العديد من جرائم العملات المشفرة لها موضوع مشترك وهو غسيل الأموال. يستخدم المجرمون إخفاء هوية blockchain لغسل العائدات من كل من الجرائم خارج السلسلة والجرائم المتصلة بها، مما يحجب مصدر المدفوعات غير المشروعة ويحولها إلى نقد للودائع المصرفية.
يستخدم المجرمون العملات المشفرة لغسل الأرباح الناتجة عن مجموعة متنوعة من الجرائم، بدءًا من الجرائم والمخططات التقليدية إلى الجرائم الإلكترونية والاحتيال الرقمي وسرقات العملات المشفرة من التبادلات عبر الإنترنت.
• أصدرت فرقة العمل المعنية بالإجراءات المالية (FATF) توصيات إلى معظم البورصات الرئيسية ومقدمي خدمات الأصول الافتراضية (VASPs) الآخرين.بهدف الحد من مخاطر استخدام الأصول الافتراضية لغسل الأموال وتمويل الإرهاب. تستخدم مجموعة العمل المالي (FATF) نهجًا قائمًا على المخاطر لمكافحة غسل الأموال (AML). يتضمن قواعد "اعرف عميلك" (KYC) التي تتطلب التبادلات ومقدمي خدمات VASP الآخرين لمصادقة هويات عملائهم. وبسبب هذه القواعد، طور المجرمون أساليب بارعة لمراوغة المحققين الماليين وغسل أموالهم الأموال غير المشروعة.
كيف تتم عملية غسيل الأموال بالعملات المشفرة؟
لإخفاء أصولهم، يستخدم المجرمون مجموعة متنوعة من الأساليب والخدمات التي تقوم بتوصيل الأموال إلى العديد من العناوين أو الشركات. يتم بعد ذلك تسليم الأصول إلى موقع مستهدف أو إلى البورصة ليتم تصفيتها من مصدر قانوني على ما يبدو. هذا الإجراء يجعل تعقب الأموال المغسولة وإرجاعها إلى نشاط غير قانوني أمراً بالغ الصعوبة.
الطرق الخمس الأكثر شيوعًا التي يستخدمها اللصوص لغسل الأموال على blockchain مذكورة أدناه.
الخدمات المتداخلة
يُشار إلى مجموعة واسعة من الخدمات التي يتم تشغيلها ضمن بورصة واحدة أو أكثر باسم الخدمات المتداخلة. هؤلاء تستخدم الخدمات العناوين المستضافة في البورصة للوصول إلى سيولة البورصات والاستفادة من فرص التداول. لا تمتلك بعض البورصات متطلبات امتثال صارمة للخدمات المتداخلة، مما يسمح للمجرمين باستخدامها غسل الأموال.
تظهر معاملات الخدمات المتداخلة هذه في دفتر الأستاذ blockchain على أنها تم تنفيذها من قبل الأطراف المقابلة المضيفة (أي البورصات)، وليس من خلال الخدمات المتداخلة المستضافة أو العناوين الفردية.
An يعتبر الوسيط خارج البورصة (OTC) هو الأكثر انتشارًا ونوع معروف من الخدمة المتداخلة. يسمح وسطاء OTC للمتداولين بتبادل كميات هائلة من العملات المشفرة بسرعة وأمان وسرية. دون الحاجة إلى التبادل، يتيح وسطاء OTC تبادل العملات المشفرة مباشرة بين طرفين. يمكن أن تتم هذه المعاملات بين العملات المشفرة (على سبيل المثال، Ethereum وBitcoin) أو بين العملات المشفرة والعملات الورقية (على سبيل المثال، العملات المشفرة، مثل Bitcoin والعملات الورقية، مثل اليورو).
في مقابل العمولة، يكتشف وسطاء OTC الأطراف المقابلة للمعاملة ولكن لا يشاركون في المحادثات. بعد الاتفاق على الاتفاقيات، يقوم الطرفان بنقل حراسة الأصول إلى الوسيط.
منصات القمار
كثيرًا ما يستخدم القائمون على غسيل الأموال بالعملات المشفرة منصات المقامرة. يتم إيداع الأموال في المنصة باستخدام مجموعة متنوعة من الحسابات المحددة والمجهولة. يتم الدفع لهم أو وضعهم في الرهانات، في كثير من الأحيان بمساعدة الشركات التابعة. يمكن منح الأموال الموجودة في حساب المقامرة وضعًا قانونيًا بمجرد دفعها. تتضمن دراسة "العلم الأحمر لغسل الأموال وتمويل الإرهاب" الصادرة عن فرقة العمل المعنية بالإجراءات المالية (FATF) في سبتمبر 2020، خدمات المقامرة. أدركت فرقة العمل المعنية بالإجراءات المالية حالتين يمكن فيهما اعتبار خدمات المقامرة علامة حمراء في هذا التقرير:
- الأموال المودعة أو المسحوبة من عنوان أصول افتراضي أو محفظة لها روابط مباشرة وغير مباشرة بمصادر مشبوهة معروفة، مثل مواقع المقامرة التي بها مشكلات.
