Revisão da centrífuga: o primeiro projeto para trazer ativos do mundo real para Blockchain

8 de dezembro de 2023 - por volta 14 minutos minutos para ler

No cenário atual da tecnologia blockchain e das finanças descentralizadas (DeFi), o Centrifuge (CFG) se destaca como um projeto que merece atenção significativa da comunidade de investidores. Este maior interesse é atribuído principalmente à capacidade única da Centrifuge de estabelecer uma conexão entre os ativos do mundo real (RWAs) e o domínio em expansão do DeFi. Hoje vamos conhecer esse projeto com coincu através deste artigo da Centrifuge Review.

O que é Centrífuga?

O Protocolo Centrífuga é uma força transformadora, fornecendo às empresas uma porta de entrada para tokenizar ativos do mundo real e desbloquear oportunidades de financiamento por meio de seu inovador aplicativo descentralizado de empréstimo garantido por ativos (dApp) Tinlake.

Basicamente, a Centrifuge capacita as empresas a alavancar seus ativos tangíveis, convertendo-os em tokens digitais, permitindo garantia contínua e acesso a empréstimos descentralizados. O Tinlake dApp atua como um canal, conectando perfeitamente os usuários ao ecossistema DeFi mais amplo, ao mesmo tempo que facilita o empréstimo em vários protocolos.

Digno de nota é a escolha estratégica da Centrifuge de construir seu protocolo na rede Polkadot enquanto estabelece uma ponte para Ethereum por meio de seu dApp. Esta integração estratégica posiciona a Centrifuge na interseção de dois grandes ecossistemas de blockchain, oferecendo aos usuários os benefícios de ambos.

A conexão Ethereum melhora a acessibilidade e garante compatibilidade com um dos ambientes DeFi mais proeminentes, enquanto a base Polkadot fornece processamento rápido de transações, contribuindo para a eficiência geral da plataforma.

Que problemas a Centrífuga resolve?

Unindo ativos do mundo real e DeFi

A Centrifuge está conduzindo o mercado multibilionário de ativos do mundo real para o domínio do DeFi, oferecendo às empresas um caminho transformador para acessar liquidez anteriormente inexplorada no cenário financeiro tradicional. A Centrifuge serve como uma ponte, ligando o ecossistema financeiro descentralizado aos activos do mundo real e redefinindo as regras do comércio global com a missão de promover oportunidades económicas a nível global.

Fornecer capital para empresas

O vasto mercado de gastos globais entre empresas (B2B), estimado em impressionantes 180 biliões de dólares, apresenta um desafio significativo: o prazo médio de pagamento de 60 dias.

Isto representa um obstáculo substancial, especialmente para as pequenas e médias empresas (PME), que exigem soluções de financiamento para colmatar esta lacuna. Ao contrário das grandes empresas, as PME enfrentam frequentemente dificuldades em alcançar um crescimento sustentável devido ao acesso limitado ao capital oportuno.

Reconhecendo este desafio, a Centrifuge tem a missão de democratizar o acesso financeiro para empresas de todos os tamanhos. Embora as soluções existentes apenas arranhem a superfície desta enorme necessidade de financiamento, a Centrifuge introduziu o Centrifuge OS.

O resultado é uma libertação revolucionária de valor que antes era inacessível, proporcionando às empresas, especialmente às PME, acesso financeiro e flexibilidade sem precedentes. A seguir, o artigo Centrifuge Review irá abordar os destaques deste projeto.

Destaques da centrífuga

TVL abundante libera potencial de ativos do mundo real

A Centrifuge mergulhou em um novo escalão de crescimento do Total Value Locked (TVL), revelando a categoria Real World Assets TVL. Esta iniciativa marca uma mudança de paradigma ao tokenizar ativos tangíveis como contas, imóveis, royalties e muito mais. O resultado potencial é surpreendente, com a capacidade de introduzir trilhões de novos ativos na esfera DeFi.

O processo envolve a abordagem inovadora da Centrifuge para converter ativos do mundo real em tokens não fungíveis (NFTs) na Centrifuge Chain. A métrica TVL de ativos do mundo real torna-se um indicador chave, medindo o valor dos ativos ativos do mundo real que alimentam o ecossistema financeiro da Centrifuge.

