顧客確認 (KYC): 概要
Know Your Customer (KYC) は、金融機関がプラットフォームを使用して個人の身元を確認するために行う重要なプロセスです。このプロセスは「顧客の把握」とも呼ばれ、マネーロンダリングやテロ資金供与の防止に重要な役割を果たします。
KYC は仮想通貨取引所に限定されるものではなく、投資業界の標準的な慣行であることに注意することが重要です。これにより、アドバイザーは投資知識、リスク許容度、個人情報、財務状況など、顧客に関する特定の情報にアクセスできるようになります。暗号通貨の世界では、KYC にはパスポートや運転免許証などの写真付き身分証明書の要求が含まれることがよくあります。
クレジット会社、銀行、保険代理店は、顧客から必要な情報を収集するために KYC を行うのが一般的です。これは汚職や贈収賄を防止し、顧客が違法行為に関与しないようにするのに役立ちます。
KYC ポリシーは違法取引の防止に重要な役割を果たしているため、世界の金融界でその重要性が高まっています。金融機関はこれらのポリシーに基づいて合法的に業務を遂行し、潜在的なリスクから身を守ります。
KYC プロセスは通常、電子的な本人確認から始まり、顧客に関する基本データと情報が収集されます。名前、誕生日、口座番号、社会保障の詳細などの詳細は、詐欺行為や金融犯罪を検出するのに役立ちます。組織はまた、汚職で有罪判決を受けた個人のデータベースをチェックし、顧客情報を制裁や政治的に暴露された人物のリストと比較します。
犯罪者が検出を逃れるためにデジタル通貨を使用するのではないかとの懸念から、仮想通貨取引所はKYC措置を講じるよう圧力が高まっています。
KYCなしで仮想通貨を購入する
ほとんどの暗号通貨取引所およびサービスは KYC および AML 規制に準拠していますが、KYC を必要としない取引所やピアツーピア サービスを見つけることも可能です。これらのサービスは分散型暗号通貨空間で運営されており、いかなる規制当局によっても監督されていない場合があります。
ただし、KYC規制のないサービスの使用にはリスクが伴うことに注意することが重要です。このサービスは適切な精査を受けていない可能性があり、悪役である可能性があります。
一方、規制されている一部の暗号サービスでは、ユーザーが KYC 検証を要求する前に少量の暗号通貨を取引できる場合があります。
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