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L'ABE renforce la vigilance contre le blanchiment d'argent crypto

31 mai 2023 - Autour 3 min minutes pour lire

Points clés:

  • L'Autorité bancaire européenne (ABE) souhaite étendre les directives sur le blanchiment d'argent aux entreprises de crypto-monnaie et aux banques qui font affaire avec elles.
  • Ces intentions font suite à une série de mesures de répression contre les technologies cryptographiques, dont les politiciens craignent qu'elles ne soient utilisées pour dissimuler des fonds illégaux ou terroristes.
  • Les préoccupations en matière de blanchiment d'argent peuvent augmenter pour les fournisseurs de services d'actifs cryptographiques tels que les échanges et les portefeuilles.
L'Autorité bancaire européenne (ABE) a commencé une consultation publique aujourd'hui sur les modifications proposées à ses lignes directrices sur les facteurs de risque de blanchiment d'argent et de financement du terrorisme (BC/FT).
L'ABE renforce la vigilance contre le blanchiment d'argent crypto

Les idées, qui sont soumises aux commentaires du public jusqu'au 31 août, font suite à une succession de mesures de répression contre les technologies cryptographiques susceptibles d'améliorer l'anonymat sur Internet, mais dont les politiciens craignent qu'elles ne soient utilisées pour dissimuler de l'argent illégal ou terroriste.

Les modifications proposées élargissent la portée des présentes lignes directrices pour inclure les fournisseurs de services de crypto-actifs (CASP). La consultation sera ouverte jusqu'au 31 août 2023.

Les CASP, comme les autres institutions financières et de crédit, sont vulnérables aux problèmes de BC/FT. Ces risques peuvent être accrus pour les CASP en raison, par exemple, de l'adoption d'une nouvelle technologie, de transferts rapides d'actifs cryptographiques dans le monde entier et de services dotés de fonctionnalités améliorant la confidentialité.

"L'ABE propose de modifier ses lignes directrices sur les facteurs de risque de BC/FT afin de définir des attentes réglementaires communes concernant les mesures que les CASP devraient prendre pour identifier et atténuer efficacement ces risques", selon l'ABE.

L'ABE renforce la vigilance contre le blanchiment d'argent crypto

L'utilisation de mélangeurs et de gobelets, de preuves à connaissance nulle et de pièces de confidentialité suggère un risque plus élevé, selon les directives. Les clients qui ont plusieurs comptes et effectuent des transactions vers des portefeuilles auto-hébergés qui ne sont pas gérés par un CASP réglementé ou sont situés dans des pays étrangers ostensiblement non réglementés font face aux mêmes risques.

Les changements incluent de nouvelles directives sectorielles pour les CASP qui mettent l'accent sur les variables qui peuvent indiquer l'exposition d'un CASP à un risque de BC/FT plus élevé ou réduit. Les CASP doivent tenir compte de ces aspects lors de l'évaluation du risque de BC/FT de leur entreprise et de leurs clients au début et au cours de la relation commerciale. Les lignes directrices décrivent également comment ils doivent modifier leur vigilance à l'égard de la clientèle (CDD) pour tenir compte de ces risques. En outre, les modifications fournissent des conseils aux autres établissements de crédit et établissements financiers sur les risques à prendre en compte lors de la conclusion d'un partenariat commercial avec un CASP ou d'une exposition à des actifs cryptographiques.

Les banques intéressées à accepter des clients crypto devraient également évaluer leur licence réglementaire et leur propriété, selon le conseil.

Au cours des derniers mois et années, l'Union européenne a tenté de lutter contre les menaces de blanchiment d'argent associées aux transactions cryptographiques secrètes. Les nouvelles réglementations sur le blanchiment d'argent peuvent limiter les transactions utilisant des portefeuilles auto-hébergés où le propriétaire ne peut pas être reconnu et peuvent même interdire carrément les devises anonymes. L'ABE a également souligné les dangers supplémentaires pour les organisations qui adoptent la technologie des registres distribués de type crypto dans une recommandation de mars.

Avertissement: Les informations sur ce site Web sont fournies à titre de commentaire général du marché et ne constituent pas un conseil en investissement. Nous vous encourageons à faire vos propres recherches avant d'investir.