- معاملات VA التي تنشأ أو تنتهي في خدمات الألعاب عبر الإنترنت.
خلاطات
الخلاطات هي خدمات تجمع بين الأصول الرقمية من العديد من العناوين قبل إرسالها إلى عناوين الوجهة الجديدة أو المحافظ على فترات زمنية عشوائية، وبالتالي تعزيز عدم الكشف عن هويتها. يتم استخدامها بشكل متكرر لإخفاء أثر الأموال قبل تحويلها إلى شركات مشروعة أو بورصات مهمة.
لقد أدى استخدام الخلاطات لغسل أموال العملات المشفرة إلى نشر الأخبار، وكانت الأرقام مذهلة. اتُهمت شركة Helix، وهي خدمة خلط احتجازية، في أغسطس 2021 بالتورط في مخطط لغسل أموال بقيمة 300 مليون دولار يتضمن أصول تم الحصول عليها من تهريب المخدرات وأنشطة غير قانونية أخرى. تركز التهم الموجهة ضد شركة Helix على نية الشركة مساعدة المستخدمين في إخفاء ملكية Bitcoin التي تم الحصول عليها من خلال عمليات darknet، وذلك بشكل أساسي من خلال مواقع Grams وAlphaBay darknet. تم وصف اللولب بأنه أ "بهلوان العملة المشفرة القائم على الشبكة المظلمة."
التبادلات غير المتوافقة
التبادلات غير المتوافقة هي تلك التي لا تتبع اللوائح، أو لا تخضع لها، أو لديها برامج امتثال متساهلة. ولنقل الأصول المشفرة، تتطلب هذه البورصات القليل من التحقق من هوية المستخدم أو لا تتطلب أي شيء على الإطلاق، مما يجعلها جذابة بشكل خاص للمجرمين.
وفقا لدراسة حديثة، وبلغ حجم معاملات التبادل غير المتوافقة في عام 2020 حوالي 20 مليار دولار، مع 4.2 مليار دولار أمريكي لخدمة العمليات الإجرامية، وهو ما يمثل زيادة بنسبة 16 بالمائة في حجم المعاملات غير المشروعة مقارنة بعام 2019. ووفقًا لهذه الدراسة، فإن منصات التداول غير المتوافقة تجتذب المجرمين لدرجة أنهم ينفذون معاملات غير قانونية أكثر بعشر مرات من عمليات التبادل التي تخضع للوائح "اعرف عميلك" و"مكافحة غسل الأموال" المعمول بها. .
الخدمات التي يقع مقرها الرئيسي في الولايات القضائية عالية المخاطر
الخدمات الموجودة في الولايات القضائية عالية المخاطر هي تلك التي تم تحديدها على أنها بها عيوب استراتيجية في أنظمة مكافحة غسل الأموال (AML) أو مكافحة تمويل الإرهاب (CFT).
في ورقتين عامتين تعرفان باسم ""القائمة السوداء" و"القائمة الرمادية" تعترف فرقة العمل المعنية بالإجراءات المالية (FATF) بالدول التي لديها إجراءات غير كافية لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب (AML/CFT). وتحدد المفوضية الأوروبية أيضًا الدول التي تعاني من نقاط ضعف استراتيجية في أنظمتها الخاصة بمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب والتي تشكل تهديدًا خطيرًا للنظام المالي للاتحاد الأوروبي.
إخلاء المسؤولية: يتم توفير المعلومات الواردة في هذا الموقع كتعليق عام على السوق ولا تشكل نصيحة استثمارية. نحن نشجعك على إجراء البحوث الخاصة بك قبل الاستثمار.
انضم إلى CoinCu Telegram لتتبع الأخبار: https://t.me/coincunews
تابع قناة CoinCu على اليوتيوب | تابع صفحة CoinCu على Facebook
آني
أخبار CoinCu
المعلن / كاتب التعليق
معرفة
ما هي عملية غسيل الأموال بالبيتكوين؟
العديد من جرائم العملات المشفرة لها موضوع مشترك وهو غسيل الأموال. يستخدم المجرمون إخفاء هوية blockchain لغسل العائدات من كل من الجرائم خارج السلسلة والجرائم المتصلة بها، مما يحجب مصدر المدفوعات غير المشروعة ويحولها إلى نقد للودائع المصرفية.
يستخدم المجرمون العملات المشفرة لغسل الأرباح الناتجة عن مجموعة متنوعة من الجرائم، بدءًا من الجرائم والمخططات التقليدية إلى الجرائم الإلكترونية والاحتيال الرقمي وسرقات العملات المشفرة من التبادلات عبر الإنترنت.
