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RWA: mecanismo de trabalho detalhado com potencial positivo para DeFi

7 de agosto de 2023 - por volta 6 minutos minutos para ler

Pontos chave:

  • RWA é a tokenização de ativos do mundo real, como imóveis, ouro e carros, no blockchain para uso em plataformas DeFi.
  • A integração do RWA com o DeFi tem o potencial de perturbar as finanças tradicionais, eliminando intermediários e aumentando a transparência nas transações financeiras.
  • A entrada do RWA no mercado criptográfico apresenta novas oportunidades de investimento e melhora a eficiência geral das finanças tradicionais. Apesar dos desafios, os RWA deverão revolucionar a forma como os ativos são geridos e criar um ecossistema financeiro mais acessível.
Num futuro próximo, você encontrará constantemente a palavra RWA ao ler histórias sobre tendências/narrativas de criptomoedas. A transferência de ativos entre CeFi e DeFi pode ser um dos saltos mais significativos de longo prazo no setor de criptomoedas. Ativos do mundo real (RWA) são ativos reais externos que foram tokenizados e colocados no blockchain. Isto abrirá enormes oportunidades para todo o negócio criptográfico no futuro. Vamos dar uma olhada no mecanismo operacional do RWA hoje com coincu.
RWA: mecanismo de trabalho detalhado com potencial positivo para DeFi

O que é RWA?

Nos últimos tempos, o setor DeFi (Finanças Descentralizadas) sofreu uma recessão, com a inflação simbólica e as tendências de baixa do mercado diminuindo o apelo de muitos projetos para investidores que buscam retornos elevados. Os lucros da produção agrícola e da provisão de liquidez são agora comparáveis ​​aos do financiamento tradicional (TradeFi), resultando numa diminuição dos juros. Além disso, a prática de recompensar os participantes com tokens levou a um declínio acentuado nos preços dos tokens nativos de vários projetos DeFi.

No entanto, no meio desta mudança, a aplicação das tecnologias blockchain e DeFi está a revelar-se transformadora não só para o mercado DeFi, mas também para as finanças tradicionais e várias classes de ativos tradicionais. Um desenvolvimento significativo é o surgimento de Ativos do mundo real (RWA) – ativos tangíveis como imóveis, carros, ouro, diamantes e muito mais – sendo tokenizados como tokens ou Tokens Não Fungíveis (NFTs) para uso em plataformas DeFi.

A integração de aplicações blockchain e DeFi tem o potencial de perturbar as finanças tradicionais, eliminando intermediários e simplificando as atividades financeiras. Nos sistemas financeiros convencionais, os intermediários sempre desempenharam um papel crucial, conduzindo a procedimentos complicados e custos adicionais para os utilizadores. No entanto, com a implementação da tecnologia blockchain e das aplicações DeFi, estes intermediários podem ser contornados, oferecendo aos utilizadores um meio mais eficiente e económico de participar em atividades financeiras.

RWA: mecanismo de trabalho detalhado com potencial positivo para DeFi

A transparência é outro aspecto crucial abordado pelo RWA no DeFi. A tecnologia Blockchain garante um livro-razão imutável e transparente, permitindo maior confiança e visibilidade em transações financeiras envolvendo ativos tradicionais, como títulos, ações, imóveis e metais preciosos como ouro e prata. A tokenização destes ativos para utilização em plataformas DeFi aumenta ainda mais a sua liquidez, que normalmente é limitada nos mercados tradicionais.

O surgimento de RWA em DeFi não só abre novos caminhos para investimento, mas também oferece uma forma de melhorar a eficiência geral das finanças tradicionais. Ao tokenizar ativos da vida real, as plataformas DeFi podem desbloquear liquidez e promover um ecossistema financeiro mais acessível e inclusivo.

Embora o DeFi possa ter experimentado uma desaceleração em sua ascensão meteórica, a integração de ativos do mundo real e a aplicação da tecnologia blockchain estão preparadas para revolucionar tanto o cenário DeFi quanto o cenário financeiro tradicional. À medida que a tecnologia continua a amadurecer, será emocionante testemunhar o impacto dos RWA nos mercados financeiros e como transforma a forma como interagimos com os activos, trazendo maior eficiência, transparência e acessibilidade ao mundo das finanças.

