Kinza Finance Review : plateforme de prêt révolutionnaire avec le modèle ve(3,3)

14 février 2024 - Autour 12 min minutes pour lire

Kinza Finance est un projet qui a récemment participé et remporté le programme MVB VI organisé par Binance Labs. Il s'agit d'un protocole de prêt axé sur la sécurité et d'un modèle tokenomique très réel pour attirer les premiers utilisateurs. Aujourd'hui, apprenons les détails de ce projet avec Coincu à travers l’article de Kinza Finance Review.

Kinza Finance Review : plateforme de prêt révolutionnaire avec le modèle ve(3,3)

Qu’est-ce que Kinza Finance ?

Kinza Finance est un protocole de prêt décentralisé opérant sur le Chaîne intelligente Binance (BSC), visant à offrir aux utilisateurs une expérience de prêt DeFi transparente et hautement adaptable. Se distinguant par sa nature non dépositaire, ses fonctionnalités sans autorisation et son cadre de sécurité robuste, Kinza Finance intègre des mécanismes et des solutions DeFi sophistiqués, prêts à remodeler le paysage de la finance décentralisée.

À la base, Kinza Finance facilite le prêt et l’emprunt d’actifs cryptographiques sur la chaîne BNB, en exploitant la puissance des contrats intelligents pour établir des marchés de prêts sous la forme de contrats de pool de liquidité.

Dans le cadre de ces contrats, les prêteurs contribuent aux actifs cryptographiques pour fournir des liquidités, tandis que les emprunteurs garantissent les actifs pour accéder aux opportunités d’emprunt au sein du même contrat. Notamment, les prêteurs devraient gagner une part des intérêts courus par les emprunteurs, favorisant ainsi un écosystème mutuellement bénéfique.

Les emprunteurs sont également incités par l'attribution de Jetons KZA, le jeton de gouvernance natif de Kinza Finance. Ces jetons servent de récompenses, offrant aux emprunteurs une valeur supplémentaire parallèlement à leurs activités d'emprunt. De plus, les emprunteurs peuvent participer au modèle inflationniste du jeton KZA, leur permettant de gagner une fraction de l'offre de jetons au fil du temps.

De plus, Kinza Finance introduit un modèle de gouvernance unique inspiré du cadre ve(3,3), permettant aux détenteurs de jetons KZA de mettre en jeu leurs jetons et de participer à la gouvernance du protocole. Ce mécanisme souligne l'engagement de Kinza Finance en faveur d'une prise de décision pilotée par la communauté et garantit que les parties prenantes ont leur mot à dire dans l'évolution de la plateforme.

Lire la suite: Revue BracketX : plate-forme de produits dérivés conviviale pour les utilisateurs Web3

Points forts de Kinza Finance

En mettant l'accent sur l'accessibilité, la sécurité, la durabilité, le rendement réel et les émissions inspirées de ve(3,3), Kinza Finance promet une expérience transformatrice pour les investisseurs et les commerçants. Kinza Finance présente les caractéristiques importantes suivantes :

Tirant parti de la puissance de la blockchain, Kinza Finance est un pionnier des opportunités de finance décentralisée, démocratisant l'accès au trading et à l'investissement. Cette initiative révolutionnaire garantit l'inclusion financière, permettant aux individus de devenir autonomes tout en offrant des moyens de générer des bénéfices grâce aux jetons, le tout sans avoir besoin de liquider leurs positions d'investissement.

Reconnaissant l'importance primordiale de la sécurité dans l'écosystème DeFi, Kinza Finance renforce sa plateforme avec des mesures robustes.

Leur protocole de prêt sert de service de gestion des risques décentralisé, protégeant les intérêts des investisseurs et des actifs individuels et institutionnels. En utilisant des techniques de sécurité avancées telles que « l'isolation des actifs », Kinza Finance établit de nouvelles références en matière de sécurité au sein du secteur.

Au cœur de la mission de Kinza Finance se trouve un engagement en faveur de la durabilité des marchés de prêts. En favorisant une liquidité plus importante sur ces marchés, ils ouvrent la voie à un écosystème financier plus résilient. Grâce à un mécanisme d'émission méticuleusement conçu basé sur le modèle ve(3,3), Kinza Finance encourage la participation des utilisateurs, stimulant ainsi les activités de prêt et améliorant la liquidité du marché.

En plus d'encourager les prêts, Kinza Finance met fortement l'accent sur le rendement réel. En offrant des incitations compétitives et des taux d'intérêt efficaces, la plateforme crée un environnement propice aux dépôts de fonds par les participants, garantissant ainsi des rendements réels durables pour les prêteurs et les détenteurs de jetons.

