Quel est le processus de blanchiment d’argent Bitcoin ?
De nombreux crimes cryptographiques ont pour thème commun le blanchiment d’argent. Les criminels utilisent l'anonymat de la blockchain pour blanchir les produits des délits en chaîne et hors chaîne, masquant la provenance des paiements illicites et les convertissant en espèces pour les dépôts bancaires.
Les criminels utilisent la crypto-monnaie pour blanchir les bénéfices provenant de divers délits, allant des délits et stratagèmes traditionnels à la cybercriminalité, à la fraude numérique et aux vols de crypto-monnaie sur les échanges en ligne.
La Le Groupe d'action financière (GAFI) a émis des recommandations à l'intention de la plupart des bourses traditionnelles et d'autres fournisseurs de services d'actifs virtuels (VASP)., dans le but de réduire les dangers liés à l’utilisation d’actifs virtuels à des fins de blanchiment d’argent et de financement du terrorisme. Le GAFI utilise une approche de lutte contre le blanchiment d’argent (AML) basée sur les risques, qui inclut des règles Know Your Customer (KYC) qui exigent que les bourses et autres VASP authentifient l'identité de leurs clients. Grâce à ces règles, les criminels ont développé des tactiques ingénieuses pour échapper aux enquêteurs financiers et blanchir leurs fonds. fonds illégaux.
Comment fonctionne le blanchiment d’argent en cryptomonnaies ?
Pour cacher leurs origines, les criminels utilisent diverses méthodes et services qui envoient de l'argent à de nombreuses adresses ou sociétés. Les actifs sont ensuite livrés à un emplacement cible ou à un échange pour être liquidés à partir d'une source apparemment légale. Cette procédure rend extrêmement difficile la traçabilité des fonds blanchis jusqu’aux activités illégales.
Les cinq moyens les plus couramment utilisés par les voleurs pour blanchir de l’argent sur la blockchain sont répertoriés ci-dessous.
Services imbriqués
Une large gamme de services exécutés au sein d'un ou plusieurs échanges est appelée services imbriqués. Ces les services utilisent des adresses hébergées par la bourse pour accéder à la liquidité des bourses et profiter des opportunités de trading. Certaines bourses n'ont pas d'exigences de conformité strictes pour les services imbriqués, ce qui permet aux criminels de les utiliser pour blanchir de l'argent.
Ces transactions de services imbriqués apparaissent dans le registre de la blockchain comme ayant été effectuées par leurs contreparties hôtes (c'est-à-dire les bourses), plutôt que par les services imbriqués hébergés ou par des adresses individuelles.
An Le courtier de gré à gré (OTC) est le plus répandu et une sorte de service imbriqué bien connu. Les courtiers OTC permettent aux traders d’échanger d’énormes quantités de crypto-monnaies rapidement, en toute sécurité et discrètement. Sans avoir besoin d’un échange, les courtiers OTC permettent des échanges directs de cryptomonnaies entre deux parties. Ces transactions peuvent avoir lieu entre crypto-monnaies (par exemple, Ethereum et Bitcoin) ou entre crypto-monnaies et monnaie fiduciaire (par exemple, crypto-monnaies, comme le Bitcoin et monnaies fiduciaires, comme l'euro).
En échange d'une commission, les courtiers OTC découvrent des contreparties à une transaction mais ne participent pas aux négociations. Une fois les accords conclus, les parties transfèrent la garde des actifs au courtier.
Plateformes de jeu
Les blanchisseurs d’argent des cryptomonnaies utilisent fréquemment les plateformes de jeux d’argent. Les fonds sont déposés sur la plateforme en utilisant une variété de comptes identifiants et anonymes. Ils sont soit payés, soit mis en paris, souvent avec l'aide d'affiliés. L’argent présent sur le compte de jeu peut recevoir un statut juridique une fois qu’il a été payé. L'étude « Virtual Assets Red Flag of Money Laundering and Terrorist Financing » du Groupe d'action financière (GAFI), publiée en septembre 2020, inclut les services de jeux d'argent et de hasard.. Le GAFI a reconnu deux cas dans lesquels les services de jeux d’argent peuvent être considérés comme un signal d’alarme dans ce rapport :
- Fonds déposés ou retirés d'une adresse d'actif virtuel ou d'un portefeuille qui ont des liens directs et indirects avec des sources suspectes connues, telles que des sites de jeux problématiques.
- Transactions VA qui proviennent ou aboutissent dans des services de jeux en ligne.
Mélangeurs
Les mixeurs sont des services qui combinent des actifs numériques provenant de nombreuses adresses avant de les envoyer vers de nouvelles adresses de destination ou de nouveaux portefeuilles à intervalles aléatoires, renforçant ainsi l'anonymat. Ils sont fréquemment utilisés pour masquer la trace de l'argent avant qu'il ne soit transféré vers des entreprises légitimes ou des échanges importants.
