La liste des pays qui étudient le géant boursier Binance s'allonge à mesure que Binance est également scrutée à Singapour et aux îles Caïmans.

Binance est également scruté à Singapour et aux îles Caïmans

Au cours des dernières semaines, la bourse Binance a été critiquée par les régulateurs du Royaume-Uni, des États-Unis, du Japon et de l'Allemagne, tandis qu'en début de semaine, les utilisateurs britanniques se sont plaints de problèmes d'utilisation de la carte, tandis que la plateforme Binance a confirmé plus tard que le problème avait été résolu. De plus, l'entreprise a cessé d'offrir ses services aux utilisateurs de l'Ontario.

Mais les problèmes de l'entreprise semblent s'être aggravés après que les autorités de Singapour ont déclaré qu'elles avaient pris note des développements ailleurs et qu'elles avaient l'intention de faire de même.

Selon l'Autorité monétaire de Singapour (MAS), la banque centrale et régulateur financier du pays, a déclaré :

"Nous sommes conscients des mesures prises par d'autres autorités de régulation contre Binance et les surveillerons si nécessaire."

Le MAS a également confirmé que Binance Asia Services, une société basée dans le pays, fait partie d'un groupe d'échanges qui fonctionneront comme d'habitude avec leur chance lors du renouvellement. Le régulateur permettra aux entreprises de ce groupe de fonctionner normalement tout en examinant les demandes de licences d'exploitation.

Selon le document du MAS, Binance Asia Services, ainsi que ses concurrents boursiers tels que Gemini et Bitstamp, ont exprimé leur intérêt à « fournir des services de tokenisation des paiements numériques ».

Cependant, Binance a confirmé aux médias que Binance Asia Services « est une entité juridique distincte et n'offre aucun produit ou service via le site Web Binance.com ou Binance Markets ». Au lieu de cela, Binance, basée à Singapour, prétend se « concentrer sur la construction de l’écosystème blockchain local et prendre soin des utilisateurs » à Singapour.

L'échange a trouvé :

« Il est important de noter que nous adoptons une approche coopérative dans nos relations avec les régulateurs et que nous prenons nos obligations de conformité très au sérieux. Nous adhérons activement aux directives, règles et lois changeantes dans ce nouvel espace. "

Dans le même temps, le MAS déclare qu'il utilise des « normes strictes » dans son processus d'examen et que les bourses promettent « d'être scrutées et examinées pendant le processus d'autorisation ».

De même, l'Autorité monétaire des îles Caïmans (CIMA) a émis un avertissement public à Binance aux Caïmans. Visiblement attristée par les affirmations de certains médias selon lesquelles Binance serait basée aux Caïmans, la CIMA a écrit :

«Nous souhaitons informer le public que Binance, Binance Group et Binance Holdings Limited n'ont été enregistrés, agréés, réglementés ou autorisés par aucune agence gouvernementale pour exploiter un échange de crypto-monnaie depuis ou à l'intérieur des îles. Caïman.

Les opérateurs d’échanges de crypto-monnaie doivent s’inscrire auprès de la CIMA conformément à une loi adoptée l’année dernière.

"CIMA enquête actuellement pour savoir si Binance, Binance Group, Binance Holdings Limited ou toute autre société affiliée à ce groupe de sociétés a des activités dans ou depuis les îles Caïmans qui pourraient être couvertes par notre surveillance réglementaire", a indiqué l'agence.

Les régulateurs des Caïmans ont subi la pression des puissances économiques pour abolir leur statut de « paradis fiscal ». Le pays a été retiré de la liste noire de l'Union européenne en octobre dernier – et ne semble pas vouloir faire un retour rapide.

Réglementation des crypto-monnaies à Singapour et aux Caïmans

À Singapour, les échanges et transactions de cryptomonnaies sont légaux et la cité-État a adopté une position plus amicale sur cette question que certains de ses voisins de la région. Bien que les crypto-monnaies n'aient pas cours légal, l'administration fiscale de Singapour considère le Bitcoin comme une « marchandise » et prélève donc une taxe sur les produits et services (la version singapourienne de la TVA). L'Autorité monétaire de Singapour (MAS) a adopté une position neutre sur le développement des crypto-monnaies : en 2017, l'agence a clairement indiqué que, bien qu'elle n'ait pas pour objectif de réglementer les monnaies virtuelles, elle réglementerait les jetons de paiement numérique (DPT) si ceux-ci les jetons sont appelés « titres » classés. Bien qu’il ait jusqu’à présent adopté une approche pratique, le MAS a mis en garde le public en 2020 contre les risques liés à l’investissement dans des produits cryptographiques.

L’approche généralement douce du MAS dans la réglementation des échanges de cryptomonnaies l’a conduit à adopter les cadres réglementaires existants chaque fois que cela était possible. En janvier 2018, le MAS a publié un communiqué de presse avertissant le public des risques liés à la spéculation sur les crypto-monnaies, tandis que le vice-Premier ministre Tharman Shanmugaratnam a déclaré que les crypto-monnaies étaient soumises aux mesures de LBC et de CFT comme les monnaies fiduciaires traditionnelles. Un an plus tard, la loi sur les services de paiement 2019 (PSA) a été adoptée, intégrant les bourses et autres sociétés de cryptographie au MAS à partir de janvier 2020 et les obligeant à obtenir une licence.

Les îles Caïmans ont également accordé des conditions financières favorables aux sociétés de cryptographie, qui sont souvent évitées ailleurs en raison des risques AML qu'elles posent. Pour les entreprises largement non réglementées telles que les offres initiales de pièces (ICO) et les bourses de crypto-monnaie, la zone économique spéciale des îles Caïmans facilite l'enregistrement d'une adresse physique et l'embauche d'employés aux îles Caïmans.

En vertu de la loi des Caïmans, un actif virtuel tel que Bitcoin est défini comme une représentation numérique d'une valeur qui peut être échangée électroniquement et utilisée à des fins d'investissement.

En attendant l'annonce et l'approbation de nouveaux projets de loi, il n'existe aucune loi existante ni même proposée aux îles Caïmans pour interférer avec la législation et la réglementation des actifs cryptographiques et des sociétés et produits qui composent l'industrie, tels que les offres initiales de pièces de monnaie (ICO). Offres de jetons (STO) ou fournisseurs de services d'actifs virtuels (VASP) tels que les bourses et les sociétés d'investissement.

Menées par la loi VASP, ces mises à jour réglementaires ont introduit trois nouvelles exigences importantes pour les fournisseurs de services d'actifs cryptographiques des Caïmans : s'inscrire en tant que VASP et/ou s'inscrire à un service d'actifs virtuels de licence de traducteur ou à une licence sandbox :

Le projet de loi VASP vise à créer un nouveau cadre réglementaire pour réglementer les actifs numériques comme le Bitcoin. La loi récemment adoptée exige que les VASP tels que les bourses de crypto-monnaie (à la fois centralisées et décentralisées) et les dépositaires soient enregistrés et agréés aux îles Caïmans. Le projet de loi VASP, ainsi que quatre autres projets de loi, propose de modifier les lois caribéennes existantes sur les valeurs mobilières et les bourses, ainsi que de créer un bac à sable réglementaire qui contribuerait à faciliter l'adoption de la technologie avancée des Caïmans et à fournir des services financiers.

Aux États-Unis, Binance fait l'objet d'une enquête de la part du ministère américain de la Justice, de l'Internal Revenue Service et de la Commodity Futures Trading Commission. Les autorités fédérales accusent officiellement Binance de aucun acte répréhensible.

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