Revisão da Kinza Finance: plataforma de empréstimo inovadora com modelo ve (3,3)

14 de fevereiro de 2024 - por volta 12 minutos minutos para ler

Kinza Finance é um projeto que recentemente participou e venceu o programa MVB VI organizado pela Binance Labs. É um protocolo de empréstimo que se concentra na segurança e em um modelo de tokenomics ve-Real-Yiled para atrair usuários iniciais. Hoje vamos conhecer detalhes deste projeto com coincu através do artigo Kinza Finance Review.

Revisão da Kinza Finance: plataforma de empréstimo inovadora com modelo ve (3,3)

O que é Kinza Finance?

Kinza Finance é um protocolo de empréstimo descentralizado que opera no Cadeia Inteligente Binance (BSC), com o objetivo de oferecer aos usuários uma experiência de empréstimo DeFi perfeita e altamente adaptável. Distinguido por sua natureza não custodial, funcionalidade sem permissão e estrutura de segurança robusta, o Kinza Finance integra mecanismos e soluções DeFi sofisticados, preparados para remodelar o cenário das finanças descentralizadas.

Basicamente, a Kinza Finance facilita o empréstimo e o empréstimo de ativos criptográficos na cadeia BNB, aproveitando o poder dos contratos inteligentes para estabelecer mercados de empréstimo na forma de contratos de pool de liquidez.

Dentro desses contratos, os credores contribuem com ativos criptográficos para fornecer liquidez, enquanto os mutuários garantem ativos para acessar oportunidades de empréstimo dentro do mesmo contrato. Nomeadamente, os credores podem ganhar uma parte dos juros acumulados dos mutuários, promovendo um ecossistema mutuamente benéfico.

Os mutuários também são incentivados através da alocação de Tokens KZA, o token de governança nativo da Kinza Finance. Esses tokens servem como recompensas, proporcionando aos mutuários um valor adicional junto com suas atividades de empréstimo. Além disso, os mutuários podem participar do modelo inflacionário do token KZA, permitindo-lhes ganhar uma fração do fornecimento de tokens ao longo do tempo.

Além disso, a Kinza Finance introduz um modelo de governança único inspirado na estrutura ve(3,3), capacitando os detentores de tokens KZA com a capacidade de apostar seus tokens e participar na governança do protocolo. Este mecanismo sublinha o compromisso da Kinza Finance com a tomada de decisões orientada pela comunidade e garante que as partes interessadas tenham uma palavra a dizer na evolução da plataforma.

Destaques da Kinza Finance

Com um grande foco na acessibilidade, segurança, sustentabilidade, rendimento real e emissões inspiradas em ve(3,3), a Kinza Finance promete uma experiência transformadora para investidores e comerciantes. Kinza Finance tem os seguintes recursos importantes:

Aproveitando o poder do blockchain, a Kinza Finance é pioneira em oportunidades financeiras descentralizadas, democratizando o acesso à negociação e ao investimento. Esta iniciativa inovadora garante a inclusão financeira, capacitando os indivíduos a se tornarem autossuficientes, ao mesmo tempo que oferece caminhos para gerar lucros através de tokens, tudo sem a necessidade de liquidar posições de investimento.

Reconhecendo a importância primordial da segurança no ecossistema DeFi, a Kinza Finance fortalece a sua plataforma com medidas robustas.

O seu protocolo de empréstimo funciona como um departamento descentralizado de gestão de risco, salvaguardando os interesses de investidores e ativos individuais e institucionais. Empregando técnicas avançadas de segurança, como “Isolamento de Ativos”, a Kinza Finance estabelece novos padrões de segurança no setor.

No centro da missão da Kinza Finance está o compromisso com a sustentabilidade dos mercados de empréstimos. Ao promoverem uma liquidez mais profunda nestes mercados, abrem caminho para um ecossistema financeiro mais resiliente. Através de um mecanismo de emissões meticulosamente elaborado baseado no modelo ve(3,3), a Kinza Finance incentiva a participação dos utilizadores, estimulando assim as atividades de empréstimo e aumentando a liquidez do mercado.