Le recours à des mélangeurs pour blanchir des fonds en cryptomonnaies a fait l’actualité, et les chiffres sont stupéfiants. Helix, un service de mixage de garde, a été accusé en août 2021 d'être impliqué dans un stratagème de blanchiment d'argent de 300 millions de dollars impliquant des actifs issus du trafic de drogue et d'autres activités illégales. Les accusations portées contre Helix se concentrent sur l'intention de la société d'aider les utilisateurs à dissimuler la propriété du Bitcoin obtenu via des opérations sur le darknet, principalement via les sites darknet Grams et AlphaBay. Helix a été décrit comme un « gobelet de crypto-monnaie basé sur le darknet. »
Échanges non conformes
Les bourses non conformes sont celles qui ne respectent pas les réglementations, n'y sont pas soumises ou ont des programmes de conformité laxistes. Pour transférer des crypto-actifs, ces échanges nécessitent peu ou pas de vérification de l’identité des utilisateurs, ce qui les rend particulièrement attrayants pour les criminels.
Selon une étude récente, le volume des transactions d'échange non conformes en 2020 était d'environ 20 milliards de dollars, avec 4.2 milliards de dollars consacrés aux opérations criminelles, ce qui représente une augmentation de 16 % du volume de transactions illicites par rapport à 2019. Selon cette étude, les échanges non conformes sont si attrayants pour les criminels qu'ils exécutent 10 fois plus de transactions illégales que les échanges soumis aux réglementations KYC et AML établies. .
Services basés dans des juridictions à haut risque
Les services situés dans des juridictions à haut risque sont ceux qui ont été identifiés comme présentant des failles stratégiques dans leurs régimes de lutte contre le blanchiment d'argent (LAB) ou le financement du terrorisme (CFT).
Dans deux journaux publics connus sous le nom de «liste noire » et « liste grise » le Groupe d’action financière (GAFI) reconnaît les pays dont les procédures de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme (LAB/CFT) sont insuffisantes. La Commission européenne identifie également les pays présentant des faiblesses stratégiques dans leurs régimes de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme, qui constituent une menace sérieuse pour le système financier de l'Union européenne.
AVIS DE NON-RESPONSABILITÉ : Les informations contenues sur ce site Web sont fournies à titre de commentaire général du marché et ne constituent pas un conseil en investissement. Nous vous encourageons à faire vos propres recherches avant d’investir.
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Annie
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Quel est le processus de blanchiment d’argent Bitcoin ?
De nombreux crimes cryptographiques ont pour thème commun le blanchiment d’argent. Les criminels utilisent l'anonymat de la blockchain pour blanchir les produits des délits en chaîne et hors chaîne, masquant la provenance des paiements illicites et les convertissant en espèces pour les dépôts bancaires.
Les criminels utilisent la crypto-monnaie pour blanchir les bénéfices provenant de divers délits, allant des délits et stratagèmes traditionnels à la cybercriminalité, à la fraude numérique et aux vols de crypto-monnaie sur les échanges en ligne.
La Le Groupe d'action financière (GAFI) a émis des recommandations à l'intention de la plupart des bourses traditionnelles et d'autres fournisseurs de services d'actifs virtuels (VASP)., dans le but de réduire les dangers liés à l’utilisation d’actifs virtuels à des fins de blanchiment d’argent et de financement du terrorisme. Le GAFI utilise une approche de lutte contre le blanchiment d’argent (AML) basée sur les risques, qui inclut des règles Know Your Customer (KYC) qui exigent que les bourses et autres VASP authentifient l'identité de leurs clients. Grâce à ces règles, les criminels ont développé des tactiques ingénieuses pour échapper aux enquêteurs financiers et blanchir leurs fonds. fonds illégaux.
Comment fonctionne le blanchiment d’argent en cryptomonnaies ?
Pour cacher leurs origines, les criminels utilisent diverses méthodes et services qui envoient de l'argent à de nombreuses adresses ou sociétés. Les actifs sont ensuite livrés à un emplacement cible ou à un échange pour être liquidés à partir d'une source apparemment légale. Cette procédure rend extrêmement difficile la traçabilité des fonds blanchis jusqu’aux activités illégales.
Les cinq moyens les plus couramment utilisés par les voleurs pour blanchir de l’argent sur la blockchain sont répertoriés ci-dessous.
Services imbriqués
Une large gamme de services exécutés au sein d'un ou plusieurs échanges est appelée services imbriqués. Ces les services utilisent des adresses hébergées par la bourse pour accéder à la liquidité des bourses et profiter des opportunités de trading. Certaines bourses n'ont pas d'exigences de conformité strictes pour les services imbriqués, ce qui permet aux criminels de les utiliser pour blanchir de l'argent.
