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Glossário

Transmissor de dinheiro

21 de novembro de 2023 - por volta 2 minutos minutos para ler

Compreendendo os transmissores de dinheiro

Os transmissores de dinheiro são um tipo específico de empresa de serviços monetários (MSBs) que opera nos Estados Unidos.

Quando se trata de criptomoedas, as empresas nos EUA que frequentemente se envolvem em atividades relacionadas à criptografia estão bem familiarizadas com o conceito de licença de transferência de dinheiro ou transmissor de dinheiro.

Isso ocorre porque, de acordo com a legislação federal dos EUA, a criptomoeda é classificada como mercadoria e está sob a jurisdição da Rede de Execução de Crimes Financeiros (FinCEN).

Os reguladores categorizam as empresas envolvidas em criptomoedas como transmissoras de dinheiro.

As empresas relacionadas à criptografia também estão sujeitas à Lei de Sigilo Bancário (BSA), que exige que obtenham licenças em todos os estados em que operam, com exceção de Montana.

Esses requisitos regulatórios são aplicáveis ​​a diversas empresas de criptomoedas, incluindo processadores de pagamento, exchanges de criptomoedas, caixas eletrônicos de Bitcoin e determinados fornecedores de carteiras de criptomoedas.

Num documento de orientação de 2013 intitulado “Aplicação dos regulamentos do FinCEN a pessoas que administram, trocam ou utilizam moedas virtuais”, o FinCEN esclareceu que a moeda virtual e a moeda fiduciária estão sujeitas às mesmas leis que regem a transmissão de dinheiro.

De acordo com o FinCEN, um transmissor de dinheiro é um indivíduo que oferece serviços de transmissão de dinheiro ou participa de transferências de fundos.

Portanto, as empresas que aceitam criptomoedas de clientes em nome de um comerciante ou que trocam moedas virtuais por moeda fiduciária se enquadram na definição de transmissores de dinheiro.

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Autor

coincu

Glossário

Transmissor de dinheiro

Compreendendo os transmissores de dinheiro

Os transmissores de dinheiro são um tipo específico de empresa de serviços monetários (MSBs) que opera nos Estados Unidos.

Quando se trata de criptomoedas, as empresas nos EUA que frequentemente se envolvem em atividades relacionadas à criptografia estão bem familiarizadas com o conceito de licença de transferência de dinheiro ou transmissor de dinheiro.

Isso ocorre porque, de acordo com a legislação federal dos EUA, a criptomoeda é classificada como mercadoria e está sob a jurisdição da Rede de Execução de Crimes Financeiros (FinCEN).

Os reguladores categorizam as empresas envolvidas em criptomoedas como transmissoras de dinheiro.

As empresas relacionadas à criptografia também estão sujeitas à Lei de Sigilo Bancário (BSA), que exige que obtenham licenças em todos os estados em que operam, com exceção de Montana.

Esses requisitos regulatórios são aplicáveis ​​a diversas empresas de criptomoedas, incluindo processadores de pagamento, exchanges de criptomoedas, caixas eletrônicos de Bitcoin e determinados fornecedores de carteiras de criptomoedas.

Num documento de orientação de 2013 intitulado “Aplicação dos regulamentos do FinCEN a pessoas que administram, trocam ou utilizam moedas virtuais”, o FinCEN esclareceu que a moeda virtual e a moeda fiduciária estão sujeitas às mesmas leis que regem a transmissão de dinheiro.

De acordo com o FinCEN, um transmissor de dinheiro é um indivíduo que oferece serviços de transmissão de dinheiro ou participa de transferências de fundos.

Portanto, as empresas que aceitam criptomoedas de clientes em nome de um comerciante ou que trocam moedas virtuais por moeda fiduciária se enquadram na definição de transmissores de dinheiro.

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