Além de incentivar os empréstimos, a Kinza Finance dá grande ênfase ao rendimento real. Ao oferecer incentivos competitivos e taxas de juros efetivas, a plataforma cria um ambiente propício para os participantes depositarem fundos, garantindo rendimentos reais sustentáveis tanto para credores quanto para detentores de tokens.

Inspirando-se no modelo ve(3,3), a Kinza Finance introduz um novo mecanismo de emissões para impulsionar a provisão de liquidez. Através de um sistema de votação democrático, esta abordagem inovadora adapta as Emissões Inspiradas a mercados de empréstimos específicos, recompensando assim os mutuários e aumentando o apelo aos fornecedores de liquidez.

Recursos do Kinza Finance

Vamos explorar as principais funcionalidades desta plataforma inovadora:

No coração do Kinza Finance está o Market Interface, um centro que apresenta uma gama diversificada de ativos disponíveis para empréstimo ou empréstimo. Os usuários podem acessar informações vitais, como Supply APY e Borrow APY, fornecendo informações sobre as taxas de juros para credores e devedores, respectivamente.

Além disso, o recurso Mercado exibe métricas cruciais, incluindo oferta total, empréstimo total, ativos disponíveis para empréstimo e índice Loan-to-Value (LTV), capacitando os usuários a tomar decisões informadas com base na dinâmica do mercado e na disponibilidade de ativos.

O Dashboard serve como um espaço personalizado para os usuários, oferecendo uma visão abrangente de suas atividades de concessão e contração de empréstimos. Aqui, os usuários podem acompanhar métricas como Meus suprimentos e Meus empréstimos, fornecendo um instantâneo das posições atuais de seu portfólio.

Além disso, o Dashboard destaca os ativos disponíveis para empréstimos e empréstimos, permitindo aos usuários gerenciar seus ativos com eficiência e otimizar suas estratégias DeFi.

Kinza Finance incentiva a participação do usuário por meio de seu recurso Recompensas, oferecendo tokens xKZA para cinco detentores ou mutuários. Os usuários podem reivindicar essas recompensas diretamente na plataforma, aumentando seu potencial de ganhos e promovendo o envolvimento da comunidade. Ao alinhar os incentivos com as ações dos usuários, a Kinza Finance cria um ecossistema vibrante onde os participantes são recompensados por suas contribuições.

A interface Vote permite que os cinco titulares participem ativamente nas decisões de governança dentro do ecossistema Kinza Finance. Através de mecanismos de votação democráticos, os detentores de cinco podem influenciar a atribuição de “subornos” dos subornadores a conjuntos de liquidez específicos.

Esses subornos servem como incentivos para atrair votos de cinco titulares, com lucros distribuídos pelos grupos selecionados no final de cada período (Épocas). Ao descentralizar os processos de governação, a Kinza Finance promove a transparência e a tomada de decisões orientada pela comunidade.

Como os detentores de cinco receberão os seus “subornos” no final de cada período (Épocas), os subornadores podem utilizar esta interface para depositar os seus “subornos” em cada pool de liquidez, num esforço para induzi-los a votar.

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Elementos Kinza Finanças

Supply APY: é a taxa de juros recebida ao fornecer liquidez a esse pool.
Emprestar APY: é a taxa de juros que o mutuário deve pagar ao tomar emprestado ativos desse pool.
Oferta total: o número de ativos depositados nesse pool
Empréstimo total: a quantidade de ativos no pool que foram usados pelo mutuário
Disponível: quantidade de ativos restantes, disponíveis para empréstimo no pool.
LTV: % máxima que os usuários podem tomar emprestado com base em suas garantias.

Participantes do Kinza Finance

Aqui está uma análise das principais funções dentro do ecossistema Kinza Finance:

Esses indivíduos desempenham um papel fundamental ao injetar liquidez no pool de protocolos. Em troca, recebem uma parte dos lucros gerados pelos juros pagos pelos mutuários. Os credores atuam essencialmente como a espinha dorsal do processo de empréstimo, fornecendo o capital necessário para o acesso dos mutuários.

Os usuários que depositam ativos digitais como garantia e os aproveitam para emprestar outros ativos formam o segmento mutuário. As taxas de juros incorridas dependem do tipo de ativo de empréstimo utilizado. Uma parte dessas taxas de juros é compartilhada com o credor, enquanto outra parte é alocada ao protocolo, garantindo sustentabilidade e crescimento.

