Cómo detectar un esquema cripto Ponzi
Desde que experimentó un tremendo crecimiento con un número cada vez mayor de monedas y proyectos, el mercado de las criptomonedas también conlleva el riesgo de que se creen muchos esquemas de inversión turbios para atraer a los inversores. Los inversores quieren obtener beneficios rápidos, lo que también se conoce como esquema Ponzi.
¿Qué es un esquema Ponzi?
Conforme En el correo electrónico “Su Cuenta de Usuario en su Nuevo Sistema XNUMXCX”. Comisión de Bolsa y Valores de los Estados Unidos (SEC):
“Un esquema Ponzi es una estafa de inversión que implica el pago de supuestos rendimientos a inversores existentes a partir de fondos aportados por nuevos inversores. Los organizadores de esquemas Ponzi a menudo solicitan nuevos inversores prometiendo invertir fondos en oportunidades que supuestamente generan altos rendimientos con poco o ningún riesgo”.
El término estafa ponzi apareció por primera vez en 1920, cuando un estafador llamado Charles Ponzi anunció a los inversores un programa de alta rentabilidad que supuestamente utilizaba cupones de respuesta postal para generar ganancias notables.
Garantizó a los inversores 50% de rentabilidad en 45 días or 100% de interés en 90 días. Fiel a su palabra, el grupo inicial de inversores recibió las ganancias prometidas, pero no tenían idea de que el dinero provenía de inversores posteriores. El ciclo estaba destinado a atraer nuevos inversores, permitiendo Ponzi tomar más de 20 millones de dólares.
No fue el primero en utilizar esta técnica para defraudar a la gente, pero sí fue el primero en utilizarla a tan gran escala. Como resultado, el enfoque recibió su nombre.
Las criptomonedas son un gran objetivo para los autores intelectuales del esquema Ponzi. Los inversores promedio no comprenden completamente la tecnología detrás de Bitcoin ni cómo evaluar una criptomoneda como una inversión viable.
Esto abre la puerta a que los estafadores se hagan pasar por especialistas que pueden manejar la difícil tecnología y la curva de aprendizaje por usted. Le ofrecerán rendimientos altísimos y le asegurarán que no necesitará comprender el cómo de esas riquezas. Señalarán sitios web maravillosamente creados y ensalzarán el intelecto del equipo del proyecto.
En una palabra, un esquema Ponzi es un programa de inversión falso que promete a los clientes rendimientos exorbitantes pero utiliza el dinero recaudado de nuevos participantes para pagar a los primeros inversores. Esto ayuda a los estafadores detrás de tales negocios a mantener cierto sentido de respetabilidad y atraer nuevos inversores.
Los esquemas Ponzi han proliferado en la industria debido a la naturaleza descentralizada de la tecnología blockchain, que permite a los estafadores evitar a las autoridades monetarias centralizadas, que normalmente señalan o congelan transacciones cuestionables.
La inmutabilidad de los sistemas blockchain, que hace que las transferencias financieras sean irreversibles, también beneficia a los estafadores al dificultar que las víctimas de Ponzi recuperen sus fondos.
Sin embargo, para mantenerse, los esquemas Ponzi requieren un suministro constante de fondos. La mascarada generalmente termina cuando disminuye el número de nuevos reclutas o cuando los inversores deciden retirar sus fondos en masa.
¿Cómo detectar un esquema Ponzi criptográfico?
Al determinar si un proyecto de criptomonedas es un esquema Ponzi, examine los siguientes factores.
Rendimientos muy altos con poco o ningún riesgo
Muchos esquemas Ponzi de criptomonedas afirman ofrecer a los inversores grandes rendimientos sin riesgo. Sin embargo, esto contradice cómo funciona la inversión en el mundo real. En verdad, toda inversión tiene algún nivel de riesgo.
Los inversores deberían ser escépticos ante las promesas de ganancias garantizadas or altos rendimientos con poco o ningún riesgo. Todas las inversiones implican cierta cantidad de riesgo y los inversores deben tener cuidado con las ofertas que parecen demasiado buenas para ser verdad.
Rentabilidades con baja volatilidad
Los esquemas Ponzi garantizan ganancias extremadamente estables en el tiempo. Los mercados son inherentemente volátiles. Si bien los rendimientos a largo plazo pueden parecer estables, el rendimiento a corto plazo varía mensualmente. Cuando se hacen afirmaciones de rendimientos constantes independientemente de las condiciones del mercado, deberían aparecer señales de alerta.