S'inspirant du modèle ve(3,3), Kinza Finance introduit un nouveau mécanisme d'émission pour stimuler l'apport de liquidités. Grâce à un système de vote démocratique, cette approche innovante adapte les émissions inspirées à des marchés de prêt spécifiques, récompensant ainsi les emprunteurs et renforçant l'attrait pour les fournisseurs de liquidités.

Fonctionnalités de Kinza Finance

Explorons les fonctionnalités de base de cette plateforme révolutionnaire :

Au cœur de Kinza Finance se trouve l'interface de marché, une plateforme qui présente une gamme diversifiée d'actifs disponibles pour le prêt ou l'emprunt. Les utilisateurs peuvent accéder à des informations vitales telles que Supply APY et Borrow APY, fournissant respectivement un aperçu des taux d'intérêt des prêteurs et des emprunteurs.

De plus, la fonctionnalité Marché affiche des mesures cruciales, notamment l'offre totale, l'emprunt total, les actifs disponibles à l'emprunt et le ratio prêt/valeur (LTV), permettant aux utilisateurs de prendre des décisions éclairées en fonction de la dynamique du marché et de la disponibilité des actifs.

Le tableau de bord sert d'espace personnalisé aux utilisateurs, offrant un aperçu complet de leurs activités de prêt et d'emprunt. Ici, les utilisateurs peuvent suivre des mesures telles que Mes fournitures et Mes emprunts, fournissant ainsi un aperçu de la position actuelle de leur portefeuille.

De plus, le tableau de bord met en évidence les actifs disponibles pour les prêts et les emprunts, permettant aux utilisateurs de gérer efficacement leurs actifs et d'optimiser leurs stratégies DeFi.

Kinza Finance encourage la participation des utilisateurs grâce à sa fonction Rewards, offrant des jetons xKZA aux détenteurs de cinq ou aux emprunteurs. Les utilisateurs peuvent réclamer ces récompenses directement depuis la plateforme, améliorant ainsi leur potentiel de gains et favorisant l'engagement communautaire. En alignant les incitations sur les actions des utilisateurs, Kinza Finance crée un écosystème dynamique où les participants sont récompensés pour leurs contributions.

L'interface Vote permet aux détenteurs de 5 de participer activement aux décisions de gouvernance au sein de l'écosystème Kinza Finance. Grâce à des mécanismes de vote démocratiques, les détenteurs de ve peuvent influencer l’attribution des « pots-de-vin » des pots-de-vin à des pools de liquidités spécifiques.

Ces pots-de-vin servent d'incitations pour attirer les votes des détenteurs de cinq, les bénéfices étant distribués à partir des pools sélectionnés à la fin de chaque période (époques). En décentralisant les processus de gouvernance, Kinza Finance favorise la transparence et la prise de décision pilotée par la communauté.

Étant donné que les détenteurs de ve recevront leurs « pots-de-vin » à la fin de chaque période (époques), les corrompus peuvent utiliser cette interface pour déposer leurs « pots-de-vin » dans chaque pool de liquidités dans le but de les inciter à voter.

Lorem ipsum dolor sit amet, consectetur elip adipiscing elit. Ut elit tellus, luctus nca ullamcorper mattis, pulvinar dapibus leo.

Éléments Kinza Finance

Offre APY : est le taux d’intérêt reçu lors de la fourniture de liquidités à ce pool.
Emprunter APY : est le taux d’intérêt que l’emprunteur doit payer lorsqu’il emprunte des actifs de ce pool.
Offre totale : le nombre d'actifs déposés dans ce pool
Emprunt total : le montant des actifs du pool qui ont été utilisés par l'emprunteur
Disponible : montant des actifs restants, disponibles pour emprunter dans le pool.
LTV : % maximum que les utilisateurs peuvent emprunter en fonction de leur garantie.

Les participants à Kinza Finance

Voici une répartition des rôles clés au sein de l'écosystème Kinza Finance :

Ces personnes jouent un rôle central en injectant des liquidités dans le pool de protocoles. En échange, ils reçoivent une part des bénéfices générés par les intérêts payés par les emprunteurs. Les prêteurs agissent essentiellement comme l’épine dorsale du processus de prêt, fournissant le capital nécessaire auquel les emprunteurs ont accès.

Les utilisateurs qui déposent des actifs numériques en garantie et les exploitent pour emprunter d’autres actifs constituent le segment des emprunteurs. Les taux d’intérêt qu’ils supportent dépendent du type d’actif de prêt utilisé. Une partie de ces taux d'intérêt est partagée avec le prêteur, tandis qu'une autre partie est allouée au protocole, garantissant ainsi la pérennité et la croissance.

