원심분리기 리뷰: 실제 세계 자산을 블록체인으로 가져오는 최초의 프로젝트

8년 2023월 XNUMX일 - 대략 14 분 읽는 데 몇 분

현재 블록체인 기술과 탈중앙화 금융(DeFi) 환경에서 Centrifuge(CFG)는 투자자 커뮤니티에서 큰 관심을 끄는 프로젝트로 두각을 나타내고 있습니다. 이렇게 높아진 관심은 주로 실제 세계 자산(RWA)과 DeFi 영역 확장을 연결하는 Centrifuge의 고유한 능력에 기인합니다. 오늘은 이 프로젝트에 대해 알아보겠습니다. 코인쿠 이 원심분리기 리뷰 기사를 통해

원심분리기란?

Centrifuge Protocol은 혁신적인 Tinlake 자산 담보 대출 분산형 애플리케이션(dApp)을 통해 기업에 실제 자산을 토큰화하고 자금 조달 기회를 열 수 있는 게이트웨이를 제공하는 혁신적인 힘입니다.

Centrifuge는 기본적으로 기업이 유형 자산을 디지털 토큰으로 변환하여 활용할 수 있도록 지원함으로써 원활한 담보 제공과 분산형 대출에 대한 액세스를 가능하게 합니다. Tinlake dApp은 다양한 프로토콜에서 대출을 촉진하는 동시에 사용자를 더 넓은 DeFi 생태계에 원활하게 연결하는 통로 역할을 합니다.

주목할만한 점은 dApp을 통해 Ethereum에 대한 브리지를 설정하는 동시에 Polkadot 네트워크에 프로토콜을 구축하려는 Centrifuge의 전략적 선택입니다. 이러한 전략적 통합은 Centrifuge를 두 가지 주요 블록체인 생태계의 교차점에 위치시켜 사용자에게 두 가지 모두의 이점을 제공합니다.

Ethereum 연결은 접근성을 향상시키고 가장 눈에 띄는 DeFi 환경 중 하나와의 호환성을 보장하는 반면 Polkadot 기반은 신속한 트랜잭션 처리를 제공하여 전체 플랫폼 효율성에 기여합니다.

원심분리기는 어떤 문제를 해결하나요?

실제 자산과 DeFi 연결

Centrifuge는 수조 달러 규모의 실제 자산 시장을 DeFi 영역으로 유도하여 기업이 기존 금융 환경에서 이전에 활용하지 못했던 유동성에 접근할 수 있는 혁신적인 경로를 제공합니다. Centrifuge는 분산형 금융 생태계를 실제 자산에 연결하고 전 세계적으로 경제적 기회를 발전시키겠다는 사명으로 글로벌 무역 규칙을 재정의하는 다리 역할을 합니다.

기업에 자본 제공

2조 달러 규모로 추산되는 광대한 글로벌 B180B 지출 시장에는 평균 결제 기간이 60일이라는 중요한 과제가 있습니다.

이는 특히 중소기업(SME)에게 상당한 장애물이 되며 이러한 격차를 해소하기 위한 금융 솔루션이 필요합니다. 대기업과 달리 중소기업은 적시 자본에 대한 접근이 제한되어 있어 지속 가능한 성장을 달성하는 데 어려움을 겪는 경우가 많습니다.

이러한 과제를 인식한 Centrifuge는 모든 규모의 기업이 금융 접근을 민주화하는 것을 사명으로 삼고 있습니다. 기존 솔루션은 이러한 막대한 자금 조달 요구를 표면적으로만 해결하는 데 불과하지만 Centrifuge는 Centrifuge OS를 도입했습니다.

그 결과 이전에는 접근할 수 없었던 가치가 혁명적으로 개방되어 기업, 특히 중소기업에 전례 없는 재정적 접근과 유연성을 제공합니다. 다음으로 원심분리기 리뷰 기사에서는 이 프로젝트의 하이라이트를 다루겠습니다.

원심분리기의 하이라이트

풍부한 TVL이 실제 자산 잠재력을 발휘합니다.

