迪菲2.0 是针对 DeFi 1.0 问题进行改进的项目运动。 DeFi 旨在为大众带来金融，但在可扩展性、安全性、中心化、流动性和信息可访问性方面一直存在困难。 DeFi 2.0 希望解决这些问题，让体验更加人性化。如果成功，DeFi 2.0 可以帮助降低阻碍加密货币用户使用它的风险和复杂性。
您还可以申请自还贷款，您的抵押品可以为贷方产生利息。该利息可以偿还贷款，而借款人无需支付利息。其他用例包括针对受损智能合约和无常损失的保险。
DeFi 2.0 的一个增长趋势是 DAO 治理和去中心化。然而，政府和监管机构最终可能会影响项目的运行数量。投资时请记住这一点，因为所提供的服务可能需要改变。
随着这些早期参与者的发展，许多投资者采用了“Defi 2.0”一词。 2.0承诺提高资金利用率，推出新的金融技术，并改善用户体验。 2022 年起飞的五个最重要的项目是 Abracadabra、Olympus 和 Convex Finance
DeFi 2.0解决的问题
DeFi 1.0 的创新之处在于它创建了矿池，其流动性由用户提供。越来越多的人开始从池中获取资源来资助自己的加密项目，问题开始出现。其中包括：
- 在没有有吸引力的质押机制的情况下出售 LP 代币
- 发行更多代币作为有限合伙人奖励，增加抛售压力
- 资本效率低下
- 贷款需要超额抵押资产
3 年 2.0 个最佳 DeFi 2021 代币
Olympus DAO：稳定的加密货币和流动性挖矿替代方案
如果您还没有听说过，Olympus DAO 是一个 分散 金融 （DeFi）协议，其主要用例似乎是“让人们极度愤怒”。怀疑论者认为它的核心功能是 绑架 通过新的 OHM 代币铸币获得 7,000% 年百分比收益率 (APY) 的计划是不可持续的，甚至达到了欺诈的程度。
OlympusDAO 通过借鉴之前数百个失败实验的工程原理，实现了这一壮举。算法稳定币是一类加密货币，它利用一系列债券、优惠券、质押机制和“变基”（以编程方式自动扩大或收缩货币流通供应的工具）来创建数字资产，通常旨在跟踪美元。
奥林巴斯和 OHM 如何运作？
为了确保每个 OHM 都有一篮子资产支持，并且奥林巴斯有能力维持 OHM 的底价（目前为 1 DAI），奥林巴斯需要积累一笔资金。这是通过 OHM 的初始销售和分销以及随后发行“债券”来完成的。
“债券”是支撑奥林巴斯及其管理货币 OHM 的关键创新。非常简单，奥林巴斯以无风险价值从投资者手中购买库存资产，并在一定的归属期（目前为 5 天）后以 OHM 折扣价偿还。 OHM 的贴现率也称为债券溢价 - 溢价越高，OHM 投资者在归属期后为其资产获得的收益就越多。保费随负债率上升；协议希望通过绑定出售的 OHM 越多，折扣就越高，反之亦然。
OHM-DAI LP 推出了“债券”的初始版本，鼓励投资者交换其 LP 代币（本质上是 Sushiswap 池中的流动性）以换取打折的 OHM。不久之后，奥林巴斯还推出了其他 LP 代币的债券，以及其他财务资产，例如 DAI、FRAX 等。
值得注意的是，虽然名称相似，但奥林巴斯推出的“债券”与传统金融界通常理解的债券并不相同。债券是具有固定期限和息票的债务凭证（将其视为贷款），发行人必须在期限结束时向投资者偿还本金和息票。然而，奥林巴斯的“绑定”更类似于折扣代币销售。投资者以折扣价出售 OHM 资产，但 OHM 本身不会产生任何回报，除非进行质押或通过价格升值。
随着时间的推移，随着债券的销售量增加，奥林巴斯协议实际上拥有 OHM Sushiswap 池中的大部分流动性。奥林巴斯将这种锁定称为“协议拥有的流动性”（稍后会详细介绍）。
所有这些功能协同工作可以说会导致良性循环：
您的网站: https://www.olympusdao.finance/
Twitter: https://twitter.com/OlympusDAO
Abracadabra：增加价值并改善资本利用
根据它 官网, Abracadabra Money 是一个借贷平台。该平台的有趣之处在于它使用生息代币（ibTKN）。生息代币是那些可以积累利息并 随着用户持有它们，价格不断上涨。 他们描述了贷款池中随着借款人偿还利息而数量增加的部分。
如果您是以下生息代币（ibTKN）之一的持有者， 胡言乱语 是适合您的项目。
yvWETH — WETH v2 Yearn Vault
yvUSDC — USDC v2 Yearn Vault
yvYFI — YFI v2 Yearn Vault
yvUSDT — USDT v2 Yearn Vault
xSUSHI — 抵押寿司
您可以使用这些资产作为抵押品来铸造 神奇的互联网货币 (MIM).