Aplicación de métodos de inversión complejos.
Los inversores deben tener cuidado cuando un plan puede generar rendimientos sólo mediante una técnica inteligente u oculta. Si el mecanismo de un plan de inversión subyacente es difícil de entender, se debe evitar la inversión.
Los esquemas Ponzi mencionan con frecuencia tácticas comerciales complejas como una de las razones por las que pueden lograr grandes recompensas con bajo riesgo. Muchas de las técnicas de desarrollo indicadas suelen ser difíciles de comprender, pero lo hacen a propósito para evadir la inspección.
Liquidez insuficiente
Ciertos activos son inherentemente ilíquidos (inversiones iniciales, bienes raíces, etc.), mientras que las criptomonedas son bastante líquidas. Si una inversión en criptomonedas no es líquida, el inversor debe comprender por qué y saber claramente cuándo la inversión será líquida.
Comercialización de niveles múltiples
El marketing multinivel es un enfoque de marketing polémico en el que los jugadores ganan dinero promocionando ciertos artículos y servicios y reclutando a otros para que se unan a la red. Las comisiones ganadas por los reclutas se dividen entre los miembros de su línea ascendente.
En el sector de las criptomonedas también se aplica el marketing multinivel para atraer a varios inversores que también piensan en mantener la vida del plan.
Conclusión
Los estafadores llevan casi un siglo utilizando esquemas Ponzi. Sin embargo, han podido crecer en el mercado de las criptomonedas debido a la falta de reglas detalladas que controlen el sector.
Los inversores deben estar preparados para una volatilidad severa y períodos de rendimientos bajos o negativos y garantizar que su exposición a estos activos especulativos sea aceptable para el riesgo previsto, como ocurre con cualquier activo innovador y de base tecnológica. Investigar es fundamental para que las criptomonedas lo mantengan a usted y a su dinero seguros.
DESCARGO DE RESPONSABILIDAD: La información de este sitio web se proporciona como un comentario general del mercado y no constituye un consejo de inversión. Le animamos a que haga su propia investigación antes de invertir.
Únase a nosotros para estar al tanto de las novedades: https://linktr.ee/coincu
Pagina web: coincu.com
Harold
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Cómo detectar un esquema cripto Ponzi
Desde que experimentó un tremendo crecimiento con un número cada vez mayor de monedas y proyectos, el mercado de las criptomonedas también conlleva el riesgo de que se creen muchos esquemas de inversión turbios para atraer a los inversores. Los inversores quieren obtener beneficios rápidos, lo que también se conoce como esquema Ponzi.
¿Qué es un esquema Ponzi?
Conforme En el correo electrónico “Su Cuenta de Usuario en su Nuevo Sistema XNUMXCX”. Comisión de Bolsa y Valores de los Estados Unidos (SEC):
“Un esquema Ponzi es una estafa de inversión que implica el pago de supuestos rendimientos a inversores existentes a partir de fondos aportados por nuevos inversores. Los organizadores de esquemas Ponzi a menudo solicitan nuevos inversores prometiendo invertir fondos en oportunidades que supuestamente generan altos rendimientos con poco o ningún riesgo”.
El término estafa ponzi apareció por primera vez en 1920, cuando un estafador llamado Charles Ponzi anunció a los inversores un programa de alta rentabilidad que supuestamente utilizaba cupones de respuesta postal para generar ganancias notables.
Garantizó a los inversores 50% de rentabilidad en 45 días or 100% de interés en 90 días. Fiel a su palabra, el grupo inicial de inversores recibió las ganancias prometidas, pero no tenían idea de que el dinero provenía de inversores posteriores. El ciclo estaba destinado a atraer nuevos inversores, permitiendo Ponzi tomar más de 20 millones de dólares.
No fue el primero en utilizar esta técnica para defraudar a la gente, pero sí fue el primero en utilizarla a tan gran escala. Como resultado, el enfoque recibió su nombre.
Las criptomonedas son un gran objetivo para los autores intelectuales del esquema Ponzi. Los inversores promedio no comprenden completamente la tecnología detrás de Bitcoin ni cómo evaluar una criptomoneda como una inversión viable.
