DeFiは、数十億ドルが損失するセキュリティインシデントを複数経験しており、その中核となる価値提案に対する信頼が徐々に失われている。 DeFi のヘッジ ソリューションは、DeFi を広く導入できるようにするために重要です。 では、分散型保険とは何でしょうか? どのように機能するのでしょうか? これは分散型金融の安全対策なのでしょうか？ 以下の記事で答えを見つけてみましょう。
Defi保険市場の概要
DeFiにロックされている価値の大部分はDEXと融資が占めていますが、保険が占める割合は総額の1%未満です。 ただし、TVL が成長するにつれて、スマート コントラクトの脆弱性やその他の攻撃ベクトルの可能性も高まります。 保険ソリューションは従来の金融市場におけるセーフティ ネットに似ており、成功したソリューションは投資家、個人ユーザー、機関が自信を持ってオンライン市場に参入することを奨励します。
業界のパイオニアであるNexus Mutualは、立ち上げ以来保険市場を支配しており、TVLの78％以上を占めていますが、DeFiのTVL全体のわずか0.15％を占めています。 残りの保険市場は細分化されており、Nexus の背後にある 14 つの保険が TVL の約 XNUMX% を占めています。
世界の伝統的な保険市場は広大で、今後数年間で大幅な成長が見込まれていますが、DeFi保険業界は小規模ながらもブロックチェーン業界の有望な分派となっています。 DeFi保険業界が成熟しアップグレードするにつれて、新しいプロトコルが登場し、既存のプロトコルがDeFiユーザーのニーズを満たすために製品を改良するなど、さらなるイノベーションが期待できます。
Defi保険とは何ですか？
DeFiの用語では、これらの「Defi保険プロバイダー」は流動性プロバイダー（LP）、またはより適切には、保険流動性プロバイダーです。 これらの LP は、他の同様のプロバイダーとの分散型リスク プールに資本をロックしている任意の企業または個人にすることができます。
DeFi保険は、ハッキング、出金の停止、ステーブルコインの暴落などの予期せぬ損失からあなたを守るために役立ちます。 これらの保険商品は高度にカスタマイズ可能であり、補償範囲 (および保険料) は、補償対象として選択したイベントによって異なります。
本当の DeFi のやり方では、保険プールはクラウドファンディングで賄われます。 基本的な前提として、人々はさまざまな出来事に備えて保険金を積み立て、この金額の補償は、その出来事に対して保険を購入する人のために確保されるということです。
取引所のハッキングなど、対象となるイベントが発生した場合、そのイベントに対して支払うと約束した資金が影響を受ける当事者に送金されます。 イベントが発生しなかった場合でも、資金はプールに残り、時間の経過とともに収益が得られます。
詳細に説明される DeFi 対象範囲に関する議論の最も重要な部分は、その仕組みに焦点を当てます。 保険はリスクをプールすることで機能します。 人々は、人生の中で起こる可能性のある出来事による経済的罰金のリスクをカバーするために保険を求めています。 現在、保険会社は各ユーザーに保険料の支払いを要求することでリスクをプールすることで機能しています。 どの顧客の保険料も、保険金請求時に支払われる保険料よりも大幅に低くなります。
DeFi保険の仕組み
DeFi保険を利用すると、中央機関から保険を受ける代わりに、個人や企業が分散型流動性プールを通じて資本をリスクからヘッジできるようになります。 その見返りとして、保険会社は支払われた保険料の一定割合から生み出される固定資本から利益を受け取り、補償金と取引のリスクとの間に関連性を生み出します。
オーバーレイプロバイダーは、プロトコルのよりリスクがあり、より有益なプールに資金を投資します。 これは、個人が潜在的なリスクが発生する確率の推定に基づいてイベントの結果を取引することを意味します。 保険会社が引き受けたプロトコルでハッキングなどの有害事象が発生したとします。 その場合、プロトコルをカバーする基金内の資金は、その特定の可能性に対して保険を購入したユーザーに補償します。
リソースをプールし、複数のプレーヤー間でリスクを分散することは、重大な経済的影響を伴う異常または極端なイベントに対処するための効果的な戦略です。 投資信託をプールすれば、少ない資金で何倍ものリスクを相殺でき、大規模な問題を解決するための集合的なメカニズムが提供されます。
DeFiにおけるパラメトリック保険の人気は、その自動化された透明なメカニズムによるものです。 事前に設定されたパラメータとオラクルからのリアルタイムデータを備えたスマートコントラクトにより、これらのパラメータに基づいた自動請求決済が可能になります。 この自動化により、請求プロセスが高速化され、効率が向上し、偏見や人的ミスの可能性が減ります。
誰でも参加できることと、オンチェーン運用の透明性が、分散型保険システムの主な利点としてよく強調されます。 DeFiが成長するにつれて、ユーザーの資金を保護するソリューションの必要性がますます高まっています。
長所と短所
メリット
- 安心: 暗号通貨の世界は数多くのハッキングや破産に見舞われています。 DeFi プラットフォームで送金したい場合、DeFi 保険は安心感を与える優れた方法です。
- 保険を提供するための暗号通貨: DeFi 保険のピアツーピアの性質は、保険基金に補償を提供することで利益を得ることができることを意味します。 請求をカバーするために提供された金額を使用する必要がある場合、提供された金額を失う可能性があることに注意してください。
デメリット
- それは複雑です: DeFi は初心者にとって難しいことで有名な分野です。 スマートコントラクト、取引所、対象となるイベントが非常に多いため、適切な保険オプションを選択するだけでも複雑になることがあります。
- 発行者の利益: 保険会社 (この場合はプロトコルも) は、利益が得られる場合にのみビジネスを行うことができます。 カジノと同様に、保険を購入するときは、保険を提供することで利益が得られるというリスクモデルに賭けていることになります。 人によっては、保険に加入するよりも、万が一の場合に備えてお金を貯めておく方が良い保険戦略となる場合があります。
DeFi保険はどのように購入しますか?
