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Connaissance

Le réseau Solana a été presque détruit par une baleine Solend grâce à un prêt de 108 millions de dollars.

22 juin 2022 - Autour 5 min minutes pour lire

Une baleine de Solana était sur le point de vider un pool de liquidités, ce qui aurait eu d'énormes répercussions.

Le réseau Solana a été presque détruit par une baleine Solend grâce à un prêt de 108 millions de dollars.

Solend, un protocole de prêt décentralisé basé sur le réseau Solana, étroitement a échappé à la liquidation à 95 % des dépôts SOL de son pool de prêt.

Un énorme titulaire de compte, connu sous le nom de baleine, est au cœur du problème, avec une présence énorme sur le protocole de prêt et un contrôle sur la grande majorité des pièces SOL qu'il contient.

Le compte détenait un prêt de 108 millions de dollars en US Dollar Coin (USDC) et en Tether (USDT) qui était garanti en SOL, la crypto-monnaie native du réseau Solana. Comme le prix de SOL est tombé à 27 dollars mercredi et samedi de la semaine dernière, le prêt risquait d'être liquidé.

Solend se serait retrouvé avec presque aucun SOL si le prix du SOL avait été a continué à tomber et les 21 millions de dollars de SOL garantissant le prêt avaient été liquidés. La hâte d'acheter autant de SOL pour si peu d'argent, selon le co-fondateur du projet, pourrait avoir provoqué l'effondrement du réseau Solana de 2.6 milliards de dollars.

Le protocole a rapporté tôt mardi que l'emprunteur de baleines a transféré 25 millions de dollars de dette USDC à Mango Markets, un autre protocole de prêt basé sur Solana, soulageant Solend d'une partie du poids et réduisant le risque du protocole.

La valeur totale bloquée dans le protocole Solend a culminé à 1.4 milliard de dollars début avril, est tombée à 725 millions de dollars après l'effondrement de Terra en mai, et a chuté rapidement ces dernières semaines.

Il y avait 247 millions de dollars d'actifs bloqués dans le protocole mardi après-midi, avec un autre 171 millions de dollars de dettes impayées.

Le réseau Solana a été presque détruit par une baleine Solend grâce à un prêt de 108 millions de dollars.

Cette liquidation aurait été catastrophique pour Solend car, avec des prix en baisse, le marché n'aurait pas réussi à absorber les 21 millions de dollars de SOL qui auraient été immédiatement liquidés (soit 20 % du collatéral). Le protocole de prêt aurait été risque de perdre la quasi-totalité de son SOL pool de prêts à des taux extrêmement bas.

Rooter, cofondateur pseudonyme de Solend, a déclaré que la hâte des liquidateurs de acheter les 21 millions de dollars de SOL aux tarifs de braderie aurait poussé le réseau Solana à l’épreuve.

« Cela pourrait provoquer le chaos, mettant à rude épreuve le réseau Solana. Les liquidateurs seraient particulièrement actifs et spammeraient la fonction de liquidation, ce qui est connu pour être un facteur à l'origine de la faillite de Solana dans le passé. 

Solend a réussi à réduire une partie de son exposition en persuadant l'emprunteur de déplacer une partie de sa dette vers un protocole différent, mais pas totalement. Le protocole doit encore 84 millions de dollars à l’emprunteur.

La communauté a pris des mesures pour minimiser ou, à tout le moins, empêcher que cela ne se reproduise.

La communauté Solend a approuvé de manière décisive plus tôt dans la journée une proposition qui fixerait une limite d'emprunt de 50 millions de dollars par compte et modifierait le contrat intelligent (le code informatique qui supervise le protocole de prêt) en liquider temporairement 1 % des dépôts pour les prêts sous-garantis, plutôt que 20 %.

Lorsqu'il est apparu que le dépôt de 5.7 millions de SOL garantissant un prêt stable de 108 millions de dollars (US Dollar Coin et Tether) pourrait être liquidé si le prix du SOL tombait à 22.30 $, le protocole de prêt DeFi, dont le nom est un portemanteau des mots « Solana » et « prêter », a commencé à tenter de contacter l’emprunteur la semaine dernière.