Destreza em Polkadot e pioneirismo em Parachain

A Centrífuga se destaca como um projeto pioneiro dentro do ecossistema Polkadot, ostentando o TVL mais alto da rede. Notavelmente, ele deve fazer história como um dos projetos iniciais para executar um Parachain em Polkadot.

A arquitetura da plataforma é estrategicamente construída em Polkadot, garantindo transações rápidas e taxas mínimas. Somando-se à sua versatilidade, o aplicativo descentralizado (DApp) da Centrifuge, Tinlake, é adaptado para aproveitar liquidez substancial na rede Ethereum.

O token CFG, parte integrante do ecossistema da Centrifuge, estabelece conectividade perfeita com sua ponte dedicada ao Ethereum. A conexão ao Relay Chain ajuda a Centrifuge a se sentir segura em relação à segurança e a concentrar recursos na construção dos principais recursos da plataforma.

Além disso, o mecanismo do Parachain também permite que o Centrifuge se conecte e interaja facilmente com outros blockchains. Além disso, o Substrate desempenhará um papel importante na consulta de dados.

Integração DeFi orienta centrífuga em direção à inovação

A influência da Centrifuge se estende muito além de seu ecossistema proprietário por meio de alianças estratégicas com os principais projetos DeFi. Uma conquista notável é o retorno de ativos do mundo real ao DAI da MakerDAO, um marco que sublinha o compromisso da Centrifuge em unir as finanças tradicionais ao domínio descentralizado.

Simultaneamente, a plataforma está ativamente engajada no pioneirismo do primeiro mercado de ativos do mundo real no Aave. A integração direta com outros protocolos DeFi posiciona os usuários do Centrifuge para desfrutar de liquidez instantânea, fortalecendo o espaço DeFi contra eventos desestabilizadores por meio da introdução de uma dinâmica de garantias menos variável.

Implantar redes de teste

Centrifuge é um farol para desenvolvedores que buscam ambientes de teste robustos. A plataforma é adequada para implantação de testnets, cruciais para avaliar a funcionalidade, estabilidade e desempenho de aplicativos em um ambiente controlado. Atualmente, a Centrifuge supervisiona a operação de duas redes de teste ativas, cada uma servindo a propósitos distintos no ciclo de vida de desenvolvimento.

Flint: a rede de teste pioneira

O Flint, estabelecido como a rede de teste principal, está ativamente operacional desde novembro de 2019. Servindo como campo de testes para pré-visualizações e lançamentos Alpha, o Flint fornece aos desenvolvedores um ambiente de suporte para testar e refinar minuciosamente seus aplicativos antes de uma implantação mais ampla. A longevidade e a atividade contínua da Flint sublinham a sua importância como componente integrante do ecossistema de desenvolvimento da Centrifuge.

Âmbar: Promovendo a estabilidade do aplicativo

Como segunda rede de teste da Centrifuge, a Amber ocupa o centro do palco na avaliação da estabilidade de aplicações preparadas para lançamento Beta. Os desenvolvedores aproveitam o Amber para submeter suas criações a testes rigorosos, garantindo que atendam aos padrões predefinidos de confiabilidade e desempenho dos aplicativos. O papel da Amber no pipeline de desenvolvimento concentra o compromisso da Centrifuge em fornecer aplicações de camada 2 robustas e dependentes para a comunidade em geral.

Como funciona a centrífuga?

No domínio do financiamento de pequenas empresas, a procura de maior capital de giro muitas vezes leva as empresas a abordar investidores ou a procurar empréstimos junto de grandes instituições financeiras. No entanto, estas vias nem sempre são facilmente acessíveis às pequenas empresas, apesar das taxas de incumprimento relativamente baixas no reembolso dos seus empréstimos.

A Centrifuge entra nesse vazio aproveitando o poder das finanças descentralizadas. Ao utilizar a tecnologia blockchain e contratos inteligentes, a Centrifuge oferece uma abordagem inovadora para desbloquear capital de giro para pequenas empresas.

