要更精确和明确的监管——就像传统金融领域一样——才能真正保护资产和数据。”客户是安全且保密的”。作为一个例子，斯通伯格提到了列支敦士登区块链法案，该法案“为交易所如何接触新客户并保护他们的资产提供了更多的安全性和清晰度”。
一些业内人士认为，监管清晰度至关重要，否则创新可能会半途而废。在最近发表的一篇博文中，纳斯达克上市的加密货币交易所 Coinbase 发现其启动贷款计划的计划已被美国证券交易委员会拒绝。 [他们]为什么。”
Coinbase 表示，它试图与 SEC 进行“有效互动”，但从未收到 SEC 推理或如何修改产品以使其合规的明确解释。一种建议的替代方案是将监管机构排除在外。商品期货交易委员会（CFTC）专员 Brian Quintenz 支持这一替代方案，并一度呼吁加密货币交易所进行自我监管，这反映了业内许多人的观点。
自我监管是一个可行的选择吗？
这个概念并不新鲜：金融业监管局 (FINRA) 等组织已帮助经纪商和代表公司实施证券投资者保护举措。在日本，该国加密货币交易行业的自律机构——日本加密货币交易协会（JCEA）已经成立。
斯通伯格认为自我监管不在于答案，因为“这个数字生态系统的复杂性使得监管变得困难”。对他来说，自我监管意味着“放松”在加密货币监管方面所做的所有艰苦工作，并“使监管环境重新复杂化并造成正在实施的封锁”。
基于 Flare Finance Network 的去中心化金融平台 (DeFi) CryptoFrenchie 的创始人昵称 CryptoFrenchie 告诉 Cointelegraph，他相信“去中心化平台和中心化平台彼此类似，有可能提供一个自我调节的环境，有效响应满足（或去超越）。 ）现代监管规定的要求。 ”
这位 DeFi 项目创始人补充说，当前系统“已被证明无法满足当前金融系统的需求”，并补充道：
“将这些系统应用到像加密货币这样更快的环境中，可能会被证明比支持更有潜力。”
CEX.IO 创始人兼首席执行官 Oleksandr Lutskevych 表示，自我监管可能是一种选择，并表示根据该公司的经验，“当缺乏现有监管框架时”，自我监管是答案。 Lutskevych 在接受 Cointelegraph 采访时谈到了他公司的发展道路：
“在某些国家正式确定加密货币框架之前，我们一直遵循自我监管方法，实施领先金融机构的最佳实践。
CryptoFrenchie 表示，中心化和去中心化的加密货币平台都应该“寻找分析自己系统的方法，并开发专门针对现有监管系统需求的模块”。
去中心化交易所是威胁吗？
尽管自律争论仍在继续，但关于去中心化交易平台及其对市场影响的争论已经展开。非托管去中心化交易所允许用户直接从钱包进行交易，通常无需使用电子邮件地址注册。
一些批评者认为，去中心化交易所 (DEX) 使得中心化平台的 KYC 和 AML 工作变得毫无价值，因为不良行为者可以通过这些平台进行活动。其他人则认为，去中心化交易所，即使是那些通过去中心化自治组织（DAO）运行的去中心化交易所，也可以提高其透明度，以帮助区块链监管机构和实体组织。
对于数字资产投资公司 Arca Jeff Dorman 的首席投资官来说，去中心化应用程序（DApp）和其他项目可以为加密空间的安全做出贡献。多尔曼在接受 Cointelegraph 采访时表示，该行业需要制定标准，并补充道：
“公司和项目需要了解拥有透明仪表板的重要性，整个行业的分析师需要卷起袖子，做一些肮脏的工作，为他们的业务带来透明度。”该项目并非一定会成功。 “
Bittrex 的 Stoneberg 指出，“隐藏非法活动的最佳方式不是通过加密货币，而是通过老式货币。”这位首席执行官补充说，基于区块链的交易“比任何其他金融活动更容易追踪”。
Stonberg 告诉 Cointelegraph，他认为去中心化交易所应该制定可以实施的 AML 和 KYC 指南，但他补充说，该行业“仍处于交易所的早期阶段”。权力下放将如何运作？
Lutskevych 建议，有一天可以在去中心化交易所中使用能够追踪加密资产的起源和历史的工具，以防止非法资金留在其平台上。他指出，“基本信息可以追溯到区块链”，尽管这些数据“远未达到金融行动特别工作组指南要求的共享数据”。卢茨克维奇补充道：
“目前正在研究和开发通过协议的智能合约防止非法来源资金（洗钱、勒索软件、黑客）进入 DEX 的去中心化机制。”
Lutskevych 得出的结论是，去中心化平台可以利用 KYC 和 AML 流程来解决监管机构的担忧。他指出，仅实施 KYC 可能不足以防止非法活动并保证用户安全。
DeFi 和 Bridge to传统银行服务 Scallop 的创始人兼首席执行官 Raj Badai 告诉 Cointelegraph，去中心化金融行业的增长对监管构成挑战，但他建议解决方案可能是“托管区块链”。对于正在开发的产品，八代表示：
“我们可以保证区块链上的钱包经过 KYC / KYB 流程。这意味着账户持有人可以被识别，链上的所有资金都可以被追踪——这最终为非法活动创造了不利的环境，并从一开始就阻止了非法活动。 ”
加密货币的基本权利
币安最近似乎通过发布所谓的“加密货币用户的基本权利”来解决这个问题。该交易所认为，每个人都可以“访问……
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