Centrifuge는 TVL(총 가치 고정) 성장의 새로운 단계를 탐구하여 실제 자산 TVL 카테고리를 공개했습니다. 이 이니셔티브는 청구서, 부동산, 로열티 등과 같은 유형 자산을 토큰화하여 패러다임 전환을 의미합니다. DeFi 영역에 수조 개의 새로운 자산을 도입할 수 있는 능력을 갖추게 되면 잠재적인 결과는 엄청납니다.

이 프로세스에는 Centrifuge Chain의 실제 자산을 대체 불가능한 토큰(NFT)으로 변환하는 Centrifuge의 혁신적인 접근 방식이 포함됩니다. 실제 자산 TVL 지표는 Centrifuge의 금융 생태계를 촉진하는 활성 실제 자산의 가치를 측정하는 핵심 지표가 됩니다.

Polkadot의 기량과 파라체인 개척

원심분리기는 네트워크에서 가장 높은 TVL을 자랑하며 Polkadot 생태계 내 선구적인 프로젝트로 우뚝 서 있습니다. 특히, Polkadot에서 파라체인을 실행하는 초기 프로젝트 중 하나로 역사를 만들 예정입니다.

플랫폼의 아키텍처는 Polkadot을 기반으로 전략적으로 구축되어 신속한 거래와 최소 수수료를 보장합니다. 다재다능함에 더해 Centrifuge의 분산형 애플리케이션(DApp)인 Tinlake는 Ethereum 네트워크에서 상당한 유동성을 활용하도록 맞춤화되었습니다.

Centrifuge 생태계에 필수적인 CFG 토큰은 Ethereum에 대한 전용 브리지와 원활한 연결을 설정합니다. 릴레이 체인에 연결하면 Centrifuge가 보안에 대한 안정감을 느끼고 플랫폼의 주요 기능을 구축하는 데 리소스를 집중할 수 있습니다.

또한 Parachain의 메커니즘을 통해 Centrifuge는 다른 블록체인과 쉽게 연결하고 상호 작용할 수 있습니다. 게다가 Substrate는 데이터를 쿼리하는 데 중요한 역할을 합니다.

DeFi 통합으로 원심분리기를 혁신으로 이끌다

Centrifuge의 영향력은 주요 DeFi 프로젝트와의 전략적 제휴를 통해 독점 생태계를 훨씬 뛰어넘습니다. 주목할만한 성과는 실제 자산을 MakerDAO의 DAI로 반환한 것입니다. 이는 전통적인 금융과 분산 영역을 연결하려는 Centrifuge의 노력을 강조하는 이정표입니다.

동시에 플랫폼은 Aave에서 최초의 실제 자산 시장을 개척하는 데 적극적으로 참여하고 있습니다. 다른 DeFi 프로토콜과의 직접 통합을 통해 Centrifuge 사용자는 즉각적인 유동성을 누릴 수 있으며 덜 가변적인 담보 역학을 도입하여 불안정한 이벤트로부터 DeFi 공간을 강화할 수 있습니다.

테스트넷 배포

원심분리기는 강력한 테스트 환경을 찾는 개발자에게 신호등 역할을 합니다. 이 플랫폼은 통제된 환경에서 애플리케이션의 기능, 안정성 및 성능을 평가하는 데 중요한 테스트넷 배포에 매우 적합합니다. 현재 Centrifuge는 개발 수명 주기에서 서로 다른 목적을 수행하는 두 개의 활성 테스트넷의 운영을 감독합니다.

Flint: 선구적인 테스트넷

기본 테스트넷으로 구축된 Flint는 2019년 XNUMX월부터 적극적으로 운영되고 있습니다. 미리 보기 및 알파 릴리스의 검증 기반 역할을 하는 Flint는 개발자에게 광범위한 배포 전에 애플리케이션을 철저하게 테스트하고 개선할 수 있는 지원 환경을 제공합니다. Flint의 수명과 지속적인 활동은 Centrifuge 개발 생태계의 필수 구성 요소로서의 중요성을 강조합니다.