• أصدرت فرقة العمل المعنية بالإجراءات المالية (FATF) توصيات إلى معظم البورصات الرئيسية ومقدمي خدمات الأصول الافتراضية (VASPs) الآخرين.بهدف الحد من مخاطر استخدام الأصول الافتراضية لغسل الأموال وتمويل الإرهاب. تستخدم مجموعة العمل المالي (FATF) نهجًا قائمًا على المخاطر لمكافحة غسل الأموال (AML). يتضمن قواعد "اعرف عميلك" (KYC) التي تتطلب التبادلات ومقدمي خدمات VASP الآخرين لمصادقة هويات عملائهم. وبسبب هذه القواعد، طور المجرمون أساليب بارعة لمراوغة المحققين الماليين وغسل أموالهم الأموال غير المشروعة.
كيف تتم عملية غسيل الأموال بالعملات المشفرة؟
لإخفاء أصولهم، يستخدم المجرمون مجموعة متنوعة من الأساليب والخدمات التي تقوم بتوصيل الأموال إلى العديد من العناوين أو الشركات. يتم بعد ذلك تسليم الأصول إلى موقع مستهدف أو إلى البورصة ليتم تصفيتها من مصدر قانوني على ما يبدو. هذا الإجراء يجعل تعقب الأموال المغسولة وإرجاعها إلى نشاط غير قانوني أمراً بالغ الصعوبة.
الطرق الخمس الأكثر شيوعًا التي يستخدمها اللصوص لغسل الأموال على blockchain مذكورة أدناه.
الخدمات المتداخلة
يُشار إلى مجموعة واسعة من الخدمات التي يتم تشغيلها ضمن بورصة واحدة أو أكثر باسم الخدمات المتداخلة. هؤلاء تستخدم الخدمات العناوين المستضافة في البورصة للوصول إلى سيولة البورصات والاستفادة من فرص التداول. لا تمتلك بعض البورصات متطلبات امتثال صارمة للخدمات المتداخلة، مما يسمح للمجرمين باستخدامها غسل الأموال.
تظهر معاملات الخدمات المتداخلة هذه في دفتر الأستاذ blockchain على أنها تم تنفيذها من قبل الأطراف المقابلة المضيفة (أي البورصات)، وليس من خلال الخدمات المتداخلة المستضافة أو العناوين الفردية.
An يعتبر الوسيط خارج البورصة (OTC) هو الأكثر انتشارًا ونوع معروف من الخدمة المتداخلة. يسمح وسطاء OTC للمتداولين بتبادل كميات هائلة من العملات المشفرة بسرعة وأمان وسرية. دون الحاجة إلى التبادل، يتيح وسطاء OTC تبادل العملات المشفرة مباشرة بين طرفين. يمكن أن تتم هذه المعاملات بين العملات المشفرة (على سبيل المثال، Ethereum وBitcoin) أو بين العملات المشفرة والعملات الورقية (على سبيل المثال، العملات المشفرة، مثل Bitcoin والعملات الورقية، مثل اليورو).
في مقابل العمولة، يكتشف وسطاء OTC الأطراف المقابلة للمعاملة ولكن لا يشاركون في المحادثات. بعد الاتفاق على الاتفاقيات، يقوم الطرفان بنقل حراسة الأصول إلى الوسيط.
منصات القمار
كثيرًا ما يستخدم القائمون على غسيل الأموال بالعملات المشفرة منصات المقامرة. يتم إيداع الأموال في المنصة باستخدام مجموعة متنوعة من الحسابات المحددة والمجهولة. يتم الدفع لهم أو وضعهم في الرهانات، في كثير من الأحيان بمساعدة الشركات التابعة. يمكن منح الأموال الموجودة في حساب المقامرة وضعًا قانونيًا بمجرد دفعها. تتضمن دراسة "العلم الأحمر لغسل الأموال وتمويل الإرهاب" الصادرة عن فرقة العمل المعنية بالإجراءات المالية (FATF) في سبتمبر 2020، خدمات المقامرة. أدركت فرقة العمل المعنية بالإجراءات المالية حالتين يمكن فيهما اعتبار خدمات المقامرة علامة حمراء في هذا التقرير:
- الأموال المودعة أو المسحوبة من عنوان أصول افتراضي أو محفظة لها روابط مباشرة وغير مباشرة بمصادر مشبوهة معروفة، مثل مواقع المقامرة التي بها مشكلات.
- معاملات VA التي تنشأ أو تنتهي في خدمات الألعاب عبر الإنترنت.
