多くの仮想通貨犯罪には、マネーロンダリングという共通のテーマがあります。犯罪者はブロックチェーンの匿名性を利用して、オフチェーンとオンチェーンの両方の犯罪で得た収益を洗浄し、違法な支払いの出所を曖昧にし、現金に変えて銀行預金に換えます。
犯罪者は暗号通貨を利用して、従来の犯罪や計画からサイバー犯罪、デジタル詐欺、オンライン取引所からの暗号通貨窃盗に至るまで、さまざまな犯罪から得た利益を洗浄します。
金融活動作業部会 (FATF) は、ほとんどの主流取引所およびその他の仮想資産サービスプロバイダー (VASP) に対して勧告を発行しました。、マネーロンダリングやテロ資金供与のために仮想資産を利用する危険性を軽減することを目的としています。 FATF はマネーロンダリング対策 (AML) に対してリスクベースのアプローチを採用しています。 取引所やその他の VASP に顧客の身元を認証することを要求する Know Your Customer (KYC) ルールが含まれます。。これらの規則により、犯罪者は金融調査官の目を逃れ、資金洗浄を行うための巧妙な戦術を編み出しました。 違法な資金。
仮想通貨のマネーロンダリングはどのように行われるのでしょうか?
出所を隠すために、犯罪者はさまざまな方法やサービスを利用して、多くの住所や企業に金銭を送り込みます。その後、資産は目的の場所または取引所に引き渡され、合法と思われる資金源から清算されます。この手順により、洗浄された資金を違法行為に遡って追跡することが非常に困難になります。
泥棒がブロックチェーン上のマネーロンダリングに使用する最も一般的な 5 つの方法を以下に示します。
ネストされたサービス
1 つ以上の取引所内で実行される幅広いサービスは、ネストされたサービスと呼ばれます。これら サービスは取引所がホストするアドレスを使用して取引所の流動性を獲得し、取引機会を利用します。。一部の取引所では、ネストされたサービスに対する厳格なコンプライアンス要件が定められていないため、犯罪者がそれらのサービスを利用してしまう可能性があります。 お金を洗浄する。
これらの入れ子になったサービスのトランザクションは、ホストされた入れ子になったサービスや個々のアドレスではなく、ホストの取引相手 (つまり、取引所) によって実行されたものとしてブロックチェーン台帳に表示されます。
An 店頭 (OTC) ブローカーが最も普及しています そしてよく知られている一種のネストされたサービスです。 OTC ブローカーを使用すると、ディーラーは大量の暗号通貨を迅速、安全、そして慎重に交換できます。 OTC ブローカーは、取引所を必要とせずに、二者間の直接的な暗号通貨交換を可能にします。これらのトランザクションは、暗号通貨間 (例: イーサリアムとビットコイン)、または暗号通貨と法定通貨 (例: ビットコインなどの暗号通貨とユーロなどの法定通貨) の間で実行できます。
OTC ブローカーは手数料と引き換えに取引の相手を見つけますが、交渉には参加しません。契約に合意した後、当事者は資産管理をブローカーに譲渡します。
ギャンブルプラットフォーム
仮想通貨マネーロンダリング業者はギャンブル プラットフォームを頻繁に使用します。資金は、さまざまな識別アカウントと匿名アカウントを使用してプラットフォームに入金されます。多くの場合、アフィリエイトの助けを借りて、支払いが行われるか、賭けが行われます。ギャンブル口座のお金は、支払いが完了すると法的地位を与えることができます。 2020年XNUMX月に発表された金融活動作業部会（FATF）の「仮想資産に対するマネーロンダリングとテロ資金供与の危険信号」調査にはギャンブルサービスが含まれている。 FATF は、この報告書でギャンブル サービスが危険信号とみなされ得る 2 つの事例を認識しました。
- 問題のあるギャンブル サイトなど、既知の疑わしい情報源との直接的および間接的なリンクを持つ、仮想資産のアドレスまたはウォレットから入出金される資金。
- オンライン ゲーム サービスで開始または終了する VA トランザクション。