Le réseau Solana a été presque détruit par une baleine Solend grâce à un prêt de 108 millions de dollars.

Rooter, le co-fondateur, a même proposé de prendre le contrôle du compte, baptisé « SLND1 », afin que la garantie puisse être liquidée de manière ordonnée sans bloquer (et éventuellement faire planter) le réseau Solana. La communauté cependant, a rejeté l'idée après avoir voté en sa faveur.

Après avoir reçu des critiques selon lesquelles 24 heures ne suffisaient pas pour que les membres votent, l'équipe Solend a écrit sur la proposition d'annuler le vote :

"Nous avons écouté vos critiques sur le SLND1 et la manière dont il a été mené",

Les marchés étaient déjà sous le choc de l'annonce selon laquelle le prêteur de crypto Celsius avait interrompu les retraits pour éviter une panique bancaire et que Fonds spéculatif de 3 milliards de dollars Three Arrows Le capital était en pourparlers avec ses créanciers pour rester à flot.

Solend fonctionne de la même manière que de nombreux autres prêteurs DeFi, qui sont des applications non dépositaires qui permettent aux utilisateurs d'échanger, d'emprunter et de prêter des actifs cryptographiques sans recourir à des intermédiaires tiers comme les banques. Les utilisateurs déposent des garanties – actuellement 47 devises et jetons différents répartis dans 18 pools de liquidité– et emprunter des actifs cryptographiques d’une valeur allant jusqu’à 75 % de leur garantie sur Solend.

Dans ce marché volatil, utiliser la cryptographie pour garantir des prêts sur n’importe quelle blockchain s’est avéré extrêmement dangereux. Lido a averti les emprunteurs sur Twitter en mai que l'Ethereum qu'ils avaient placé pour emprunter Lido Staked Ethereum (stETH) pourrait être liquidé.

Un problème similaire s'est produit la semaine dernière lorsqu'un emprunteur important, que l'on pensait à l'époque être Three Arrows Capital, a tenté d'éviter la liquidation de 300 millions de dollars de prêts auprès des prêteurs DeFi Aave et Compound.

AVIS DE NON-RESPONSABILITÉ : Les informations contenues sur ce site Web sont fournies à titre de commentaire général du marché et ne constituent pas un conseil en investissement. Nous vous encourageons à faire vos propres recherches avant d’investir.

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Patrick

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Une baleine de Solana était sur le point de vider un pool de liquidités, ce qui aurait eu d'énormes répercussions.

Le réseau Solana a été presque détruit par une baleine Solend grâce à un prêt de 108 millions de dollars.

Solend, un protocole de prêt décentralisé basé sur le réseau Solana, étroitement a échappé à la liquidation à 95 % des dépôts SOL de son pool de prêt.

Un énorme titulaire de compte, connu sous le nom de baleine, est au cœur du problème, avec une présence énorme sur le protocole de prêt et un contrôle sur la grande majorité des pièces SOL qu'il contient.

Le compte détenait un prêt de 108 millions de dollars en US Dollar Coin (USDC) et en Tether (USDT) qui était garanti en SOL, la crypto-monnaie native du réseau Solana. Comme le prix de SOL est tombé à 27 dollars mercredi et samedi de la semaine dernière, le prêt risquait d'être liquidé.

Solend se serait retrouvé avec presque aucun SOL si le prix du SOL avait été a continué à tomber et les 21 millions de dollars de SOL garantissant le prêt avaient été liquidés. La hâte d'acheter autant de SOL pour si peu d'argent, selon le co-fondateur du projet, pourrait avoir provoqué l'effondrement du réseau Solana de 2.6 milliards de dollars.

Le protocole a rapporté tôt mardi que l'emprunteur de baleines a transféré 25 millions de dollars de dette USDC à Mango Markets, un autre protocole de prêt basé sur Solana, soulageant Solend d'une partie du poids et réduisant le risque du protocole.

La valeur totale bloquée dans le protocole Solend a culminé à 1.4 milliard de dollars début avril, est tombée à 725 millions de dollars après l'effondrement de Terra en mai, et a chuté rapidement ces dernières semaines.

Il y avait 247 millions de dollars d'actifs bloqués dans le protocole mardi après-midi, avec un autre 171 millions de dollars de dettes impayées.

