Acala est une entreprise financière décentralisée inter-chaînes construisant un intermédiaire DeFi pour l'ensemble de l'écosystème Polkadot. Avec Acala, vous pourrez créer du stablecoin aUSD avec la garantie des parachains liés à Polkadot et débloquer la liquidité des jetons DOT mis en jeu en les changeant en L-DOT.

En 2021, rien n’attirera autant les commerçants, les investisseurs et les fonds de capital-risque que l’investissement décentralisé. Les fonctions DeFi sont basées sur la blockchain Ethereum, mais leur faible évolutivité a entraîné des frais d'utilisation extrêmes (carburant) qui rendent de nombreuses fonctionnalités DeFi inutilisables.

Gavin Wood, développeur expérimenté et co-fondateur d'Ethereum, a remarqué les insuffisances d'Ethereum et a fondé le protocole Polkadot en 2017. Polkadot est connu sous le nom d'Internet de la Blockchain et offre aux projets DeFi un espace évolutif, sûr et abordable.

Immédiatement après son entrée en bourse, Polkadot est entré dans le top 10 des crypto-monnaies par capitalisation boursière. DOT a rapidement été adopté par le marché, en grande partie parce que Polkadot est devenu un concurrent d’Ethereum et semblait mieux adapté aux projets d’hébergement DeFi.

Acala est l'entreprise financière décentralisée la plus attendue de Polkadot et se positionne comme le hub DeFi de Polkadot.

Cet article explique le projet Acala, le fonctionnement du jeton ACA et pourquoi Acala pourrait éventuellement être le projet DeFi parfait à partir de 2021.

Acala Quoi?

En bref, Acala est une plateforme DeFi complète qui propose des services financiers modulaires en Web3. Web3 est l'Internet des Blockchains, uni par la communauté interopérable Polkadot.

Le premier protocole monétaire décentralisé lancé lors des enchères Polkadot Parachain est appelé Acala Polkadot DeFi-Hub. Cependant, comme Acala est compatible avec Ethereum, il a le potentiel de devenir une plateforme DeFi pour toutes les crypto-monnaies.

Voici ce qu'Acala peut fournir à la région :

Infrastructure DeFi inter-chaînes

Actuellement, DeFi est coincé dans les blockchains et ne peut pas s'en sortir tout seul.

Que se passe-t-il si vous souhaitez utiliser SOL comme garantie sur une hypothèque à protocole composé qui fonctionne sur Ethereum ? Eh bien, vous y arriverez. Dans le même temps, vous ne pouvez effectuer aucune action financière entre les blockchains actuelles.

DeFi est disponible sur Ethereum, Solana, Binance Smart Chain, Algorand et bien d’autres. Les jetons ERC20 sont sur Ethereum et il en va de même pour les jetons d’autres blockchains.

Polkadot est différent car il s’agit d’une blockchain interopérable standard à laquelle n’importe quelle chaîne peut se joindre en tant que parachain. Après avoir été transférés vers Polkadot, tous ces blockchains une fois distants peuvent enfin communiquer entre eux et effectuer des transactions. Il s’agit du Web3 et est donc appelé l’Internet des Blockchains.

En conséquence, Acala profite de l'indépendance de Polkadot en matière de blockchain en fournissant des services DeFi que vous pouvez utiliser quels que soient les actifs de blockchain que vous possédez.

Si vous avez besoin d'emprunter de l'argent via Acala, vous pourrez garantir des crypto-monnaies provenant de diverses blockchains. Vous pouvez utiliser l'échange décentralisé automatisé d'Acala pour échanger des actifs natifs d'une autre blockchain sans emballage.

Plateforme Stablecoin pour Polkadot

Quelques années seulement après que les pièces stables soient entrées dans le domaine de la cryptographie, elles ont complètement révolutionné le fonctionnement du marché. De la méthode simple de détention de revenus commerciaux à la participation à DeFi via des protocoles comme Compound, les pièces stables sont devenues aussi importantes que Bitcoin.

Étant donné que Polkadot est une communauté interopérable entre chaînes, Acala a décidé de profiter des avantages de cette flexibilité pour créer un USD. aUSD est le stablecoin algorithmique d'Acala, qui est lié 1 : 1 à l'USD, mais qui est entièrement sécurisé par une garantie cryptographique.

La plate-forme stablecoin d'Acala fonctionne au moyen de Honzon, un protocole développé en interne pour frapper des pièces stables lorsqu'un consommateur offre une garantie d'actifs. Une fois lancé, le protocole Honzon acceptera DOT, ETH, BTC car des garanties et davantage de crypto-monnaies sont attendues lorsque les Parachains entreront en vigueur.

La méthode de fonctionnement de Stablecoin aUSD est simple. Lorsque vous déposez une garantie, un USD est frappé et un lieu de dette garantie (CDP) est ouvert. En réalité, le CDP n’est qu’une méthode sophistiquée pour affirmer que vous ne devez que de l’argent au protocole et que vous devez ensuite rembourser l’hypothèque plus les intérêts.

Lorsque vous échangez le CDP, le protocole Honzon brûle la quantité appropriée d'aUSD, réduisant ainsi l'offre en circulation afin de maintenir le taux de change par rapport au dollar américain.

Liquidité pour les biens jalonnés

L'écosystème à pois met l'accent sur les propriétés de liaison. Le cautionnement fait référence à des activités similaires au jalonnement, dans lesquelles le contrat valide verrouille vos jetons pour vous offrir un certain profit et vous verse des intérêts.