Simulação do mecanismo de funcionamento do RWA

Coincu criará um modelo simples logo abaixo para ajudá-lo a ver como introduzir ativos reais nos mercados de criptografia e DeFi:

RWA: mecanismo de trabalho detalhado com potencial positivo para DeFi

Etapa 1: Formalização fora da cadeia

A primeira etapa crucial envolve a verificação e validação minuciosa dos ativos reais antes de serem introduzidos na cadeia. Para conseguir isso, Coincu enfatiza três fatores principais:

Propriedade e Legitimidade do Título

Antes da representação em cadeia, os ativos do mundo real devem possuir documentação de propriedade verificável, como escrituras, faturas e contratos de venda. Esta etapa garante a legitimidade da propriedade.

Representação do Valor Econômico

Abordamos a avaliação de ativos, especialmente para classes voláteis como ouro, imóveis e itens colecionáveis ​​escassos. Para manter a precisão, a plataforma identifica fontes de dados confiáveis ​​para atualizar as avaliações de ativos de acordo.

Apoio Legal

Garantir a conformidade com os regulamentos é fundamental no processo de tokenização. Coincu garante uma estrutura jurídica robusta para reger a determinação da propriedade, avaliação de ativos e resolução de disputas em caso de quaisquer problemas relacionados a ativos na rede.

Etapa 2: ponte de informações

A segunda etapa concentra-se na transferência de informações de ativos do mundo real, formalizadas na Etapa 1, para o blockchain para armazenamento e uso seguros. Isso envolve as seguintes etapas principais:

  • Tokenização: Os dados coletados na Etapa 1 são convertidos em tokens, normalmente na forma de tokens não fungíveis (NFTs) ou outros formatos de token.
  • Tecnologia Regulatória/Securitização: Para ativos que requerem gestão e supervisão adicionais, empregamos tecnologia regulatória ou métodos de securitização para garantir a supervisão adequada.
  • Oráculos: Semelhantes aos protocolos DeFi, os oráculos desempenham um papel crítico na transmissão de dados em tempo real sobre as flutuações no valor dos ativos reais.

Etapa 3: Traga a tokenização para os protocolos RWA

Nesta etapa final, integramos ativos tokenizados do mundo real em protocolos DeFi, tornando-os acessíveis e utilizáveis ​​para usuários de criptografia. Um projeto exemplar, RealIT, mostra como esse processo funciona:

RealIT, um projeto imobiliário pioneiro, facilita a tokenização de ativos imobiliários. O projeto permite que investidores comprem e mantenham tokens representando uma parcela do imóvel, com renda de aluguel distribuída entre os detentores de tokens.

As propriedades imobiliárias passam por uma avaliação minuciosa por especialistas terceirizados, e uma documentação clara de propriedade é estabelecida para lidar com situações como falta de pagamento do inquilino ou disputas legais.

Após a formalização, a RealIT criptografa as informações imobiliárias em tokens, e a gestão dos ativos fica a cargo de uma empresa especializada, que tokeniza ainda mais as cotas dos imóveis.

Conclusão

A narrativa em torno RWA está esquentando e pode ser o principal instrumento para ampla adoção de criptografia e blockchain. Todos estão conscientes de que as finanças tradicionais são dificultadas por tecnologia obsoleta e fragmentada, resultando num sistema bancário e de valores mobiliários fiduciário ineficiente. Como resultado, os tokens RWA foram criados para compensar essas falhas.

O Real World Asset continuará a ser uma história enorme e de longo prazo que você deve ficar de olho nos próximos anos. Atualmente, a entrada do RWA no mercado de criptografia está repleta de dificuldades. Histórias de falências maciças de bancos, gestão inadequada de capital e perda de fundos dos depositantes têm sido recentemente temas muito quentes. O Silvergate Bank e o Silicon Valley Bank tiveram recentemente grandes problemas.

Além disso, grandes fundos e organizações de investimento têm historicamente acessado recursos e circulado fluxo de caixa para regiões com rendimentos significativos. A combinação de TradFi e DeFi por meio de RWA pode conter a resposta para resolver os problemas acima mencionados.

