Binance, la bourse de crypto-monnaie la mieux notée au monde en termes de volume de transactions quotidiennes, a rapidement été confrontée à une série d'interdictions d'exploitation dans trois juridictions différentes : l'Ontario, le Canada ; Japon; et la Grande-Bretagne. Alors que les utilisateurs concernés continuent de s’adapter à ces évolutions rapides, la plateforme semble intensifier ses efforts pour répondre aux exigences réglementaires internationales – en particulier les soi-disant « règlements ». Les règles du tourisme « façonnent l’industrie.

La règle de voyage introduite par le Groupe d'action financière (GAFI) exige que les régulateurs et les fournisseurs d'actifs virtuels (VASP) – y compris les bourses de crypto-monnaie, les dépositaires et les bureaux de négociation de gré à gré – collectent et partagent les données des clients pendant les transactions. Cette règle entrera en vigueur en 2020 et est généralement similaire aux exigences préexistantes pour les émetteurs de fonds dans des pays comme les États-Unis, qui exigent que les émetteurs de fonds enregistrent les informations d'identification de toutes les parties impliquées dans les transferts d'argent entre institutions financières.

Cependant, suivre la règle est devenu compliqué pour de nombreuses bourses de crypto-monnaie à travers le monde en raison des différences entre les conversions spécifiques aux différents pays dans le cadre du GAFI. Pour cette raison, Binance, suivant les traces d'autres VASP, choisit de mettre en œuvre un outil spécialisé développé par la société de crypto-intelligence CipherTrace, adapté à certains des défis auxquels VASP est confronté.

L'outil est connu sous le nom de « Travellers » – du nom de la règle pour laquelle il a été développé – l'outil poursuit le long travail de CipherTrace sur l'architecture d'information open source pour les règles de voyage – et a été développé autour du VASP -Due diligence mandaté par le GAFI pour faire face aux contrepartie. Le PDG de la société, Dave Jevans, a déclaré que CipherTrace « pense que Traveler aidera Binance à continuer de respecter les normes les plus élevées en matière de conformité mondiale en matière de lutte contre le blanchiment d'argent, d'autant plus que les réglementations VASP se resserrent dans les juridictions du monde entier. » Il a ajouté que la solution vise à permettre la conformité AML « sans compromettre la sécurité ou la continuité des activités ».

Traveler vise à simplifier le processus de transaction des VASP vétérinaires en définissant automatiquement les transferts VASP à VASP ainsi que les VASP destinataires. L'outil est conçu pour garantir que les informations sensibles, personnellement identifiables et identifiables liées aux transactions confirmées en crypto-monnaie restent sécurisées et ne sont partagées qu'entre les organisations qui adhèrent au code de voyage. À l'aide d'une infrastructure cryptée et mutuellement authentifiée, Traveler émet également des certificats numériques VASP Know Your Customer et automatise l'introduction et les tests de nouveaux VASP partenaires, y compris les VASP dans les juridictions qui n'ont pas encore mis en œuvre de réglementations obligatoires en matière d'échange d'informations.

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Il semblerait que la première action en justice contre les opérations de Binance ce mois-ci ait été lancée au Japon le 25 juin, où l'autorité des services financiers a émis un avertissement en bourse, obligeant la société à proposer ses services aux utilisateurs japonais sans l'enregistrement requis. Le même jour, Binance a annoncé qu'elle cesserait de fournir des services aux utilisateurs en Ontario, où le régulateur provincial a été extrêmement proactif en examinant et en prenant des mesures contre les sociétés de cryptomonnaie.

Immédiatement après ces développements, le régulateur financier britannique a ordonné à Binance de cesser toutes les activités réglementées dans le pays. Les clients britanniques de Binance ne peuvent actuellement pas utiliser les paiements plus rapides sur la ligne de transport en commun populaire pour retirer des livres sterling de la plateforme.