O credor BTC C adiciona BlockFi à lista de empresas auditadas por reguladores de valores mobiliários estaduais, conforme lemos hoje em suas notícias sobre criptografia.

BlockFi é uma forma de crédito criptográfico com sede em Nova Jersey e passou por um grande escrutínio por parte dos reguladores estaduais de valores mobiliários durante o verão, e a Coinbase também foi atingida pela Comissão de Valores Mobiliários dos EUA. Agora o BTC Lender C está na lista de alvos do regulador. O Escritório de Privacidade de Nova Jersey entrou com uma liminar contra a empresa para cessar o fornecimento de contas prime itenrest a todos os clientes de Nova Jersey até o final de outubro. Hoje, a Comissão de Valores Mobiliários do Estado do Texas também solicitou e até ordenou que a empresa realizasse uma audiência administrativa para suspender o serviço e cancelar pedidos que a obrigam a parar de atender clientes no estado. A ordem também afirma que multas e transferências de dinheiro são soluções possíveis.

O problema são as contas criptográficas Celsius. Os clientes podem se inscrever na plataforma e depositar a criptomoeda que possuem em graus Celsius para emprestar. Em troca, o cliente recebe uma tarifa itneret superior à tarifa de uma conta poupança bancária convencional. O lucro da rede de anunciantes é de até 17%, mas o nível de lucro é atualizado semanalmente e varia de acordo com o conteúdo. Atualmente, stablecoins como Tether e USDC estão ganhando 8.88%, enquanto Ethereum e BTC estão ganhando cerca de 5-6% ao ano.

Texas e Nova Jersey estão descobrindo que o programa de afiliados da API da Celsius está alcançando essas contas porque os parceiros da API podem oferecer e vender contas não registradas com juros da Celsius para seus clientes. Nada disto foi sancionado pelo Estado, segundo os reguladores, porque C não se tinha registado junto das agências ou da SEC para começar a vender títulos como produtos de investimento trocáveis. A maioria dos advogados especializados em activos digitais considera estes produtos de retorno como títulos porque actuam como uma obrigação sem garantia, onde o mutuário concorda em reembolsar alguém sem a necessidade de fornecer garantias.

O mesmo problema afetou a BlockFi, que recebeu ordens de cessação e desistência do procurador-geral de Nova Jersey, seguidas por ordens de cessação e desistência do Texas, Kentucky e Vermont. Como resultado, o alcance de mercado da BlockFi diminuiu e ela parou de oferecer contas de juros BlockFi para residentes do Texas e teve que parar também em Nova Jersey.

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