황색: 애플리케이션 안정성 촉진

Centrifuge의 두 번째 테스트넷인 Amber는 베타 릴리스를 앞두고 있는 애플리케이션의 안정성을 평가하는 데 중심 무대를 차지합니다. 개발자는 Amber를 활용하여 자신의 창작물이 엄격한 테스트를 거쳐 애플리케이션이 미리 정의한 안정성 및 성능 표준을 충족하는지 확인합니다. 개발 파이프라인에서 Amber의 역할은 더 넓은 커뮤니티에 강력하고 종속적인 레이어 2 애플리케이션을 제공하려는 Centrifuge의 노력에 집중됩니다.

원심분리기는 어떻게 작동하나요?

중소기업 자금조달 영역에서 운전 자본 증가를 추구하는 기업은 종종 투자자에게 접근하거나 주요 금융 기관으로부터 대출을 구하게 됩니다. 그러나 이러한 방법은 대출 상환에 대한 연체율이 상대적으로 낮음에도 불구하고 중소기업이 항상 쉽게 접근할 수 있는 것은 아닙니다.

Centrifuge는 분산형 금융의 힘을 활용하여 이러한 공백을 메웁니다. Centrifuge는 블록체인 기술과 스마트 계약을 활용하여 중소기업의 운전 자본을 활용하는 혁신적인 접근 방식을 제공합니다.

이러한 지속적인 문제를 해결하기 위해 DeFi를 활용하는 판도를 바꾸는 솔루션인 Centrifuge를 만나보세요. 이 금융 환경의 복잡한 역학을 탐구하면서 우리는 Centrifuge Review 기사를 통해 비즈니스와 투자자 관점에서 문제를 분석할 것입니다.

기업 상호작용

Centrifuge는 운전 자본을 원하는 기업과 이러한 벤처에 자금을 지원하려는 투자자를 연결하는 간소화된 프로세스를 통해 운영됩니다. Tinlake 애플리케이션은 이러한 시너지 효과의 촉매제 역할을 하며 기업이 유형 자산을 토큰화하고 블록체인 기술을 통해 필요한 자본을 확보할 수 있는 플랫폼을 제공합니다.

Tinlake에서 자산 개시자 역할을 하는 기업은 플랫폼을 활용하여 실제 귀중한 자산을 토큰화합니다. Tinlake 애플리케이션을 통해 이러한 자산은 블록체인에 투입되어 투명하고 검증 가능한 소유권을 보장합니다. 기업의 유형자산을 대표하는 암호화폐 자산은 대출을 위한 담보로 사용됩니다.

투자자 참여

대출 기관의 역할을 맡은 투자자는 Tinlake의 풀에 DAI와 같은 스테이블 코인을 잠그는 방식으로 참여합니다. 이렇게 고정된 자본은 기업에 대한 대출로 배치되어 공생 관계를 조성합니다. 참여에 대한 대가로 투자자는 이러한 기업에 제공되는 자본을 기반으로 이익을 얻을 수 있습니다.

투자자는 자본을 투자하기 전에 플랫폼에서 이용 가능한 비즈니스에 대해 철저한 조사를 수행할 수 있는 기회를 갖습니다. 이러한 실사를 통해 투자자는 정보에 근거한 결정을 내리고 자금 조달을 원하는 기업의 품질과 잠재력을 평가할 수 있습니다.

토큰 옵션

투자자는 풀에 참여할 때 TIN과 DROP의 두 가지 토큰 중에서 선택할 수 있습니다. TIN 토큰은 위험도가 높은 투자를 나타내며 그에 따라 더 높은 보상을 제공합니다. 반면, DROP 토큰은 낮은 수익률을 제공하지만 안정성이 더 높은 것이 특징입니다.

유연한 출금

TIN 또는 DROP 토큰에 대해 발생하는 이자는 고정된 약정이 아닙니다. 오히려 언제든지 DAI로 상환될 수 있습니다. 이러한 유연성을 통해 투자자는 자신의 선호도에 따라 유동성을 관리할 수 있습니다.

투자자가 출금을 결정하면 누적된 이자는 원활하게 DAI로 다시 전환될 수 있습니다. 다음으로 원심분리기 리뷰 기사에서는 이 프로젝트의 뛰어난 제품을 살펴보겠습니다.