DeFi保険を購入するには、まず、特定のスマートコントラクトのマイニング、ステーブルコインのペッグ、またはその他のものであっても、補償を受けたいイベントに対する補償を提供する保険プロトコルを見つける必要があります。
Nexus Mutual、Etherisc、InsurAce、および ブリッジ相互 良い出発点です。
DeFi保険には価値があるのか?
DeFi が成長し続けるにつれて、セキュリティ攻撃に対してより脆弱になります。 このようなリスクからユーザーを保護するには、実行可能な保険プロトコルが登場する必要があります。 DeFi をカバーする価値があるかどうかは、必ずしも明らかではありません。 特定のスマート コントラクト、取引所、またはステーブルコインの安全性が心配で、多額の資金を扱っている場合、保険は良い投資となる可能性があります。
一方で、少額の現金を扱っている場合、または大規模な確立されたプラットフォームを使用している場合、DeFi保険は不必要な出費になる可能性があります。 結局のところ、保険を利用するかどうかは個人のリスク許容度によって決まります。
免責事項： このウェブサイトの情報は一般的な市場解説として提供されており、投資アドバイスを構成するものではありません。 投資する前に、ご自身で調査を行うことをお勧めします。
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Defi保険は本当に効果的なヘッジ手段なのでしょうか？
DeFiは、数十億ドルが損失するセキュリティインシデントを複数経験しており、その中核となる価値提案に対する信頼が徐々に失われている。 DeFi のヘッジ ソリューションは、DeFi を広く導入できるようにするために重要です。 では、分散型保険とは何でしょうか? どのように機能するのでしょうか? これは分散型金融の安全対策なのでしょうか？ 以下の記事で答えを見つけてみましょう。
Defi保険市場の概要
DeFiにロックされている価値の大部分はDEXと融資が占めていますが、保険が占める割合は総額の1%未満です。 ただし、TVL が成長するにつれて、スマート コントラクトの脆弱性やその他の攻撃ベクトルの可能性も高まります。 保険ソリューションは従来の金融市場におけるセーフティ ネットに似ており、成功したソリューションは投資家、個人ユーザー、機関が自信を持ってオンライン市場に参入することを奨励します。
業界のパイオニアであるNexus Mutualは、立ち上げ以来保険市場を支配しており、TVLの78％以上を占めていますが、DeFiのTVL全体のわずか0.15％を占めています。 残りの保険市場は細分化されており、Nexus の背後にある 14 つの保険が TVL の約 XNUMX% を占めています。
世界の伝統的な保険市場は広大で、今後数年間で大幅な成長が見込まれていますが、DeFi保険業界は小規模ながらもブロックチェーン業界の有望な分派となっています。 DeFi保険業界が成熟しアップグレードするにつれて、新しいプロトコルが登場し、既存のプロトコルがDeFiユーザーのニーズを満たすために製品を改良するなど、さらなるイノベーションが期待できます。
Defi保険とは何ですか？
DeFiの用語では、これらの「Defi保険プロバイダー」は流動性プロバイダー（LP）、またはより適切には、保険流動性プロバイダーです。 これらの LP は、他の同様のプロバイダーとの分散型リスク プールに資本をロックしている任意の企業または個人にすることができます。
DeFi保険は、ハッキング、出金の停止、ステーブルコインの暴落などの予期せぬ損失からあなたを守るために役立ちます。 これらの保険商品は高度にカスタマイズ可能であり、補償範囲 (および保険料) は、補償対象として選択したイベントによって異なります。
本当の DeFi のやり方では、保険プールはクラウドファンディングで賄われます。 基本的な前提として、人々はさまざまな出来事に備えて保険金を積み立て、この金額の補償は、その出来事に対して保険を購入する人のために確保されるということです。
取引所のハッキングなど、対象となるイベントが発生した場合、そのイベントに対して支払うと約束した資金が影響を受ける当事者に送金されます。 イベントが発生しなかった場合でも、資金はプールに残り、時間の経過とともに収益が得られます。
詳細に説明される DeFi 対象範囲に関する議論の最も重要な部分は、その仕組みに焦点を当てます。 保険はリスクをプールすることで機能します。 人々は、人生の中で起こる可能性のある出来事による経済的罰金のリスクをカバーするために保険を求めています。 現在、保険会社は各ユーザーに保険料の支払いを要求することでリスクをプールすることで機能しています。 どの顧客の保険料も、保険金請求時に支払われる保険料よりも大幅に低くなります。