AVISO LEGAL: As informações neste site são fornecidas como comentários gerais do mercado e não constituem aconselhamento de investimento. Nós encorajamos você a fazer sua pesquisa antes de investir.

cripto

Ativos do mundo real

RWA

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Autor

Harold

Com uma paixão por desvendar as complexidades do mundo financeiro, passei mais de quatro anos no jornalismo financeiro, cobrindo tudo, desde ações tradicionais até o que há de mais moderno em capital de risco. “Os mercados financeiros são um quebra-cabeça fascinante”, costumo dizer, “e adoro ajudar as pessoas a entendê-los”. É isso que me leva a levar um jornalismo financeiro claro e perspicaz aos leitores da Coincu.
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RWA: mecanismo de trabalho detalhado com potencial positivo para DeFi

Pontos chave:

  • RWA é a tokenização de ativos do mundo real, como imóveis, ouro e carros, no blockchain para uso em plataformas DeFi.
  • A integração do RWA com o DeFi tem o potencial de perturbar as finanças tradicionais, eliminando intermediários e aumentando a transparência nas transações financeiras.
  • A entrada do RWA no mercado criptográfico apresenta novas oportunidades de investimento e melhora a eficiência geral das finanças tradicionais. Apesar dos desafios, os RWA deverão revolucionar a forma como os ativos são geridos e criar um ecossistema financeiro mais acessível.
Num futuro próximo, você encontrará constantemente a palavra RWA ao ler histórias sobre tendências/narrativas de criptomoedas. A transferência de ativos entre CeFi e DeFi pode ser um dos saltos mais significativos de longo prazo no setor de criptomoedas. Ativos do mundo real (RWA) são ativos reais externos que foram tokenizados e colocados no blockchain. Isto abrirá enormes oportunidades para todo o negócio criptográfico no futuro. Vamos dar uma olhada no mecanismo operacional do RWA hoje com coincu.
RWA: mecanismo de trabalho detalhado com potencial positivo para DeFi

O que é RWA?

Nos últimos tempos, o setor DeFi (Finanças Descentralizadas) sofreu uma recessão, com a inflação simbólica e as tendências de baixa do mercado diminuindo o apelo de muitos projetos para investidores que buscam retornos elevados. Os lucros da produção agrícola e da provisão de liquidez são agora comparáveis ​​aos do financiamento tradicional (TradeFi), resultando numa diminuição dos juros. Além disso, a prática de recompensar os participantes com tokens levou a um declínio acentuado nos preços dos tokens nativos de vários projetos DeFi.

No entanto, no meio desta mudança, a aplicação das tecnologias blockchain e DeFi está a revelar-se transformadora não só para o mercado DeFi, mas também para as finanças tradicionais e várias classes de ativos tradicionais. Um desenvolvimento significativo é o surgimento de Ativos do mundo real (RWA) – ativos tangíveis como imóveis, carros, ouro, diamantes e muito mais – sendo tokenizados como tokens ou Tokens Não Fungíveis (NFTs) para uso em plataformas DeFi.

A integração de aplicações blockchain e DeFi tem o potencial de perturbar as finanças tradicionais, eliminando intermediários e simplificando as atividades financeiras. Nos sistemas financeiros convencionais, os intermediários sempre desempenharam um papel crucial, conduzindo a procedimentos complicados e custos adicionais para os utilizadores. No entanto, com a implementação da tecnologia blockchain e das aplicações DeFi, estes intermediários podem ser contornados, oferecendo aos utilizadores um meio mais eficiente e económico de participar em atividades financeiras.

RWA: mecanismo de trabalho detalhado com potencial positivo para DeFi

A transparência é outro aspecto crucial abordado pelo RWA no DeFi. A tecnologia Blockchain garante um livro-razão imutável e transparente, permitindo maior confiança e visibilidade em transações financeiras envolvendo ativos tradicionais, como títulos, ações, imóveis e metais preciosos como ouro e prata. A tokenização destes ativos para utilização em plataformas DeFi aumenta ainda mais a sua liquidez, que normalmente é limitada nos mercados tradicionais.

O surgimento de RWA em DeFi não só abre novos caminhos para investimento, mas também oferece uma forma de melhorar a eficiência geral das finanças tradicionais. Ao tokenizar ativos da vida real, as plataformas DeFi podem desbloquear liquidez e promover um ecossistema financeiro mais acessível e inclusivo.

Embora o DeFi possa ter experimentado uma desaceleração em sua ascensão meteórica, a integração de ativos do mundo real e a aplicação da tecnologia blockchain estão preparadas para revolucionar tanto o cenário DeFi quanto o cenário financeiro tradicional. À medida que a tecnologia continua a amadurecer, será emocionante testemunhar o impacto dos RWA nos mercados financeiros e como transforma a forma como interagimos com os activos, trazendo maior eficiência, transparência e acessibilidade ao mundo das finanças.