원심분리기 제품

원심분리기 체인

Centrifuge Chain은 실제 자산이 블록체인 생태계에 원활하게 참여할 수 있는 관문입니다. Substrate Parity의 힘을 활용하고 Ethereum에 대한 혁신적인 브리지를 제공하는 Centrifuge Chain은 더욱 연결되고 다양한 블록체인 환경을 위한 촉매제 역할을 합니다.

Substrate Parity를 기반으로 구축된 Centrifuge Chain은 속도 면에서 상당한 이점을 얻고 특정 기능에 대해 일관된 접근 방식을 사용합니다. 이 전략적 기반은 프로젝트 개발을 가속화할 뿐만 아니라 블록체인 공간 내 상호 운용성을 높이기 위한 기반을 마련합니다. Substrate의 다양성 덕분에 Centrifuge는 Polkadot 생태계에 원활하게 접근하여 표준을 준수하는 다른 블록체인과 연결을 구축할 수 있습니다. 이러한 상호 연결된 접근 방식은 Ethereum의 DApp이 다양한 체인의 데이터를 활용할 수 있는 여러 연결된 블록체인의 더 큰 생태계의 기반을 형성합니다.

원심분리기 체인은 어떻게 작동하나요?

Paper Records는 Centrifuge P2P 네트워크를 활용하여 송장에 서명하고 Spotify에 발송함으로써 프로세스를 시작합니다. 투명성과 신뢰성을 보장하기 위해 Spotify는 문서를 받으면 Centrifuge Chain을 검증 노드로 사용하여 디지털 서명으로 문서의 정확성을 확인합니다. 그 결과 업데이트되고 서명된 문서 버전이 Paper Records로 다시 전송됩니다.

Centrifuge Chain을 검증 노드로 활용하는 것은 게임 체인저임이 입증되었습니다. 이 기능을 사용하면 Paper Records가 Spotify를 원활하게 검색할 수 있으며 Spotify가 Paper Records의 합법성을 상호 확인할 수 있습니다. 중요한 점은 Paper Records가 Centrifuge Chain을 활용하여 문서 해시를 고정하고 두 가지 서명을 모두 완료하여 불변의 안전한 거래 기록을 제공한다는 점입니다. 혁신을 한 단계 더 발전시키기 위해 Paper Records는 이러한 검증된 문서를 활용하여 원심분리기 체인에 NFT(Non-Fungible Token)를 생성하여 미결제 송장을 상징합니다. 실제 거래를 디지털 방식으로 표현한 이 NFT는 Paper Records가 자금 조달에 접근하기 위해 Ethereum을 포함한 여러 블록체인에서 활용할 수 있는 담보 역할을 합니다.

기존 대출 기관부터 DeFi 대출 풀에 이르기까지 제XNUMX자가 이제 이러한 NFT의 가치를 확인할 수 있다는 사실입니다. 이러한 NFT와 관련된 온체인 앵커 및 ID는 진위 정보가 포함된 오프체인 문서에 대한 액세스와 결합되어 검증을 위한 포괄적인 시스템을 만듭니다.

틴레이크

Tinlake는 Ethereum 블록체인에서 작동하는 동적 DApp이며 DeFi 환경을 재편하는 데 앞장서고 있습니다. 오픈 소스 스마트 계약과 원활한 통합 기능을 통해 Tinlake는 투자자와 차용자가 공동으로 맞춤형 자산 풀에 자금을 조달할 수 있는 고유한 플랫폼을 제공합니다.

Tinlake의 핵심은 Centrifuge 프레임워크를 활용하여 DeFi 생태계 내에서 대출 담보로서 중추적인 역할을 하는 개별적이고 대체 불가능한 자산을 생성하는 기능을 활용하는 것입니다. Tinlake와 Centrifuge의 시너지 효과는 Ethereum 블록체인의 자산 담보 금융에 대한 새로운 접근 방식을 도입합니다. 우리는 Centrifuge의 2가지 핵심 제품에 대해 배웠습니다. 다음 기사 Centrifuge Review에서는 이 프로젝트의 토큰을 소개할 것입니다.