Le réseau Solana a été presque détruit par une baleine Solend grâce à un prêt de 108 millions de dollars.

Cette liquidation aurait été catastrophique pour Solend car, avec des prix en baisse, le marché n'aurait pas réussi à absorber les 21 millions de dollars de SOL qui auraient été immédiatement liquidés (soit 20 % du collatéral). Le protocole de prêt aurait été risque de perdre la quasi-totalité de son SOL pool de prêts à des taux extrêmement bas.

Rooter, cofondateur pseudonyme de Solend, a déclaré que la hâte des liquidateurs de acheter les 21 millions de dollars de SOL aux tarifs de braderie aurait poussé le réseau Solana à l’épreuve.

« Cela pourrait provoquer le chaos, mettant à rude épreuve le réseau Solana. Les liquidateurs seraient particulièrement actifs et spammeraient la fonction de liquidation, ce qui est connu pour être un facteur à l'origine de la faillite de Solana dans le passé. 

Solend a réussi à réduire une partie de son exposition en persuadant l'emprunteur de déplacer une partie de sa dette vers un protocole différent, mais pas totalement. Le protocole doit encore 84 millions de dollars à l’emprunteur.

La communauté a pris des mesures pour minimiser ou, à tout le moins, empêcher que cela ne se reproduise.

La communauté Solend a approuvé de manière décisive plus tôt dans la journée une proposition qui fixerait une limite d'emprunt de 50 millions de dollars par compte et modifierait le contrat intelligent (le code informatique qui supervise le protocole de prêt) en liquider temporairement 1 % des dépôts pour les prêts sous-garantis, plutôt que 20 %.

Lorsqu'il est apparu que le dépôt de 5.7 millions de SOL garantissant un prêt stable de 108 millions de dollars (US Dollar Coin et Tether) pourrait être liquidé si le prix du SOL tombait à 22.30 $, le protocole de prêt DeFi, dont le nom est un portemanteau des mots « Solana » et « prêter », a commencé à tenter de contacter l’emprunteur la semaine dernière.

Le réseau Solana a été presque détruit par une baleine Solend grâce à un prêt de 108 millions de dollars.

Rooter, le co-fondateur, a même proposé de prendre le contrôle du compte, baptisé « SLND1 », afin que la garantie puisse être liquidée de manière ordonnée sans bloquer (et éventuellement faire planter) le réseau Solana. La communauté cependant, a rejeté l'idée après avoir voté en sa faveur.

Après avoir reçu des critiques selon lesquelles 24 heures ne suffisaient pas pour que les membres votent, l'équipe Solend a écrit sur la proposition d'annuler le vote :

"Nous avons écouté vos critiques sur le SLND1 et la manière dont il a été mené",

Les marchés étaient déjà sous le choc de l'annonce selon laquelle le prêteur de crypto Celsius avait interrompu les retraits pour éviter une panique bancaire et que Fonds spéculatif de 3 milliards de dollars Three Arrows Le capital était en pourparlers avec ses créanciers pour rester à flot.

Solend fonctionne de la même manière que de nombreux autres prêteurs DeFi, qui sont des applications non dépositaires qui permettent aux utilisateurs d'échanger, d'emprunter et de prêter des actifs cryptographiques sans recourir à des intermédiaires tiers comme les banques. Les utilisateurs déposent des garanties – actuellement 47 devises et jetons différents répartis dans 18 pools de liquidité– et emprunter des actifs cryptographiques d’une valeur allant jusqu’à 75 % de leur garantie sur Solend.

Dans ce marché volatil, utiliser la cryptographie pour garantir des prêts sur n’importe quelle blockchain s’est avéré extrêmement dangereux. Lido a averti les emprunteurs sur Twitter en mai que l'Ethereum qu'ils avaient placé pour emprunter Lido Staked Ethereum (stETH) pourrait être liquidé.

Un problème similaire s'est produit la semaine dernière lorsqu'un emprunteur important, que l'on pensait à l'époque être Three Arrows Capital, a tenté d'éviter la liquidation de 300 millions de dollars de prêts auprès des prêteurs DeFi Aave et Compound.

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