Manter tokens de plataforma e apostá-los distingue os 5-Detentores. Em troca, eles recebem veTokens (xKZA). Esses tokens concedem aos detentores o privilégio de participar dos processos de votação relativos aos níveis de emissão do token para os mutuários. Além disso, os ve-Detentores obtêm lucros com os juros dos mutuários, alinhando os incentivos com o sucesso e a governança da plataforma.

Os participantes com capacidade de contribuir com fundos para o fundo de “suborno” de cada conjunto de liquidez constituem os Subornadores. Esses fundos são posteriormente distribuídos entre os cinco titulares do grupo ao final de períodos predefinidos conhecidos como Épocas. Tal mecanismo incentiva os detentores de cinco a votarem por maiores recompensas (emissões) para os mutuários, promovendo o envolvimento e a eficiência dentro do ecossistema.

Mecanismo de funcionamento da Kinza Finance

O mecanismo operacional da Kinza Finance girará em torno de dois componentes principais: credores e devedores:

Mecanismo operacional do credor em Kinza Finance

Os credores, a espinha dorsal da Kinza Finance, são indivíduos que depositam vários ativos criptográficos na plataforma e, em troca, recebem kTokens representando sua atividade de empréstimo. Esses ativos podem variar de criptomoedas populares como Ethereum (ETH) e Binance Coin (BNB) para stablecoins como Tether (USDT) e Moeda USD (USDC). Cada kToken detém um valor equivalente aos ativos depositados na proporção de 1:1.

A beleza dos kTokens reside na sua natureza geradora de juros. À medida que os credores contribuem com liquidez, seus kTokens começam a acumular juros proporcionalmente à sua posição de empréstimo. Além disso, esses kTokens podem ser transferidos ou negociados livremente entre usuários do ecossistema Kinza Finance.

Para participar como credor, os usuários simplesmente conectam sua carteira DeFi à plataforma Kinza Finance e depositam os ativos escolhidos. Uma vez depositada, a liquidez torna-se automaticamente acessível ao tomador, iniciando o processo de geração de juros para o credor.

Mecanismo operacional do mutuário em Kinza Finance

Do outro lado do espectro, os mutuários aproveitam a Kinza Finance depositando ativos criptográficos como garantia para obter empréstimos em diferentes formas. Semelhante aos credores, os mutuários recebem tokens, conhecidos como dTokens, representando suas obrigações de dívida. Esses dTokens são extintos de circulação mediante o reembolso integral do empréstimo pelo mutuário.

A capacidade de endividamento de um usuário é determinada pelo índice Loan-to-Value (LTV), que avalia o risco associado às garantias depositadas. Por exemplo, se um mutuário prometer 5 ETH (avaliado em US$ 13,250) como garantia para emprestar USDT e o índice LTV para esse pool específico for de 60%, o valor máximo que eles podem emprestar é calculado como 60% do valor da garantia, resultando em um empréstimo máximo de 7950 USDT.

Tokens financeiros Kinza

Com o mecanismo ve(3,3), o design do token Kinza está focado em fornecer retornos reais. Este rendimento real provém dos juros que o mutuário deve pagar. Ao incentivar o endividamento através de ve(3,3), os investidores receberão mais juros e trarão mais lucros reais aos utilizadores.

Kinza Finanças usa um token principal para o protocolo, KZA. Depois de fazer a aposta. O token KZA apostado se tornará xKZA. Para participar da votação você precisa de xKZA.

Principais métricas do token KZA

Nome do token:
Ticker: KZA
Tipo de token: token de plataforma
Blockchain: Cadeia BNB
Padrão de token: BEP20
Contrato: Ainda não disponível (o token ainda não foi lançado oficialmente)
Fornecimento total: 100,000,000 KZA

Alocação de tokens KZA

12% – Investidor: bloqueado por 1 ano e distribuído linearmente por 3 anos
3% – Orientador: lock em 1 ano e alocação linear em 3 anos
10% – Equipe: bloqueada por 1 ano, e distribuída linearmente ao longo de 3 anos
55% – Comunidade: desbloqueado em 4 anos
5% – Reserva: desbloqueado por 4 anos
10% – Ecossistema: 50% de liquidez na TGE, restando 50% distribuídos linearmente ao longo de 4 anos
5% – Airdrop: a maior parte é enviada para quem fornece liquidez antes do período TGE (atualmente ainda não há informações oficiais sobre o TGE)

Para ser elegível para receber airdrops de o projeto no futuro, os usuários também terão a oportunidade de se envolver nesse aspecto da experiência da plataforma.