CFG 토큰

토큰 메트릭

토큰 이름: 원심분리기
티커: CFG
블록체인: 원심분리기 체인
토큰 표준: 업데이트 중
계약: 업데이트
토큰 유형: 유틸리티, 거버넌스
총 공급량: 430,011,123 CFG
순환 공급량: 360,263,043 CFG

토큰 할당

초기 생태계: 8.3%
개발 보조금: 11.8%
지역사회 보조금: 7.1%
재단 : 11.8 %
커뮤니티 세일: 9.5%
핵심 기여자: 27%
후원자: 17.1%
보상 및 보조금: 7.3%

출시 일정

잠긴 토큰 공급

자신감과 헌신을 심어주기 위해 Centrifuge는 토큰 공급에 대한 장기 잠금을 구현했습니다. 주요 기여자와 초기 지지자에게는 2021년 48월부터 시작하여 12년 이상 연장되는 베스팅 기간이 적용됩니다. 동시에 개발팀의 토큰은 XNUMX개월 동안 잠겨 있을 뿐만 아니라 추가로 XNUMX개월에 걸쳐 베스팅 프로세스를 거칩니다.

주요 기여자에 대한 인센티브 제공

주요 기여자와 초기 후원자에 대한 베스팅 일정은 인센티브 조정에 대한 Centrifuge의 약속을 입증합니다. 이러한 접근 방식은 프로젝트 성장에 중요한 역할을 한 사람들이 장기간에 걸쳐 프로젝트의 성공에 기여하도록 지속적으로 동기를 부여받도록 보장합니다.

동적 토큰 발행

Centrifuge는 CFG 토큰 발행에 동적 요소를 도입하여 지속적인 참여와 네트워크 참여를 촉진합니다. CFG의 약 3%가 매년 발행되어 지분 증명(PoS) 보상, DOT 락업 보상(파라체인 슬롯 경매용) 및 유동성 보상으로 사용될 것으로 예상됩니다.

총공급 안정화

CFG의 전체 공급을 안정화하기 위해 Centrifuge는 거래 수수료가 순환에서 소진될 때 시간이 지남에 따라 전체 토큰 공급을 제어하는 데 기여하는 메커니즘을 통합합니다.

토큰 사용 사례

CFG는 플랫폼에 통합된 다목적 유틸리티 토큰으로, 블록체인 생태계의 다양한 측면에서 사용자에게 권한을 부여합니다. 이 토큰은 다음과 같은 특정 경우에 사용됩니다.

CFG를 사용하여 검증자 또는 위임자가 되세요: CFG는 사용자가 Centrifuge 네트워크의 보안 및 분산화에 적극적으로 참여할 수 있는 게이트웨이를 제공합니다.
플랫폼에서 거래 수수료로 사용됨: CFG는 Centrifuge 생태계 내에서 거래 활동을 위한 기본 통화로 등장합니다.
스테이킹 활동에 대한 보상으로 사용: 네트워크 보안 및 안정성에 중요한 스테이킹 활동은 CFG를 통해 사용자에게 보상적인 노력이 됩니다.
NFT 입금 수수료로 사용(담보에서): CFG는 NFT를 담보로 입금하기 위한 수수료 메커니즘으로 주목을 받고 있습니다.
플랫폼 변경 사항에 대한 투표권에 참여하세요. CFG 보유자는 Centrifuge의 거버넌스에서 발언권을 얻습니다.

Centrifuge Review 기사에서는 프로젝트를 뒷받침하는 팀인 프로젝트에 대한 중요한 정보를 계속해서 탐색할 것입니다.

핵심 팀

Centrifuge는 유명 조직의 다양한 인재로 구성된 팀을 자랑스럽게 생각하며 풍부한 전문 지식을 육성합니다. 이들 주목할만한 인물 중에는 Centrifuge 리더십에 풍부한 경험과 성과를 가져온 최고 경영자(CEO)인 Michael Ruzic-Gauthier와 최고 재무 책임자(CFO)인 Romina Bungert가 있습니다.

