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O seguro Defi é realmente uma medida de cobertura eficaz?

30 de maio de 2023 - por volta 6 minutos minutos para ler
A DeFi passou por vários incidentes de segurança nos quais bilhões de dólares foram perdidos, levando a uma perda gradual de confiança em sua proposta de valor principal. As soluções de hedge do DeFi são cruciais para garantir que o DeFi possa ser amplamente adotado. Então, o que é Seguro Descentralizado? Como funciona? Esta é uma medida de segurança para finanças descentralizadas? Vamos encontrar a resposta no artigo abaixo.

Visão geral do mercado de Seguros Defi

Enquanto DEXs e empréstimos representam a maior parte do valor bloqueado no DeFi, o seguro representa menos de 1% do valor total. No entanto, à medida que a TVL cresce, também aumenta a possibilidade de vulnerabilidades de contratos inteligentes ou outros vetores de ataque. As soluções de seguros são semelhantes às redes de segurança nos mercados financeiros tradicionais, e uma solução próspera incentivará investidores, usuários individuais e instituições a entrar com confiança no mercado on-line.

A pioneira da indústria, a Nexus Mutual, dominou o mercado de seguros desde o seu lançamento, respondendo por mais de 78% do TVL, mas apenas 0.15% do TVL total da DeFi. O restante do mercado de seguros é fragmentado, com as três apólices por trás do Nexus respondendo por cerca de 14% da TVL.

O seguro Defi é realmente uma medida de cobertura eficaz?

Enquanto o mercado global de seguros tradicionais é vasto e deve crescer significativamente nos próximos anos, o setor de seguros DeFi tornou-se um ramo pequeno, mas promissor, do setor de blockchain. À medida que a indústria de seguros DeFi amadurece e se atualiza, podemos esperar mais inovações, com novos protocolos surgindo e protocolos existentes melhorando seus produtos para atender às necessidades dos usuários DeFi.

O que é o Seguro Defi?

O seguro Defi é realmente uma medida de cobertura eficaz?

Na terminologia DeFi, esses “provedores de seguros Defi” são provedores de liquidez (LPs) ou, mais apropriadamente, provedores de liquidez de seguros. Esses LPs podem ser qualquer empresa ou indivíduo que bloqueie seu capital em um pool de risco descentralizado com outros provedores semelhantes.

O seguro DeFi serve para protegê-lo de perdas inesperadas, como hacks, retiradas interrompidas e falhas de stablecoin. Esses produtos de seguro são altamente personalizáveis ​​e sua cobertura (e prêmio) dependerá exatamente de quais eventos você escolher para serem cobertos.

No verdadeiro estilo DeFi, os pools de seguros são financiados coletivamente. A premissa básica é que as pessoas juntam o dinheiro do seguro para diferentes eventos, e esse valor de cobertura é reservado para quem contrata um seguro contra aquele evento.

Se ocorrer um evento coberto, como um hack de câmbio, os fundos que você promete pagar por esse evento serão enviados às partes afetadas. Se o evento não acontecer, seu dinheiro fica na piscina, ganhando um retorno ao longo do tempo.

A parte mais importante de qualquer discussão sobre cobertura DeFi explicada em detalhes se concentrará em seu funcionamento. O seguro funciona por meio do agrupamento de riscos. As pessoas procuram seguros para cobrir o risco de penalidades financeiras devido a possíveis eventos em suas vidas. Agora, as seguradoras trabalham agrupando os riscos, exigindo que cada usuário pague um prêmio. O prêmio de cada cliente é significativamente menor do que o que é pago em sinistros.

Como funciona o seguro DeFi

Em vez de receber seguro de uma instituição centralizada, o seguro DeFi permite que indivíduos e empresas protejam seu capital contra riscos por meio de pools de liquidez descentralizados. Em troca, o provedor de seguros obtém um retorno sobre o capital bloqueado gerado a partir de uma porcentagem do prêmio pago, criando um vínculo entre a compensação e o risco do negócio.