É aí que entra o Centrifuge, uma solução revolucionária que aproveita o DeFi para enfrentar esse desafio persistente. Ao nos aprofundarmos na intrincada dinâmica desse cenário financeiro, dissecaremos a questão do ponto de vista empresarial e do investidor com este artigo da Centrifuge Review.

Interação Empresarial

A Centrifuge opera através de um processo simplificado que conecta empresas que buscam capital de giro com investidores que buscam financiar esses empreendimentos. A aplicação Tinlake serve como catalisador para esta sinergia, oferecendo uma plataforma para as empresas tokenizarem os seus ativos tangíveis e garantirem o capital necessário através da tecnologia blockchain.

As empresas, funcionando como originadoras de ativos em Tinlake, utilizam a plataforma para tokenizar seus valiosos ativos do mundo real. Através do aplicativo Tinlake, esses ativos são comprometidos com o blockchain, garantindo propriedade transparente e verificável. Os criptoativos resultantes, representando os ativos tangíveis da empresa, servem como garantia para empréstimos.

Participação do Investidor

Os investidores, no papel de credores, envolvem-se bloqueando stablecoins como DAI no Pool em Tinlake. Este capital bloqueado é então utilizado como empréstimos às empresas, promovendo uma relação simbiótica. Em troca da sua participação, os investidores podem obter lucros com base no capital fornecido a estas empresas.

Antes de comprometer o seu capital, os investidores têm a oportunidade de realizar pesquisas aprofundadas sobre os negócios disponíveis na plataforma. Esta devida diligência permite aos investidores tomar decisões informadas, avaliando a qualidade e o potencial dos negócios que procuram financiamento.

Opções de token

Os investidores podem escolher entre dois tokens distintos – TIN e DROP – ao participar de um Pool. Os tokens TIN representam investimentos de maior risco, oferecendo recompensas correspondentemente mais altas. Por outro lado, os tokens DROP, embora proporcionem retornos mais baixos, são caracterizados por maior estabilidade.

Retiradas Flexíveis

Os juros acumulados sobre os tokens TIN ou DROP não são um compromisso fixo; em vez disso, pode ser resgatado a qualquer momento como DAI. Esta flexibilidade permite aos investidores gerir a sua liquidez de acordo com as suas preferências.

Quando os investidores decidem retirar-se, os juros acumulados podem ser facilmente convertidos de volta para DAI. A seguir, o artigo Centrifuge Review explorará os produtos excepcionais deste projeto.

Produtos centrífugos

Corrente Centrífuga

Centrifuge Chain é a porta de entrada para que ativos do mundo real se juntem perfeitamente ao ecossistema blockchain. Aproveitando o poder da Paridade de Substrato e apresentando uma ponte inovadora para Ethereum, a Centrifuge Chain se posiciona como um catalisador para um cenário de blockchain mais conectado e versátil.

Construída com base na paridade de substrato, a Centrifuge Chain obtém uma vantagem significativa em velocidade e emprega uma abordagem consistente para recursos específicos. Esta base estratégica não só acelera o desenvolvimento do projeto, mas também prepara o terreno para uma maior interoperabilidade dentro do espaço blockchain. A versatilidade do Substrate permite que o Centrifuge acesse perfeitamente o ecossistema Polkadot, estabelecendo conexões com outros blockchains que aderem ao padrão. Esta abordagem interconectada forma a base para um ecossistema maior de múltiplas blockchains conectadas, onde DApps no Ethereum podem aproveitar dados de várias cadeias.

Como funciona a corrente da centrífuga?

A Paper Records inicia o processo utilizando a rede Centrifuge P2P para assinar e enviar faturas para o Spotify. Na tentativa de garantir transparência e autenticidade, o Spotify, ao receber o documento, utiliza a Centrifuge Chain como nó de validação para verificar a exatidão do documento com assinatura digital. O resultado é uma versão atualizada e assinada do documento que é enviada de volta para a Paper Records.