Avant la sortie de DeFi, il n’y avait pratiquement aucun jalonnement d’actifs. Jusqu’à ce qu’ils existent et deviennent progressivement la norme, il n’est pas possible d’exploiter ces actifs pour obtenir des liquidités. Cependant, avec l’apparition de dérivés de jalonnement comme xSUSHI et du protocole qui les accepte comme garantie pour les prêts, l’accès à la liquidité mise en jeu est devenu courant ces derniers temps.

Acala franchit une toute nouvelle étape pour les détenteurs de DOT en fournissant le L-DOT avec le protocole Homa. L-DOT (Liquid DOT) est un token qui représente la liquidité du DOT utilisé. Vous pouvez prendre votre L-DOT du protocole Homa, puis l'utiliser comme garantie et obtenir un USD en Honzon (ou un autre protocole qui l'accepte).

L’accès aux liquidités mises en jeu est un aspect vital de l’écosystème, principalement basé sur le système économique de jalonnement symbolique. Des jetons de liaison pour les parachains au jalonnement pour la gouvernance, DOT est conçu pour le verrouillage. Acala propose des prêts DOT de la communauté aux investisseurs, aux constructeurs et aux projets visant à combiner le cryptocapital sans mettre le DOT sur le marché.

Le protocole Homa a été développé pour gérer l'illiquidité des jetons DOT mis en jeu. Bien qu'il n'y ait pas beaucoup de cas d'utilisation pour le moment, Homa peut débloquer des liquidités pour d'autres actifs liés à Polkadot.

Alternative inter-chaînes et décentralisée

Comme Uniswap, l'échange décentralisé (DEX) d'Acala utilise une interface de swap confirmée qui permet un trading intuitif d'actifs dans des pools de liquidité. De l’autre côté de la transaction, le fournisseur de liquidités perçoit un paiement pour avoir offert des jetons aux piscines.

L'Acala DEX semble familier car il imite la structure des échanges décentralisés actuels. Ce qui est nouveau et passionnant, cependant, c'est que vous pouvez effectuer des transactions entre crypto-monnaies sur plusieurs blockchains liées à Polkadot.

Polkadot a reçu un accueil chaleureux de la part du quartier. De plus, les projets principaux soulignent généralement leur intention de rejoindre Polkadot en tant que parachain. En gardant ces éléments à l’esprit, l’Acala DEX vous offre probablement un important pool de liquidités inter-chaînes à négocier.

Une autre différence majeure entre les DEX sur Ethereum est qu’il est moins cher d’utiliser l’Acala DEX. Polkadot est une blockchain à haut débit qui permet une faible couverture tarifaire sur les carburants sur Acala. Vous pouvez payer des frais de transaction dans n’importe quelle crypto-monnaie dont vous avez besoin.

Peut-être qu’Acala s’appuie sur des améliorations récentes avec des améliorations telles que des rendements en carburant considérablement réduits.

convient comprenant d'ether

Actuellement, Ethereum est le roi incontesté du marché DeFi. Lors de la création d’un protocole DeFi avec un certain nombre de chaînes, la compatibilité avec Ethereum est une ligne de départ essentielle.

Par conséquent, la compatibilité avec Ethereum est la fonction principale d’Acala. Les développeurs habitués à écrire du code dans Solidity bénéficieront d'une transition transparente avec Acala EVM car cela permet à Ethereum de conclure de bons contrats.

Le support compatible Ethereum d'Acala signifie également que vous pouvez bénéficier d'effets viraux convaincants ainsi que de la composabilité. Par exemple, lorsque vous livrez du wETH à Acala via un pont, vous devez utiliser wETH pour payer les frais de transaction dans l'application Acala.

Méthodologie des jetons ACA travail

Le jeton Acala (ACA) est un jeton d'utilité et de gouvernance vital au sein de la communauté Acala. L’ACA a trois utilisations importantes :

1. Récompenses Parachain : Pour sécuriser un emplacement Parachain, toute personne qui dépose du DOT auprès d'Acala obtiendra des jetons ACA pendant la période de location Parachain.

2. Gouvernance : ACA est utilisée pour participer à des questions de gouvernance telles que la proposition de modifications communautaires, le vote lors de référendums et la gestion des frais.

3. Frais de transaction : les protocoles Honzo et Homa génèrent des frais liés aux remboursements CDP, aux liquidations et aux transactions L-DOT.

Vous ne pouvez pas actuellement échanger avec ACA, car les enchères Parachain ne devraient pas encore être animées sur Polkadot. Une fois activé, Acala deviendra presque définitivement la principale Parachain Polkadot et le jeton ACA commencera à être négocié sur l'Acala DEX peu de temps après.

Vous pouvez consulter ce qui précède via Karura, le réseau canarien d'Acala, conçu pour être pratiquement complet à 100 % sur Kusama.

commencement

La probabilité qu'Acala introduise un changement majeur décisif dans l'échange monétaire décentralisé est très élevée, en particulier pour les utilisateurs et les investisseurs qui ont suivi et attrapé le DOT. Avec un classement DOT parmi les 10 premières crypto-monnaies au total, le nombre de jetons prêts à adopter et à utiliser Acala est important.

Acala parviendra-t-il à combler le fossé entre Ethereum et les autres parachains liées à Polkadot ? Le projet est très prometteur et, par hasard, les composants essentiels d'Acala semblent très bien s'adapter.

Équipe synthétique

D'après Shrimpy

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