Simulação do mecanismo de funcionamento do RWA

Coincu criará um modelo simples logo abaixo para ajudá-lo a ver como introduzir ativos reais nos mercados de criptografia e DeFi:

RWA: mecanismo de trabalho detalhado com potencial positivo para DeFi

Etapa 1: Formalização fora da cadeia

A primeira etapa crucial envolve a verificação e validação minuciosa dos ativos reais antes de serem introduzidos na cadeia. Para conseguir isso, Coincu enfatiza três fatores principais:

Propriedade e Legitimidade do Título

Antes da representação em cadeia, os ativos do mundo real devem possuir documentação de propriedade verificável, como escrituras, faturas e contratos de venda. Esta etapa garante a legitimidade da propriedade.

Representação do Valor Econômico

Abordamos a avaliação de ativos, especialmente para classes voláteis como ouro, imóveis e itens colecionáveis ​​escassos. Para manter a precisão, a plataforma identifica fontes de dados confiáveis ​​para atualizar as avaliações de ativos de acordo.

Apoio Legal

Garantir a conformidade com os regulamentos é fundamental no processo de tokenização. Coincu garante uma estrutura jurídica robusta para reger a determinação da propriedade, avaliação de ativos e resolução de disputas em caso de quaisquer problemas relacionados a ativos na rede.

Etapa 2: ponte de informações

A segunda etapa concentra-se na transferência de informações de ativos do mundo real, formalizadas na Etapa 1, para o blockchain para armazenamento e uso seguros. Isso envolve as seguintes etapas principais:

  • Tokenização: Os dados coletados na Etapa 1 são convertidos em tokens, normalmente na forma de tokens não fungíveis (NFTs) ou outros formatos de token.
  • Tecnologia Regulatória/Securitização: Para ativos que requerem gestão e supervisão adicionais, empregamos tecnologia regulatória ou métodos de securitização para garantir a supervisão adequada.
  • Oráculos: Semelhantes aos protocolos DeFi, os oráculos desempenham um papel crítico na transmissão de dados em tempo real sobre as flutuações no valor dos ativos reais.

Etapa 3: Traga a tokenização para os protocolos RWA

Nesta etapa final, integramos ativos tokenizados do mundo real em protocolos DeFi, tornando-os acessíveis e utilizáveis ​​para usuários de criptografia. Um projeto exemplar, RealIT, mostra como esse processo funciona:

RealIT, um projeto imobiliário pioneiro, facilita a tokenização de ativos imobiliários. O projeto permite que investidores comprem e mantenham tokens representando uma parcela do imóvel, com renda de aluguel distribuída entre os detentores de tokens.

As propriedades imobiliárias passam por uma avaliação minuciosa por especialistas terceirizados, e uma documentação clara de propriedade é estabelecida para lidar com situações como falta de pagamento do inquilino ou disputas legais.

Após a formalização, a RealIT criptografa as informações imobiliárias em tokens, e a gestão dos ativos fica a cargo de uma empresa especializada, que tokeniza ainda mais as cotas dos imóveis.

Conclusão

A narrativa em torno RWA está esquentando e pode ser o principal instrumento para ampla adoção de criptografia e blockchain. Todos estão conscientes de que as finanças tradicionais são dificultadas por tecnologia obsoleta e fragmentada, resultando num sistema bancário e de valores mobiliários fiduciário ineficiente. Como resultado, os tokens RWA foram criados para compensar essas falhas.

O Real World Asset continuará a ser uma história enorme e de longo prazo que você deve ficar de olho nos próximos anos. Atualmente, a entrada do RWA no mercado de criptografia está repleta de dificuldades. Histórias de falências maciças de bancos, gestão inadequada de capital e perda de fundos dos depositantes têm sido recentemente temas muito quentes. O Silvergate Bank e o Silicon Valley Bank tiveram recentemente grandes problemas.

Além disso, grandes fundos e organizações de investimento têm historicamente acessado recursos e circulado fluxo de caixa para regiões com rendimentos significativos. A combinação de TradFi e DeFi por meio de RWA pode conter a resposta para resolver os problemas acima mencionados.

AVISO LEGAL: As informações neste site são fornecidas como comentários gerais do mercado e não constituem aconselhamento de investimento. Nós encorajamos você a fazer sua pesquisa antes de investir.

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