由于这个事实 MIM 由 ibTKNs 支持，您的抵押品价值始终在增加。
那么，什么是 MIM 你可能会问？ MIM 是一种与美元挂钩的稳定币。与大多数稳定币一样，它将与 USDT、DAI 和 USDC 等其他稳定币在市场上进行交易。
阿布拉卡达布拉金钱：它是如何运作的？
用户按照以下步骤操作：
— 抵押品存入 Abracadabra。
— 债务分配（含利息）分配给借款人。
第 3 步 — MIM 代币存入借款人的钱包中。
— 用户可以将 MIM 带到任何他们喜欢的地方。
接下来要了解的重要事情是关于代币。事实上，Abracadabra 有 3 个主要代币。这些都是 ：
- SPELL：这是 Abracadabra 的货币代币 作为治理代币。
- MIM（魔术互联网货币））。该 MIM 代币是维持 Abracadabra Money 借贷模式的主要元素。它是一种与美元挂钩的稳定币。
- 拼写： 该代币通过质押 SPELL 代币来接收，并用于费用共享和治理。
Abracadabra 货币：关于 SPELL 和 MIM 代币
SPELL的最大供应量为210,000,000,000 SPELL币。 SPELL代币的分布如下：
- 全球农业激励的 63% 代币
- 30% 代币用于团队分配
- 初始 DEX 发行的 7% 代币
据该网站称，MIM 是一种与美元挂钩的稳定币，由 ibTKNs 支持。 MIM 代币由以太坊上的多重签名所有者发行，并参与流通。
您的网站: https://abracadabra.money/
Twitter: https://twitter.com/MIM_Spell
Convex：全新且改进的用户体验
什么是凸金融（CVX）？
Convex Finance 是建立在 Curve Finance 之上的收益优化和自动化协议。它允许用户以最小的努力获得提升的 CRV 和流动性挖矿奖励。 CVX 是 Convex Finance 的原生代币，用于质押、索取绩效费和治理投票。
什么是ConstitutionDAO（人）？
ConstantDAO 是一项旨在购买美国宪法第一版的众筹运动。 PEOPLE是代表ConstitutionDAO份额的代币。由于该文件的竞标失败，PEOPLE 代币现在也代表了具有历史意义的 DAO 运动。
您的网站: https://www.convexfinance.com/
Twitter: https://twitter.com/ConvexFinance
DeFi 的演变仍在继续
无论您将 DeFi 2.0 新闻视为去中心化金融的代际变革，还是只是一个奇特的名字，有一点是肯定的：这是 DeFi 领域持续进步的另一个标志。
更重要的是，构成 DeFi 2.0 运动的举措类型表明，我们已经度过了这一演变中最关键的阶段：引导阶段。解决这个问题后，DeFi 2.0 项目现在拥有了继续推动去中心化金融发展所需的工具。
开发人员在设计能够最大化利润、资本效率、去中心化和其他一切的协议（货币乐高的概念）时发挥着创造性。一些权衡尚未显现，但它们确实存在。目前看来，每个人都只是兴奋而已。
从更哲学的意义上来说，DeFi 第一阶段教会了我们很多东西。有许多成就，也有许多错误。从不远的过去吸取的教训。这个领域在采用、技术以及去中心化精神方面正在走向成熟，而人们在与“旧世界”（监管、政府和传统金融）结合时正在忘记这些精神。
伊萨克
科因库风险投资公司
作者
DEFI
明年有望起飞的三大 DeFi 3 项目
迪菲2.0 是针对 DeFi 1.0 问题进行改进的项目运动。 DeFi 旨在为大众带来金融，但在可扩展性、安全性、中心化、流动性和信息可访问性方面一直存在困难。 DeFi 2.0 希望解决这些问题，让体验更加人性化。如果成功，DeFi 2.0 可以帮助降低阻碍加密货币用户使用它的风险和复杂性。
您还可以申请自还贷款，您的抵押品可以为贷方产生利息。该利息可以偿还贷款，而借款人无需支付利息。其他用例包括针对受损智能合约和无常损失的保险。