La détention de jetons de plate-forme et leur mise en jeu distinguent les ve-Titulaires. En échange, ils reçoivent des veTokens (xKZA). Ces jetons accordent aux détenteurs le privilège de participer aux processus de vote concernant les niveaux d'émission du jeton pour les emprunteurs. De plus, les ve-Holders récoltent des bénéfices grâce aux intérêts des emprunteurs, alignant les incitations sur le succès et la gouvernance de la plateforme.

Les participants ayant la capacité de verser des fonds au fonds « pot-de-vin » de chaque pool de liquidité constituent les corrompus. Ces fonds sont ensuite répartis entre cinq détenteurs au sein du groupe à la fin de périodes prédéfinies appelées époques. Un tel mécanisme incite les détenteurs de ve à voter pour des récompenses (émissions) accrues pour les emprunteurs, favorisant ainsi l'engagement et l'efficacité au sein de l'écosystème.

Mécanisme de travail de Kinza Finance

Le mécanisme de fonctionnement de Kinza Finance s'articulera autour de deux composantes principales : les prêteurs et les emprunteurs :

Mécanisme opérationnel du prêteur chez Kinza Finance

Les prêteurs, l'épine dorsale de Kinza Finance, sont des personnes qui déposent divers actifs cryptographiques sur la plateforme et, en retour, reçoivent des kTokens représentant leur activité de prêt. Ces actifs peuvent aller des crypto-monnaies populaires comme Ethereum (ETH) et Binance Coin (BNB) vers des pièces stables telles que Tether (USDT) ainsi que Pièce USD (USDC). Chaque kToken détient une valeur équivalente aux actifs déposés selon un ratio de 1:1.

La beauté des kTokens réside dans leur nature portant intérêt. À mesure que les prêteurs apportent des liquidités, leurs kTokens commencent à générer des intérêts proportionnellement à leur position de prêt. De plus, ces kTokens peuvent être librement transférés ou échangés entre utilisateurs au sein de l'écosystème Kinza Finance.

Pour participer en tant que prêteur, les utilisateurs connectent simplement leur portefeuille DeFi à la plateforme Kinza Finance et déposent les actifs de leur choix. Une fois déposée, la liquidité devient automatiquement accessible aux emprunteurs, initiant ainsi le processus de génération d'intérêts pour le prêteur.

Mécanisme opérationnel de l'emprunteur dans Kinza Finance

De l’autre côté du spectre, les emprunteurs exploitent Kinza Finance en déposant des actifs cryptographiques comme garantie pour obtenir des prêts sous différentes formes. À l’instar des prêteurs, les emprunteurs reçoivent des jetons, appelés dTokens, représentant leurs dettes. Ces dTokens sont éteints de la circulation dès le remboursement intégral du prêt par l'emprunteur.

La capacité d'emprunt d'un utilisateur est déterminée par l'indice Loan-to-Value (LTV), qui évalue le risque associé au collatéral déposé. Par exemple, si un emprunteur promet 5 ETH (évalué à 13,250 60 $) comme garantie pour emprunter de l'USDT et que le ratio LTV pour ce pool particulier est de 60 %, le montant maximum qu'ils peuvent emprunter est calculé comme étant de 7950 % de la valeur de la garantie, ce qui donne un prêt maximum de XNUMX XNUMX USDT.

Jetons Kinza Finance

Avec le mécanisme ve(3,3), la conception du jeton Kinza se concentre sur la fourniture de retours réels. Ce rendement réel provient des intérêts que l’emprunteur doit payer. En encourageant l'emprunt via ve(3,3), les investisseurs recevront plus d'intérêts et apporteront plus de bénéfices réels aux utilisateurs.

Kinza Finance utilise un jeton principal pour le protocole, KZA. Après avoir placé le pari. Le jeton KZA mis en jeu deviendra xKZA. Pour participer au vote, vous avez besoin de xKZA.

Indicateurs clés du jeton KZA

Nom du jeton:
Ticker : KZA
Type de jeton : Jeton de plateforme
Blockchain : chaîne BNB
Norme de jeton : BEP20
Contrat : Pas encore disponible (Token n'a pas encore été officiellement lancé)
Offre totale : 100,000,000 XNUMX XNUMX KZA

Allocation de jetons KZA

12% – Investisseur : bloqué pendant 1 an, et distribué linéairement pendant 3 ans
3% – Conseiller : blocage sur 1 an, et allocation linéaire sur 3 ans
10% – Equipe : bloqué pendant 1 an, et réparti de façon linéaire sur 3 ans
55% – Communauté : débloqué en 4 ans
5% – Réserve : débloquée pendant 4 ans
10% – Ecosystème : 50% de liquidité chez TGE, 50% restant répartis linéairement sur 4 ans
5% – Airdrop : la majeure partie est parachutée à ceux qui fournissent des liquidités avant la période TGE (Actuellement, il n’y a toujours pas d’informations officielles sur TGE)

Afin d'être éligible pour recevoir des parachutages de le projet dans le futur, les utilisateurs auront également la possibilité de s'impliquer dans cet aspect de l'expérience de la plateforme.