Esto abre la puerta a que los estafadores se hagan pasar por especialistas que pueden manejar la difícil tecnología y la curva de aprendizaje por usted. Le ofrecerán rendimientos altísimos y le asegurarán que no necesitará comprender el cómo de esas riquezas. Señalarán sitios web maravillosamente creados y ensalzarán el intelecto del equipo del proyecto.
En una palabra, un esquema Ponzi es un programa de inversión falso que promete a los clientes rendimientos exorbitantes pero utiliza el dinero recaudado de nuevos participantes para pagar a los primeros inversores. Esto ayuda a los estafadores detrás de tales negocios a mantener cierto sentido de respetabilidad y atraer nuevos inversores.
Los esquemas Ponzi han proliferado en la industria debido a la naturaleza descentralizada de la tecnología blockchain, que permite a los estafadores evitar a las autoridades monetarias centralizadas, que normalmente señalan o congelan transacciones cuestionables.
La inmutabilidad de los sistemas blockchain, que hace que las transferencias financieras sean irreversibles, también beneficia a los estafadores al dificultar que las víctimas de Ponzi recuperen sus fondos.
Sin embargo, para mantenerse, los esquemas Ponzi requieren un suministro constante de fondos. La mascarada generalmente termina cuando disminuye el número de nuevos reclutas o cuando los inversores deciden retirar sus fondos en masa.
¿Cómo detectar un esquema Ponzi criptográfico?
Al determinar si un proyecto de criptomonedas es un esquema Ponzi, examine los siguientes factores.
Rendimientos muy altos con poco o ningún riesgo
Muchos esquemas Ponzi de criptomonedas afirman ofrecer a los inversores grandes rendimientos sin riesgo. Sin embargo, esto contradice cómo funciona la inversión en el mundo real. En verdad, toda inversión tiene algún nivel de riesgo.
Los inversores deberían ser escépticos ante las promesas de ganancias garantizadas or altos rendimientos con poco o ningún riesgo. Todas las inversiones implican cierta cantidad de riesgo y los inversores deben tener cuidado con las ofertas que parecen demasiado buenas para ser verdad.
Rentabilidades con baja volatilidad
Los esquemas Ponzi garantizan ganancias extremadamente estables en el tiempo. Los mercados son inherentemente volátiles. Si bien los rendimientos a largo plazo pueden parecer estables, el rendimiento a corto plazo varía mensualmente. Cuando se hacen afirmaciones de rendimientos constantes independientemente de las condiciones del mercado, deberían aparecer señales de alerta.
Aplicación de métodos de inversión complejos.
Los inversores deben tener cuidado cuando un plan puede generar rendimientos sólo mediante una técnica inteligente u oculta. Si el mecanismo de un plan de inversión subyacente es difícil de entender, se debe evitar la inversión.
Los esquemas Ponzi mencionan con frecuencia tácticas comerciales complejas como una de las razones por las que pueden lograr grandes recompensas con bajo riesgo. Muchas de las técnicas de desarrollo indicadas suelen ser difíciles de comprender, pero lo hacen a propósito para evadir la inspección.
Liquidez insuficiente
Ciertos activos son inherentemente ilíquidos (inversiones iniciales, bienes raíces, etc.), mientras que las criptomonedas son bastante líquidas. Si una inversión en criptomonedas no es líquida, el inversor debe comprender por qué y saber claramente cuándo la inversión será líquida.
Comercialización de niveles múltiples
El marketing multinivel es un enfoque de marketing polémico en el que los jugadores ganan dinero promocionando ciertos artículos y servicios y reclutando a otros para que se unan a la red. Las comisiones ganadas por los reclutas se dividen entre los miembros de su línea ascendente.
En el sector de las criptomonedas también se aplica el marketing multinivel para atraer a varios inversores que también piensan en mantener la vida del plan.
Conclusión
Los estafadores llevan casi un siglo utilizando esquemas Ponzi. Sin embargo, han podido crecer en el mercado de las criptomonedas debido a la falta de reglas detalladas que controlen el sector.
Los inversores deben estar preparados para una volatilidad severa y períodos de rendimientos bajos o negativos y garantizar que su exposición a estos activos especulativos sea aceptable para el riesgo previsto, como ocurre con cualquier activo innovador y de base tecnológica. Investigar es fundamental para que las criptomonedas lo mantengan a usted y a su dinero seguros.
DESCARGO DE RESPONSABILIDAD: La información de este sitio web se proporciona como un comentario general del mercado y no constituye un consejo de inversión. Le animamos a que haga su propia investigación antes de invertir.
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