A utilização da Centrifuge Chain como um nó de validação prova ser uma virada de jogo. Este recurso permite que a Paper Records procure perfeitamente o Spotify e permite que o Spotify verifique reciprocamente a legitimidade dos Paper Records. É importante ressaltar que a Paper Records aproveita a Centrifuge Chain para ancorar o hash do documento, completo com ambas as assinaturas, fornecendo um registro imutável e seguro da transação. Levando a inovação um passo adiante, a Paper Records aproveita esses documentos validados para criar um Token Não Fungível (NFT) na Cadeia de Centrífugas, simbolizando uma fatura pendente. Este NFT, uma representação digital da transação do mundo real, serve como garantia que a Paper Records pode aproveitar em vários blockchains, incluindo Ethereum, para acessar o financiamento.

O facto de terceiros, desde credores tradicionais a pools de empréstimos DeFi, poderem agora verificar o valor destes NFTs. As âncoras e identidades on-chain associadas a esses NFTs, juntamente com o acesso a documentos off-chain contendo informações de autenticidade, criam um sistema abrangente de verificação.

Tinlake

Tinlake é um DApp dinâmico que opera no blockchain Ethereum e está na vanguarda da remodelação do cenário DeFi. Com seus contratos inteligentes de código aberto e recursos de integração perfeita, a Tinlake oferece uma plataforma exclusiva para investidores e mutuários financiarem de forma colaborativa conjuntos de ativos personalizados.

Basicamente, a Tinlake depende da estrutura Centrifuge, aproveitando suas capacidades para criar ativos individuais e não fungíveis que desempenham um papel fundamental como garantia para empréstimos dentro do ecossistema DeFi. A sinergia entre Tinlake e Centrifuge introduz uma nova abordagem para financiamento garantido por ativos na blockchain Ethereum. Aprendemos sobre os 2 produtos principais da Centrífuga. O próximo artigo Centrífuga Review apresentará a você o token deste projeto.

Token CFG

Métricas de token

Nome do token: Centrífuga
Ticker: CFG
Blockchain: Cadeia Centrífuga
Padrão de token: atualização
Contrato: Atualizando
Tipo de token: utilidade, governança
Fornecimento total: 430,011,123 CFG
Fornecimento Circulante: 360,263,043 CFG

Alocação de token

Ecossistema inicial: 8.3%
Subsídios de Desenvolvimento: 11.8%
Subsídios Comunitários: 7.1%
Fundação: 11.8%
Venda comunitária: 9.5%
Contribuidores principais: 27%
Apoiador: 17.1%
Recompensa e subsídios: 7.3%

Cronograma de lançamento

Suprimentos de token bloqueados

Para inspirar confiança e comprometimento, a Centrifuge implementou bloqueios de longo prazo no fornecimento de tokens. Os principais contribuidores e apoiadores iniciais estão sujeitos a um período de aquisição que se estende por um ano, começando em julho de 2021. Simultaneamente, os tokens da equipe de desenvolvimento não são apenas bloqueados por 48 meses, mas também passam por um processo de aquisição que abrange mais 12 meses.

Incentivando os principais colaboradores

Os cronogramas de aquisição de direitos para os principais contribuidores e apoiadores iniciais são uma prova do compromisso da Centrifuge em alinhar incentivos. Esta abordagem garante que aqueles que desempenharam um papel crucial no crescimento do projeto estejam continuamente motivados a contribuir para o seu sucesso durante um período prolongado.

Emissão de token dinâmico

A Centrifuge introduz um elemento dinâmico na emissão de tokens CFG para promover o envolvimento contínuo e a participação na rede. Espera-se que aproximadamente 3% do CFG seja cunhado anualmente, servindo como recompensas de Prova de Participação (PoS), recompensas de bloqueio DOT (para leiloar Slots Parachain) e recompensas de liquidez.

Estabilização total da oferta

Para estabilizar o fornecimento total de CFG, a Centrifuge incorpora um mecanismo pelo qual as taxas de transação, quando retiradas de circulação, contribuem para controlar o fornecimento geral de tokens ao longo do tempo.