DeFi保険の仕組み
DeFi保険を利用すると、中央機関から保険を受ける代わりに、個人や企業が分散型流動性プールを通じて資本をリスクからヘッジできるようになります。 その見返りとして、保険会社は支払われた保険料の一定割合から生み出される固定資本から利益を受け取り、補償金と取引のリスクとの間に関連性を生み出します。
オーバーレイプロバイダーは、プロトコルのよりリスクがあり、より有益なプールに資金を投資します。 これは、個人が潜在的なリスクが発生する確率の推定に基づいてイベントの結果を取引することを意味します。 保険会社が引き受けたプロトコルでハッキングなどの有害事象が発生したとします。 その場合、プロトコルをカバーする基金内の資金は、その特定の可能性に対して保険を購入したユーザーに補償します。
リソースをプールし、複数のプレーヤー間でリスクを分散することは、重大な経済的影響を伴う異常または極端なイベントに対処するための効果的な戦略です。 投資信託をプールすれば、少ない資金で何倍ものリスクを相殺でき、大規模な問題を解決するための集合的なメカニズムが提供されます。
DeFiにおけるパラメトリック保険の人気は、その自動化された透明なメカニズムによるものです。 事前に設定されたパラメータとオラクルからのリアルタイムデータを備えたスマートコントラクトにより、これらのパラメータに基づいた自動請求決済が可能になります。 この自動化により、請求プロセスが高速化され、効率が向上し、偏見や人的ミスの可能性が減ります。
誰でも参加できることと、オンチェーン運用の透明性が、分散型保険システムの主な利点としてよく強調されます。 DeFiが成長するにつれて、ユーザーの資金を保護するソリューションの必要性がますます高まっています。
長所と短所
メリット
- 安心: 暗号通貨の世界は数多くのハッキングや破産に見舞われています。 DeFi プラットフォームで送金したい場合、DeFi 保険は安心感を与える優れた方法です。
- 保険を提供するための暗号通貨: DeFi 保険のピアツーピアの性質は、保険基金に補償を提供することで利益を得ることができることを意味します。 請求をカバーするために提供された金額を使用する必要がある場合、提供された金額を失う可能性があることに注意してください。
デメリット
- それは複雑です: DeFi は初心者にとって難しいことで有名な分野です。 スマートコントラクト、取引所、対象となるイベントが非常に多いため、適切な保険オプションを選択するだけでも複雑になることがあります。
- 発行者の利益: 保険会社 (この場合はプロトコルも) は、利益が得られる場合にのみビジネスを行うことができます。 カジノと同様に、保険を購入するときは、保険を提供することで利益が得られるというリスクモデルに賭けていることになります。 人によっては、保険に加入するよりも、万が一の場合に備えてお金を貯めておく方が良い保険戦略となる場合があります。
DeFi保険はどのように購入しますか?
DeFi保険を購入するには、まず、特定のスマートコントラクトのマイニング、ステーブルコインのペッグ、またはその他のものであっても、補償を受けたいイベントに対する補償を提供する保険プロトコルを見つける必要があります。
Nexus Mutual、Etherisc、InsurAce、および ブリッジ相互 良い出発点です。
DeFi保険には価値があるのか?
DeFi が成長し続けるにつれて、セキュリティ攻撃に対してより脆弱になります。 このようなリスクからユーザーを保護するには、実行可能な保険プロトコルが登場する必要があります。 DeFi をカバーする価値があるかどうかは、必ずしも明らかではありません。 特定のスマート コントラクト、取引所、またはステーブルコインの安全性が心配で、多額の資金を扱っている場合、保険は良い投資となる可能性があります。
一方で、少額の現金を扱っている場合、または大規模な確立されたプラットフォームを使用している場合、DeFi保険は不必要な出費になる可能性があります。 結局のところ、保険を利用するかどうかは個人のリスク許容度によって決まります。
免責事項： このウェブサイトの情報は一般的な市場解説として提供されており、投資アドバイスを構成するものではありません。 投資する前に、ご自身で調査を行うことをお勧めします。
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