ミキサー
ミキサーは、多くのアドレスからのデジタル資産を組み合わせてから、ランダムな間隔で新しい宛先アドレスまたはウォレットに送信することで、匿名性を高めるサービスです。これらは、お金が合法的な企業や重要な取引所に送金される前に、その痕跡を隠すために頻繁に利用されます。
仮想通貨資金の洗浄にミキサーが使用されたことがニュースになり、その数字は驚異的です。カストディアル・ミキシング・サービスのヘリックスは、麻薬密売やその他の違法行為から得た資産を含む2021億ドルのマネーロンダリング計画に関与したとして300年XNUMX月に告発された。 Helixに対する告発は、主にGramsとAlphaBayのダークネットサイトを通じたダークネット運営を通じてユーザーが入手したビットコインの所有権を隠すのを支援するという同社の意図に焦点を当てている。ヘリックスは次のように説明されています。 「ダークネットベースの暗号通貨タンブラー」
非準拠の交換
非準拠取引所とは、規制に従わない取引所、規制の対象にならない取引所、またはコンプライアンス プログラムが緩い取引所のことです。暗号資産を転送するために、これらの取引所はユーザーの身元確認をほとんどまたはまったく必要としないため、犯罪者にとって特に魅力的です。
最近の研究によると、 2020 年の非準拠取引所の取引高は約 20 億ドルでした、そのうち4.2億ドルが犯罪活動に使われており、これは16年に比べて違法取引量が2019%増加したことを意味します。この調査によると、準拠していない取引所は犯罪者にとって非常に魅力的であるため、KYCおよびAML規制が確立されている取引所よりも10倍多くの違法取引が実行されています。 。
高リスクの管轄区域に本拠を置くサービス
高リスクの管轄区域にあるサービスとは、マネーロンダリング対策 (AML) またはテロ資金供与対策 (CFT) 体制に戦略的欠陥があると特定されたサービスです。
「」として知られる2つの公的紙で「ブラックリスト」と「グレーリスト」 金融活動作業部会（FATF）は、マネーロンダリング対策およびテロ資金供与対策（AML/CFT）手順が不十分な国を認定しています。欧州委員会はまた、欧州連合の金融システムにとって深刻な脅威となるマネーロンダリング対策やテロ資金供与制度に戦略的弱点を抱えている国も特定している。
免責事項: このウェブサイトの情報は一般的な市場解説として提供されており、投資アドバイスを構成するものではありません。 投資する前に、ご自身で調査を行うことをお勧めします。
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アニー
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知識
ビットコインマネーロンダリングのプロセスは何ですか?
多くの仮想通貨犯罪には、マネーロンダリングという共通のテーマがあります。犯罪者はブロックチェーンの匿名性を利用して、オフチェーンとオンチェーンの両方の犯罪で得た収益を洗浄し、違法な支払いの出所を曖昧にし、現金に変えて銀行預金に換えます。
犯罪者は暗号通貨を利用して、従来の犯罪や計画からサイバー犯罪、デジタル詐欺、オンライン取引所からの暗号通貨窃盗に至るまで、さまざまな犯罪から得た利益を洗浄します。
金融活動作業部会 (FATF) は、ほとんどの主流取引所およびその他の仮想資産サービスプロバイダー (VASP) に対して勧告を発行しました。、マネーロンダリングやテロ資金供与のために仮想資産を利用する危険性を軽減することを目的としています。 FATF はマネーロンダリング対策 (AML) に対してリスクベースのアプローチを採用しています。 取引所やその他の VASP に顧客の身元を認証することを要求する Know Your Customer (KYC) ルールが含まれます。。これらの規則により、犯罪者は金融調査官の目を逃れ、資金洗浄を行うための巧妙な戦術を編み出しました。 違法な資金。
仮想通貨のマネーロンダリングはどのように行われるのでしょうか?