DeFi 2.0 的一个增长趋势是 DAO 治理和去中心化。然而，政府和监管机构最终可能会影响项目的运行数量。投资时请记住这一点，因为所提供的服务可能需要改变。
随着这些早期参与者的发展，许多投资者采用了“Defi 2.0”一词。 2.0承诺提高资金利用率，推出新的金融技术，并改善用户体验。 2022 年起飞的五个最重要的项目是 Abracadabra、Olympus 和 Convex Finance
DeFi 2.0解决的问题
DeFi 1.0 的创新之处在于它创建了矿池，其流动性由用户提供。越来越多的人开始从池中获取资源来资助自己的加密项目，问题开始出现。其中包括：
- 在没有有吸引力的质押机制的情况下出售 LP 代币
- 发行更多代币作为有限合伙人奖励，增加抛售压力
- 资本效率低下
- 贷款需要超额抵押资产
3 年 2.0 个最佳 DeFi 2021 代币
Olympus DAO：稳定的加密货币和流动性挖矿替代方案
如果您还没有听说过，Olympus DAO 是一个 分散 金融 （DeFi）协议，其主要用例似乎是“让人们极度愤怒”。怀疑论者认为它的核心功能是 绑架 通过新的 OHM 代币铸币获得 7,000% 年百分比收益率 (APY) 的计划是不可持续的，甚至达到了欺诈的程度。
OlympusDAO 通过借鉴之前数百个失败实验的工程原理，实现了这一壮举。算法稳定币是一类加密货币，它利用一系列债券、优惠券、质押机制和“变基”（以编程方式自动扩大或收缩货币流通供应的工具）来创建数字资产，通常旨在跟踪美元。
奥林巴斯和 OHM 如何运作？
为了确保每个 OHM 都有一篮子资产支持，并且奥林巴斯有能力维持 OHM 的底价（目前为 1 DAI），奥林巴斯需要积累一笔资金。这是通过 OHM 的初始销售和分销以及随后发行“债券”来完成的。
“债券”是支撑奥林巴斯及其管理货币 OHM 的关键创新。非常简单，奥林巴斯以无风险价值从投资者手中购买库存资产，并在一定的归属期（目前为 5 天）后以 OHM 折扣价偿还。 OHM 的贴现率也称为债券溢价 - 溢价越高，OHM 投资者在归属期后为其资产获得的收益就越多。保费随负债率上升；协议希望通过绑定出售的 OHM 越多，折扣就越高，反之亦然。
OHM-DAI LP 推出了“债券”的初始版本，鼓励投资者交换其 LP 代币（本质上是 Sushiswap 池中的流动性）以换取打折的 OHM。不久之后，奥林巴斯还推出了其他 LP 代币的债券，以及其他财务资产，例如 DAI、FRAX 等。
值得注意的是，虽然名称相似，但奥林巴斯推出的“债券”与传统金融界通常理解的债券并不相同。债券是具有固定期限和息票的债务凭证（将其视为贷款），发行人必须在期限结束时向投资者偿还本金和息票。然而，奥林巴斯的“绑定”更类似于折扣代币销售。投资者以折扣价出售 OHM 资产，但 OHM 本身不会产生任何回报，除非进行质押或通过价格升值。
随着时间的推移，随着债券的销售量增加，奥林巴斯协议实际上拥有 OHM Sushiswap 池中的大部分流动性。奥林巴斯将这种锁定称为“协议拥有的流动性”（稍后会详细介绍）。
所有这些功能协同工作可以说会导致良性循环：
您的网站: https://www.olympusdao.finance/
Twitter: https://twitter.com/OlympusDAO
Abracadabra：增加价值并改善资本利用
根据它 官网, Abracadabra Money 是一个借贷平台。该平台的有趣之处在于它使用生息代币（ibTKN）。生息代币是那些可以积累利息并 随着用户持有它们，价格不断上涨。 他们描述了贷款池中随着借款人偿还利息而数量增加的部分。
如果您是以下生息代币（ibTKN）之一的持有者， 胡言乱语 是适合您的项目。
yvWETH — WETH v2 Yearn Vault
yvUSDC — USDC v2 Yearn Vault
yvYFI — YFI v2 Yearn Vault
yvUSDT — USDT v2 Yearn Vault
xSUSHI — 抵押寿司
您可以使用这些资产作为抵押品来铸造 神奇的互联网货币 (MIM).
