暗号資産保管とは、資産を盗難から保護する手順を指します。あなたに代わって暗号通貨を管理するために雇用できるカストディアンは、現金、株、金の延べ棒、デジタル資産のいずれの形式であっても、あなたの資金の守護者としての役割を果たします。
従来の銀行システムの基本要素の 1960 つであるカストディアンは、XNUMX 年代から存在しています。
暗号通貨の保管は多少異なります。すべての情報と取引はブロックチェーンとして知られる公開台帳に記録されるため、デジタル資産管理者は実際には資産を保有していません。代わりに、ユーザーの秘密キーを保護します。秘密キーは、暗号通貨ウォレットに不可欠なものです。 その中に保管されているお金。
デジタル資産が広く使用されるためには、暗号通貨の管理者が不可欠です。今でも、 セキュリティの欠如により、多くの機関投資家がデジタル資産を購入できなくなります。 規制により、重要な情報を管理する組織は、 ヘッジファンド、年金基金、投資銀行、ファミリーオフィスなどの多額の資金には、顧客の資金を保護するための保管パートナーがいます。
より多くの機関投資家がデジタル資産に手を出し始め、MicroStrategy のような企業が多額の暗号通貨を貸借対照表に計上し始めたため、暗号通貨カストディ サービスの需要が急増しました。ブロックデータの分析によると、 保管されているデジタル資産の価値は、32 年 2019 月の 223 億ドルから 2022 年 XNUMX 月には XNUMX 億ドルに増加しました, 7倍の増加。
クリプトカストディはどのように機能しますか?
暗号通貨の保管とは、簡単に言えば、デジタルウォレットに保存されているお金の所有権を証明する秘密鍵を保護する行為です。法律で義務付けられているように、従来の銀行業務におけるすべてのカストディアンは金融機関です。しかし、暗号通貨を使用すると、所有者は自分自身の保管者として行動できます。金の延べ棒を例に挙げると、金の延べ棒を安全に保つには 2 つのオプションがあります。 自分の身を守るためにベッドの下に隠すか、第三者の管理者にお金を払って警備員が守る金庫に閉じ込めてもらうかのどちらかです。
自己監護
説明したように、自己保管とは、自分のウォレットの秘密鍵を個人的に保持することです。これは、資金の所有権を証明し、保有資産にアクセスできるのはあなただけであることを意味します。しかし、大きな力には大きな責任が伴います。自分自身の管理者になるということは、自分のウォレットを完全に管理できることを意味しますが、同時にすべてのリスクも自分で負うことを意味します。物理デバイス (コールド ウォレット) にアクセスできなくなったり、秘密キーを忘れたりすると、暗号通貨は永久に失われる可能性が高くなります。
第三者による保管
自分のアカウントを管理する責任を負いたくない、またはテクノロジーに対処するのがあまりにも恐ろしいと感じる人は、サードパーティの管理者に頼ることをお勧めします。これらは、カストディアンとして機能するための州レベルまたは国家ライセンスを取得した登録済みの規制された金融機関です。
このタイプの暗号管理者は、クライアントのウォレットへの秘密鍵を安全な方法で保持し、保有資産の安全性を確保します。ユーザーの観点から見ると、これは銀行に当座預金口座を持つのと似ています。口座開設登録を行う際には、顧客確認とマネーロンダリング防止の検査を受ける必要があります。サードパーティの保管機関に暗号通貨を保管する場合、暗号通貨が違法な手段で取得されたものではないことを確認するために、同様の検査を完了することが求められます。
金融機関に基づいて、次の 3 種類のサードパーティ暗号カストディアンがあります。
- 交換について
すべての集中型暗号通貨取引所は、顧客の暗号通貨の保管を管理します。一部の暗号通貨取引所やプラットフォームは、管理資産を保護する外部の保管プロバイダーにセキュリティのニーズを委託しています。いずれにせよ、アカウントを設定して集中取引所に資産を保持する場合、取引所ウォレットの秘密鍵を保持しないことを知っておく価値があります。これにより、取引所がハッキングされたり、ユーザーの資金とともに消滅したりした場合に、潜在的な損失が発生する可能性があります。
- デジタル資産マネージャー
暗号通貨が独自の資産クラスとして成熟するにつれて、暗号通貨保有者にとって銀行のような役割を果たすデジタル資産マネージャーが出現しました。銀行と同様、これらの機関は暗号通貨保管を提供するために規制され、認可を受けています。最も有名なネイティブ暗号通貨管理者には、Anchorage、NYDIG、Paxos が含まれます。
- 保管銀行
2020 年 XNUMX 月から、通貨監督庁の認可を受けて、米国のすべての保管銀行も仮想通貨を保管できるようになりました (OCC）すべての全国認可銀行が暗号通貨保管サービスを提供する道が開かれました。これにより、BNYメロン、シティバンク、フィデリティなどのカストディ大手が仮想通貨カストディ市場に参入する扉が開かれた。
一部のサードパーティ カストディ プロバイダー (Fidelity、BitGo、Bakkt) は機関投資家のみが利用できることに注意してください。また、最低残高が非常に高く、日常のほとんどの保有者がサービスにアクセスできなくなる場合もあります。たとえば、Coinbase の専用暗号資産保管サービスである Coinbase Trust には、膨大な費用が必要です。 最小残高 保管システムの対象となるデジタル資産は 500,000 万ドルです。
暗号通貨に投資するほどの資金がなくても心配する必要はありません。一部の保管プロバイダーは、個人顧客にもサービスを利用できるようにしています。いくつかの例を次に示します。
- Blockchain.com
- カーサ
- 双子座
- ヌリ (旧ビットワラ)
サードパーティの暗号通貨カストディの費用はいくらですか?