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Harold

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Harold

Passionné par l'exploration des complexités du monde financier, j'ai passé plus de quatre ans dans le journalisme financier, couvrant tout, des actions traditionnelles à la pointe du capital-risque. "Les marchés financiers sont un puzzle fascinant", dis-je souvent, "et j'aime aider les gens à y trouver un sens". C'est ce qui me pousse à proposer un journalisme financier clair et perspicace aux lecteurs de Coincu.
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L'ABE renforce la vigilance contre le blanchiment d'argent crypto

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  • L'Autorité bancaire européenne (ABE) souhaite étendre les directives sur le blanchiment d'argent aux entreprises de crypto-monnaie et aux banques qui font affaire avec elles.
  • Ces intentions font suite à une série de mesures de répression contre les technologies cryptographiques, dont les politiciens craignent qu'elles ne soient utilisées pour dissimuler des fonds illégaux ou terroristes.
  • Les préoccupations en matière de blanchiment d'argent peuvent augmenter pour les fournisseurs de services d'actifs cryptographiques tels que les échanges et les portefeuilles.
L'Autorité bancaire européenne (ABE) a commencé une consultation publique aujourd'hui sur les modifications proposées à ses lignes directrices sur les facteurs de risque de blanchiment d'argent et de financement du terrorisme (BC/FT).
L'ABE renforce la vigilance contre le blanchiment d'argent crypto

Les idées, qui sont soumises aux commentaires du public jusqu'au 31 août, font suite à une succession de mesures de répression contre les technologies cryptographiques susceptibles d'améliorer l'anonymat sur Internet, mais dont les politiciens craignent qu'elles ne soient utilisées pour dissimuler de l'argent illégal ou terroriste.

Les modifications proposées élargissent la portée des présentes lignes directrices pour inclure les fournisseurs de services de crypto-actifs (CASP). La consultation sera ouverte jusqu'au 31 août 2023.

Les CASP, comme les autres institutions financières et de crédit, sont vulnérables aux problèmes de BC/FT. Ces risques peuvent être accrus pour les CASP en raison, par exemple, de l'adoption d'une nouvelle technologie, de transferts rapides d'actifs cryptographiques dans le monde entier et de services dotés de fonctionnalités améliorant la confidentialité.

"L'ABE propose de modifier ses lignes directrices sur les facteurs de risque de BC/FT afin de définir des attentes réglementaires communes concernant les mesures que les CASP devraient prendre pour identifier et atténuer efficacement ces risques", selon l'ABE.

L'ABE renforce la vigilance contre le blanchiment d'argent crypto

L'utilisation de mélangeurs et de gobelets, de preuves à connaissance nulle et de pièces de confidentialité suggère un risque plus élevé, selon les directives. Les clients qui ont plusieurs comptes et effectuent des transactions vers des portefeuilles auto-hébergés qui ne sont pas gérés par un CASP réglementé ou sont situés dans des pays étrangers ostensiblement non réglementés font face aux mêmes risques.

Les changements incluent de nouvelles directives sectorielles pour les CASP qui mettent l'accent sur les variables qui peuvent indiquer l'exposition d'un CASP à un risque de BC/FT plus élevé ou réduit. Les CASP doivent tenir compte de ces aspects lors de l'évaluation du risque de BC/FT de leur entreprise et de leurs clients au début et au cours de la relation commerciale. Les lignes directrices décrivent également comment ils doivent modifier leur vigilance à l'égard de la clientèle (CDD) pour tenir compte de ces risques. En outre, les modifications fournissent des conseils aux autres établissements de crédit et établissements financiers sur les risques à prendre en compte lors de la conclusion d'un partenariat commercial avec un CASP ou d'une exposition à des actifs cryptographiques.

Les banques intéressées à accepter des clients crypto devraient également évaluer leur licence réglementaire et leur propriété, selon le conseil.

Au cours des derniers mois et années, l'Union européenne a tenté de lutter contre les menaces de blanchiment d'argent associées aux transactions cryptographiques secrètes. Les nouvelles réglementations sur le blanchiment d'argent peuvent limiter les transactions utilisant des portefeuilles auto-hébergés où le propriétaire ne peut pas être reconnu et peuvent même interdire carrément les devises anonymes. L'ABE a également souligné les dangers supplémentaires pour les organisations qui adoptent la technologie des registres distribués de type crypto dans une recommandation de mars.

Avertissement: Les informations sur ce site Web sont fournies à titre de commentaire général du marché et ne constituent pas un conseil en investissement. Nous vous encourageons à faire vos propres recherches avant d'investir.

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