由于这个事实 MIM 由 ibTKNs 支持，您的抵押品价值始终在增加。
那么，什么是 MIM 你可能会问？ MIM 是一种与美元挂钩的稳定币。与大多数稳定币一样，它将与 USDT、DAI 和 USDC 等其他稳定币在市场上进行交易。
阿布拉卡达布拉金钱：它是如何运作的？
用户按照以下步骤操作：
— 抵押品存入 Abracadabra。
— 债务分配（含利息）分配给借款人。
第 3 步 — MIM 代币存入借款人的钱包中。
— 用户可以将 MIM 带到任何他们喜欢的地方。
接下来要了解的重要事情是关于代币。事实上，Abracadabra 有 3 个主要代币。这些都是 ：
- SPELL：这是 Abracadabra 的货币代币 作为治理代币。
- MIM（魔术互联网货币））。该 MIM 代币是维持 Abracadabra Money 借贷模式的主要元素。它是一种与美元挂钩的稳定币。
- 拼写： 该代币通过质押 SPELL 代币来接收，并用于费用共享和治理。
Abracadabra 货币：关于 SPELL 和 MIM 代币
SPELL的最大供应量为210,000,000,000 SPELL币。 SPELL代币的分布如下：
- 全球农业激励的 63% 代币
- 30% 代币用于团队分配
- 初始 DEX 发行的 7% 代币
据该网站称，MIM 是一种与美元挂钩的稳定币，由 ibTKNs 支持。 MIM 代币由以太坊上的多重签名所有者发行，并参与流通。
您的网站: https://abracadabra.money/
Twitter: https://twitter.com/MIM_Spell
Convex：全新且改进的用户体验
什么是凸金融（CVX）？
Convex Finance 是建立在 Curve Finance 之上的收益优化和自动化协议。它允许用户以最小的努力获得提升的 CRV 和流动性挖矿奖励。 CVX 是 Convex Finance 的原生代币，用于质押、索取绩效费和治理投票。
什么是ConstitutionDAO（人）？
ConstantDAO 是一项旨在购买美国宪法第一版的众筹运动。 PEOPLE是代表ConstitutionDAO份额的代币。由于该文件的竞标失败，PEOPLE 代币现在也代表了具有历史意义的 DAO 运动。
您的网站: https://www.convexfinance.com/
Twitter: https://twitter.com/ConvexFinance
DeFi 的演变仍在继续
无论您将 DeFi 2.0 新闻视为去中心化金融的代际变革，还是只是一个奇特的名字，有一点是肯定的：这是 DeFi 领域持续进步的另一个标志。
更重要的是，构成 DeFi 2.0 运动的举措类型表明，我们已经度过了这一演变中最关键的阶段：引导阶段。解决这个问题后，DeFi 2.0 项目现在拥有了继续推动去中心化金融发展所需的工具。
开发人员在设计能够最大化利润、资本效率、去中心化和其他一切的协议（货币乐高的概念）时发挥着创造性。一些权衡尚未显现，但它们确实存在。目前看来，每个人都只是兴奋而已。
从更哲学的意义上来说，DeFi 第一阶段教会了我们很多东西。有许多成就，也有许多错误。从不远的过去吸取的教训。这个领域在采用、技术以及去中心化精神方面正在走向成熟，而人们在与“旧世界”（监管、政府和传统金融）结合时正在忘记这些精神。
伊萨克
科因库风险投资公司
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