خلاطات
الخلاطات هي خدمات تجمع بين الأصول الرقمية من العديد من العناوين قبل إرسالها إلى عناوين الوجهة الجديدة أو المحافظ على فترات زمنية عشوائية، وبالتالي تعزيز عدم الكشف عن هويتها. يتم استخدامها بشكل متكرر لإخفاء أثر الأموال قبل تحويلها إلى شركات مشروعة أو بورصات مهمة.
لقد أدى استخدام الخلاطات لغسل أموال العملات المشفرة إلى نشر الأخبار، وكانت الأرقام مذهلة. اتُهمت شركة Helix، وهي خدمة خلط احتجازية، في أغسطس 2021 بالتورط في مخطط لغسل أموال بقيمة 300 مليون دولار يتضمن أصول تم الحصول عليها من تهريب المخدرات وأنشطة غير قانونية أخرى. تركز التهم الموجهة ضد شركة Helix على نية الشركة مساعدة المستخدمين في إخفاء ملكية Bitcoin التي تم الحصول عليها من خلال عمليات darknet، وذلك بشكل أساسي من خلال مواقع Grams وAlphaBay darknet. تم وصف اللولب بأنه أ "بهلوان العملة المشفرة القائم على الشبكة المظلمة."
التبادلات غير المتوافقة
التبادلات غير المتوافقة هي تلك التي لا تتبع اللوائح، أو لا تخضع لها، أو لديها برامج امتثال متساهلة. ولنقل الأصول المشفرة، تتطلب هذه البورصات القليل من التحقق من هوية المستخدم أو لا تتطلب أي شيء على الإطلاق، مما يجعلها جذابة بشكل خاص للمجرمين.
وفقا لدراسة حديثة، وبلغ حجم معاملات التبادل غير المتوافقة في عام 2020 حوالي 20 مليار دولار، مع 4.2 مليار دولار أمريكي لخدمة العمليات الإجرامية، وهو ما يمثل زيادة بنسبة 16 بالمائة في حجم المعاملات غير المشروعة مقارنة بعام 2019. ووفقًا لهذه الدراسة، فإن منصات التداول غير المتوافقة تجتذب المجرمين لدرجة أنهم ينفذون معاملات غير قانونية أكثر بعشر مرات من عمليات التبادل التي تخضع للوائح "اعرف عميلك" و"مكافحة غسل الأموال" المعمول بها. .
الخدمات التي يقع مقرها الرئيسي في الولايات القضائية عالية المخاطر
الخدمات الموجودة في الولايات القضائية عالية المخاطر هي تلك التي تم تحديدها على أنها بها عيوب استراتيجية في أنظمة مكافحة غسل الأموال (AML) أو مكافحة تمويل الإرهاب (CFT).
في ورقتين عامتين تعرفان باسم ""القائمة السوداء" و"القائمة الرمادية" تعترف فرقة العمل المعنية بالإجراءات المالية (FATF) بالدول التي لديها إجراءات غير كافية لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب (AML/CFT). وتحدد المفوضية الأوروبية أيضًا الدول التي تعاني من نقاط ضعف استراتيجية في أنظمتها الخاصة بمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب والتي تشكل تهديدًا خطيرًا للنظام المالي للاتحاد الأوروبي.
إخلاء المسؤولية: يتم توفير المعلومات الواردة في هذا الموقع كتعليق عام على السوق ولا تشكل نصيحة استثمارية. نحن نشجعك على إجراء البحوث الخاصة بك قبل الاستثمار.
انضم إلى CoinCu Telegram لتتبع الأخبار: https://t.me/coincunews
تابع قناة CoinCu على اليوتيوب | تابع صفحة CoinCu على Facebook
آني
أخبار CoinCu
وظائف أخرى
المنشورات المشابهة
الأخبار
رسالة التصيد الاحتيالي TON تخدع المستخدمين بمبلغ 5000 دولار أمريكي رخيص
الأخبار
مجموعة التصيد تُعيد عملات مشفرة مسروقة بقيمة 66.88 مليون دولار إلى الضحية، وتجمع المكافأة!
الأخبار
سيتم إغلاق BlockFi في شهر مايو، ويحتاج المستخدمون إلى سحب الأصول قبل 28 أبريل
الأخبار
يضيف zkLogin الخاص بـ Sui الآن استرداد التوقيع المتعدد ودعم حسابات Apple
الأخبار
أصبحت قضية صندوق الديون الآن أكثر تعقيدًا مع عمليات التستر على هيئة الأوراق المالية والبورصات
الأخبار
90% من حجم معاملات العملات المستقرة لا يوجد بها مشاركة من المستخدمين الحقيقيين
الأخبار
يتم إجراء تقرير الكشف عن LayerZero Sybil بالتعاون مع Chaos Labs وNansen
معرفة
نظرة عامة على الانتخابات الأمريكية: الولايات المتأرجحة والائتلافات وآفاق عام 2024
الأخبار