Casos de uso de token

CFG é um token utilitário versátil integrado à sua plataforma, capacitando os usuários em vários aspectos do ecossistema blockchain. Este token é usado nos seguintes casos específicos:

Use CFG para se tornarem validadores ou delegadores: CFG fornece um portal para os usuários se envolverem ativamente na segurança e descentralização da rede Centrifuge.
Usado como taxas de transação na plataforma: CFG surge como a moeda nativa para atividades transacionais dentro do ecossistema Centrifuge.
Usado como recompensa por atividades de staking: As atividades de staking, cruciais para a segurança e estabilidade da rede, tornam-se empreendimentos gratificantes para os usuários por meio do CFG.
Usado como taxa para depositar NFTs (de garantia): CFG ocupa o centro das atenções como um mecanismo de taxa para depositar NFTs como garantia.
Participe dos direitos de voto para mudanças na plataforma: os detentores de CFG ganham voz na governança da Centrifuge.

O artigo Centrifuge Review continuará a explorar informações importantes sobre o projeto, que é a equipe por trás dele.

Equipe

A Centrifuge orgulha-se de possuir uma equipe composta por diversos talentos de organizações renomadas, promovendo uma rica combinação de conhecimentos. Entre esses indivíduos notáveis destacam-se Michael Ruzic-Gauthier, Diretor Executivo (CEO), e Romina Bungert, Diretora Financeira (CFO), ambos trazendo uma riqueza de experiência e realizações para a liderança da Centrífuga.

Michael Ruzic-Gauthier: Diretor Executivo (CEO)

Michael Ruzic-Gauthier, no comando como CEO, é um profissional experiente com uma formação multifacetada. Sua jornada inclui:

Excelência Educacional: Michael possui mestrado em bioquímica pela Dalhousie University, Canadá, uma prova de sua dedicação à excelência acadêmica.
Colaborador de investimentos na NetScientific PLC: Com comprometimento com empreendimentos tecnológicos, Michael passou mais de dois anos como colaborador de investimentos na NetScientific PLC. Essa função permitiu que ele se envolvesse ativamente na definição do cenário de investimentos para empresas de tecnologia.
Analista no Berenberg: A expertise de Michael se estende ao setor financeiro, tendo se dedicado mais de dois anos como analista no Berenberg, um dos bancos mais antigos do mundo. Sua habilidade analítica contribuiu para a reputação de longa data do banco.

Romina Bungert: Diretora Financeira (CFO)

Romina Bungert, CFO da Centrifuge, traz perspicácia financeira estratégica para a equipe de liderança. Seu perfil inclui:

Domínio de Gestão: Romina obteve seu mestrado em gestão pela ESCP Business School em 2015, demonstrando seu compromisso em dominar as complexidades da liderança organizacional.
COO da Upvest: Antes de ingressar na Centrifuge, Romina atuou como Diretora de Operações (COO) da Upvest, uma aplicação de investimento que arrecadou com sucesso US$ 42 milhões. O seu papel na navegação no cenário operacional contribuiu para as conquistas financeiras significativas da plataforma.
COO na DSTOQ: A jornada de Romina também inclui uma passagem significativa como COO na DSTOQ, um aplicativo que facilita o investimento global em ações. Suas contribuições desempenharam um papel fundamental na definição das estratégias operacionais da plataforma.

Investidor

A Centrifuge garantiu um impulso substancial à sua trajetória de crescimento ao levantar com sucesso US$ 15.8 milhões em seis rodadas de infusão de capital. As rodadas de financiamento contaram com a participação de um grupo distinto de 25 investidores, incluindo gigantes da indústria como Coinbase Venture, IOSG Ventures e Moonwhale Ventures, afirmando a posição da Centrifuge como um participante importante no espaço blockchain.

Conclusão da revisão da centrífuga

A Centrifuge ajuda a trazer ativos do mundo real para o blockchain, codificando esses ativos em NFTs. É também um dos primeiros projetos a executar Parachain em Polkadot enquanto aproveita a enorme fonte de liquidez chamada Ethereum para construir pontes. Esperamos que o artigo Centrifuge Review tenha ajudado você a ter uma visão mais clara do projeto.

AVISO LEGAL: As informações neste site são fornecidas como comentários gerais do mercado e não constituem aconselhamento de investimento. Nós encorajamos você a fazer sua própria pesquisa antes de investir.

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