他の種類のサービスと同様、プロバイダーは通常、通常の銀行が当座預金口座や普通預金口座を持っているときに行うのと同じように、お金を保管するためにさまざまな手数料を請求します。アカウントへの仮想通貨の出入りにも手数料がかかる場合があります。これらのコストは通常、次の 3 つのカテゴリのいずれかに分類されます。
- 保管料： カストディアンは毎年、保管資産の価値に基づいて一定のパーセントポイントを要求します。通常、これは 1% 未満です。
- セットアップ料金： 保管口座開設の定額料金。一部の暗号通貨管理者が手数料を免除し、ユーザーに無料でアカウントを開設できるようにしていることは注目に値します。
- 出金手数料： アカウントから暗号通貨を取り出すたびに手数料を支払う可能性があります。これは、定額または引き出し金額のパーセントポイントになります。
一例として、米国を拠点とする 双子座 年間0.4%の保管手数料がかかります。同社は設定手数料を免除しているため、口座開設に支払う必要はありませんが、口座からの出金には125ドルの費用がかかり、出金する暗号資産から差し引かれます。
自己保管を選択した場合、保管、セットアップ、引き出しの手数料は節約できますが、無料になるとは期待できません。ユーザーはウォレットを管理し、秘密キーを安全に保管するためのストレージ製品を購入する必要があります。
免責事項: このウェブサイトの情報は一般的な市場解説として提供されており、投資アドバイスを構成するものではありません。 投資する前に、ご自身で調査を行うことをお勧めします。
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アニー
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クリプトカストディとは何ですか?
暗号資産保管とは、資産を盗難から保護する手順を指します。あなたに代わって暗号通貨を管理するために雇用できるカストディアンは、現金、株、金の延べ棒、デジタル資産のいずれの形式であっても、あなたの資金の守護者としての役割を果たします。
従来の銀行システムの基本要素の 1960 つであるカストディアンは、XNUMX 年代から存在しています。
暗号通貨の保管は多少異なります。すべての情報と取引はブロックチェーンとして知られる公開台帳に記録されるため、デジタル資産管理者は実際には資産を保有していません。代わりに、ユーザーの秘密キーを保護します。秘密キーは、暗号通貨ウォレットに不可欠なものです。 その中に保管されているお金。
デジタル資産が広く使用されるためには、暗号通貨の管理者が不可欠です。今でも、 セキュリティの欠如により、多くの機関投資家がデジタル資産を購入できなくなります。 規制により、重要な情報を管理する組織は、 ヘッジファンド、年金基金、投資銀行、ファミリーオフィスなどの多額の資金には、顧客の資金を保護するための保管パートナーがいます。
より多くの機関投資家がデジタル資産に手を出し始め、MicroStrategy のような企業が多額の暗号通貨を貸借対照表に計上し始めたため、暗号通貨カストディ サービスの需要が急増しました。ブロックデータの分析によると、 保管されているデジタル資産の価値は、32 年 2019 月の 223 億ドルから 2022 年 XNUMX 月には XNUMX 億ドルに増加しました, 7倍の増加。
クリプトカストディはどのように機能しますか?