Os provedores de overlay investem seus fundos nos pools mais arriscados e recompensadores do protocolo. Isso significa que os indivíduos negociam resultados de eventos com base em sua estimativa da probabilidade de ocorrência do risco potencial. Suponha que um protocolo subscrito por uma seguradora sofra um evento adverso, como um hack. Nesse caso, os recursos do fundo que cobrem o protocolo compensarão os usuários que adquiriram um seguro contra a possibilidade desse específico.

O seguro Defi é realmente uma medida de cobertura eficaz?

Reunir recursos e distribuir riscos entre vários atores é uma estratégia eficaz para lidar com eventos incomuns ou extremos com impacto financeiro significativo. Um pool de fundos mútuos pode compensar muitas vezes o risco com menos dinheiro, fornecendo um mecanismo coletivo para resolver problemas de grande escala.

A popularidade do seguro paramétrico no DeFi se deve ao seu mecanismo automatizado e transparente. Um contrato inteligente com parâmetros predefinidos e dados em tempo real dos oráculos pode permitir a liquidação automática de sinistros com base nesses parâmetros. Essa automação acelera o processo de reclamações, aumenta a eficiência e reduz a possibilidade de viés ou erro humano.

A possibilidade de participação de qualquer pessoa e a transparência das operações on-chain costumam ser destacadas como a principal vantagem de um sistema de seguro descentralizado. À medida que o DeFi cresce, a necessidade de soluções que protejam os fundos dos usuários torna-se cada vez mais essencial.

Prós e Contras

O seguro Defi é realmente uma medida de cobertura eficaz?

Prós

  • Tranquilidade: o mundo das criptomoedas sofreu inúmeras invasões e insolvências. Se você deseja transferir dinheiro em plataformas DeFi, o seguro DeFi é uma excelente maneira de lhe dar tranquilidade.
  • Criptomoeda para fornecer seguro: a natureza ponto a ponto do seguro DeFi significa que você pode lucrar dando cobertura aos fundos de seguro. Esteja ciente de que você pode perder os valores fornecidos se eles precisarem ser usados ​​para cobrir o sinistro.

Desvantagens

  • É complicado: DeFi é uma área notoriamente difícil para iniciantes. São tantos contratos inteligentes, exchanges e eventos cobertos que até escolher a opção correta de seguro pode ficar complicado.
  • Benefícios do emissor: As seguradoras (e protocolos, neste caso) só estarão no negócio se ganharem dinheiro. Tal como nos casinos, sempre que compra um seguro, está a apostar num modelo de risco que diz que vai ganhar dinheiro ao fornecer-lhe uma apólice de seguro. Para algumas pessoas, reservar seu dinheiro para um dia chuvoso pode ser uma estratégia de seguro melhor do que comprar um seguro.

Como você compra o seguro DeFi?

Para adquirir o seguro DeFi, você deve primeiro encontrar um protocolo de seguro que forneça cobertura para o evento para o qual deseja ser coberto - seja uma mineração de contrato inteligente específica, um stablecoin - peg ou qualquer outra coisa.

Olhando para provedores de seguros importantes, como Nexus Mutual, Etherisc, InsurAce e Ponte Mútua é um bom ponto de partida.

O seguro DeFi vale a pena?

À medida que o DeFi continua crescendo, ele se torna mais vulnerável a ataques de segurança. Para proteger os usuários de tais riscos, protocolos de seguro viáveis ​​precisam surgir. Nem sempre está claro se a cobertura DeFi vale a pena. Se você está preocupado com a segurança de um determinado contrato inteligente, câmbio ou stablecoin e está lidando com muito dinheiro, o seguro pode ser um bom investimento.

Por outro lado, se você estiver lidando com uma pequena quantia em dinheiro ou usando grandes plataformas estabelecidas, o seguro DeFi pode ser uma despesa desnecessária. Em última análise, a escolha de usar o seguro depende da sua tolerância pessoal ao risco.

AVISO LEGAL: As informações neste site são fornecidas como comentários gerais do mercado e não constituem aconselhamento de investimento. Nós encorajamos você a fazer sua própria pesquisa antes de investir.