Calendrier de sortie des jetons KZA

Les cas d'utilisation

KZA : responsabiliser les emprunteurs et les utilisateurs

KZA, le token natif de Kinza Finance, sert de pierre angulaire des opérations de la plateforme, offrant divers utilitaires à ses détenteurs :

Kinza Finance encourage l'apport de liquidités en émettant des KZA en récompense des emprunteurs dans les pools de liquidités, sélectionnés chaque semaine. Cette stratégie encourage non seulement les activités d'emprunt sur la chaîne BNB, mais renforce également la liquidité de Kinza Finance.

Les premiers partisans et participants à la fourniture de liquidités avant l'événement de génération de jetons (TGE) sont récompensés par des jetons KZA via des parachutages, favorisant ainsi l'engagement et la participation de la communauté.

Les détenteurs peuvent miser leurs jetons KZA pour gagner du xKZA dans un rapport de 1:1, leur donnant ainsi des droits de gouvernance et des récompenses supplémentaires au sein de l'écosystème.

Les détenteurs de KZA peuvent utiliser leurs jetons pour payer les intérêts sur les prêts et accéder à divers services proposés par Kinza Finance, améliorant ainsi l'utilité et la proposition de valeur du jeton.

xKZA : gouvernance et récompenses amplifiées

xKZA, partie intégrante de l'écosystème de Kinza Finance, offre à ses détenteurs des capacités de gouvernance améliorées et des récompenses supplémentaires :

Les utilisateurs mettent en jeu leurs jetons KZA dans un rapport de 1:1 pour générer des jetons xKZA, qui sont ensuite utilisés pour voter sur l'attribution des jetons KZA dans les distributions futures, garantissant ainsi des processus décisionnels axés sur la communauté.

Les détenteurs de jetons xKZA reçoivent une part des intérêts générés par les pools qu'ils soutiennent, ainsi que des incitations de la part des emprunteurs, fournissant ainsi un mécanisme durable d'accumulation de valeur et de participation.

Les détenteurs de xKZA ont la possibilité de reconvertir leurs jetons en KZA, sous réserve d'un temps d'extraction spécifié allant d'un minimum de 15 jours à un maximum de 6 mois. Le taux de conversion de xKZA en KZA augmente progressivement au fil du temps, allant de 1 : 0.5 à 1 : 1, encourageant l’engagement et l’engagement à long terme au sein de l’écosystème.

Le KZA restant sera brûlé si l'utilisateur sélectionne une durée plus courte que le maximum ; pendant cette période, xKZA peut toujours être utilisé pour voter, et les utilisateurs peuvent toujours partager leurs gains et accepter des pots-de-vin, mais seulement jusqu'à 50 % de la valeur de xKZA.

Investisseurs et partenaires de Kinza Finance

Il n'existe actuellement aucune information officielle sur la mobilisation du capital de Kinza Finance et de ses investisseurs, hormis le fait que Binance Labs a investi un montant non divulgué dans Kinza Finance après avoir remporté le MVB VI (Most Valuable Builder VI). Le projet compte également des partenaires célèbres tels que BNB Chain, Maillon de chaîne, Le graphique, et Salus.

Conclusion de l'examen de Kinza Finance

Kinza Finance est le premier projet à intégrer le modèle ve(3,3) dans Lending Pool ; cependant, nous avons besoin de plus de temps pour voir si ce modèle est très efficace. Bien qu'il n'y ait pas beaucoup de concurrents, Kinza Finance sera toujours confronté à des défis pour concourir pour des parts de marché avec des projets plus anciens.

De plus, bien que les fonds de réserve soient importants pour les plateformes de prêt en termes de gestion des risques et d'assurance de la durabilité, le fonds de réserve de Kinza n'a pas reçu autant d'attention qu'il aurait pu, ce qui inquiétera les utilisateurs. Espérons que l'article Kinza Finance Review de Coincu vous ait aidé à obtenir plus d'informations sur ce projet.

AVIS DE NON-RESPONSABILITE: Les informations contenues sur ce site Web sont fournies à titre de commentaire général du marché et ne constituent pas un conseil en investissement. Nous vous encourageons à faire vos propres recherches avant d’investir.