Cronograma de lançamento do token KZA

Os casos de uso

KZA: Capacitando Mutuários e Usuários

KZA, o token nativo da Kinza Finance, serve como base das operações da plataforma, oferecendo diversas utilidades aos seus titulares:

A Kinza Finance incentiva a provisão de liquidez emitindo KZA como recompensa aos mutuários em pools de liquidez, selecionados semanalmente. Esta estratégia não só incentiva as atividades de empréstimo na Cadeia BNB, mas também reforça a liquidez da Kinza Finance.

Os primeiros apoiadores e participantes no fornecimento de liquidez antes do Evento de Geração de Token (TGE) são recompensados com tokens KZA por meio de lançamentos aéreos, promovendo o envolvimento e a participação da comunidade.

Os detentores podem apostar seus tokens KZA para ganhar xKZA na proporção de 1:1, capacitando-os com direitos de governança e recompensas adicionais dentro do ecossistema.

Os detentores de KZA podem utilizar seus tokens para pagar juros sobre empréstimos e acessar vários serviços oferecidos pela Kinza Finance, aumentando ainda mais a utilidade e a proposta de valor do token.

xKZA: Governança e recompensas amplificadas

xKZA, um componente integral do ecossistema da Kinza Finance, oferece aos detentores capacidades de governança aprimoradas e recompensas adicionais:

Os usuários apostam seus tokens KZA em uma proporção de 1:1 para gerar tokens xKZA, que são então utilizados para votar na alocação de tokens KZA em distribuições futuras, garantindo processos de tomada de decisão orientados pela comunidade.

Os detentores de tokens xKZA recebem uma parcela dos juros gerados pelos pools que apoiam, juntamente com incentivos dos mutuários, proporcionando um mecanismo sustentável para acumulação de valor e participação.

Os detentores de xKZA têm a flexibilidade de converter seus tokens de volta para KZA, sujeitos a um tempo de extração especificado que varia de um mínimo de 15 dias a um máximo de 6 meses. A taxa de conversão de xKZA para KZA aumenta gradualmente ao longo do tempo, variando de 1:0.5 a 1:1, incentivando o compromisso e o envolvimento a longo prazo dentro do ecossistema.

O KZA restante será queimado caso o usuário selecione um tempo menor que o máximo; durante esse período, o xKZA ainda pode ser usado para votação e os usuários ainda podem dividir os ganhos e aceitar subornos, mas apenas até 50% do valor do xKZA.

Investidores e parceiros da Kinza Finance

Actualmente não existe informação oficial sobre a mobilização de capital da Kinza Finance e dos seus investidores, para além do facto de que Binance Labs investiu uma quantia não revelada na Kinza Finance após vencer o MVB VI (Most Valuable Builder VI). O projeto também conta com parceiros famosos como BNB Chain, Elo de corrente, The Graphe Salus.

Conclusão da Revisão Financeira Kinza

Kinza Finance é o primeiro projeto a integrar o modelo ve(3,3) no Lending Pool; no entanto, precisamos de mais tempo para observar se este modelo é altamente eficaz. Embora não existam muitos concorrentes, a Kinza Finance ainda enfrentará desafios na competição por quota de mercado com projectos mais antigos.

Além disso, embora os fundos de reserva sejam importantes para as plataformas de empréstimo em termos de gestão de riscos e garantia de sustentabilidade, o fundo de reserva de Kinza não recebeu tanta atenção quanto poderia, o que irá preocupar os utilizadores. Esperançosamente, o artigo Kinza Finance Review da Coincu ajudou você a obter mais informações sobre este projeto.

AVISO LEGAL : As informações neste site são fornecidas como comentários gerais do mercado e não constituem aconselhamento de investimento. Nós encorajamos você a fazer sua própria pesquisa antes de investir.

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