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O seguro Defi é realmente uma medida de cobertura eficaz?

A DeFi passou por vários incidentes de segurança nos quais bilhões de dólares foram perdidos, levando a uma perda gradual de confiança em sua proposta de valor principal. As soluções de hedge do DeFi são cruciais para garantir que o DeFi possa ser amplamente adotado. Então, o que é Seguro Descentralizado? Como funciona? Esta é uma medida de segurança para finanças descentralizadas? Vamos encontrar a resposta no artigo abaixo.

Visão geral do mercado de Seguros Defi

Enquanto DEXs e empréstimos representam a maior parte do valor bloqueado no DeFi, o seguro representa menos de 1% do valor total. No entanto, à medida que a TVL cresce, também aumenta a possibilidade de vulnerabilidades de contratos inteligentes ou outros vetores de ataque. As soluções de seguros são semelhantes às redes de segurança nos mercados financeiros tradicionais, e uma solução próspera incentivará investidores, usuários individuais e instituições a entrar com confiança no mercado on-line.

A pioneira da indústria, a Nexus Mutual, dominou o mercado de seguros desde o seu lançamento, respondendo por mais de 78% do TVL, mas apenas 0.15% do TVL total da DeFi. O restante do mercado de seguros é fragmentado, com as três apólices por trás do Nexus respondendo por cerca de 14% da TVL.

O seguro Defi é realmente uma medida de cobertura eficaz?

Enquanto o mercado global de seguros tradicionais é vasto e deve crescer significativamente nos próximos anos, o setor de seguros DeFi tornou-se um ramo pequeno, mas promissor, do setor de blockchain. À medida que a indústria de seguros DeFi amadurece e se atualiza, podemos esperar mais inovações, com novos protocolos surgindo e protocolos existentes melhorando seus produtos para atender às necessidades dos usuários DeFi.

O que é o Seguro Defi?

O seguro Defi é realmente uma medida de cobertura eficaz?

Na terminologia DeFi, esses “provedores de seguros Defi” são provedores de liquidez (LPs) ou, mais apropriadamente, provedores de liquidez de seguros. Esses LPs podem ser qualquer empresa ou indivíduo que bloqueie seu capital em um pool de risco descentralizado com outros provedores semelhantes.

O seguro DeFi serve para protegê-lo de perdas inesperadas, como hacks, retiradas interrompidas e falhas de stablecoin. Esses produtos de seguro são altamente personalizáveis ​​e sua cobertura (e prêmio) dependerá exatamente de quais eventos você escolher para serem cobertos.

No verdadeiro estilo DeFi, os pools de seguros são financiados coletivamente. A premissa básica é que as pessoas juntam o dinheiro do seguro para diferentes eventos, e esse valor de cobertura é reservado para quem contrata um seguro contra aquele evento.

Se ocorrer um evento coberto, como um hack de câmbio, os fundos que você promete pagar por esse evento serão enviados às partes afetadas. Se o evento não acontecer, seu dinheiro fica na piscina, ganhando um retorno ao longo do tempo.

A parte mais importante de qualquer discussão sobre cobertura DeFi explicada em detalhes se concentrará em seu funcionamento. O seguro funciona por meio do agrupamento de riscos. As pessoas procuram seguros para cobrir o risco de penalidades financeiras devido a possíveis eventos em suas vidas. Agora, as seguradoras trabalham agrupando os riscos, exigindo que cada usuário pague um prêmio. O prêmio de cada cliente é significativamente menor do que o que é pago em sinistros.

Como funciona o seguro DeFi

Em vez de receber seguro de uma instituição centralizada, o seguro DeFi permite que indivíduos e empresas protejam seu capital contra riscos por meio de pools de liquidez descentralizados. Em troca, o provedor de seguros obtém um retorno sobre o capital bloqueado gerado a partir de uma porcentagem do prêmio pago, criando um vínculo entre a compensação e o risco do negócio.