Michael Ruzic-Gauthier: 최고 경영자(CEO)

CEO인 Michael Ruzic-Gauthier는 다양한 배경을 지닌 노련한 전문가입니다. 그의 여정에는 다음이 포함됩니다.

탁월한 교육 능력: Michael은 캐나다 Dalhousie University에서 생화학 석사 학위를 취득했습니다. 이는 학문적 우수성에 대한 헌신의 증거입니다.
NetScientific PLC의 투자 협력자: Michael은 기술 벤처에 대한 헌신으로 NetScientific PLC에서 투자 협력자로 XNUMX년 이상을 보냈습니다. 이 역할을 통해 그는 기술 회사의 투자 환경을 형성하는 데 적극적으로 참여할 수 있었습니다.
Berenberg의 분석가: Michael의 전문 지식은 금융 부문까지 확장되어 전 세계에서 가장 오래된 은행 중 하나인 Berenberg에서 XNUMX년 넘게 분석가로 근무했습니다. 그의 분석 능력은 은행의 오랜 명성에 기여했습니다.

Romina Bungert: 최고 재무 책임자(CFO)

Centrifuge의 CFO인 Romina Bungert는 리더십 팀에 전략적 재무 통찰력을 제공합니다. 그녀의 프로필에는 다음이 포함됩니다.

경영 숙달: Romina는 2015년 ESCP 경영대학원에서 경영학 석사 학위를 취득하여 조직 리더십의 복잡성을 마스터하려는 노력을 보여주었습니다.
Upvest의 COO: Centrifuge에 합류하기 전에 Romina는 42만 달러를 성공적으로 모금한 투자 애플리케이션인 Upvest에서 최고 운영 책임자(COO)로 근무했습니다. 운영 환경을 탐색하는 데 있어 그녀의 역할은 플랫폼의 중요한 재정적 성과에 기여했습니다.
DSTOQ의 COO: Romina의 여정에는 글로벌 주식 투자를 촉진하는 애플리케이션인 DSTOQ의 COO로서의 중요한 역할도 포함됩니다. 그녀의 기여는 플랫폼의 운영 전략을 형성하는 데 중추적인 역할을 했습니다.

투자자

Centrifuge는 15.8차례의 자본 투입을 통해 25만 달러를 성공적으로 조달하여 성장 궤도를 크게 향상시켰습니다. 자금 조달 라운드에는 Coinbase Venture, IOSG Ventures 및 Moonwhale Ventures와 같은 업계 거대 기업을 포함하여 XNUMX명의 저명한 투자자 그룹이 참여하여 Centrifuge가 블록체인 공간의 핵심 플레이어로서의 입지를 확인했습니다.

원심분리기 검토의 결론

Centrifuge는 이러한 자산을 NFT로 인코딩하여 실제 자산을 블록체인으로 가져오는 데 도움을 줍니다. 또한 브릿지 건설을 통해 Ethereum이라는 거대한 유동성 소스를 활용하면서 Polkadot에서 Parachain을 실행하는 최초의 프로젝트 중 하나입니다. Centrifuge Review 기사가 프로젝트를 더 명확하게 보는 데 도움이 되었기를 바랍니다.

면책 조항 : 이 웹사이트의 정보는 일반적인 시장 논평으로 제공되며 투자 조언을 구성하지 않습니다. 투자하기 전에 직접 조사해 보시기 바랍니다.

기타 리뷰

원심분리기 리뷰: 실제 세계 자산을 블록체인으로 가져오는 최초의 프로젝트

현재 블록체인 기술과 탈중앙화 금융(DeFi) 환경에서 Centrifuge(CFG)는 투자자 커뮤니티에서 큰 관심을 끄는 프로젝트로 두각을 나타내고 있습니다. 이렇게 높아진 관심은 주로 실제 세계 자산(RWA)과 DeFi 영역 확장을 연결하는 Centrifuge의 고유한 능력에 기인합니다. 오늘은 이 프로젝트에 대해 알아보겠습니다. 코인쿠 이 원심분리기 리뷰 기사를 통해

원심분리기란?