出所を隠すために、犯罪者はさまざまな方法やサービスを利用して、多くの住所や企業に金銭を送り込みます。その後、資産は目的の場所または取引所に引き渡され、合法と思われる資金源から清算されます。この手順により、洗浄された資金を違法行為に遡って追跡することが非常に困難になります。
泥棒がブロックチェーン上のマネーロンダリングに使用する最も一般的な 5 つの方法を以下に示します。
ネストされたサービス
1 つ以上の取引所内で実行される幅広いサービスは、ネストされたサービスと呼ばれます。これら サービスは取引所がホストするアドレスを使用して取引所の流動性を獲得し、取引機会を利用します。。一部の取引所では、ネストされたサービスに対する厳格なコンプライアンス要件が定められていないため、犯罪者がそれらのサービスを利用してしまう可能性があります。 お金を洗浄する。
これらの入れ子になったサービスのトランザクションは、ホストされた入れ子になったサービスや個々のアドレスではなく、ホストの取引相手 (つまり、取引所) によって実行されたものとしてブロックチェーン台帳に表示されます。
An 店頭 (OTC) ブローカーが最も普及しています そしてよく知られている一種のネストされたサービスです。 OTC ブローカーを使用すると、ディーラーは大量の暗号通貨を迅速、安全、そして慎重に交換できます。 OTC ブローカーは、取引所を必要とせずに、二者間の直接的な暗号通貨交換を可能にします。これらのトランザクションは、暗号通貨間 (例: イーサリアムとビットコイン)、または暗号通貨と法定通貨 (例: ビットコインなどの暗号通貨とユーロなどの法定通貨) の間で実行できます。
OTC ブローカーは手数料と引き換えに取引の相手を見つけますが、交渉には参加しません。契約に合意した後、当事者は資産管理をブローカーに譲渡します。
ギャンブルプラットフォーム
仮想通貨マネーロンダリング業者はギャンブル プラットフォームを頻繁に使用します。資金は、さまざまな識別アカウントと匿名アカウントを使用してプラットフォームに入金されます。多くの場合、アフィリエイトの助けを借りて、支払いが行われるか、賭けが行われます。ギャンブル口座のお金は、支払いが完了すると法的地位を与えることができます。 2020年XNUMX月に発表された金融活動作業部会（FATF）の「仮想資産に対するマネーロンダリングとテロ資金供与の危険信号」調査にはギャンブルサービスが含まれている。 FATF は、この報告書でギャンブル サービスが危険信号とみなされ得る 2 つの事例を認識しました。
- 問題のあるギャンブル サイトなど、既知の疑わしい情報源との直接的および間接的なリンクを持つ、仮想資産のアドレスまたはウォレットから入出金される資金。
- オンライン ゲーム サービスで開始または終了する VA トランザクション。
ミキサー
ミキサーは、多くのアドレスからのデジタル資産を組み合わせてから、ランダムな間隔で新しい宛先アドレスまたはウォレットに送信することで、匿名性を高めるサービスです。これらは、お金が合法的な企業や重要な取引所に送金される前に、その痕跡を隠すために頻繁に利用されます。
仮想通貨資金の洗浄にミキサーが使用されたことがニュースになり、その数字は驚異的です。カストディアル・ミキシング・サービスのヘリックスは、麻薬密売やその他の違法行為から得た資産を含む2021億ドルのマネーロンダリング計画に関与したとして300年XNUMX月に告発された。 Helixに対する告発は、主にGramsとAlphaBayのダークネットサイトを通じたダークネット運営を通じてユーザーが入手したビットコインの所有権を隠すのを支援するという同社の意図に焦点を当てている。ヘリックスは次のように説明されています。 「ダークネットベースの暗号通貨タンブラー」
非準拠の交換
非準拠取引所とは、規制に従わない取引所、規制の対象にならない取引所、またはコンプライアンス プログラムが緩い取引所のことです。暗号資産を転送するために、これらの取引所はユーザーの身元確認をほとんどまたはまったく必要としないため、犯罪者にとって特に魅力的です。
最近の研究によると、 2020 年の非準拠取引所の取引高は約 20 億ドルでした、そのうち4.2億ドルが犯罪活動に使われており、これは16年に比べて違法取引量が2019%増加したことを意味します。この調査によると、準拠していない取引所は犯罪者にとって非常に魅力的であるため、KYCおよびAML規制が確立されている取引所よりも10倍多くの違法取引が実行されています。 。
高リスクの管轄区域に本拠を置くサービス
高リスクの管轄区域にあるサービスとは、マネーロンダリング対策 (AML) またはテロ資金供与対策 (CFT) 体制に戦略的欠陥があると特定されたサービスです。
「」として知られる2つの公的紙で「ブラックリスト」と「グレーリスト」 金融活動作業部会（FATF）は、マネーロンダリング対策およびテロ資金供与対策（AML/CFT）手順が不十分な国を認定しています。欧州委員会はまた、欧州連合の金融システムにとって深刻な脅威となるマネーロンダリング対策やテロ資金供与制度に戦略的弱点を抱えている国も特定している。
免責事項: このウェブサイトの情報は一般的な市場解説として提供されており、投資アドバイスを構成するものではありません。 投資する前に、ご自身で調査を行うことをお勧めします。
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