Ces transactions de services imbriqués apparaissent dans le registre de la blockchain comme ayant été effectuées par leurs contreparties hôtes (c'est-à-dire les bourses), plutôt que par les services imbriqués hébergés ou par des adresses individuelles.
An Le courtier de gré à gré (OTC) est le plus répandu et une sorte de service imbriqué bien connu. Les courtiers OTC permettent aux traders d’échanger d’énormes quantités de crypto-monnaies rapidement, en toute sécurité et discrètement. Sans avoir besoin d’un échange, les courtiers OTC permettent des échanges directs de cryptomonnaies entre deux parties. Ces transactions peuvent avoir lieu entre crypto-monnaies (par exemple, Ethereum et Bitcoin) ou entre crypto-monnaies et monnaie fiduciaire (par exemple, crypto-monnaies, comme le Bitcoin et monnaies fiduciaires, comme l'euro).
En échange d'une commission, les courtiers OTC découvrent des contreparties à une transaction mais ne participent pas aux négociations. Une fois les accords conclus, les parties transfèrent la garde des actifs au courtier.
Plateformes de jeu
Les blanchisseurs d’argent des cryptomonnaies utilisent fréquemment les plateformes de jeux d’argent. Les fonds sont déposés sur la plateforme en utilisant une variété de comptes identifiants et anonymes. Ils sont soit payés, soit mis en paris, souvent avec l'aide d'affiliés. L’argent présent sur le compte de jeu peut recevoir un statut juridique une fois qu’il a été payé. L'étude « Virtual Assets Red Flag of Money Laundering and Terrorist Financing » du Groupe d'action financière (GAFI), publiée en septembre 2020, inclut les services de jeux d'argent et de hasard.. Le GAFI a reconnu deux cas dans lesquels les services de jeux d’argent peuvent être considérés comme un signal d’alarme dans ce rapport :
- Fonds déposés ou retirés d'une adresse d'actif virtuel ou d'un portefeuille qui ont des liens directs et indirects avec des sources suspectes connues, telles que des sites de jeux problématiques.
- Transactions VA qui proviennent ou aboutissent dans des services de jeux en ligne.
Mélangeurs
Les mixeurs sont des services qui combinent des actifs numériques provenant de nombreuses adresses avant de les envoyer vers de nouvelles adresses de destination ou de nouveaux portefeuilles à intervalles aléatoires, renforçant ainsi l'anonymat. Ils sont fréquemment utilisés pour masquer la trace de l'argent avant qu'il ne soit transféré vers des entreprises légitimes ou des échanges importants.
Le recours à des mélangeurs pour blanchir des fonds en cryptomonnaies a fait l’actualité, et les chiffres sont stupéfiants. Helix, un service de mixage de garde, a été accusé en août 2021 d'être impliqué dans un stratagème de blanchiment d'argent de 300 millions de dollars impliquant des actifs issus du trafic de drogue et d'autres activités illégales. Les accusations portées contre Helix se concentrent sur l'intention de la société d'aider les utilisateurs à dissimuler la propriété du Bitcoin obtenu via des opérations sur le darknet, principalement via les sites darknet Grams et AlphaBay. Helix a été décrit comme un « gobelet de crypto-monnaie basé sur le darknet. »
Échanges non conformes
Les bourses non conformes sont celles qui ne respectent pas les réglementations, n'y sont pas soumises ou ont des programmes de conformité laxistes. Pour transférer des crypto-actifs, ces échanges nécessitent peu ou pas de vérification de l’identité des utilisateurs, ce qui les rend particulièrement attrayants pour les criminels.
Selon une étude récente, le volume des transactions d'échange non conformes en 2020 était d'environ 20 milliards de dollars, avec 4.2 milliards de dollars consacrés aux opérations criminelles, ce qui représente une augmentation de 16 % du volume de transactions illicites par rapport à 2019. Selon cette étude, les échanges non conformes sont si attrayants pour les criminels qu'ils exécutent 10 fois plus de transactions illégales que les échanges soumis aux réglementations KYC et AML établies. .
Services basés dans des juridictions à haut risque
Les services situés dans des juridictions à haut risque sont ceux qui ont été identifiés comme présentant des failles stratégiques dans leurs régimes de lutte contre le blanchiment d'argent (LAB) ou le financement du terrorisme (CFT).
Dans deux journaux publics connus sous le nom de «liste noire » et « liste grise » le Groupe d’action financière (GAFI) reconnaît les pays dont les procédures de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme (LAB/CFT) sont insuffisantes. La Commission européenne identifie également les pays présentant des faiblesses stratégiques dans leurs régimes de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme, qui constituent une menace sérieuse pour le système financier de l'Union européenne.
AVIS DE NON-RESPONSABILITÉ : Les informations contenues sur ce site Web sont fournies à titre de commentaire général du marché et ne constituent pas un conseil en investissement. Nous vous encourageons à faire vos propres recherches avant d’investir.
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