暗号通貨の保管とは、簡単に言えば、デジタルウォレットに保存されているお金の所有権を証明する秘密鍵を保護する行為です。法律で義務付けられているように、従来の銀行業務におけるすべてのカストディアンは金融機関です。しかし、暗号通貨を使用すると、所有者は自分自身の保管者として行動できます。金の延べ棒を例に挙げると、金の延べ棒を安全に保つには 2 つのオプションがあります。 自分の身を守るためにベッドの下に隠すか、第三者の管理者にお金を払って警備員が守る金庫に閉じ込めてもらうかのどちらかです。
自己監護
説明したように、自己保管とは、自分のウォレットの秘密鍵を個人的に保持することです。これは、資金の所有権を証明し、保有資産にアクセスできるのはあなただけであることを意味します。しかし、大きな力には大きな責任が伴います。自分自身の管理者になるということは、自分のウォレットを完全に管理できることを意味しますが、同時にすべてのリスクも自分で負うことを意味します。物理デバイス (コールド ウォレット) にアクセスできなくなったり、秘密キーを忘れたりすると、暗号通貨は永久に失われる可能性が高くなります。
第三者による保管
自分のアカウントを管理する責任を負いたくない、またはテクノロジーに対処するのがあまりにも恐ろしいと感じる人は、サードパーティの管理者に頼ることをお勧めします。これらは、カストディアンとして機能するための州レベルまたは国家ライセンスを取得した登録済みの規制された金融機関です。
このタイプの暗号管理者は、クライアントのウォレットへの秘密鍵を安全な方法で保持し、保有資産の安全性を確保します。ユーザーの観点から見ると、これは銀行に当座預金口座を持つのと似ています。口座開設登録を行う際には、顧客確認とマネーロンダリング防止の検査を受ける必要があります。サードパーティの保管機関に暗号通貨を保管する場合、暗号通貨が違法な手段で取得されたものではないことを確認するために、同様の検査を完了することが求められます。
金融機関に基づいて、次の 3 種類のサードパーティ暗号カストディアンがあります。
- 交換について
すべての集中型暗号通貨取引所は、顧客の暗号通貨の保管を管理します。一部の暗号通貨取引所やプラットフォームは、管理資産を保護する外部の保管プロバイダーにセキュリティのニーズを委託しています。いずれにせよ、アカウントを設定して集中取引所に資産を保持する場合、取引所ウォレットの秘密鍵を保持しないことを知っておく価値があります。これにより、取引所がハッキングされたり、ユーザーの資金とともに消滅したりした場合に、潜在的な損失が発生する可能性があります。
- デジタル資産マネージャー
暗号通貨が独自の資産クラスとして成熟するにつれて、暗号通貨保有者にとって銀行のような役割を果たすデジタル資産マネージャーが出現しました。銀行と同様、これらの機関は暗号通貨保管を提供するために規制され、認可を受けています。最も有名なネイティブ暗号通貨管理者には、Anchorage、NYDIG、Paxos が含まれます。
- 保管銀行
2020 年 XNUMX 月から、通貨監督庁の認可を受けて、米国のすべての保管銀行も仮想通貨を保管できるようになりました (OCC）すべての全国認可銀行が暗号通貨保管サービスを提供する道が開かれました。これにより、BNYメロン、シティバンク、フィデリティなどのカストディ大手が仮想通貨カストディ市場に参入する扉が開かれた。
一部のサードパーティ カストディ プロバイダー (Fidelity、BitGo、Bakkt) は機関投資家のみが利用できることに注意してください。また、最低残高が非常に高く、日常のほとんどの保有者がサービスにアクセスできなくなる場合もあります。たとえば、Coinbase の専用暗号資産保管サービスである Coinbase Trust には、膨大な費用が必要です。 最小残高 保管システムの対象となるデジタル資産は 500,000 万ドルです。
暗号通貨に投資するほどの資金がなくても心配する必要はありません。一部の保管プロバイダーは、個人顧客にもサービスを利用できるようにしています。いくつかの例を次に示します。
- Blockchain.com
- カーサ
- 双子座
- ヌリ (旧ビットワラ)
サードパーティの暗号通貨カストディの費用はいくらですか?
他の種類のサービスと同様、プロバイダーは通常、通常の銀行が当座預金口座や普通預金口座を持っているときに行うのと同じように、お金を保管するためにさまざまな手数料を請求します。アカウントへの仮想通貨の出入りにも手数料がかかる場合があります。これらのコストは通常、次の 3 つのカテゴリのいずれかに分類されます。
- 保管料： カストディアンは毎年、保管資産の価値に基づいて一定のパーセントポイントを要求します。通常、これは 1% 未満です。
- セットアップ料金： 保管口座開設の定額料金。一部の暗号通貨管理者が手数料を免除し、ユーザーに無料でアカウントを開設できるようにしていることは注目に値します。
- 出金手数料： アカウントから暗号通貨を取り出すたびに手数料を支払う可能性があります。これは、定額または引き出し金額のパーセントポイントになります。
一例として、米国を拠点とする 双子座 年間0.4%の保管手数料がかかります。同社は設定手数料を免除しているため、口座開設に支払う必要はありませんが、口座からの出金には125ドルの費用がかかり、出金する暗号資産から差し引かれます。
自己保管を選択した場合、保管、セットアップ、引き出しの手数料は節約できますが、無料になるとは期待できません。ユーザーはウォレットを管理し、秘密キーを安全に保管するためのストレージ製品を購入する必要があります。
免責事項: このウェブサイトの情報は一般的な市場解説として提供されており、投資アドバイスを構成するものではありません。 投資する前に、ご自身で調査を行うことをお勧めします。
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