Os provedores de overlay investem seus fundos nos pools mais arriscados e recompensadores do protocolo. Isso significa que os indivíduos negociam resultados de eventos com base em sua estimativa da probabilidade de ocorrência do risco potencial. Suponha que um protocolo subscrito por uma seguradora sofra um evento adverso, como um hack. Nesse caso, os recursos do fundo que cobrem o protocolo compensarão os usuários que adquiriram um seguro contra a possibilidade desse específico.

O seguro Defi é realmente uma medida de cobertura eficaz?

Reunir recursos e distribuir riscos entre vários atores é uma estratégia eficaz para lidar com eventos incomuns ou extremos com impacto financeiro significativo. Um pool de fundos mútuos pode compensar muitas vezes o risco com menos dinheiro, fornecendo um mecanismo coletivo para resolver problemas de grande escala.

A popularidade do seguro paramétrico no DeFi se deve ao seu mecanismo automatizado e transparente. Um contrato inteligente com parâmetros predefinidos e dados em tempo real dos oráculos pode permitir a liquidação automática de sinistros com base nesses parâmetros. Essa automação acelera o processo de reclamações, aumenta a eficiência e reduz a possibilidade de viés ou erro humano.

A possibilidade de participação de qualquer pessoa e a transparência das operações on-chain costumam ser destacadas como a principal vantagem de um sistema de seguro descentralizado. À medida que o DeFi cresce, a necessidade de soluções que protejam os fundos dos usuários torna-se cada vez mais essencial.

Prós e Contras

O seguro Defi é realmente uma medida de cobertura eficaz?

Prós

  • Tranquilidade: o mundo das criptomoedas sofreu inúmeras invasões e insolvências. Se você deseja transferir dinheiro em plataformas DeFi, o seguro DeFi é uma excelente maneira de lhe dar tranquilidade.
  • Criptomoeda para fornecer seguro: a natureza ponto a ponto do seguro DeFi significa que você pode lucrar dando cobertura aos fundos de seguro. Esteja ciente de que você pode perder os valores fornecidos se eles precisarem ser usados ​​para cobrir o sinistro.

Desvantagens

  • É complicado: DeFi é uma área notoriamente difícil para iniciantes. São tantos contratos inteligentes, exchanges e eventos cobertos que até escolher a opção correta de seguro pode ficar complicado.
  • Benefícios do emissor: As seguradoras (e protocolos, neste caso) só estarão no negócio se ganharem dinheiro. Tal como nos casinos, sempre que compra um seguro, está a apostar num modelo de risco que diz que vai ganhar dinheiro ao fornecer-lhe uma apólice de seguro. Para algumas pessoas, reservar seu dinheiro para um dia chuvoso pode ser uma estratégia de seguro melhor do que comprar um seguro.

Como você compra o seguro DeFi?

Para adquirir o seguro DeFi, você deve primeiro encontrar um protocolo de seguro que forneça cobertura para o evento para o qual deseja ser coberto - seja uma mineração de contrato inteligente específica, um stablecoin - peg ou qualquer outra coisa.

Olhando para provedores de seguros importantes, como Nexus Mutual, Etherisc, InsurAce e Ponte Mútua é um bom ponto de partida.

O seguro DeFi vale a pena?

À medida que o DeFi continua crescendo, ele se torna mais vulnerável a ataques de segurança. Para proteger os usuários de tais riscos, protocolos de seguro viáveis ​​precisam surgir. Nem sempre está claro se a cobertura DeFi vale a pena. Se você está preocupado com a segurança de um determinado contrato inteligente, câmbio ou stablecoin e está lidando com muito dinheiro, o seguro pode ser um bom investimento.

Por outro lado, se você estiver lidando com uma pequena quantia em dinheiro ou usando grandes plataformas estabelecidas, o seguro DeFi pode ser uma despesa desnecessária. Em última análise, a escolha de usar o seguro depende da sua tolerância pessoal ao risco.

AVISO LEGAL: As informações neste site são fornecidas como comentários gerais do mercado e não constituem aconselhamento de investimento. Nós encorajamos você a fazer sua própria pesquisa antes de investir.

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